La fiscal general del estado de Nueva York, Letitia James, ha sido referida para un posible enjuiciamiento penal federal por presuntas irregularidades relacionadas con préstamos hipotecarios, según una carta enviada por William Pulte, director de la Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda (FHFA, por sus siglas en inglés), a la fiscal general de Estados Unidos, Pam Bondi. La misiva, obtenida por CBS News New York, alega que James falsificó documentos bancarios y registros de propiedades con el objetivo de acceder a préstamos respaldados por el gobierno bajo condiciones más favorables.
Según la carta de Pulte, James habría declarado de manera falsa que una propiedad en Norfolk, Virginia, era su residencia principal al momento de solicitar una hipoteca en 2023. El documento señala que, a pesar de seguir residiendo y desempeñando funciones como fiscal general en Nueva York, James autorizó mediante poder notarial a Shamice Thompson-Hairston para registrar la propiedad de Virginia como su hogar principal. Esto le habría permitido calificar para términos de préstamo preferenciales, diseñados para quienes ocupan las propiedades como residencia principal.
Además, el director de la FHFA sostiene que James incurrió en una práctica similar en Nueva York en el año 2001. En ese entonces, adquirió un inmueble de cinco unidades en Brooklyn, pero según Pulte, presentó documentación indicando que la propiedad tenía solo cuatro unidades. Esta clasificación le habría permitido obtener un préstamo restringido a edificaciones de hasta cuatro unidades, lo cual también podría haberle garantizado condiciones más ventajosas.
Presunta falsificación de residencia en Virginia para obtener mejores condiciones hipotecarias
En el caso de la propiedad de Virginia, las acusaciones se centran en el uso de un poder notarial firmado en 2023 que otorgaba a Thompson-Hairston la capacidad de designar el inmueble como la residencia principal de James. Pulte afirma en su carta que James, como funcionaria electa en Nueva York, estaba obligada legalmente a mantener su residencia principal en ese estado.
“En el momento de la compra y la hipoteca de la propiedad en Norfolk, Virginia, en 2023, la señora James era la fiscal general en funciones del estado de Nueva York y, por ley, debía tener su residencia principal en ese estado —aunque sus solicitudes de hipoteca indican su intención de que la propiedad de Virginia fuera su residencia principal”, escribió Pulte, según CBS News New York.
La discrepancia entre el lugar declarado como residencia principal y la verdadera ubicación de vida y trabajo de James podría, según el director de la FHFA, constituir una violación de diversas normativas financieras y bancarias.
Compra de propiedad multifamiliar en Brooklyn bajo términos restringidos a edificaciones más pequeñas
El segundo caso mencionado en la carta involucra una propiedad adquirida en 2001 en el distrito de Brooklyn. De acuerdo con Pulte, James habría obtenido un préstamo destinado únicamente a edificaciones de hasta cuatro unidades, aunque la propiedad constaba en realidad de cinco unidades habitacionales.
“Durante las últimas dos décadas, la señora James ha representado consistentemente que dicha propiedad tenía solo cuatro unidades en solicitudes de permisos de construcción y documentos hipotecarios”, escribió Pulte, según CBS News New York. El funcionario subrayó que esta supuesta manipulación de los datos podría haberle permitido a James acceder a préstamos conformes, los cuales generalmente ofrecen tasas de interés más bajas al cumplir con los requisitos establecidos por organismos como Fannie Mae y Freddie Mac.
Ambos episodios podrían implicar delitos federales como fraude bancario, fraude por correo, fraude electrónico y falsedad ante una institución financiera, según el análisis contenido en la misiva enviada al Departamento de Justicia.
Respuesta de la oficina de la fiscal general y reacciones de expertos legales
En respuesta a las acusaciones, un portavoz de la fiscal general emitió un comunicado defendiendo la integridad de su trabajo. “La fiscal general James trabaja cada día para proteger a los neoyorquinos, especialmente en momentos en que esta Administración utiliza al gobierno federal como arma contra el estado de derecho y la Constitución. No se dejará intimidar por matones, sean quienes sean”, indicó el comunicado citado por CBS News New York.
El caso también ha despertado reacciones en el ámbito jurídico. La abogada Nicole Brenecki, citada por el mismo medio, explicó que si se comprueba que James falseó declaraciones con el propósito de obtener beneficios financieros, como condiciones hipotecarias preferentes, podría enfrentarse a cargos de fraude civil. “Ella ha construido toda su carrera exponiendo engaños. Ahora se encuentra en una situación muy problemática porque está siendo acusada de los mismos actos que denunció contra Trump”, afirmó.
Brenecki añadió que, en este tipo de delitos, los plazos de prescripción podrían jugar un papel importante, especialmente en lo relacionado con hechos ocurridos hace más de dos décadas, como la compra de la propiedad en Brooklyn.
Contexto político tras la demanda contra Donald Trump por fraude financiero
Las acusaciones contra James surgen en un contexto político complejo, marcado por su papel en el caso de fraude civil contra el presidente Donald Trump. En 2022, la fiscal general demandó a Trump y a su empresa por inflar el valor de sus activos para obtener condiciones de crédito más favorables. El juez del caso determinó que Trump y la Trump Organization debían pagar 354 millones de dólares, cifra que recientemente superó los 500 millones tras incluir intereses.
La comparación entre ambos casos ha sido destacada por observadores legales, ya que ambos implican acusaciones de tergiversación con fines financieros. En caso de que se avance con una investigación penal contra James, esta podría tener repercusiones políticas y legales de amplio alcance para su carrera.
Por ahora, no se ha anunciado formalmente una investigación abierta por parte del Departamento de Justicia, ni se han presentado cargos en su contra.
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