Qué pasó con Bital, el banco mexicano que prometía estar en casi todos los rincones del país

Actualmente el Banco del Bienestar lanzado por el Gobierno de México encabezado por el presidente Andrés Manuel López Obrador (AMLO) se ha enfocado en abrir en todo el país sucursales para que la ciudadanía, sin importar en dónde se encuentre, pueda tener acceso a transacciones financieras tales como retiro en efectivo de programas sociales, recibir depósitos como remesas o incluso acudir a ventanillas para depositar a terceros; sin embargo, antes la función del banco antes referido iba a recaer en Bital, una institución mexicana que prometía estar en todos los rincones pero por diversos problemas, desapareció.

Este banco de gran trascendencia en el país fue fundado en 1941 y ahora solo muy pocos ciudadanos se acuerdan tanto de su nombre como de su logotipo, el cual era común ver por diversas calles, especialmente de la capital mexicana; incluso, durante la década de los 90 sus comerciales estaban en casi toda la barra de programación pues en aquel entonces, se enfocaba en atraer al público joven que comenzaba a ser parte de la población económicamente activa.

Durante su fundación, la empresa figuró con el nombre de Banco Internacional S.A. y después tornó a Grupo Privado Mexicano (PRIME); no obstante, fue en 1992 cuando cambió de nueva cuenta su nombre a Grupo Financiero Bital tras haberse constituido la empresa desde 1984, quedando esta última palabra como la que le daría identidcad a nivel internacional. Entonces, si fue tan relevante para los mexicanos, ¿por qué desapareció?

Bital desaparece de México

Con el objetivo de seguir creciendo, Bital fue adquirido en 2002 por la financiera HSBC Holdings la cual desembolsó un total de 135 millones de dólares, por lo que solo por un periodo muy corto la empresa mexicana celebró el haber sumado capital a su cartera además de aumentar la capitalización a pesar de la crisis financiera de 1995. No obstante, con el paso del tiempo reportó el tener que hacerle frente a diversos problemas que llevaron a que HSBC quedara como el dueño del 99.8 por ciento del banco, lo que fue un inminente fin de la institución mexicana.

Con dicho banco, los inversionistas de Bital en automático formaron parte de HSBC mientras que otros tuvieron la oportunidad de sacar sus recursos y migrar a otro banco. Poco a poco, Bital se fue quedando en la memoria colectiva de los mexicanos aunque después se supo, había habido operaciones ilícitas durante esta transición.

Así fue el escándalo de Bital

Autoridades estadounidenses dieron a conocer en 2012 que, derivado de la operación secreta denominada Casablanca, descubrieron que Bital había incurrido en lavado de dinero antes de ser comprada por HSBC. La investigación arrojó que el banco mexicano contaba con varias cuentas en las Islas Caimán cuyos recursos ascendían a 700 millones de dólares, al tiempo que había 647 millones de dólares más en cuentas ubicadas en México y 143 millones de dólares más en cuentas de Nueva York.

Dicho escándalo permitió a las autoridades estadounidenses poner en la mira a Zhenli Ye Gon quien fue señalado por haber pasado dinero a través de HSBC para que grupos del crimen organizado fabricaran drogas sintéticas. Esto llevío a un operativo en un domicilio ubicado en Las Lomas donde se hallaron al rededor de 200 millones de dólares.

Al respecto, en entonces titular de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), José Antonio Meade aseguró que en el país había óptimas medidas para combatir el lavado de dinero e incluso remarcó que en 2010 este delito se había reducido de manera drástica. “Es un tema en el que seguimos trabajando mucho; hay grupos de mejores prácticas de los cuales México es parte e incluso preside y sesionan periódicamente”.

No obstante, la ventilación de esta operación liderada por la administración de Control de Drogas (DEA, sigla en inglés), fue motivo para que se ventilaran otras posturas lamentando el delito cometido por Bital. “Esto rompe con la astringencia, transparencia y prestigio del sistema financiero mexicano, pues no vemos que haya ni se tome una medida ejemplar, como podría ser la revocación de autorización de HSBC para operar”, declaró en aquel entonces Mario Di Costanzo, experto en temas de índole financiero.

La detención de Zhenli Ye Gon, sucedida en Maryland, Estados Unidos, impactó al país en 2007 pues estaba siendo señalado por cargos de producción e intento de distribución de metanfetaminas.