Así operaba sofisticada red que falsificaba cédulas y suplantaba a personas para realizar fraudes bancarios en Colombia

Gracias a un operativo adelantando por la Fiscalía General de la Nación se logró desmantelar una sofisticada red delictiva especializada en la suplantación de identidades para cometer fraudes bancarios.

El ente investigador destacó que Cesar Elías García Morales y Sergio Andrés de la Puente Castillo fueron judicializados por ser los presuntos cabecillas de la organización que es señalada de falsificar cédulas de ciudadanía y copiar huellas decadactilares para suplantar personas y realizar fraudes bancarios.

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García Morales y De la Puente Castillo fueron capturados y enfrentan cargos por concierto para delinquir, violación de datos personales, falsedad en documento público y hurto por medios informáticos.

Esta decisión la tomó la Fiscalía apoyada en elementos de prueba contundentes que dan cuenta de las técnicas avanzadas que utilizaban los hoy capturados, dentro de las que se incluye la copia de huellas dactilares en látex para perpetrar sus crímenes.

El ‘modus operandi’ de los criminales

Según la Dirección de Delitos Informáticos, los detenidos habrían accedido ilegalmente a bases de datos de uso exclusivo de la Registraduría Nacional del Estado Civil y obtenido documentos como fichas decadactilares.

Con esta información “alteraban la información de los documentos de identidad” de otros miembros de la banda criminal , quienes luego solicitaban préstamos, tarjetas de crédito y créditos en línea, haciéndose pasar por ciudadanos legítimos.

Para ello, y como maniobras para engañar a los empleados de las entidades bancarias, “presuntamente utilizaban placas de látex con las huellas decadactilares de las personas suplantadas para superar los controles biométricos y burlar los filtros de seguridad exigidos en las entidades financieras durante los trámites”.

Este sofisticado mecanismo aseguraba que los productos financieros adquiridos fraudulentamente quedasen a nombre de las personas suplantadas, engañando así a las entidades financieras.

Fueron capturados en Barranquilla

Las autoridades confirmaron que las diligencias de captura y allanamiento se efectuaron en Barranquilla y dejaron como saldo la incautación de más de 90 cédulas, algunas de ellas modificadas, además de 364 tarjetas SIM, 3 datáfonos y 13 tarjetas de crédito y débito.

Este hallazgo no solo confirmó la magnitud de la operación que realizaban García Morales y De la Puente Castillo, sino que también dejó en evidencia la complejidad y el alcance de la red delictiva.

Pese a que los procesados no aceptaron los cargos, deberán cumplir medida de aseguramiento en sus lugares de residencia.

Con este caso, las autoridades aprovecharon la situación para hacer un llamado a la ciudadanía para que denuncie cualquier hecho anormal que observen en una entidad bancaria y, a la vez, para que estén atentos a cualquier movimiento extraño que tenga como fin apoderarse de su información personal o documento de identidad.

Consejos para evitar ser víctima de fraude bancario

• Proteja su información: No comparta sus datos personales, como número de cuenta, contraseña o PIN, en respuesta a correos electrónicos, llamadas telefónicas o mensajes de texto no solicitados. Recuerde que los bancos nunca le solicitarán esta información de esta manera.
• Revise sus movimientos regularmente: Monitorice frecuentemente su cuenta bancaria para detectar rápidamente cualquier transacción no reconocida o sospechosa.
• Utilice conexiones seguras: Evite realizar operaciones bancarias en línea utilizando redes Wi-Fi públicas. Estas redes pueden no ser seguras y exponer su información personal a ciberdelincuentes.
• Actualice sus dispositivos y aplicaciones: Mantenga actualizados los sistemas operativos y las aplicaciones de sus dispositivos móviles y computadoras. Las actualizaciones suelen incluir mejoras de seguridad que protegen contra fraudes y software malicioso.

• Habilite la autenticación de dos factores: Cuando esté disponible, active la autenticación de dos factores para acceder a sus cuentas bancarias en línea. Este sistema añade una capa adicional de seguridad al requerir un código de verificación temporal, además de su contraseña habitual.
• Sea cauteloso con los enlaces y archivos adjuntos: No haga clic en enlaces ni descargue archivos de correos electrónicos sospechosos. Los estafadores utilizan técnicas de phishing para intentar obtener su información personal.
• Utilice contraseñas seguras y únicas: Cree contraseñas fuertes y no las reutilice en diferentes sitios o cuentas. Las contraseñas seguras combinan letras, números y símbolos.
• Informe de inmediato cualquier sospecha de fraude: Si detecta alguna actividad sospechosa en su cuenta o cree que ha sido víctima de un fraude, contacte de inmediato a su banco para tomar las medidas necesarias.

Siguiendo estas recomendaciones, los usuarios pueden reducir significativamente el riesgo de ser víctimas de fraude bancario.