Florida investiga a aseguradoras por presunto ocultamiento de ganancias mientras declaraban pérdidas

Un informe de 2022 ha desatado una controversia en el estado de Florida, al revelar que algunas compañías de seguros de propiedades podrían haber ocultado ganancias significativas mientras justificaban aumentos masivos en las primas de los asegurados.

Según reportó NBC News, el documento obtenido recientemente a través de una solicitud de registros públicos, señala que estas empresas habrían desviado miles de millones de dólares a compañías afiliadas y distribuido dividendos millonarios a sus accionistas, todo mientras declaraban pérdidas financieras.

El presidente de la Cámara de Representantes de Florida, Daniel Perez, ordenó una investigación exhaustiva sobre estas prácticas, que podrían haber contribuido a la crisis del mercado de seguros en el estado.

Según detalló Fox 13 Tampa Bay, el informe muestra que entre 2017 y 2019 las aseguradoras registraron pérdidas netas de aproximadamente 432 millones de dólares, mientras que sus empresas afiliadas reportaron ingresos netos de 1.800 millones de dólares. Además, se distribuyeron cerca de 680 millones de dólares en dividendos a los accionistas durante el mismo período.

Un sistema bajo escrutinio

El informe, elaborado por la Oficina de Regulación de Seguros de Florida, nunca fue publicado oficialmente, lo que ha generado críticas por parte de defensores de los consumidores y legisladores.

Según West Palm Beach TV, el documento sugiere que las aseguradoras justificaron los aumentos de primas como una medida necesaria para cubrir pérdidas derivadas de desastres naturales, como los huracanes Irma y Michael. Sin embargo, el desvío de fondos hacia empresas afiliadas y accionistas habría debilitado financieramente a las aseguradoras, dejándolas incapaces de cumplir con las reclamaciones de los asegurados.

El activista Doug Quinn, de la Asociación Americana de Titulares de Pólizas, expresó su preocupación por estas prácticas, señalando que los consumidores, especialmente los más vulnerables, han sido los más afectados. “Los ciudadanos mayores con ingresos fijos y las familias trabajadoras están viendo cómo se les saca dinero de los bolsillos para enriquecer a ejecutivos corporativos”, afirmó Quinn, según NBC News.

Reacciones divididas en el sector

Mientras algunos expertos y legisladores exigen respuestas, representantes de la industria de seguros han rechazado las acusaciones.

Adam Shores, vicepresidente de relaciones gubernamentales de la Asociación Americana de Seguros de Propiedad y Accidentes, calificó los informes como “engañosos” y afirmó que las pérdidas declaradas por las aseguradoras son reales, atribuyéndolas a factores como el aumento de litigios, la inflación y los costos de reaseguro.

Shores también destacó que el informe se basa en datos antiguos y que desde entonces se han implementado reformas regulatorias significativas.

Por su parte, Mark Friedlander, del Instituto de Información de Seguros, defendió a las aseguradoras, asegurando que no hubo irregularidades en sus operaciones. Sin embargo, admitió no tener acceso a los estados financieros de todas las empresas involucradas, según reportó NBC News.

Acciones legislativas en marcha

El presidente de la Cámara, Daniel Perez, anunció también que el Subcomité de Seguros y Banca de Florida llevará a cabo audiencias para investigar las acusaciones.

Según Fox 13 Tampa Bay, los legisladores tendrán la facultad de emitir citaciones, interrogar a testigos bajo juramento y contratar expertos para analizar los datos financieros. Pérez enfatizó la importancia de la transparencia, afirmando que los ciudadanos de Florida tienen derecho a conocer la verdad detrás de estas prácticas.

Además, algunos legisladores han solicitado que la fiscal general del estado también investigue el caso. La representante demócrata Fentrice Driskell expresó su apoyo a la investigación, destacando que el caucus demócrata ha presionado para que se utilicen poderes de citación en este asunto. “Creemos que cada floridano merece prosperidad y seguridad”, afirmó Driskell, según West Palm Beach TV.

Impacto en los consumidores y el mercado

La crisis del mercado de seguros en Florida ha afectado gravemente a los consumidores, quienes han enfrentado aumentos significativos en las primas de sus pólizas.

Según West Palm Beach TV, las prácticas de desvío de fondos hacia empresas afiliadas han dejado a las aseguradoras en una posición financiera precaria, lo que ha llevado a la quiebra de varias de ellas. Esto, a su vez, ha reducido la competencia en el mercado y ha obligado a muchos propietarios a recurrir a Citizens Property Insurance, la aseguradora estatal de último recurso.

Aunque no se ha establecido una fecha para las audiencias, los resultados de la investigación podrían tener implicaciones significativas para la regulación del sector de seguros en Florida. Legisladores como el senador estatal Blaise Ingoglia han señalado la importancia de garantizar que las aseguradoras no abusen del sistema. .

El caso también ha puesto de relieve la necesidad de mayor transparencia en la industria de seguros. Según NBC News, el informe de 2022 podría haber influido en decisiones regulatorias clave, como la eliminación del derecho de los ciudadanos a recuperar honorarios legales en demandas contra aseguradoras.