La causa contra Alejandro Muszak, CEO de Wenance, avanza hacia el juicio y sumó tres nuevos casos de estafa

El fundador de la financiera Wenance, Alejandro Muszak, se encamina como principal acusado hacia uno de los mayores juicios por estafa de los últimos tiempos. En las últimas horas, se acumularon tres hechos nuevos a los 524 episodios fraudulentos que se ventilarán durante el debate oral y público a las autoridades de la compañía.

El Tribunal Oral Federal N° 4 de San Martín resolvió enviar a sus pares del TOF N° 2 -donde tramita el expediente principal- esas tres denuncias que se habían elevado a etapa de juicio por separado.

Los tres hechos recientemente incorporados exponen el mecanismo que utilizaba la compañía para captar clientes y luego despojarlos de sus fondos. De acuerdo con la investigación, las víctimas llegaron a la firma seducidas por publicidades engañosas en internet y medios de comunicación, donde la empresa se presentaba como una entidad solvente que otorgaba préstamos personales bajo la marca “Presto hoy”.

El primero de los casos afectó a un cliente que en diciembre de 2016 solicitó un crédito de $4.000. El acuerdo estipulaba la devolución de un total de $5.559, distribuidos en tres cuotas mensuales que se debitarían de su cuenta bancaria. Sin embargo, la firma cobró de manera indebida un monto muy superior al pactado mediante débitos automáticos no autorizados.

A pesar de que el cliente canceló la totalidad de su deuda, continuó recibiendo llamadas intimidatorias que le exigían pagos adicionales. Tras reiterados reclamos, la compañía solo le restituyó una fracción del dinero extraído.

Una maniobra similar ocurrió al año siguiente con otro hombre, quien obtuvo un préstamo de $20.000 en agosto de 2017. El compromiso consistía en abonar 12 cuotas de 3.500 pesos, lo que representaba un total de $42.000.

No obstante, la financiera debitó de su cuenta bancaria sumas que superaron ampliamente lo acordado, provocándole un perjuicio económico estimado en casi 38.000 pesos. Para justificar estos cobros abusivos, la empresa alegó una falsa mora en el pago de la primera cuota.

La tercera víctima pidió un crédito de $6.000 en febrero de 2018, con el compromiso de devolver $9.180 en seis cuotas. Entre marzo y junio de ese año, la sociedad le debitó de forma irregular una suma mayor a la convenida. Ante las quejas de la mujer, la firma catalogó las extracciones como “errores administrativos” y prometió una devolución que solo se concretó de manera parcial, consolidando un daño patrimonial de más de $3.000.

Frente a este panorama, la justicia determinó que estos tres sucesos, calificados como estafas reiteradas, guardan una relación directa con la causa principal donde se investigaron 524 casos de fraude bajo un esquema de asociación ilícita.

Entre esos hechos se detectó, principalmente, que los acusados habrían captado fondos de inversores mediante falsas promesas de altos rendimientos en dólares —tasas de hasta el 12% anual— a través de las firmas Wenance S.A. y Be Capital Inversora S.A., en un esquema Ponzi que dejó de cumplir sus obligaciones en julio de 2023.

Por este motivo, el TOF N° 4 de San Martín decidió declinar su competencia para que todas las actuaciones se acumulen en un único proceso penal.

La causa madre estuvo a cargo de la jueza federal de San Isidro, Sandra Arroyo Salgado. El perjuicio económico de los inversores fue estimado en 1.850 millones de pesos, 7 millones de dólares y 117.000 euros.

Alejandro Muszak permanece detenido en una cárcel común. La defensa del empresario intentó reiteradamente obtener su excarcelación o el beneficio del arresto domiciliario.

Los abogados defensores argumentaron que el tiempo de detención preventiva resultaba excesivo -ya lleva casi dos años preso- y alegaron problemas de salud del imputado, quien padece una patología crónica. Sin embargo, los magistrados de las distintas instancias rechazaron estas solicitudes al considerar que persisten los riesgos procesales.

La justicia determinó que la magnitud de los fondos desviados y la existencia de propiedades del acusado en el exterior, específicamente en Miami, representan un peligro concreto de fuga. Asimismo, se constató que Muszak violó de manera reiterada la prohibición de contactar a los denunciantes, lo que evidenció un riesgo de entorpecimiento de la investigación.

Junto al CEO de Wenance también está acusada Paola Adriana Vallone, quien fue directora de las sociedades que integraban el conglomerado empresarial (como Wenance S.A. y Compañía Inversora Latinoamericana S.A.), y se la acusa de haber intervenido junto a Muszak en distintos casos de estafa.