Bitcoin e truffe piramidali: consigli per evitare di cadere nella trappola

Bitcoin e il furore per quella valuta e altre criptovalute hanno funzionato come terreno fertile per molti truffatori per orchestrare diversi tipi di frode. Uno di quelli che è cresciuto in questo contesto sono le truffe piramidali, che si riferisce a uno schema aziendale in cui i partecipanti devono raccomandare e attirare più utenti. con l'obiettivo che questi nuovi membri producano benefici per i partecipanti che li hanno inizialmente reclutati.

«Questo tipo di sistema è supportato solo dall'ingresso di coloro che sono sempre più bassi della piramide. In questo modo, quando non entrano più persone alla base della piramide a causa di segni di frode, essa crolla. E sebbene ci siano state notizie sui media a riguardo, le truffe piramidali, che molti usano o affermano di utilizzare la tecnologia delle criptovalute in modo ingannevole, sono ben lungi dall'essere sradicate «, avverte Iñaki Apezteguia, professore e comunicatore di criptovalute.

Indicazioni per rilevare una truffa piramidale:

1. Promessa di rendimenti elevati e/o fissi

Ogni investimento comporta dei rischi. Se l'investimento è sicuro, il rendimento è basso; e più è pericoloso, maggiore è il rendimento. Questo è un concetto base di finanza, quindi qualsiasi azienda che promette un investimento sicuro con rendimenti elevati o fissi dovrebbe sollevare bandiere rosse.

2. Rendilo una condizione necessaria per reclutare persone

Questo è un ingrediente che non manca nelle truffe piramidali. All'utente viene chiesto di convocare nuovi utenti che devono continuare a reclutare persone. Le truffe piramidali cercano di sfruttare le reti di contatti dei membri che si sommano. Questo schema inevitabilmente crolla quando le persone smettono di entrare.

3. Di solito richiedono investimenti in formazione o prodotti

In alcuni casi, all'utente viene chiesto di investire nell'acquisto di prodotti o nella formazione per svolgere meglio il proprio compito. Questo requisito viene utilizzato in alcuni schemi piramidali ma non in tutti.

4. La scusa di Bitcoin e l'ignoranza degli utenti

A volte i truffatori parlano della possibilità di vincere una grande quantità di Bitcoin, approfittando della popolarità di questa criptovaluta. Approfittano dell'ignoranza generale del pubblico e dicono che inviano o invieranno questa valuta e poi no. D'altra parte, lo collegano a promesse di profitti che, come già accennato, è qualcosa di irrealizzabile in relazione a qualsiasi investimento rischioso e in particolare in relazione a queste valute.

«Non c'è alcuna promessa di un ritorno immediato in Bitcoin. C'è una proposta per un sistema di pagamento decentralizzato costituito da un nuovo tipo di denaro virtuale, in cui le persone, senza nemmeno doversi conoscere, possono scambiarsi denaro attraverso indirizzi pubblici. La gente dovrebbe sapere che Bitcoin non può essere emesso dall'aria, né può essere fatto da una decisione amministrativa di un governo o di una società», afferma Apezteguia.

I bitcoin sono una valuta virtuale che circola da diversi anni. Sono in atto un protocollo e linee guida che indicano che verranno prodotte un massimo di 21 milioni di unità e non più. La sua emissione è supportata da un processo minerario che richiede risorse energetiche, non è elevato che si presenti spontaneamente.

I processi sono registrati nella blockchain o blockchain, che genera trasparenza e privacy negli scambi; e i movimenti di questo asset avvengono tramite portafogli digitali. Il punto è che molti utenti non sono consapevoli di questi dettagli e talvolta cadono in bufale.

«È fondamentale per le persone capire che non tutto ciò che è digitale coinvolge criptovalute e non tutto ciò che è criptovaluta, implica un rapido profitto senza alcun tipo di sforzo», sottolinea lo specialista.

5. L'emissione di nuove criptovalute

A volte i criminali informatici orchestrano i loro inganni dicendo che lanceranno una nuova criptovaluta e chiederanno agli utenti di effettuare un acquisto anticipato. Per parlare di questo argomento, dobbiamo menzionare un concetto importante: ICO, che è l'acronimo in inglese per «initial coin offering».

«Prima che un creatore di criptovaluta renda disponibile la nuova valuta per lo scambio gratuito su uno scambio, rilascia alcuni token, di solito per raccogliere fondi per il progetto», spiegano sul sito ufficiale di Kaspersky.

Questo è un esempio necessario per la generazione di una nuova criptovaluta, il problema è che con questa scusa, molti truffatori affermano che stanno attraversando questo processo e quindi ingannano gli utenti. Per identificare se si tratta di un ICO autentico o falso, è necessario cercare informazioni da fonti specializzate, nonché visitare il sito Web del sito, leggere il white paper (quello che spiega come funziona bene la crittografia) e notare che non è qualcosa che è stato copiato e incollato da un altro autentico crypto o che mancano di informazioni coerenti.

6. Difficoltà a ottenere profitti

È normale che gli utenti non abbiano un modo diretto per prelevare i soldi guadagnati. Nell'ambito delle truffe piramidali, i membri hanno lo scopo di «investire» ciò che hanno ottenuto all'interno del sistema e non forniscono agli utenti un'opzione chiara per ottenere i loro soldi.

7. Abbaglia l'utente

Di solito cerca di stupire l'utente invitandolo a riunioni in hotel, bar o anche per trascorrere un fine settimana in un campo dove offrono formazione e storie incredibili di miglioramento e guadagni esorbitanti. Qui deve prevalere il famoso e noto detto che «non tutto ciò che brilla è oro».

Misure precauzionali

Il primo passo è tenere conto delle indicazioni sopra menzionate e, al minimo sospetto, evitare di investire in schemi potenzialmente fraudolenti.

D'altra parte, se ritieni che la proposta sia seria e decidi di investire in qualsiasi criptovaluta, devi assicurarti che la piattaforma attraverso la quale verranno effettuate le transazioni sia affidabile. A questo proposito, deve essere effettuata un'analisi approfondita e consultata con fonti specializzate per evitare qualsiasi vulnerabilità che influisca sugli investimenti.

È anche importante utilizzare tutti i protocolli di autenticazione. «Una volta scelta una piattaforma, assicurati di utilizzare tutti i protocolli di sicurezza a tua disposizione. L'uso della tecnologia di autenticazione può ridurre l'attrito degli utenti e garantire transazioni fluide, rendendo più probabile che altri continuino a fare affari con te «, afferma Rafael Costa, Director of Fraud and Identity presso LexisNexis Risk Solutions.

Infine, dobbiamo tenerci aggiornati. Il mondo delle criptovalute e della tecnologia in generale è in continua evoluzione, motivo per cui è così importante leggere e conoscere sempre queste aree. Non c'è modo migliore per prendersi cura di sé che essere addestrati.

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