Paquete Económico 2026: Hacienda aclara aumento en impuesto para cuentas de ahorro e inversiones en bancos

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) aclaró los señalamientos sobre un incremento al impuesto para cuentas de ahorro y las inversiones en bancos, que presuntamente se propone en el Paquete Económico 2026, que actualmente se analiza en el Congreso de la Unión.

En un comunicado, la dependencia informó que la propuesta presentada en el Paquete Económico no implica un incremento en los impuestos para las personas con cuentas de ahorro o inversión en bancos, explicando que el esquema de retención sobre dichos productos financieros ya está previsto en la legislación vigente y se actualiza de manera periódica.

¿Quiénes estarán exentos del impuesto en 2026?

Precisó que los ahorradores con saldos menores a 206 mil pesos continuarán exentos del pago de este impuesto. Además, quienes tengan ingresos anuales inferiores a 400 mil pesos mantendrán la opción de no presentar declaración fiscal.

¿Qué gastos serán deducibles de impuestos?

Las deducciones por gastos médicos, educativos, intereses hipotecarios y aportaciones al retiro seguirán vigentes, lo que permite que los contribuyentes puedan obtener saldos a favor susceptibles de devolución por parte del Servicio de Administración Tributaria (SAT).

Aumenta tasa de retención, pero no afecta impuesto total

La Secretaría de Hacienda indicó que la tasa de retención propuesta pasará de 0.5% a 0.9% anual, pero aclara que este ajuste no representa un aumento en el impuesto total a pagar.

Como ejemplo, la dependencia explicó que un contribuyente con 500 mil pesos de ahorro que reciba 18 mil 950 pesos de intereses reales en el año deberá pagar ISR por 4 mil 737 pesos.

Por ello, con la tasa de retención vigente, este contribuyente paga 2 mil 237 pesos durante el año y completa el resto en su declaración anual.

Con la tasa propuesta, el pago final en la declaración sería de 237 pesos, equivalente al 5% del impuesto total, manteniéndose el monto total de impuestos sin cambios.