Un operativo de la Fuerza de Tarea de Delitos Automotrices de la Oficina del Sheriff de Miami-Dade dejó al descubierto un esquema de fraude que permitió la adquisición fraudulenta de más de dos docenas de vehículos de lujo por un valor superior a USD 1,5 millones.
Según confirmaron las autoridades, el caso involucra el uso de identidades falsas, manipulación de historiales crediticios y la presentación de documentación apócrifa para obtener los préstamos.
La operación policial culminó con la detención de Deinier Dominguez, quien se desempeñaba como gerente de financiamiento en concesionarios de la zona, y de Elizabeth Gamez Pardo, señalada como compradora testaferro y presunta mula de dinero.
De acuerdo con un reporte de CBS News Miami, los investigadores vinculan a ambos con la tramitación fraudulenta de préstamos en concesionarios como Bomnin Chevrolet y HGreg Nissan entre 2020 y enero de 2026.
El monto total de los créditos fraudulentos asciende a USD 1.518.701,70, según consta en los documentos judiciales.
El método, conocido como credit bust out, facilitó la adquisición de vehículos de alta gama, incluidos modelos de Corvette, Jeep, BMW, Mercedes, Cadillac, Lexus y Land Rover.
Las autoridades detallaron que los responsables gestionaban múltiples créditos a nombre de personas ficticias o testaferros antes de que los movimientos fueran detectados en los sistemas de información crediticia.
“Un solo testaferro puede comprar hasta 20 vehículos en una semana antes de que el fraude impacte su historial”, explicó la sheriff Rosie Cordero-Stutz en una conferencia recogida por CBS News Miami.
Según fuentes policiales, una vez obtenidos, los vehículos eran subarrendados de manera ilegal, transferidos a nuevos dueños o enviados fuera del estado tras la eliminación de gravámenes y la obtención de títulos en otras jurisdicciones.
Algunos de estos autos terminaban en el mercado negro e incluso eran utilizados en la comisión de delitos violentos. “Demasiadas veces estos vehículos subarrendados ilegalmente se usan en robos y otros crímenes”, puntualizó Cordero-Stutz en declaraciones recogidas por WSVN.
Cómo funcionaba la red y el rol de los implicados
La investigación identificó una red de al menos una docena de colaboradores, entre reclutadores y corredores de autos.
El esquema incluía la falsificación de recibos de sueldo, formularios W-2 y comprobantes de residencia, así como la presentación de empleadores ficticios, una modalidad que también se ha documentado en otras causas similares en el sur de Florida, según el portal especializado CUCollector.
En el caso de Gamez Pardo, la policía documentó un préstamo fraudulento por un Mercedes GLE AMG 2024 valuado en USD 128.000.
Aunque la acusada denunció un presunto robo de identidad, la evidencia fotográfica la muestra recibiendo el vehículo en el concesionario, donde Dominguez gestionó la operación.
La reacción de las empresas involucradas incluyó la difusión de un comunicado por parte de HGreg.
El mismo, aseguró: “La integridad es nuestra máxima prioridad y, antes de contratar a alguien, realizamos rigurosas verificaciones de antecedentes. Proteger los intereses de nuestros clientes es fundamental para nuestra misión y guía cada decisión que tomamos. Tras ser informados de la investigación por las autoridades, Deinier Dominguez fue despedido ese mismo día. Desde entonces, hemos cooperado plenamente con las autoridades y seguiremos haciéndolo para garantizar que el asunto se resuelva a fondo”.
El fiscal del caso remarcó en audiencia que Dominguez “está en la cúspide de la pirámide; era el gerente de financiamiento en los concesionarios y, al parecer, aprobó alrededor de USD 1,5 millones en estos préstamos fraudulentos”.
El juez a cargo dispuso la libertad bajo fianza del acusado, aunque exigió que los fondos utilizados para pagarla provengan de origen legítimo.
El impacto del credit bust out en Miami-Dade
El fenómeno del credit bust out ha crecido en frecuencia e impacto en el sector automotriz de Miami-Dade y otras regiones de Estados Unidos.
Según el análisis de WSVN, el método consiste en saturar los historiales crediticios con la compra rápida de vehículos o en manipularlos para ocultar deudas, lo que permite que los autos sean rápidamente revendidos, exportados o “lavados” en el sistema de registro.
La sheriff Cordero-Stutz advirtió: “Cuando las instituciones financieras pierden millones, ese costo se traslada a las familias, a pequeños comercios y consumidores en el condado, con precios e incrementos en las primas de seguros”.
Las autoridades confirmaron la recuperación de parte de los vehículos involucrados, pero estiman que la investigación está lejos de concluir y anticipan nuevas detenciones en los próximos meses.
El caso de Miami-Dade no es aislado: reportes de CUCollector registran esquemas similares en otros puntos de Florida, con pérdidas que ya superan los USD 5 millones y cientos de préstamos afectados.
La magnitud y sofisticación de la red llevó a la Oficina del Sheriff a reforzar su equipo de investigación, mientras que las entidades financieras y concesionarios implementan nuevos controles para frenar el avance del fraude automotriz.
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