Banco de la Nación alerta sobre nueva modalidad de estafa con “carta falsa”: ¿Cómo prevenirte?

En julio miles de trabajadores recibieron no solo su gratificación y aguinaldo, sino también montos de sus retiros AFP. Así, estos no solo han tenido mayores montos para consumo, pago de deudas y demás, sino también víctimas de estafadores, que buscan engañar con nuevos métodos para robar su dinero.

Por esto, el Banco de la Nación (BN) alerta sobre nuevas modalidades que usan los delincuentes, sobre todo cuando se trata de malhechores que usan el nombre de esta institución. Por eso, esta entidad ha alertado al público sobre una nueva forma de estafa: la “carta falsa”.

Estafa de la “carta falsa”

Según el Banco de la Nación, la estafa de la “carta falsa” trata sobre una comunicación enviada a un ciudadano que tiene como emisor, supuestamente, el mismo banco. Esta llega a través de Whatsapp o correo electrónico e informa a la posible víctima que tiene un cuantioso monto de dinero depositado a su favor en el BN y que para retirarlo debe comprar un seguro de desembolso.

Esto implica que la víctima deba hacer un depósito a una cuenta a nombre de un supuesto trabajador del banco para poder adquirir este producto y así recibir el monto. Ahí es donde está la estafa. El monto de dinero a favor de la víctima no existe y el pago del “seguro” es el monto que el estafador le está robando a su víctima.

¿Cómo es que esto logra engañar a las personas? Lo que sucede es que esta “carta falsa” tiene la apariencia de ser verdadera dado los elementos que usa para timar a las personas y hacerles creer que están haciendo una transacción con la entidad oficial.

¿Cómo evitar esta estafa?

Para evitar esta estafa es bastante sencillo. Primero, no se debe confiar en alguna o persona que ofrezca un dinero a favor de uno, sobre todo si uno no ha pasado por ningún proceso para hacer esto, como invertir dinero. Asimismo, el Banco de la Nación da sus propias recomendaciones, que tienen que ver con sus propios procesos.

Asimismo, esta entidad ha informado que cuenta con una línea de prevención del fraude a la que puede llamar para denunciar o recibir orientación, así como otras formas de comunicación para poder informarse y avisar de estas estafas:

• Número de teléfono: (01) 519-2000 anexo 93120.
• También puede consultar información en la página web del banco
• Además, los usuarios pueden comunicarse a través de sus redes sociales

Otras modalidades de fraude

• Cambiazo de Tarjeta: En un cajero automático se acerca al cliente una persona, ofreciendo ayuda y mediante engaños logran confundirlo para cambiar rápidamente la tarjeta por otra similar del mismo Banco, que usualmente es de otra víctima. Luego, cuando el cliente intente continuar con la operación un tercero en complicidad observará la clave secreta. Una vez obtenida la tarjeta y clave secreta estas personas realizan retiros y/o consumos fraudulentos.
• La llamada ganadora: Mediante una llamada telefónica le “comunican” al cliente, que tiene un devengado o premio por cobrar, por ello le dan un plazo corto de tiempo para poder depositar en una cuenta de ahorros o emitir un telegiro equivalente al 10% del beneficio a obtener, de lo contrario el bono económico será revertido al tesoro público. El cliente accede al requerimiento y deposita el dinero, siendo cobrado por el titular de la cuenta o el beneficiario del telegiro.
• Accesorio en ATM – “Lazo libanés”: Se presenta en cajeros automáticos, donde delincuentes colocan un dispositivo dentro de la ranura donde se inserta la tarjeta. Luego se acerca una persona con el fin de observar la clave secreta ofreciendo ayuda y convence al cliente para que la digite. Al no poder recuperar la tarjeta del cajero, el cliente se retira convencido que la tarjeta quedo retenida. Posteriormente, los delincuentes extraen la tarjeta del cajero y como ya conocen la clave realizan retiros de efectivo o consumos fraudulentos.
• Clonación de Tarjeta: Es una modalidad que utilizan personas inescrupulosas cuando se realizan pagos con tu tarjeta en algún establecimiento comercial, sin que lo notes utilizan un pequeño dispositivo conocido como “skimmer” mediante el cual obtienen la información grabada en la banda magnética de tu tarjeta luego discretamente sin ser advertidos observan tu clave secreta, con esta información logran crear tarjetas “clonadas” o “mellizas” con las que posteriormente realizan consumos indebidos que afectan tu cuenta.
• Pago por Ventanilla con Billetes Falsos: El cliente efectúa retiros de dinero por ventanilla, retornando al cabo de cierto tiempo reclamando que le entregaron billetes falsos en la ventanilla. La práctica ha demostrado que los clientes, especialmente los de tercera edad, encontrándose fuera del Banco son soprendidos por estafadores, quienes en algunos casos son taxistas.
• Emisión de billetes Falsos por ATM: Esta es una variante de la anterior modalidad. Los tarjetahabientes efectúan el retiro de dinero en cajeros automáticos, y al cabo de unas horas, en algunos casos después de varios días, retornan a la Agencia presentando billetes falsos y aduciendo que el dinero fue expendido por un ATM al momento de realizar una transacción.