Asobancaria negó que los bancos se vayan a beneficiar por el aumento en las tasas de interés: “Las cifras muestran lo contrario”

El presidente de Asobancaria, Jonathan Malagón, rechazó las afirmaciones del ministro de Hacienda, Germán Ávila, quien señaló que el incremento de la Tasa de Política Monetaria (TPM) por parte del Banco de la República favorece al sector financiero.

De acuerdo con Malagón, no existe relación entre el aumento de la TPM y mayores utilidades para los bancos, y presentó cifras recientes que muestran lo contrario.

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El pronunciamiento de Malagón surgió en la red social X, donde desmintió que el sector financiero se beneficie cuando el banco central decide incrementar la tasa de interés.

Explicó que la TPM representa el costo que deben asumir los establecimientos de crédito para fondearse con el Banco de la República, y que un aumento en este indicador encarece el acceso a recursos, lo que complica el negocio de los bancos.

Según el presidente de Asobancaria, “no es cierto que el aumento de la Tasa de Política Monetaria favorezca al sector financiero. Las cifras de la Superintendencia Financiera muestran exactamente lo contrario: en 2023, las utilidades de los establecimientos de crédito cayeron 45% y, al cierre de 2024, 11 bancos reportaron pérdidas, la cifra más alta en décadas”.

Malagón también recordó que el ciclo de incrementos entre septiembre de 2021 y abril de 2023 llevó la TPM a aumentar en 1.150 puntos básicos; durante ese periodo, la cartera total de créditos se redujo 6,4%, el indicador de vencimiento subió de 3,7% a 5% y las utilidades del sector disminuyeron en $9,2 billones, provocando el cierre de 23 entidades por pérdidas. “¿Eso es un beneficio para el sector? No. Es el costo de controlar la inflación”, puntualizó.

“El aumento de la Tasa de Política Monetaria responde a ese objetivo y es una decisión acertada y necesaria para anclar las expectativas de inflación”, afirmó en su pronunciamiento.

El dirigente explicó que el aumento de la tasa encarece el fondeo, reduce la demanda de crédito y eleva la morosidad. Ante tasas más altas, más personas enfrentan dificultades para cumplir sus obligaciones, lo que incrementa la cartera vencida y obliga a las entidades a reforzar sus provisiones, lo que termina por comprimir las ganancias.

El presidente de Asobancaria insistió en que el objetivo del Banco de la República radica en preservar el poder adquisitivo de la moneda y anclar las expectativas de inflación, no en beneficiar a un sector específico.

Para Malagón, resulta inaceptable que se utilice la decisión del Emisor para construir un relato que relacione las tasas altas con un supuesto beneficio para la banca. “Lo que no es aceptable es que se tergiverse la decisión para construir un relato falso según el cual la banca se beneficia de tasas más altas”, concluyó en su intervención pública.

Posición del Banco de la República

La Junta Directiva del Banco de la República elevó la tasa de interés de referencia a 11,25%, con una votación dividida entre sus miembros. Cuatro directores respaldaron el aumento, dos propusieron reducirla y uno optó por mantener la tasa sin cambios. El objetivo principal de esta medida es controlar la inflación y sostener el valor del peso frente a las presiones internas y externas.

Durante los primeros meses del año, la inflación mostró una tendencia al alza respecto al cierre de 2025. El índice de precios al consumidor alcanzó 5,4% en enero y 5,3% en febrero, superando el 5,1% de diciembre pasado. La inflación subyacente también subió, situándose en 5,4% y 5,5% en esos meses, mientras que en diciembre era de 5,0%.

Ante cuestionamientos del ministro de Hacienda sobre posibles beneficios para el sector financiero, el gerente del Banco de la República, Leonardo Villar, defendió la independencia de la entidad. Villar afirmó que las decisiones buscan la estabilidad económica, no favorecer a la banca, e indicó que los intereses del sector financiero también se han visto afectados por el aumento de tasas. Las proyecciones indican que la inflación podría cerrar 2026 en 6,3% y 2027 en 4,8%, con tasas de deuda cercanas al 7%.