La Haya, 30 ene (EFECOM).- La entidad bancaria neerlandesa De Volksbank ha recibido dos multas administrativas por un total de 20 millones de euros por fallos en la gestión operativa y por deficiencias en los controles contra el blanqueo de capitales y el riesgo de transacciones criminales, anunció este jueves el Banco Central de Países Bajos (DNB).
El DNB impuso una multa de 5 millones de euros por “deficiencias en los controles contra el blanqueo de capitales”, un incumplimiento de la Ley contra el Lavado de Dinero (Wwft).
“De Volksbank no monitoreó adecuadamente a sus clientes en relación con el blanqueo de capitales, lo que resultó en la falta de identificación de riesgos o la detección tardía de estos entre 2020 y 2023. Debido a este monitoreo deficiente y a la acumulación de alertas sin seguimiento, De Volksbank ha sido sancionado”, señala el banco central.
El DNB considera que el banco minorista tenía durante el periodo investigado “un sistema de alerta que no funciona correctamente, generando notificaciones sobre clientes y transacciones sin un seguimiento adecuado”, y lamenta que había una “falta de acción o respuesta insuficiente ante las alertas, lo que provocó un gran retraso en el tratamiento de señales de riesgo”.
Además, el DNB emitió otra sanción de 15 millones de euros contra la entidad por “no garantizar una gestión empresarial controlada”, una infracción “muy grave y prolongada” de la Ley de Supervisión Financiera (Wft). El período de investigación de esta infracción fue de 2018 a 2023.
Los problemas detectados incluyen una falta de control de riesgos crediticios; deficiencias en la gestión de riesgos de capital y riesgos operativos; problemas en los modelos internos para calcular requisitos de capital; deficiencias en la supervisión de actividades subcontratadas; e inconsistencias en la evaluación interna de suficiencia de capital.
“La falta de control sobre estos riesgos significó que De Volksbank no tenía una visión clara sobre su exposición a riesgos ni sobre cómo gestionarlos y limitarlos. Esto también puso en duda la fiabilidad de la cuantificación del capital necesario para su operación. DNB concluyó que la violación fue el resultado de un marco ineficaz de gobernanza interna y control interno", señaló el DNB.
El director ejecutivo de la entidad, Roland Boekhout, aseguró en una primera reacción que De Volksbank está “trabajando arduamente para corregir de manera adecuada y sostenible” las deficiencias detectadas.
"Es extremadamente doloroso que hayamos recibido dos multas de DNB por no haber gestionado adecuadamente dos aspectos significativos de nuestras operaciones. Esto no representa los valores de nuestro banco y va en contra de nuestros principios", señaló Boekhout.
De Volksbank, organización matriz de SNS, ASN Bank, RegioBank y BLG Wonen, tiene seis semanas para presentar un recurso contra la sanción. Las multas se emitieron formalmente el pasado 22 de enero, aunque no se hicieron públicas hasta hoy. EFECOM
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