Banco de la República hace advertencias sobre el sistema financiero de Colombia

Varios asuntos delicados para la economía de Colombia tocó el 30 de mayo del 2023 el gerente general del Banco de la República, Leonardo Villar, en la intervención que hizo en la Comisión Tercera de la Cámara de Representantes.

Uno de estos es que la inflación demorará dos años para llegar a la meta de 3%. Anotó que dicho fenómeno se mantiene alto por los choques internacionales de costos y de precios, los cuales afectaron a bienes y alimentos.

“Se han presentado choques de ofertas locales que también afectaron la producción”, afirmó Villar al anotar que la inflación creció en Colombia más que en otros países de la región debido a algunas perturbaciones específicas como los eventos climáticos.

Deterioro del sistema financiero

También destacó que el sistema financiero está en una gran solidez, pero eso no significa que no se haya golpeado, como es natural, por algo de deterioro en la cartera generada como consecuencia en la reducción o el ritmo de crecimiento de la cartera de consumo, de un aumento importante de las tasas de interés que afectó a los deudores anteriores y que por tanto hizo que el porcentaje de cartera vencida, que no se paga de forma adecuada, aumentó, pero a niveles bastante moderados.

Aclaró que eso no significa que no haya eventuales pérdidas en algunos meses particulares de algunos bancos individuales, pero esas pérdidas son parte de lo normal y contrarrestan utilidades que de manera eventual se vieron en el pasado.

Al respecto, precisó que muchas de esas pérdidas son generadas a veces por actuaciones de mucha prudencia de esos bancos al aumentar las provisiones y reflejar en producción una perspectiva de deterioro de la cartera, pero no ponen en peligro la solvencia y las instituciones.

Deterioro en la percepción del riesgo

Sobre el deterioro de los credit for swap (permuta de incumplimiento crediticio), recordó el deterioro en la percepción del riesgo de Colombia. Apuntó que “es un deterioro producido de manera importante desde 2021 y parte del año pasado (2022), y en particular en octubre, donde hubo un deterioro muy fuerte, después de lo cual vino una relativa recuperación con un deterioro temporal en febrero”.

Aseguró que si se quita ese escenario de febrero, que fue temporal, se ve una mejoría en la situación de percepción de riesgo de Colombia de octubre para acá, lo cual no significa que se esté mejor que antes, que hace dos años.

Insistió en que es algo en lo cual el Gobierno está comprometido y el ministro de Hacienda, Ricardo Bonilla, ya ratificó eso en el compromiso de cumplir con la Regla Fiscal y ese compromiso, a lo largo del tiempo, no de un día ni un mes, ya que puede conducirse a que dentro de un periodo relativo se pueda recuperar el grado de inversión.

Puntualizó que cuando se pierde la confianza, recuperarla toma mucho tiempo, y por eso se debe tener un tiempo importante en la recuperación de las finanzas públicas para mejorar el grado de inversión, y eso es un trabajo en el que se avanza, pero no se hace de la noche a la mañana.