Estafan usando Nequi y WhatsApp: préstamos fraudulentos que terminan en amenazas para tu vida

Una nueva estafa afecta a los usuarios de la plataforma financiera Nequi, ya que ha ganado importancia por su ingenio y peligrosidad, poniendo en riesgo no solo el dinero de los afectados, sino también, su información personal y financiera.

A continuación, se explican los detalles de este nuevo esquema de ataque de ciberdelincuentes, así como recomendaciones para evitar caer en la trampa.

El fraude comienza cuando un usuario de Nequi recibe una transferencia inesperada de 800 mil pesos en su cuenta. Acto seguido, una persona que se identifica como el remitente del dinero contacta al usuario a través de WhatsApp.

Con un tono suplicante, la persona explica que envió el dinero por error y pide que se lo devuelvan lo más pronto posible. La urgencia en la solicitud es una de las primeras banderas rojas de este tipo de estafa, pero no todos los usuarios son conscientes del riesgo y podrían sentirse obligados a devolver la suma.

Sin embargo, varios internautas han estado advirtiendo sobre este tipo de fraudes en sus plataformas, señala que el caso es mucho más complejo. En un video reciente, se evidencia cómo un afectado decidió, antes de devolver el dinero, contactar a Nequi para verificar la situación.

La plataforma le informó que en situaciones como esta, la devolución del dinero nunca debe hacerse de manera manual o por transferencia directa, sino que debe gestionarse a través de la propia aplicación de Nequi. Esta precaución es crucial, pues evita que el usuario caiga en el engaño.

A pesar de las advertencias, los estafadores no se detienen cuando sus primeras solicitudes son rechazadas. Los delincuentes continuaron acosando a la víctima. A través de llamadas y mensajes amenazantes, intentaron presionarlo, asegurando tener acceso a su información personal y advirtiendo de consecuencias legales si no devolvía el dinero.

El esquema se vuelve aún más sofisticado cuando, poco después, la víctima recibió una notificación de una empresa de préstamos. El mensaje indicaba que tenía un crédito en mora por 800 mil pesos, el mismo monto que había recibido en su cuenta de Nequi. Lo alarmante es que la víctima nunca había solicitado dicho préstamo.

Aquí es donde se expone el verdadero propósito de la estafa. Los delincuentes utilizan los datos personales del usuario, que probablemente han obtenido de alguna manera, para solicitar un préstamo a su nombre.

Luego, transfieren el monto del crédito a la cuenta de Nequi de la víctima, haciéndolo parecer como un error. Al devolver el dinero a los estafadores, el usuario queda con una deuda fraudulenta de 800 mil pesos. Este paso final del plan es el que sella la estafa, y deja a la víctima con una deuda que no solicitó y con pocas opciones de recuperación.

Algunas recomendaciones clave para evitar caer en este tipo de fraudes son: nunca devolver dinero de manera inmediata sin antes verificar la legitimidad de la transacción con la plataforma financiera correspondiente.

En este caso, Nequi establece claramente que cualquier devolución de fondos debe gestionarse a través de su aplicación, lo que garantiza que no se utilicen métodos fraudulentos para apropiarse de dinero ajeno.

Otra medida crucial es desconfiar de comunicaciones que pidan acciones urgentes. Los estafadores suelen utilizar el factor tiempo como una herramienta para presionar a sus víctimas.

Mensajes o llamadas que insistan en la necesidad de actuar rápido, devolver dinero o proporcionar información personal deben ser considerados con mucha cautela. En estos casos, lo mejor es pausar, no actuar de inmediato, y contactar directamente a la entidad financiera.

La entidad respondió en un comunicado oficial que:

“1. Nequi, línea de negocio de Bancolombia S.A, es una plataforma segura y que opera bajos estándares de cuidado de la plata y la información de sus usuarios.

2. Para estos casos, nuestra indicación continúa siendo ponerse en contacto con los canales oficiales de la compañía desde donde se realizó la solicitud del crédito, y también con Nequi, donde, de nuestra parte, recomendamos seguir las indicaciones de nuestro equipo de seguridad: que el caso se ponga en conocimiento de las autoridades competentes para que así haya un esclarecimiento oportuno y adecuado de los hechos registrados.

3. Somos conscientes de que el uso de productos financieros digitales es cada vez más frecuente en Colombia, por eso aprovechamos también para hacer un llamado al autocuidado en pro de salvaguardar información sensible como datos personales y el detalle de sus productos y servicios financieros”.