Caso Óptima y el engaño piramidal: ¿cómo invertir sin caer en estafas?

Óscar Flores Lama, conocido en los círculos financieros, se encontraba en la cima de su carrera como gerente general de Óptima Inversiones Perú SAC, Óptima Factoring Perú SAC y Óptima Service and Consulting SAC. Junto a su asesora financiera, Rosario Díaz García, establecieron un objetivo y era atraer a inversores a Óptima Inversiones, un fondo privado que prometía tasas anuales de rendimiento del 10 % en dólares y del 12 % en soles.

El proyecto fue tan atractivo que lograron captar la atención de clientes notables, algunos de los nombres más prominentes en el ámbito financiero y político de Perú. Figuras como Piero Ghezzi, exministro de la Producción; Alonso Segura, exministro de Economía y Finanzas; Elena Conterno, exministra de la Producción y actual directora del Scotiabank y Profuturo AFP; Federico Oviedo, director de BNB Valores Perú Sociedad Agente de Bolsa; Gianfranco Castagnola, presidente ejecutivo de Apoyo Consultoría y presidente del Scotiabank; y Ernesto Balarezo, CEO de la compañía minera Sierra Metals, se unieron al fondo de inversión de Flores y Díaz.

Sin embargo, tras un tiempo de aparente éxito, las grietas comenzaron a aparecer en la estructura. IDL-Reporteros informó que cuando Piero Ghezzi comenzó a solicitar información detallada sobre sus inversiones, Óscar Flores le ofreció una solución: crear una Sociedad Administradora de Fondos de Inversión (SAFI) supervisada por la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV). Así nació Óptima SAFI en 2018, con un capital social de S/ 500 mil, donde Ghezzi tenía el 99.5 % de las acciones, mientras que Flores conservaba el restante 0.5 %.

Sin embargo, los problemas persistieron, y Ghezzi se encontró ante incumplimientos por parte de Flores. En un intento por resolver la situación, acordaron la venta de las acciones de Ghezzi en Óptima SAFI, pero nuevamente Flores no cumplió su parte del trato. La Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), ante los reiterados incumplimientos y irregularidades, tomó medidas drásticas y canceló el funcionamiento de Óptima SAFI en diciembre de 2021.

El desenlace de este escándalo financiero ha dejado una gran afectación económica en su estela, con un monto estimado de S/ 70 millones en pérdidas.

¿Cómo evitar caer en estafas por inversión piramidal?

Para Joel Villanueva, CEO de Anka, en el país se pueden presentar cientos de oportunidades y es fundamental que los inversores estén alerta ante posibles estafas y tomen medidas para proteger sus activos. Una de las recomendaciones que ofrece es investigar exhaustivamente antes de invertir el dinero.

Según comentó, antes de dar el paso en cualquier inversión, se debe investigar la empresa y sus antecedentes en profundidad. Hay que asegurarse de que estén registrados y supervisados por las autoridades financieras pertinentes. Esta primera línea de defensa puede ayudarte a identificar oportunidades legítimas y evitar esquemas fraudulentos.

También es necesario analizar las propuestas que hacen estos supuestos empresarios, ya que algunos de ellos ofrecen resultados excesivos. Villanueva indicó que es importante mantener un grado saludable de escepticismo cuando se enfrenta a promesas de rendimiento excesivas. Los esquemas de inversión legítimos ofrecen retornos razonables y acordes con el mercado. Si una oferta parece poco realista o promete ganancias extraordinarias en poco tiempo, es una señal de alarma.

Para el funcionario, comenzar a ahorrar e invertir en Perú puede parecer abrumador, más aún con la crisis generalizada que el país vive. Sin embargo, con la información adecuada y la orientación profesional, puede resultar una opción viable para todos. Cabe recordar que es necesario establecer objetivos financieros claros, mantener un presupuesto que contribuya a cumplirlos y buscar asesoramiento profesional.