Siete financieras mexicanas reportan suplantación de identidad en enero, alerta la CONDUSEF

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF ) dio a conocer a través de un comunicado en redes sociales que siete instituciones financieras mexicanas notificaron la suplantación de su identidad durante enero de 2026. Alertó sobre el uso indebido de nombres, logotipos y datos de estas entidades.

El organismo federal advirtió que estas prácticas suelen darse por parte de personas o empresas que buscan engañar a quienes solicitan créditos o servicios financieros por canales digitales o impresos, según informó el propio organismo en su comunicado oficial del 3 de marzo de 2026.

De acuerdo con la información difundida, las compañías afectadas se encuentran debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), lo que confirma su legalidad. Sin embargo, terceros han utilizado sus datos corporativos (incluyendo razón social, logotipos y números fiscales) sin autorización, con el objetivo de obtener información personal o pagos anticipados de los usuarios. El organismo recomendó a la población verificar siempre la autenticidad de las empresas antes de contratar cualquier servicio financiero.

Instituciones afectadas por suplantación de identidad

A continuación, las instituciones afectadas y el nombre de quien suplanta su identidad, conforme a los reportes públicos recopilados y la información oficial de la CONDUSEF:

• Arez Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Suplantada por: “Arez Financiera Express” y variantes similares que utilizan el nombre y logotipo originales para ofrecer créditos rápidos mediante anuncios en redes sociales y mensajes electrónicos.
• Stewart Title Guaranty de México, S.A. de C.V. Suplantada por: supuestos agentes o páginas apócrifas que emplean la identidad visual y denominación para ofrecer servicios de garantía de títulos y créditos hipotecarios.
• SURA Investment Management México, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión Suplantada por: perfiles y sitios falsos que reproducen el nombre y la imagen de la gestora, orientados a captar inversionistas mediante promesas de altos rendimientos.
• Financiera Maestra, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Suplantada por: páginas y contactos denominados “CrediMaestra” o “Financiera Maestra México”, que solicitan depósitos anticipados por supuestos trámites de crédito.
• LERIAT, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Suplantada por: perfiles que replican el nombre, razón social y datos de contacto para gestionar créditos inexistentes y recabar documentación personal.
• Negocios y Proyectos, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Suplantada por: variantes como “Negocios y Proyectos MX” y “Proyectos y Negocios S.A. de C.V.”, que usan el logotipo y la razón social para captar interesados en financiamientos.
• Crediamo México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Suplantada por: sitios web y números telefónicos que imitan la imagen institucional para ofrecer créditos, solicitando anticipos por supuestos gastos de gestión.

La Comisión precisó que el modus operandi de los suplantadores implica el uso de medios digitales, redes sociales y plataformas de mensajería para contactar a posibles víctimas, quienes pueden recibir documentos falsos, contratos apócrifos o solicitudes de pago.

El organismo recomienda no entregar información personal ni realizar pagos a cuentas que no estén verificadas, y pone a disposición de la ciudadanía su Centro de Contacto (55 53 400 999) y el sitio oficial www.condusef.gob.mx para consultas y denuncias.

El comunicado oficial advierte que la protección de los usuarios de servicios financieros es prioridad y que las actualizaciones sobre estos casos estarán disponibles en los canales oficiales de CONDUSEF. Para reportar cualquier intento de fraude o suplantación, la institución mantiene abiertos todos sus canales de atención.