La Comisión Nacional de Valores (CNV) emitió una alerta al público inversor debido a la difusión de nuevas modalidades de estafas financieras virtuales que circulan principalmente por redes sociales y servicios de mensajería instantánea, como Telegram o Whatsapp. Según indicó la autoridad, los engaños utilizan perfiles falsos, logos institucionales y la supuesta validación de figuras públicas para captar fondos a través de promesas de altos rendimientos.
De acuerdo con lo informado por la CNV, los esquemas fraudulentos comienzan a menudo con publicaciones o mensajes directos que aseguran ganancias rápidas y seguras. Los estafadores recurren a identidades visuales similares a las de empresas e instituciones legítimas para dotar de credibilidad sus propuestas de inversión.
Incluso, emplean nombres de dominio y diseños de páginas web similares a las de bancos u otras compañías. “Estas modalidades de fraude comienzan habitualmente con publicaciones o contactos directos que prometen ganancias rápidas y seguras. También, utilizan logos, nombres, dominios de correo electrónico y diseños web que imitan instituciones y/o empresas reales. A menudo, recurren al uso de la imagen de figuras públicas, celebridades o de expertos financieros para validar el fraude”, precisa la CNV.
Quienes diseñan estos fraudes apelan a una variedad de excusas para solicitar repetidas transferencias de fondos: códigos de activación, supuestos impuestos, tasas, derechos especiales o excusas vinculadas a presuntas caídas de plataformas.
En este escenario, la CNV advirtió que los contactos fraudulentos se difunden principalmente mediante canales como Telegram o WhatsApp, donde resulta difícil verificar la identidad de los interlocutores. Las víctimas quedan expuestas al entregar información personal y bancaria a cuentas o personas que no pueden validar, incrementando la vulnerabilidad del proceso.
La CNV publicó una serie de recomendaciones para quienes evalúan invertir en instrumentos financieros. El primer paso sugerido es verificar si la entidad o plataforma que ofrece la inversión se encuentra debidamente registrada en el sitio oficial del organismo. Allí puede comprobarse la existencia y autorización para operar de corredores, plataformas y agentes. Este registro resulta el principal instrumento para evitar caer en operaciones ilegales.
El segundo consejo clave apunta a revisar cuidadosamente propuestas que prometen rendimientos altos, rápidos o garantizados, ya que este tipo de ofrecimiento suele asociarse con fraudes. Además, la CNV insistió en la necesidad de no transferir fondos ni compartir datos sensibles con contactos o cuentas no verificadas.
Entre los tipos de fraude detectados, la autoridad distingue tres variantes principales:
- Ofertas de inversión completamente falsas, en las que la supuesta oportunidad de negocio no existe.
- Promociones en las que existe una inversión real, pero el dinero aportado nunca ingresa a la operatoria legítima, sino que se desvía a cuentas de los estafadores.
- Casos en que los responsables fingen pertenecer a empresas reconocidas del sector financiero o bursátil, aunque su vínculo es inexistente.
Según la CNV, el dinero transferido en estos esquemas siempre termina en cuentas controladas por los estafadores, sin relación con ningún producto financiero genuino.
La sofisticación de algunos métodos dificulta la detección inmediata. Las ofertas suelen incluir promesas de “rendimientos elevados y rápidos” o beneficios exentos de impuestos. También es frecuente que se remarque la supuesta ausencia de riesgos, brindando opciones de reembolso, posibilidad de venta en cualquier momento, transacciones “aseguradas” o facilidades para cambiar de inversión.
Otra táctica común implica la divulgación de información privilegiada, a la que supuestamente sólo acceden unos pocos o aquellas personas que invierten antes que el resto. También se ofrecen descuentos exclusivos para los primeros aportantes, generando un clima de oportunidad irrepetible que presiona a una decisión apresurada.
Estas maniobras pueden afectar tanto a ahorristas sin experiencia como a inversores avezados, por lo que resulta esencial desconfiar de toda oferta no solicitada y confirmar la autenticidad previa a cualquier transferencia.
Ante dudas o sospechas, la CNV recomendó realizar consultas por los canales oficiales y denunciar aquel contenido que pueda estar vinculado a maniobras de fraude en el mercado financiero nacional por las siguientes vías:
- Personalmente en 25 de Mayo 175, por mesa de entradas, de lunes a viernes de 10 a 15 horas
- Por correo postal, dirigido a la CNV, 25 de Mayo 175, 6º piso, CABA (1002)
- Vía web a través del “formulario de denuncias”
Últimas Noticias
Cuál es el tipo de auto que más crece en el mercado a pesar de que cuesta más de $50 millones
Los SUV medianos se convirtieron en el segmento de vehículos con mayor oferta de modelos en marcas y en tipo de propulsión en la Argentina. En una franja de $10 millones está la mayor cantidad de opciones
Uno de cada tres argentinos considera que la única inversión segura es comprar dólares
Un estudio sobre los hábitos de ahorro e inversión analiza las decisiones de los usuarios del sistema financiero
Wall Street se mantiene estable a la espera de que la Fed defina el rumbo de las tasas de interés
Los operadores anticipan el tercer recorte del año este miércoles, pero la incertidumbre sobre 2026 frena el impulso. El resto de los mercados globales cotizaron mixtos
ANSES: cuándo cobro si mi DNI termina en 4
Los beneficiarios de ANSES ya pueden revisar su calendario para saber la fecha exacta de cobro según la terminación del DNI
El Gobierno creó una Secretaría de Asuntos Nucleares que quedará bajo la órbita de Caputo
La nueva dependencia inicia actividades, con autonomía respecto de otras áreas energéticas, en un contexto de reorganización estatal y apuesta por el sector atómico argentino
