Alarmante aumento de los fraudes a extranjeros en Estados Unidos

Los fraudes a extranjeros en los Estados Unidos son una realidad cada vez más frecuente. En los últimos meses nuestro estudio de abogados en Miami ha recibido incontables consultas sobre fraudes en inversiones, compras de inmuebles, tramites de visas y residencias.

Entre los casos más recurrentes este es el Top 5:

(1) La inversión en camiones asociándose con una empresa que promete retornos de dos dígitos en dólares. Estas empresas resultan ser empresas fantasmas donde el damnificado pierde la inversión;

(2) La compra de inmuebles o Real Estate con el propósito de hacer AirBnB, que por las reglas del condominio o de la ciudad luego no pueden ser alquilados por temporada, resultando en multas de hasta $1,000 dólares diarios contra el título de la propiedad;

(3) Operaciones de Real Estate donde los vendedores no son los dueños, o el comprador asumió la deuda del vendedor sin saberlo, o el título de propiedad es defectuoso, o Realtors (vendedores) que prometen comprar propiedades de remate en la corte, donde los compradores les mandan el dinero para la compra y el Realtor los engaña. La consecuencia es la pérdida del dinero de la inversión y hasta la responsabilidad por deudas aceptadas de forma inadvertida;

(4) Visa de inversor, donde el damnificado interesado en emigrar a Estados Unidos invierte en la empresa o negocio de otra persona, y esta empresa no existe o tiene deudas más grandes que sus activos. La consecuencia es la pérdida de la inversión, y posible responsabilidad sobre las deudas de la empresa aceptadas de forma inadvertida.

(5) El Notario que dice hacer trámites migratorios y se hace pasar por la prestigiosa figura del Escribano, vale destacar que no existe la figura del Escribano en Estados Unidos, solo los abogados registrados por el Colegio de Abogados están autorizados a representar a terceros. Es importante tener en cuenta que los trámites de inmigración mal hechos pueden traer consecuencias con el Gobierno de Estados Unidos y afectar una futura Visa de turismo o inmigración;

¿Cómo identificar un posible caso de fraude?

El sentido común es muy importante, porque como dice el dicho “cuando la dádiva es grande hasta el Santo desconfía”. Esté atento a las “Red Flags” (banderas rojas), señales que deberían despertarle sospechas. Por ejemplo, en el caso de las inversiones o compras de Real Estate los retornos ofrecidos son tan altos que rozan lo irreal, normalmente en Estados Unidos un retorno promedio en dólares ronda entre el 4% al 9%, son muy sofisticadas las inversiones que generan un retorno de doble digito. O, en el caso de inmigración, normalmente los costos de un notario serán mucho menores que los de un abogado en Estados Unidos.

¿Cómo evitar caer víctima de los estafadores?

Sin dudas hay que hacer lo que en nuestro estudio llamamos “DDD” o Deep Due Diligence (Diligencia debida profunda). En caso de una inversión, siempre aconsejamos chequear cuándo se inicio la empresa, cuál es su pasivo, corroborar sus ingresos anuales, sus documentos corporativos como el Operating Agreement, y quién tiene el poder para representar a la empresa, entre otros documentos. En el caso de Real Estate, verifique si el Realtor tiene su licencia vigente, o si tiene quejas contra ella; y en procesos de inmigración pregunte si la persona es abogada en Estados Unidos y compruébelo en el sitio web del Colegio de Abogados.

Lamentablemente estas son historias reales de casos de clientes que nuestro estudio representa. Los estafadores se aprovechan de que la persona no vive en Estados Unidos y no fue representada por un abogado.

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