Delincuentes usan datos robados para crear cuentas bancarias virtuales y estafar a sus víctimas: así operan

María Lucía Gómez Zegarra, enfermera del Hospital Naval, ha manifestado su preocupación por el uso ilícito de su identidad por parte de delincuentes. Una cuenta bancaria fue abierta utilizando sus datos personales, la cual es empleada para realizar estafas ocultando la verdadera identidad de los perpetradores.

La ciudadana narró que se dio cuenta de que existe una cuenta bancaria luego de una llamada telefónica. Es así como identificó que contaba con esta solicitud en la Financiera OH, pero señala que nunca pidió de manera virtual ni presencial una tarjeta en tiendas por departamento.

Es así como le informan que habían depositado S/1.200 al número de su cuenta afiliado a este banco, por lo que se comunica con la entidad para corroborar la información. De esta manera, se confirma que tenía una tarjeta e incluso la había solicitado de manera virtual.

Para esta solicitud solo se necesitó su número de DNI y un correo electrónico, por lo que cuestionó que el banco no exija más datos para la obtención de una tarjeta.

Tenía varias denuncias en su contra

Esta llamada solo la alertó lo que estaba sucediendo con su nombre y acudió a la comisaría de su sector. Sin embargo, se dio con la sorpresa que existía más de una denuncia en su contra en distintas dependencias

El modus operandi de los delincuentes era hacer creer a sus víctimas que un familiar se encuentra enfermo, por lo cual les exigían el depósito de sumas de dinero.

Respuesta de la entidad financiera

La víctima señaló que hasta el momento no cuenta con la respuesta de la entidad al abrirse una cuenta a su nombre sin los registros correspondientes. Por su parte, la Financiera OH precisó que se encuentran investigando el caso y se procedió a bloquear la cuenta.

Asimismo, precisaron que se comunicarán con la víctima para que le informen los resultados de la investigación previa.

Medidas para la prevención

• Validación de documentos: Las instituciones bancarias deben verificar la autenticidad de los documentos de identidad presentados, como el DNI, utilizando sistemas de validación oficiales.
• Biometría: los sistemas de verificación biométrica, como huellas dactilares o reconocimiento facial, para autenticar la identidad del solicitante, es importante al momento de la solicitud.
• Informar a los clientes sobre la importancia de proteger sus datos personales y los riesgos de compartir información sensible.
• Mantener un monitoreo continuo de las solicitudes de apertura de cuentas para identificar patrones sospechosos o inusuales.

Por otro lado, es importante no compartir datos personales como número de DNI, contraseñas o información bancaria a través de correos electrónicos, mensajes de texto o redes sociales.

Además, usa contraseñas fuertes con una combinación de letras mayúsculas y minúsculas, números y símbolos. Cambiar las contraseñas de manera regular. Asimismo, verifica los estados de cuenta y movimientos bancarios para detectar cualquier actividad sospechosa o no autorizada.

Recuerda acudir a cualquier dependencia policial para denunciar cualquier acto ilícito que identifiques con tu nombre para que se realice la investigación correspondiente.