El consejo de administración de Banco Sabadell confirmó que la recompra de acciones, por un total de 800 millones de euros y ya autorizada por el Banco Central Europeo, comenzará el lunes siguiente al anuncio, según detalló el propio banco en su comunicación remitida a la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Esta operación, compuesta por 365 millones de euros procedentes de los resultados del ejercicio de 2025 y 435 millones derivados del exceso de capital generado por encima del 13%, se suma a otros retornos para accionistas realizados por la entidad en el último año. Tal como publicó el banco en nota oficial, a la recompra se añaden los 700 millones de euros distribuidos como dividendos a cuenta de los resultados del ejercicio y el dividendo extraordinario de 0,50 euros por acción correspondiente a la venta de TSB, lo que totaliza unos 4.000 millones de euros repartidos a los accionistas en un periodo de doce meses.
Banco Sabadell cerró el año 2025 con un beneficio neto de 1.775 millones de euros, cifra que representa una disminución del 2,8% respecto al ejercicio anterior, de acuerdo con la información remitida por el banco a la CNMV. Según explicó la entidad, esta reducción se debe en gran parte a que durante 2024 se habían registrado 109 millones de euros netos por impactos extraordinarios. Excluyendo estos eventos excepcionales, el resultado neto del banco habría reflejado un crecimiento del 3,4%, indicó el Sabadell.
El consejero delegado César González-Bueno afirmó que el año finalizó “cumpliendo una vez más con los compromisos asumidos con el mercado”, lo que permite confirmar las previsiones que establece el Plan Estratégico para el periodo 2025-2027, según comunicó el propio banco. Por su parte, el director financiero Sergio Palavecino subrayó en declaraciones recogidas por la entidad que el banco muestra “unas dinámicas de negocio y de balance positivas que le llevan a generar capital a ritmos muy elevados en el año”, lo que sitúa al grupo en el camino para alcanzar una rentabilidad sobre capital tangible (ROTE) del 16% contemplada en su hoja de ruta. En 2025, el ROTE del grupo se situó en el 14,3%, y la previsión para el año siguiente es del 14,5%, sin el aporte de TSB. Además, el banco proyecta que el margen de intereses crecerá en torno a un 1%.
En cuanto a los indicadores de capital, el nivel de solvencia CET1 fully-loaded del banco alcanzó el 13,65%, porcentaje que, una vez descontado el reparto del exceso de capital, queda en el 13,11%. Esto supone una generación orgánica de capital equivalente a 196 puntos básicos durante el año 2025, según consignó el banco en su comunicado.
El volumen de crédito vivo consolidado por la entidad ascendió a 160.708 millones de euros, lo que implica un crecimiento interanual del 2,4%. Si se excluye la contribución de TSB, el crédito vivo alcanzó los 119.615 millones, un 5,4% más. En el mercado español, el saldo pendiente de hipotecas creció hasta los 39.800 millones de euros, un alza del 5,2%. El crédito al consumo se situó en 5.400 millones y los préstamos y créditos a empresas sumaron 44.800 millones, con un aumento del 2,4% respecto al año anterior.
Los recursos de clientes, excluyendo la filial británica, sumaban 184.692 millones de euros al cierre del año, un 6,4% superior al año previo. Los fondos en balance alcanzaron 172.265 millones, lo que supone una subida interanual del 1,6%, mientras que los fondos de clientes fuera de balance ascendieron a 52.656 millones, lo que representa un incremento del 14%.
Los ingresos derivados del negocio bancario, que comprenden el margen de intereses y las comisiones netas, se situaron en 6.221 millones de euros, con una caída del 2,5% respecto al ejercicio anterior, reportó el Sabadell. El margen de intereses cerró en 4.837 millones, un 3,7% menos, debido principalmente a unos tipos de interés más bajos. En contraste, las comisiones netas aumentaron un 2%, alcanzando los 1.384 millones de euros; si se excluye TSB, el crecimiento fue del 3,6%. “El aumento se explica por mayores ingresos ligados a la gestión de activos y a los seguros”, precisó la entidad.
Respecto a los costes, el gasto total de la institución se situó en los 3.100 millones de euros, un 0,5% más, colocando la ratio de eficiencia en el 49,3%. Por otro lado, las dotaciones destinadas a provisiones experimentaron una reducción del 23,5%, permitiendo así una mejora en el coste del riesgo de crédito, que a cierre de año se mantuvo en 21 puntos básicos (24 puntos básicos excluyendo TSB). El coste total del riesgo se colocó en 31 puntos básicos (37 puntos básicos sin TSB).
El banco informó también acerca de la evolución de la morosidad; la ratio se ubicó en el 2,37%, mientras que la cobertura de activos problemáticos clasificados como stage 3, utilizando el total de provisiones, alcanzó el 63,8%, como resultado de una reducción de 877 millones de euros en activos problemáticos durante el año. El saldo de estos activos, conocidos como NPAs, sumó 4.803 millones de euros a finales de diciembre: 4.119 millones corresponden a activos en stage 3 y 684 millones a activos inmobiliarios problemáticos, reportó Banco Sabadell.
La filial británica TSB, que se incorporó al grupo en ejercicios previos, finalizó el año con un beneficio neto individual de 259 millones de libras, lo que equivale a un incremento del 24,7%, mientras que su aportación al grupo fue de 318 millones de euros, con un incremento interanual del 25,6%, indicó la entidad. El margen de intereses generado por TSB alcanzó 1.056 millones de libras (1.223 millones de euros), lo que representa un avance del 7,2% anual; mientras que las comisiones descendieron un 15,5%, a 77 millones de libras (89 millones de euros).
Banco Sabadell especificó que la operación de venta de TSB, concluida el 31 de marzo por un importe de 2.650 millones de libras (3.000 millones de euros), supuso la salida de la filial del grupo. A este importe debe añadirse el aumento del valor neto contable tangible generado hasta el momento de la venta, que se incrementó en 154 millones de libras.
El banco reiteró que su actividad comercial mantiene una evolución favorable, en línea con los objetivos de su plan estratégico, y destacó que los resultados y la política de remuneración al accionista consolidan su papel entre las principales entidades financieras del país. De acuerdo con la información difundida por Banco Sabadell y recogida por diversos medios, la entidad pone el foco en la generación de capital, la mejora de la eficiencia y el refuerzo de su posición de solvencia en el sector bancario europeo.
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