Banco de la República toma medida que libera liquidez para impulsar créditos e inversiones y fortalecer la economía

El Banco de la República anunció una medida destinada a fortalecer la economía nacional. En la sesión ordinaria del viernes 30 de agosto, la Junta Directiva del banco central decidió reducir el requerimiento de encaje bancario, liberando aproximadamente $6 billones en el sistema financiero.

Según explicó el Banco de la República, el encaje bancario es el porcentaje de los depósitos que las entidades financieras deben mantener en reserva y no pueden utilizar para otorgar préstamos.

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La reducción afecta principalmente a cuentas corrientes y cuentas de ahorro, cuyo requerimiento bajará del 8% al 7%. También se aplicará una reducción similar para los Certificados de Depósito a Término (CDT) con vencimiento menor a 18 meses, cuyo encaje pasará del 3.5% al 2.5%.

La decisión responde a la estrategia de Inflación Objetivo del Banco de la República, donde la tasa de interés es el instrumento principal de política monetaria. Sin embargo, la Junta Directiva también tuvo en cuenta la evolución de los estándares regulatorios internacionales para mitigar el riesgo de liquidez y fomentar un sistema financiero más robusto.

La expectativa del banco central es que esta reducción del encaje incrementará los recursos disponibles para préstamos e inversiones, lo cual debería estimular la actividad económica y facilitar el acceso al crédito. La medida es parte de un esfuerzo más amplio para profundizar los mercados financieros y dinamizar la economía del país.

Además, según el emisor, los requerimientos de encaje han sido habituales una herramienta efectiva y de fácil implementación en la política monetaria, dado su impacto directo en la liquidez de las entidades financieras. Ahora, con esta disminución, se espera que el sistema financiero pueda responder mejor a las necesidades de crédito de empresas y consumidores.

La Junta Directiva del Banco de la República destacó que esta medida contribuirá a mantener la estabilidad del sistema financiero colombiano, siguiendo los estándares del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea. Estos estándares han sido claves para la implementación de reglas prudenciales que aseguran la solidez del sistema financiero y la protección de los depositantes.

En el desarrollo de esta decisión, se resaltó que el objetivo es tanto incrementar la eficiencia en la asignación de recursos como reducir los costos de intermediación financiera. Esto, a su vez, debería permitir una mejor salud del sistema económico en su conjunto, facilitando una recuperación más rápida y sostenible.

La actualización financiera del Banco de la República reveló un crecimiento de ganancias a julio de 2024, alcanzando los $5,9 billones. Esta cifra representa un incremento significativo en comparación con los $4,6 billones reportados en el mismo mes del año anterior.

El emisor indicó que la ganancia obtenida marca un aumento del 44% respecto a junio de 2024, cuando las utilidades fueron de $4,08 billones. Durante los primeros siete meses de este año, las utilidades mostraron una trayectoria ascendente, con registros de $755.424 millones en enero, $1 billón en febrero, $2,3 billones en marzo, $2 billones en abril, $3 billones en mayo y $4,08. billones en junio.

El gerente general del banco, Leonardo Villar, expresó a principios de año que se esperaba alcanzar los $10 billones en ganancias para finales de 2024. Sin embargo, recientemente ajustó esta proyección a la baja, estimando las utilidades a diciembre en $8,7 billones, inferiores a los $9,2 billones reportados el año anterior.

Además del informe de ganancias, el banco central actualizó su informe sobre activos, pasivos y patrimonio a julio de 2024. Los activos totales se situaron en $315,3 billones, reflejando un aumento del 1,8% respecto a los $309,6 billones de junio. De estos activos, $269,8 billones correspondieron a activos externos y $45,4 billones a activos internos.

En cuanto a los pasivos, el Banco de la República notificó que alcanzaron los $202,5 billones, incrementándose 3,8 % desde los $195 billones reportados el mes anterior. Esta cifra incluye $32,9 billones en pasivos externos y $169,5 billones en pasivos internos.

El patrimonio total del emisor mostró una reducción del 1,5 %, situándose en $112,7 billones en julio de 2024. Esta caída se compara con los $114,5 billones registrados en junio.

Esto significa que las ganancias del banco central continúan creciendo y se espera que a final de 2024 se logre cumplir con la meta trazada por su presidente, Leonardo Villar.