La facilidad de realizar transferencias bancarias ha incrementado las oportunidades para los estafadores. Según datos de la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC), millones de dólares son robados cada año mediante fraudes relacionados con transferencias.
Los delincuentes se aprovechan de la urgencia, el desconocimiento y la confianza de las víctimas para convencerlas de enviar dinero que nunca recuperarán. Para evitar convertirse en una estadística más, es crucial entender los riesgos asociados con las transferencias y tomar medidas preventivas.
Reconocer las señales de advertencia de un fraude y adoptar prácticas seguras, puede marcar la diferencia entre proteger su patrimonio y perderlo ante una estafa.
Cómo identificar que una transferencia podría ser una estafa
Una de las tácticas más comunes de los estafadores es aprovechar las emociones o crear situaciones de urgencia. Pueden afirmar que la víctima se ha ganado un premio, pero que debe transferir dinero para cubrir impuestos o cargos administrativos.
Estas solicitudes suelen ser fraudulentas, porque ninguna organización legítima solicita pagos previos para entregar premios. También, otro esquema habitual involucra ofertas laborales falsas.
De acuerdo con la FTC, los estafadores envían un cheque para “cubrir gastos iniciales”, pero luego piden que una parte del dinero sea devuelta mediante una transferencia. Cuando el banco descubre que el cheque es falso, la víctima ya ha enviado fondos de su cuenta personal y se queda sin recursos.
Qué medidas tomar antes de transferir dinero a otra persona
Antes de realizar cualquier transferencia, hay que verificar la identidad del destinatario y la legitimidad de la solicitud. Si la persona o entidad dice representar a una empresa o agencia gubernamental, comunicarse directamente con dicha organización utilizando números de contacto oficiales.
Además, nunca realizar transferencias si la persona presiona para que se actúe de inmediato. Esta táctica busca evitar que el usuario piense críticamente o haga preguntas. Hay que tomarse el tiempo para evaluar la situación y consultar con amigos o familiares cualquier duda.
En qué situaciones nunca enviar una transferencia
Una de las sugerencias principales de la FTC es no transferir dinero a desconocidos que intenten vender productos o servicios por teléfono. Este medio es utilizado con frecuencia por estafadores porque dificulta la verificación de identidad.
Un estafador puede fingir ser un representante de una compañía reconocida para ofrecer una oferta limitada que requiere un pago inmediato.
Es esencial tener en cuenta que las empresas legítimas suelen aceptar múltiples formas de pago y no insisten en transferencias bancarias como única opción. Si la persona insiste en este método, considerar esto como una señal de alerta.
Qué hacer si alguien dice trabajar para entes gubernamentales
Es común que los estafadores se hagan pasar por representantes de agencias gubernamentales para intimidar a las víctimas y lograr que transfieran dinero.
Pueden afirmar que el usuario tiene una deuda pendiente o que debe pagar una multa para evitar problemas legales. Sin embargo, ninguna agencia gubernamental solicita pagos inmediatos a través de transferencias bancarias.
Si se recibe una llamada o mensaje con estas características, no hay que responder ni compartir información personal. Es necesario comunicarse directamente con la agencia correspondiente utilizando canales oficiales para confirmar si existe realmente un problema.
Cómo protegerse ante cualquier estafa bancaria
Junto a seguir pautas de seguridad emitidas por organizaciones confiables como la FTC, hay que usar herramientas de seguridad ofrecidas por las instituciones financieras.
Estas incluyen alertas en tiempo real para transacciones, configuraciones de doble autenticación y límites personalizados de transferencia.
Cuando se sospecha que se ha sido víctima de una estafa, es fundamental actuar rápidamente, notificando a la institución financiera involucrada y reportando el incidente a las autoridades. Esto puede ayudar a rastrear los fondos y prevenir que otras personas caigan en la misma trampa.
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