Con el objetivo de prevenir alertas automáticas y posibles investigaciones del Sistema de Administración Tributaria (SAT), se recomienda encarecidamente a los usuarios evitar el uso de términos asociados con actividades ilícitas al momento de nombrar los conceptos de pago al realizar transferencias bancarias.

Diversas Instituciones bancarias como BBVA, Santander, Citibanamex, HSBC, y Banco Azteca subrayan la importancia de usar un lenguaje adecuado en estos conceptos para evitar complicaciones legales.

Palabras que NO deben usarse

En ocasiones al proceder a realizar alguna transferencia lo hacemos de manera rápida por lo que se procede a llenar de manera irresponsable o tomar a broma el llenado de los conceptos requeridos, sin tomar en cuenta que ello podría traer implicaciones.

Los sistemas avanzados de monitoreo del SAT, equipados con inteligencia artificial, están diseñados para detectar transacciones sospechosas o inusuales basadas en los conceptos de pago. Por lo tanto, la elección de palabras en estos campos es decisiva para no ser elegido o señalado en un futuro inmediato.

LAS PALABRAS

• Compra de droga.
• Compra de armas.
• Secuestro.
• Asesinato.
• Homicidio.
• Tirador.
• Fraude.
• Robo.
• Soborno.
• Delito.
• Evasión.
• Prostitución.
• Hackeo.
• Lavado.

Estas palabras están directamente relacionadas con actividades delictivas e ilícitas que de inmediato generan alertas automáticas en los sistemas del organismo tributario, por ende, a un escrutinio más detallado de tus transacciones.

También es importante destacar dejar el concepto o conceptos en blanco, puede provocar dificultades para identificar y clasificar la transacción, lo cual puede llegar a afectar a largo plazo los registros financieros.

Concepto de pago

En una transferencia bancaria dicho apartado se refiere al espacio en el que se debe colocar una breve descripción acerca de la transacción o pago que se está haciendo.

La idea de hacerlos es que los usuarios identifiquen de manera eficiente éste tipo de acciones en sus estados de cuenta, en sí, tener un mejor control de sus finanzas, así como para que la institución federal pueda identificar de manera sencilla el motivo de las mismas; sin embargo, algunas personas han utilizado ese campo para colocar nombres graciosos sin saber que eso les puede generar grandes consecuencias.

Tras la detección de la “irregularidad” el SAT está en su derecho de solicitar al usuario las pruebas de que su transacción se hizo de manera legítima.