Mediante el sistema de marcaje bancario delincuentes despojan a víctima de $18,500 en Panamá

La estructura del marcaje bancario quedó expuesta en una investigación por el robo de $18,500 a un cuentahabiente en Changuinola, provincia de Bocas del Toro.

El grupo de delincuentes habría, como es la modalidad de este delito, dividido las tareas entre quienes vigilaban dentro de la entidad financiera y quienes seguían a la víctima fuera del lugar.

Por el hecho, un hombre y una mujer permanecen detenidos de manera provisional por orden de un juez de garantías, tras una petición de la Fiscalía Regional de Bocas del Toro.

Ambos enfrentan cargos por asociación ilícita para delinquir y hurto agravado.

Según la investigación, los dos imputados siguieron a la víctima desde que salió de una sucursal bancaria con efectivo.

La sustracción ocurrió cuando la persona afectada descendió por un momento de su vehículo para entrar a un comercio y en ese instante los acusados habrían actuado junto con otros tres hombres que todavía no han sido identificados.

Los presuntos autores rompieron uno de los vidrios del automóvil y tomaron el dinero que estaba dentro. La causa sostiene que la acción respondió a una coordinación previa y no a una oportunidad casual.

El marcaje bancario consiste en observar a clientes que retiran sumas elevadas de efectivo, seguirlos cuando salen de una entidad financiera y atacar en un momento de descuido.

La modalidad suele incluir funciones separadas de vigilancia, comunicación y ejecución, lo que dificulta identificar a todos los participantes y reconstruir la secuencia del delito.

La Fiscalía investiga una presunta organización con tareas repartidas.

Sumarias del Ministerio Público indican que el grupo mantenía una organización dedicada al rastreo de cuentahabientes. La estructura habría permitido elegir objetivos y conservar el contacto visual con ellos hasta el momento de la sustracción.

La estrategia se apoyaba en la vigilancia de las inmediaciones de los bancos, donde los sospechosos buscaban a personas que retiraban cantidades importantes de dinero y luego aguardaban una distracción.

El expediente describe una dinámica en la que algunos integrantes realizaban labores de observación, mientras otros permanecían fuera de la sucursal. Esa distribución de roles refuerza la imputación por asociación ilícita para delinquir.

El plazo entre el retiro y el ataque suele ser breve en este tipo de casos. Las organizaciones procuran evitar que la víctima deposite el efectivo, lo entregue a otra persona o adopte medidas adicionales de resguardo.

La rapidez también reduce la posibilidad de perder el rastro del objetivo. Para lograrlo, quienes observan dentro del banco deben transmitir información a los cómplices que esperan afuera.

Fuentes judiciales indican que la modalidad no depende de un contacto inmediato entre los delincuentes y la persona afectada, ya que el denominado marcador puede pasar inadvertido al presentarse como un cliente más dentro de la sucursal.

Ese individuo puede efectuar una operación mínima o limitarse a permanecer en el lugar. Su función consiste en detectar quiénes retiran sumas considerables y comunicar el dato al resto de la estructura.

Entre los elementos que los delincuentes pueden usar para escoger a una víctima figura la observación de retiros en las cajas. También pueden reparar en el tiempo que una persona permanece dentro de la entidad.

Las características externas del cliente pueden influir en esa evaluación. El tipo de vehículo y la vestimenta, según la información disponible, pueden generar entre los autores una percepción sobre la capacidad económica del cuentahabiente.

La discreción con la que se realiza esa primera etapa complica la obtención de pruebas. No siempre existe una interacción directa entre el marcador y la víctima antes de que ocurra el robo.

El marcaje se vinculó con otros riesgos para los clientes bancarios. Funcionarios de los sectores financiero y de seguridad señalaron que las instituciones comenzaron a identificar casos sistematizados de marcaje en Panamá alrededor de 2010. Desde entonces, la práctica mantuvo presencia en el país, con períodos de mayor incidencia en algunas provincias.

Para las entidades bancarias, el marcaje integra un conjunto de amenazas que también incluye el phishing, la suplantación de identidad, el cambiazo en cajeros automáticos y el robo de cheques. En ese grupo figuran además los cheques falsos o sin fondos utilizados para obtener mercancía.