¿Le entras a las tandas? podrías tener problemas con el SAT, aquí te decimos por qué

En el tejido financiero informal de México, las tandas han sido durante mucho tiempo una práctica común para el ahorro entre grupos de personas. Sin embargo, lo que podría parecer una simple estrategia de ahorro a corto plazo podría desencadenar problemas con el Servicio de Administración Tributaria (SAT), según advierten expertos en finanzas.

Las tandas, también conocidas como “tandas de dinero”, son un sistema popular de ahorro y préstamo en América Latina. En este esquema, un grupo de personas contribuye con una suma de dinero en intervalos regulares, y cada participante recibe la acumulación total en su turno.

Aunque es una práctica común entre amigos, familiares o colegas, las transacciones relacionadas con tandas pueden poner en la mira al SAT.

Riesgos fiscales al participar en tandas

Uno de los principales problemas que podrías enfrentar al sumarte a tandas es la posibilidad de atraer la atención del SAT. Si los fondos se manejan a través de depósitos bancarios y la suma supera los 15 mil pesos, el SAT podría interpretarlo como ingresos no declarados, lo que podría resultar en una auditoría y posibles sanciones.

Participar en tandas puede conllevar riesgos fiscales, especialmente en el contexto de las regulaciones del Servicio de Administración Tributaria (SAT) en México. Aquí hay algunos de los riesgos fiscales asociados con las tandas:

• Ingresos no declarados: Si los fondos acumulados en las tandas se entregan a través de depósitos bancarios y superan los 15 mil pesos, el SAT podría interpretarlo como ingresos no declarados.
• Auditorías y sanciones: La percepción de ingresos no declarados podría llevar a que el SAT inicie auditorías para verificar la situación fiscal. En casos extremos o de incumplimiento, podrían imponerse sanciones económicas.
• Falta de justificación: Si no se puede justificar adecuadamente la procedencia de los fondos y se detecta una discrepancia entre los ingresos reportados y los movimientos de las tandas, podría generar desconfianza y acciones por parte del SAT.
• Bloqueo de cuentas bancarias: En situaciones más graves, si el SAT determina irregularidades fiscales significativas, podría tomar medidas como el bloqueo de cuentas bancarias asociadas a las personas involucradas en las tandas.
• Desconocimiento de transacciones: Al ser un sistema informal, las transacciones relacionadas con tandas pueden no estar completamente documentadas, lo que dificulta la justificación ante el SAT.

Medidas preventivas

Para evitar problemas con el SAT al participar en tandas, los expertos sugieren tomar medidas preventivas como:

• Optar por transferencias bancarias en lugar de depósitos en efectivo.
• Conservar comprobantes de todas las transacciones relacionadas con las tandas.
• Realizar transferencias fraccionadas para evitar montos que superen los límites establecidos por el SAT.
• Asegurarse de que los conceptos de pago sean claros y se puedan rastrear fácilmente.

Es importante estar consciente de estos riesgos y tomar las precauciones necesarias para mantener una situación fiscal transparente y evitar posibles problemas con el SAT al participar en tandas.

Mientras las tandas siguen siendo una práctica común de ahorro, es esencial estar al tanto de los posibles problemas fiscales que podrían surgir y tomar las precauciones necesarias para evitar inconvenientes con el SAT.