Por qué ahora el sector bancario quiere crear agentes con inteligencia artificial usando GenAI y cómo lo usan

Microsoft y Grupo Aval, conglomerado de bancos y entidades financieras en Colombia, firmaron un acuerdo que apunta a incorporar soluciones de inteligencia artificial en todas sus compañías y productos, buscando que a largo plazo los usuarios encuentren soluciones efectivas, automatizadas y personalizadas.

Esta alianza se apoya en cuatro pilares estratégicos: crecimiento sostenible, eficiencia operativa, optimización de procesos y gestión prudente del riesgo.

Cómo la inteligencia artificial impactará a los usuarios de los bancos

Uno de los componentes centrales del acuerdo es la implementación de inteligencia artificial generativa mediante la adopción de herramientas como Microsoft 365 Copilot Chat, el asistente de IA desarrollado por la compañía. Este recurso ya comenzó a utilizarse en algunas áreas para potenciar la productividad de los colaboradores y facilitar tareas de automatización clave.

Según explicó María Lorena Gutiérrez, presidenta del Grupo Aval, la adopción de estas tecnologías no es nueva en el grupo, ya que “en 2024 consolidamos 36 casos de inteligencia artificial generativa que nos permiten desplegar servicios al cliente de forma más ágil y eficiente”.

La alianza incluye también el desarrollo de soluciones internas por medio de plataformas de bajo y nulo código (low-code/no-code), lo que permitirá que los propios equipos del Grupo puedan crear herramientas tecnológicas sin depender exclusivamente de desarrolladores especializados.

Todo esto, enmarcado en una estrategia de ciberseguridad que proteja los activos digitales de la organización y los usuarios.

La presidenta puntualizó que la implementación de soluciones de IA no solo se orienta a los procesos internos, sino que también busca beneficiar de manera directa a los usuarios, con servicios más rápidos, seguros y personalizados.

Entre las soluciones ya en marcha se destacan el asistente virtual Gurú, desarrollado por Porvenir para orientar a los usuarios sobre la reforma pensional, y Matilde, el motor de marketing digital basado en datos de ADL Digital Lab, el centro de innovación del Grupo Aval.

Esta unidad especializada se encuentra enfocada al desarrollo de soluciones transversales, innovación en servicios y pagos digitales, siempre con foco en la eficiencia operativa y la experiencia del cliente.

Cuál será el aporte de Microsoft a la banca colombiana

Desde Microsoft, el objetivo es acompañar de forma cercana al grupo financiero colombiano. Daniel Verswyvel, gerente general de Microsoft Colombia, explicó en diálogo con Infobae que la empresa tecnológica aportará sus soluciones y estará involucrada en diferentes niveles del proceso.

“Nuestro trabajo es estar con ellos en este proceso desde el punto de vista de la visión tecnológica, para acompañarlos en esa visión de futuro”, aseguró.

Verswyvel subrayó que este acompañamiento tomará distintas formas. “Unos temas serán de desarrollo conjunto. Otros temas serán acompañamiento, asesoría, otros temas serán mucho más arremangados desde el punto de vista de acompañarlos en la ejecución y en la construcción de esos procesos”, afirmó.

La colaboración también contempla una dimensión cultural, ya que la transformación digital exige una evolución en las dinámicas de trabajo. “Creo que uno muy importante es todo el proceso de evolución cultural que implica para todos los colaboradores de la organización del Grupo Aval que van a ir en este proceso de evolución cara a la inteligencia artificial”, señaló Verswyvel.

Desde Microsoft destacan que el momento actual es propicio para acelerar esta transformación, dada la masificación del uso de IA tanto en la vida personal como en el ámbito profesional.

“El proceso de adopción de esta tecnología en una fase muy temprana fue supremamente acelerado. Eso significa que el usuario realmente le ve valor. No es una red social, es algo que le genera valor a la persona”, afirmó Verswyvel, recordando que ChatGPT alcanzó los 100 millones de usuarios globales en apenas tres meses.