Reforma pensional: ¿Qué beneficios perderán quienes no se pensionan y tampoco están en el Sisbén?

El primer debate en el Senado de la República del proyecto de reforma pensional del Gobierno Petro no se ha podido dar. La oposición, liderada por el Centro Democrático, ha hecho jugadas para evitar que la discusión de la iniciativa, que se basa en un sistema de pilares (solidario, contributivo, semicrontributivo y de ahorro voluntario), se dé.

La estrategia utilizada por el partido político, según dijo la senadora Paloma Valencia, se centró en que los congresistas que no están de acuerdo con el proyecto de ley se salieran del salón elíptico del Congreso de la República para que no hubiera cuórum.

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Así las cosas, tanto el 27 como el 28 de febrero no se pudieron terminar de aprobar los impedimentos para discutir la iniciativa, que también busca que los colombianos coticen, en mayoría, en Colpensiones. A la espera de que el debate ahora sí se dé el 6 de marzo y ante tantas dudas que hay sobre la iniciativa petrista, hay algo que no ha recibido mucha atención.

Se trata de lo que pasará con el grupo de personas que no se pensiona, pero que tampoco pertenece al Sistema de Identificación de Beneficiarios de Programas Sociales (Sisbén) A, B o C1. Como se recordará, en el A está la población no pobre, no vulnerable; mientras que en el B se encuentra la población no pobre, no vulnerable. Y en el C1 están los que son catalogados como población vulnerable.

Beneficios que se perderán

De acuerdo con el vicepresidente técnico y de Estudios Económicos en la Asociación Colombiana de Administradoras de Fondos de Pensiones y de Cesantía (Asofondos), Daniel Wills, este es un grupo muy numeroso y que pierde beneficios, a pesar de estar en riesgo de caer en pobreza en la vejez.

“Los que no se pensionan, pero tampoco están en Sisbén no recibirán los $233.000 (llamados Pilar Solidario). Quedarán en el Pilar Semicontributivo que les ofrece beneficios inferiores a los que obtienen hoy en los fondos privados de pensiones”, explicó Wills por medio de X (antes Twitter).

Dos casos a resolver

Precisó que en ese sentido se presentan dos casos. El primero, es que quienes hayan cotizado menos de 300 semanas son los más “tumbados”, porque “recibirán una devolución de sus aportes que no reconoce ningún tipo de interés”.

Al respecto, aseguró que esto es lo que devuelve hoy Colpensiones y resulta en promedio seis veces menor a lo que devuelven fondos privados.

En el segundo caso está que quienes hayan cotizado entre 300 y 1.000 semanas reciben una mensualidad que reconoce sus aportes, un rendimiento de 3% y un subsidio de 15%.

“En los fondos la rentabilidad histórica ha sido mayor. También, si se convierte la devolución en mensualidad hay 20% de subsidio. Además los beneficios anteriores que hoy se obtienen a los 57 y 62 años, se obtendrán a los 60 años y 65 años”, precisó el vicepresidente técnico y de Estudios Económicos.

Para Daniel Wills, no tiene sentido reducir beneficios a una población que está en riesgo de pobreza, especialmente, cuando a personas de altos ingresos no se les eliminan del todo los subsidios.

Anotó que hay cosas positivas y entre ellas está que el grupo de 300 a 1.000 semanas recibirá una mensualidad que hoy es optativa. Aseguró que el aumento de edad implica una prestación más alta dados los otros parámetros, pero en general este grupo se perjudica.

Las tres ponencias de la reforma pensional

Finalizó al referirse a que en el Congreso de la República hay más de una ponencia de reforma pensional. Una es para archivo, radicada por el senador Honorio Henríquez, del Centro Democrático, y una ponencia alternativa es liderada por los partido de la U, Conservador, Centro Democrático, Cambio Radical, entre otros.

Según el experto, la ponencia alternativa es más generosa con este grupo y corrige varios de los problemas mencionados.