El Banco de España alerta de las “cuentas mula” una nueva estafa para blanquear dinero

El banco central nacional ha lanzado una nueva advertencia. En esta ocasión sobre las “cuentas mula”, unas cuentas corrientes a nombre de terceros que los delincuentes utilizan para blanquear dinero, y que actuarían como intermediarias para recoger dinero fraudulento y enviarlo a otros destinos.

Esta estafa afecta a los ciudadanos porque los delincuentes las abren usando datos robados que obtienen mediante técnicas fraudulentas como el smishing, el phishing o incluso mediante falsos anuncios de empleo y de alquiler de viviendas. La entidad, además, asegura que hay ciudadanos que prestan sus datos de forma voluntaria o incluso abren las cuentas y las entregan a los delincuentes para que las utilicen, siendo cómplices de los delitos que se efectúan, y pudiendo llegar a ser considerados miembros de la organización criminal.

Normalmente, las personas que colaboran con los estafadores suelen ser jóvenes o personas con poca formación que necesitan dinero y que desconocen la gravedad de sus actos. Es importante saber que la cesión de datos personales o de la propia cuenta para realizar operaciones de entrada y salida de fondos asociados a fines ilícitos es considerada tan grave a nivel delictivo como la propia organización criminal que lo utiliza en su beneficio.

Las “cuentas mula” reciben este nombre por su semejanza con las personas que transportan drogas en sus equipajes sin saberlo. Tanto individuos como entidades deben reforzar sus medidas de seguridad y mantenerse informados sobre las tácticas de fraude más recientes, para prevenir que sus datos sean utilizados en operaciones delictivas. De esta manea se podrá reducir el impacto de estas prácticas y responsabilizar efectivamente a quienes participan en ellas, directa o indirectamente.

Recomendaciones del Banco de España

La entidad financiera pública ha recomendado a los ciudadanos una serie de consejos para no caer en estas estafas ni contribuir a ellas:

• No compartir los datos y claves para operar con una cuenta propia, ya que puede ser considerado como participación en las actividades delictivas
• No realizar transacciones siguiendo las instrucciones de personas desconocidas y desconfiar de ofertas de empleo que tengan como requisito ser titular de una cuenta y ponerla a disposición de la empresa
• No vender datos personales a cambio de dinero, ya que se utilizarán para llevar a cabo delitos y estafas. El beneficio que se puede obtener será siempre inferior a las responsabilidades legales a las que hay que hacer frente cuando la policía lo descubra.
• Ser cuidadoso con los datos personales que se difunden y no compartir información personal. En el caso de que se sospeche de que se ha sido engañado, hay que denunciar el caso a las autoridades para evitar que se utilicen en actividades delictivas.
• No entrar en enlaces de correos electrónicos, SMS o mensajes que aparenten ser del banco. Las entidades bancarias nunca solicitarán datos personales por estos medios. Y en el caso de que se tenga duda sobre su veracidad, lo mejor es contactar directamente con las empresas.
• Informar a las autoridades si se descubre una cuenta que no se contrató, ya que alguien podría haberles robado los datos y estar suplantándole.