Cooperativa ‘Raíces’ funcionaba como fachada para captar ahorros bajo engaños: firmas falsas y más de un millón de soles recaudados

La madrugada de este sábado, la Fiscalía corporativa especializada contra la criminalidad organizada de Puno desarticuló a la presunta organización criminal denominada ‘Las Raíces del Mal’, banda dedicada a captar bajo engaños los ahorros de la población de Juliaca bajo la fachada de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Raíces Limitada.

Allanamiento de inmuebles y detenidos

Como resultado del operativo, el Ministerio Público logró allanar 10 inmuebles ubicados en las ciudades de Arequipa, Juliaca y Ayaviri, vinculados a esta banda delictiva, que se llevó consigo más de un millón de soles y desapareció luego del mercado sin explicación alguna.

En la diligencia, se incautaron bienes y documentos útiles para el esclarecimiento de los hechos. Además, se detuvo a Wilber Flores Yana y Marisol Haydé Pinto Mamani por los presuntos delitos de falsificación de documentos, captación ilegal de fondos públicos, estafa agravada, apropiación ilícita agravado, entre otros.

Como parte del operativo, participaron ocho fiscales contra la criminalidad organizada y más de 100 policías. Según las pesquisas del fiscal provincial Rolando Agramonte Ramos, los implicados detenidos son parte de una organización criminal que, a través de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Raíces Limitada, otorgaba o recibía ahorros al público en general sin contar con la autorización correspondiente.

SBS ordenó la disolución de la cooperativa Raíces en julio

De acuerdo con la resolución SBS N° 02471-2023, en julio de este año, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) declaró la disolución de esta cooperativa de ahorro y crédito “Raíces Limitada” por encontrarse incursa en la causal de inactividad, conforme a los fundamentos detallados en la parte considerativa de la presente resolución.

El organismo supervisor halló que el local principal donde funcionaban las oficinas de esta entidad de ahorro tenía como dirección el jirón Lambayeque N° 1123, urbanización Túpac Amaru, distrito de Juliaca, provincia de San Román, departamento de Puno, conforme había consignado esta coopac el 7 de noviembre del 2022 en el Expediente N° 2022-00087703.

Cerró oficinas sin notificar

Sin embargo, la SBS verificó que el local principal de la cooperativa Raíces Limitada se encontraba cerrado y sin atención al público. Es así que desde julio de este año, el personal a cargo acudió todos los días a las oficinas principales y constató durante 15 días calendario continuos, que el local principal se encontraba cerrado y sin atención a sus socios, sin que ello haya sido autorizado y puesto en conocimiento al organismo de control y supervisión.

Por ello, desde julio, la cooperativa Raíces Limitada dejó de ser sujeto de crédito, según señala la resolución. Ello hace que no le alcancen las obligaciones que la Ley General, su reglamentación y el Texto Único Ordenado de Ley General de Cooperativas, aprobado por Decreto Supremo N° 074-90-TR, imponen a las coopac en actividad tales como:

1. Iniciar en su contra procesos judiciales o administrativos para el cobro de acreencias a su cargo.

2. Perseguir la ejecución de resoluciones judiciales dictadas en su contra.

3. Constituir gravámenes sobre alguno de sus bienes en garantía de las obligaciones que le conciernen.

4. Hacer pagos, adelantos o compensaciones, o asumir obligaciones por cuenta de ella, con los fondos o bienes que le pertenezcan y se encuentren en poder de terceros.

5. Constituir medida cautelar contra sus bienes.