Estados Unidos alertó sobre el riesgo de lavado de dinero en las apuestas deportivas en línea

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió una advertencia sobre el crecimiento del riesgo de lavado de dinero a través de las apuestas deportivas en línea, en momentos en los que se prevé que una cifra récord de estadounidenses apueste en el próximo Super Bowl.

La rápida expansión del sector de las apuestas deportivas, junto con la falta de regulaciones uniformes, contribuyen a “riesgos significativos y crecientes de lavado de dinero”, según se desprende de un informe publicado por el Tesoro y citado por The Wall Street Journal (WSJ).

Se estima que 67,8 millones de estadounidenses participarán en las apuestas del Super Bowl de este domingo 11 de febrero, marcando un aumento del 35% con respecto al año anterior. De acuerdo con la American Gaming Association (AGA), 28,7 millones de estos apostadores lo harán a través de sitios legales en el país.

Los ciudadanos gastaron más de 220.000 millones de dólares en apuestas deportivas legales hasta 2023, desde la legalización del juego en la mayoría de los estados tras una decisión de la Corte Suprema de Estados Unidos en 2018, reportó el WSJ.

La facilidad con que se pueden realizar apuestas en línea a través de smartphones en sitios como FanDuel, DraftKings y BetMGM ha llevado a un incremento del juego en línea, el cual incluye apuestas en resultados de partidos y detalles específicos de los mismos, como cuántos triples anotará un jugador de baloncesto o quién marcará el primer touchdown en un partido de fútbol.

El informe del Tesoro destaca que, aproximadamente, el 40% de las apuestas deportivas ocurre en plataformas ilegales o extraterritoriales, muchas de las cuales siguen promocionándose a consumidores estadounidenses a pesar de estar radicadas en jurisdicciones con regulaciones débiles.

Uno de los métodos de lavado de dinero identificados consiste en que los individuos depositen dinero en una cuenta de apuestas y lo retiren tras realizar apuestas mínimas, explotando las lagunas en la supervisión y regulación de estas actividades. Si bien los casinos tradicionales han estado bajo la supervisión directa de las autoridades de delitos financieros durante décadas, las operaciones de apuestas deportivas en línea están cubiertas por un conjunto de reglas variadas.

Ante este escenario y en la ausencia de una guía clara, Alex Costello, vicepresidente de relaciones gubernamentales de la AGA, aseguró que el sector ha tenido que adaptar las prácticas de cumplimiento de los casinos al entorno de las apuestas en línea y enfatizó que “nuestros miembros están dispuestos a trabajar con el Departamento del Tesoro para asegurar que los operadores legales, en línea tienen la orientación necesaria para construir sobre nuestros programas actuales y cumplir con los altos estándares ya empleados por la industria de los casinos”.

Para el cumplimiento de lo anterior, la industria ha solicitado, además, una orientación específica bajo la Ley de Secreto Bancario, una ley contra el lavado de dinero, para adaptar sus operaciones a estándares altos, similares a los de la industria del casino.