Hasta 35 años de cárcel: así se castiga la captación ilegal en pirámides financieras en Colombia

El 23 de julio, el alcalde de Medellín, Federico “Fico” Gutiérrez, denunció que las autoridades han identificado que están siendo viralizados y pautados en redes sociales, videos realizados con inteligencia artificial en los que parece que está promoviendo la inversión de la ciudadanía en pirámides financieras.

“Ojo pues, no se vayan a dejar engañar. Por ahí está circulando un video al que le están pagando platica, publicidad, un video en el que aparece mi imagen y alteran la voz con inteligencia artificial, supuestamente donde yo invito a invertir en una pirámide financiera. Eso es absolutamente falso”, indició Gutiérrez.

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Debido a que este tipo de negocio ilícito no es algo nuevo en el país, en diálogo con Infobae Colombia, el exconcejal de Bogotá y abogado con experiencia en derecho procesal, administrativo y penal, Álvaro Acevedo, habló sobre cómo se tipifica este tipo de crimen en el ámbito nacional.

En primer lugar, el experto recordó que el Código Penal tipifican la captación ilegal como delito, con penas que incluyen prisión y multas; además, busca recuperar el dinero con la extinción de dominio de los bienes adquiridos con ese capital.

“La ley 1708 de 2014, también conocida como el Código de Extinción de Dominio, establece el procedimiento para la perdida de propiedades y bienes que son producto de actividades ilícitas, incluyendo la captación ilegal de dinero. Aunque la ley no enfoca en la captación, sí establece las normas para la extinción de dominio relacionada. El mismo código en su artículo 316 establece o regula esta conducta”.

En su experiencia, explicó que el principal reto para combatir la captación ilegal en pirámides financieras es la ausencia de denuncias, puesto que la mayoría de víctimas exponen la situación cuando el criminal ya se ha retirado de la zona en la que engaño a los inversores.

“Este es un sistema piramidal, generalmente a los países llegan para establecer serie de beneficios que no son ciertos, captan dinero y generan expectativa de enriquecerse en el menor tiempo posible. Casi siempre se habla de ganancias del 50% o más y funcionan en todo el mundo. Muchos de los criminales salen de la nación después del engaño, por lo que en varios casos se registra una impunidad reinante”.

Al explicar las sanciones que existen en el país cuando se registra un crimen de esta índole, Acevedo mencionó que la pena es de entre 10 y 20 años de prisión.

“En la sanción penal, en Colombia es de ejemplificar, porque es de 20 años de prisión para estas personas, además de la extinción del dominio derivado de esta conducta criminal. El código habla de una sanción de mínimo 10 años, y de multas de hasta 50.000 salarios mínimos mensuales vigentes”.

De la misma forma, explicó que la pena mencionada es cuando se logra extinguir el dominio del imputado para recuperar el dinero de las víctimas, ya que en caso de que esto no se registre, la condena puede ser de hasta 15 años más.

“Si el dinero no es devuelto, se aplica el artículo 316A, que se suma a la sanción y la pena privativa es de 8 a 15 años de prisión y más de 15.000 salarios mínimos de multa. El objetivo de la norma es proteger el patrimonio de los ciudadanos”, puntualizó el jurista.

Desde la Superintendencia Financiera de Colombia han expuesto un listado en el que exponen los aspectos más relevantes para identificar una pirámide financiera, estos son:

• Ofrecen rendimientos significativos en periodos cortos.
• Presentan supuestos testimonios de éxito, sobre aparentes ganancias atractivas y así cautivar a la ciudadanía.
• Utilizan lenguaje técnico, jurídico, financiero o de mercados sofisticados para llamar la atención.
• Dan apariencia de seguridad a través de contratos como supuesto respaldo del negocio.
• Realizan eventos con gran asistencia de público en los que promueven la entrega masiva de dinero a través de eventos virtuales o presenciales y de redes sociales.
• A través de redes sociales, figuras públicas o “Influencers” , promueven el supuesto éxito de la propuesta, sin explicar la actividad económica que hay detrás.
• Utilizan las expresiones como “colaboración, ayuda mutua, solidaridad o apoyo” para aparentar que la entrega de los dineros es legal.

Además, piden a los ciudadanos que conozcan personas o firmas que promuevan la entrega de dineros con las características de un esquema de captación ilegal, denunciar esto ante las autoridades pertinentes.