Amplían la acusación por estafas en Wenance y piden indagar otra vez a Alejandro Muszak

Una fiscalía de San Isidro amplió la acusación contra Alejandro Muszak, responsable de la fintech Wenance, y sumó otros 520 hechos de estafa a 410 inversores por más de $ 3.331 millones, USD 8,7 millones y 143.600 euros. Ante ello pidió ampliar las declaraciones indagatorias de los acusados.

En su dictamen, el fiscal federal de San Isidro Federico Iuspa acusó a Muszak y a la ex directora de Wenance Paola Vallone por 520 nuevos hechos de estafa, en perjuicio de 410 inversores y por apropiación indebida de aportes previsionales retenidos a empleados de la firma Deuda Cero S.A., no depositados en cinco oportunidades. Pidió a la jueza federal de San Isidro Sandra Arroyo Salgado que se los cite a declaración indagatoria por estos nuevos cargos.

El requerimiento amplió una causa que ya acumula una historia judicial de peso: en julio pasado, Arroyo Salgado elevó a juicio un tramo anterior de la investigación contra Muszak, Vallone y dos imputados más —Pedro Viggiano y Rodolfo Cleto García — por supuesta asociación ilícita y otras 527 estafas. En ese expediente, Muszak figura como líder de la organización; los demás, como integrantes. La banda habría operado entre 2016 y 2024, año en que fueron detenidos.

Fideicomisos prometedores que nunca rindieron

De acuerdo con el dictamen fiscal, los 520 hechos ahora investigados guardan similitudes estructurales con las estafas ya elevadas a juicio: en todos los casos, la captación de fondos se habría canalizado a través de contratos de mutuo y fideicomisos financieros ofrecidos por las distintas sociedades del conglomerado. A los inversores se les prometía que su dinero se destinaría “a inversiones rentables, con la promesa de obtener intereses elevados” que les generarían una ganancia extraordinaria.

La fiscalía concluyó que esa promesa “no fue más que uno de los tantos ardides empleados”, al que se sumaron la simulación de operaciones legítimas, la interposición de múltiples sociedades, la presentación engañosa de solvencia financiera y la difusión masiva por medios digitales y redes sociales, según informó fiscales.gob.ar.

A Muszak se le atribuyó la comisión de las 520 estafas a través de Wenance S.A. —fideicomisos FINTOP y MERCHANT—, Créditos al Río S.A. —fideicomiso FINUP—, Be Capital Inversora S.A., Wenance Lending de España, Abuntia Services SL y Arrayanes Capital S.A. Vallone habría intervenido como coautora en 219 de esos hechos, vinculados a Wenance mediante los fideicomisos FINTOP y MERCHANT. Viggiano aparece implicado en otros 213, relacionados con Créditos al Río y Abuntia Services SL. A García se le imputa la coautoría en 75 hechos ejecutados a través de Be Capital Inversora S.A.

El esquema defraudatorio

Según la fiscalía, el mecanismo fraudulento se sostuvo durante años gracias a que las sociedades del denominado Grupo Wenance cumplieron inicialmente con el pago de intereses. El quiebre se produjo en julio de 2023, cuando el grupo entró en cesación de pagos y dejó de honrar sus obligaciones, lo que privó a los inversores tanto de los rendimientos prometidos como de la devolución de su capital.

“No se trató de un incumplimiento contractual de índole comercial, sino de un esquema defraudatorio desde su origen, consistente en presentar a los inversores créditos inexistentes o falsamente cedidos, con el único objeto de captar fondos bajo apariencia de legalidad”, advirtió el dictamen fiscal.

El funcionario también destacó que el desvío de los capitales quedó en evidencia a partir del “notorio crecimiento patrimonial personal” de los acusados y de los cuantiosos gastos derivados del funcionamiento de la estructura societaria —sueldos de directivos y empleados, alquileres, honorarios fiduciarios, publicidad y desarrollo tecnológico—, “desproporcionados en relación con la actividad declarada y sin que se adviertan otras fuentes de ingresos lícitas”.

Una cuestión de imagen

La historia corporativa del conglomerado se remonta al 25 de junio de 2002, cuando Muszak constituyó la Compañía Inversora Latinoamericana S.A. (CILSA), dedicada a otorgar préstamos en efectivo a personas que no podían acceder al crédito bancario tradicional. El 14 de noviembre de 2016, la firma cambió su denominación a Wenance S.A.

Para captar inversores, el grupo proyectaba la imagen de Muszak “como un empresario exitoso y referente en el ámbito financiero”, según describió la fiscalía. Esa construcción buscaba “otorgar credibilidad y legitimidad a las propuestas, reforzando la confianza de los potenciales inversores y facilitando la captación de sus ahorros”. La magnitud de la empresa —con más de 200 empleados y presencia internacional— habría servido para “dotar de apariencia de legalidad a operaciones que, en su esencia, resultaban fraudulentas”.

Retención de aportes

El segundo frente del dictamen involucra a la firma Deuda Cero S.A. La causa se originó en una denuncia de ARCA, por retención de aportes previsionales de sus empleados en relación de dependencia. El monto apropiado habría ascendido a $ 23.574.067,81, correspondientes a los períodos fiscales de abril, mayo, junio, julio y diciembre de 2023.

Aunque los registros consignaban a otras personas como titulares de la empresa, determinó que desde marzo de 2018 Muszak ejercía como presidente, administrador de la clave fiscal ante el organismo y firmante de cuentas corrientes de Deuda Cero. Vallone, en tanto, figuraba como directora suplente y firmante autorizada en cuentas bancarias.

La fiscalía concluyó que “la falta de ingreso de los fondos no obedeció a una imposibilidad fáctica de pago, sino a una decisión consciente de la administración de desviar los recursos previsionales retenidos a los trabajadores para financiar la operatoria comercial de la firma o atender otros compromisos”.