A pedido do FMI, o governo regulamentará as transações de criptomoedas para evitar lavagem de dinheiro

As bolsas de criptomoedas na Argentina podem ser obrigadas a cumprir as regras de combate à lavagem de dinheiro e se reportar às autoridades competentes este ano, conforme solicitado pelo Fundo Monetário Internacional (FMI).

A Unidade de Informação Financeira (CRF) - órgão responsável por analisar, processar e transmitir informações para prevenir e prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo - está procurando adicionar provedores de serviços de criptomoeda à sua lista de entidades sujeitas à obrigação de relatar e registrar transações de clientes.

Isso foi comunicado por uma fonte com conhecimento direto do assunto à Bloomberg Line. Conforme indicado, a ideia é publicar o novo regulamento este ano. Se for esse o caso, as empresas de ativos criptográficos precisarão implementar procedimentos para conhecer seus clientes e relatar transações suspeitas com ativos digitais. Por seu lado, a assessoria de imprensa da FIU não emitiu nenhuma declaração oficial a esse respeito.

Regulamentação do

As criptomoedas têm atraído grande interesse em todo o mundo desde que começaram a ser usadas em 2009. Quem busca investir nesse tipo de moeda está ciente de suas mudanças, seus valores e o comportamento do mercado. No entanto, eles não são os únicos jogadores interessados em ativos criptográficos: agora, os estados também os estão mirando e exigindo sua regulamentação.

Em 2013, o Bitcoin registrou um aumento acentuado, chegando a 1000 USD; fato que marcou um ponto de virada e alertou para a importância que as criptomoedas estavam começando a levar em consideração. “Até hoje, poucos países adotaram regulamentos sobre criptomoedas, mas em vários deles, as contas já estão em curso de comissões de tratamento, teste e estudo”, disse Hernán Piñeiro, CEO da Worldsys (uma empresa RegTech que desenvolve soluções para conformidade regulatória e lavagem de dinheiro). prevenção).

Argentino

Deve-se lembrar que na Argentina há um projeto de lei apresentado pelos deputados da Frente de Todos Liliana Schwindt e Marcos Cleri, membros do conselho de administração do Círculo de Legisladores da Nação, que visa regular a criptografia. Há também um projeto assinado pelo deputado do Juntos por el Cambio Ignacio Torres, que é aprovado por várias bolsas no país.

“Apesar de ainda não haver regulamentação de criptomoedas ou de um órgão central de supervisão, uma auditoria fiscal começou a ser exercida. Desde o Decreto 796/2021, as empresas que fazem transações com criptomoedas são tributadas pelo imposto sobre créditos e débitos bancários. Dessa forma, não recai diretamente sobre o comprador final, mas sobre as contas de cobrança das carteiras que realizam a transação. Ao mesmo tempo, as trocas locais, bem como os prestadores de serviços de pagamento, são obrigados a enviar mensalmente o regime de informações sobre suas transações de acordo com a resolução AFIP 4164/2019”, disse a Worldsys nesta semana.

Por outro lado, o imposto de renda também cobre transações feitas em criptomoedas, uma vez que a lei considera o resultado da compra e venda de “moedas digitais” como lucro.

Quando se trata de imposto sobre valor agregado, os usuários que negociam ativos criptográficos não são alcançados porque não se enquadram em nenhuma categoria regulamentada. No entanto, as comissões cobradas pelas bolsas aos seus usuários são cobertas pelo IVA regulado pela Administração Federal da Receita Pública (AFIP).

A Worldsys disse que, em nível regional, há dois casos com posições claras em relação à regulamentação de criptografia: “O único país que permitiu seu uso é El Salvador, onde o Bitcoin é reconhecido como moeda legal. Portanto, qualquer operação realizada com essa moeda é alcançada pelo mesmo regulamento que afeta uma transação feita em dólares. Pelo contrário, é o caso da Bolívia, cujo Banco Central proibiu o uso e a comercialização de criptomoedas. Usar esse método de pagamento para comprar e vender produtos e serviços é ilegal neste país.”

Para o caso da Argentina, “estamos aguardando novos regulamentos de acordo com os pedidos do Fundo Monetário Internacional (FMI) para a realização do acordo com o país”, concluíram.

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