عمليات الاحتيال على البيتكوين والهرم: نصائح لتجنب الوقوع في الفخ

عملت Bitcoin والغضب بشأن تلك العملة والعملات المشفرة الأخرى كأرض خصبة للعديد من المحتالين لتنسيق أنواع مختلفة من الاحتيال. واحدة من تلك التي كانت تنمو في هذا السياق هي عمليات الاحتيال الهرمية، والتي تشير إلى مخطط الأعمال الذي يتعين على المشاركين فيه التوصية وجذب المزيد من المستخدمين. بهدف أن يحقق هؤلاء الأعضاء الجدد فوائد لل مشاركين الذين قاموا بتعيينهم في الأصل.

«هذا النوع من النظام مدعوم فقط من خلال دخول أولئك الذين هم أقل بشكل متزايد من الهرم. بهذه الطريقة، عندما لا يدخل المزيد من الناس إلى قاعدة الهرم بسبب علامات الاحتيال، فإنه ينهار. وعلى الرغم من وجود تقارير في وسائل الإعلام حول هذا الموضوع، إلا أن عمليات الاحتيال الهرمية، التي يستخدمها الكثيرون أو يدعون أنها تستخدم تقنية العملات المشفرة بشكل مخادع، بعيدة كل البعد عن القضاء عليها»، كما يحذر إيناكي أبيزتيغويا، الأستاذ ومتصل العملات المشفرة.

مؤشرات للكشف عن عملية احتيال هرمية:

1. الوعد بعوائد عالية و/أو ثابتة

كل استثمار ينطوي على مخاطر. إذا كان الاستثمار آمنًا، فسيكون العائد منخفضًا؛ وكلما كان غير آمن، زاد العائد. هذا مفهوم أساسي للتمويل، لذا فإن أي عمل يعد باستثمار آمن بعوائد عالية أو ثابتة يجب أن يرفع الأعلام الحمراء.

2. اجعلها شرطًا ضروريًا لتجنيد الأشخاص

هذا مكون لا ينقصه الحيل الهرمية. يُطلب من المستخدم استدعاء مستخدمين جدد يجب عليهم أيضًا الاستمرار في تجنيد الأشخاص. تسعى عمليات الاحتيال الهرمية إلى الاستفادة من شبكات الاتصال للأعضاء الذين يضيفون. ينهار هذا المخطط حتمًا عندما يتوقف الناس عن الدخول.

3. عادة ما يطلبون الاستثمار في التدريب أو المنتجات.

في بعض الحالات، يُطلب من المستخدم الاستثمار في شراء المنتجات أو التدريب من أجل أداء مهمته بشكل أفضل. يستخدم هذا المطلب في بعض المخططات الهرمية وليس كلها.

4. عذر بيتكوين وجهل المستخدمين

في بعض الأحيان يتحدث المحتالون عن إمكانية الفوز بكمية كبيرة من عملات البيتكوين، مستفيدين من الشعبية التي تتمتع بها هذه العملة المشفرة. إنهم يستفيدون من الجهل العام للجمهور ويقولون إنهم يرسلون أو سيرسلون هذه العملة ثم لا يفعلون ذلك. من ناحية أخرى، يرببونها بوعود الأرباح التي، كما سبق ذكره، شيء غير ممكن فيما يتعلق بأي استثمار محفوف بالمخاطر وخاصة فيما يتعلق بهذه العملات.

«لا يوجد وعد بالعودة الفورية في Bitcoin. هناك اقتراح لنظام دفع لامركزي يتكون من نوع جديد من الأموال الافتراضية، حيث يمكن للناس، دون الحاجة إلى معرفة بعضهم البعض، إرسال الأموال إلى بعضهم البعض من خلال العناوين العامة. يجب أن يعرف الناس أنه لا يمكن إصدار Bitcoin من الجو، ولا يمكن أن يتم ذلك بقرار إداري من حكومة أو شركة «، كما يقول أبيزتيغويا.

Bitcoins هي عملة افتراضية تم تداولها منذ عدة سنوات حتى الآن. يوجد بروتوكول وإرشادات تشير إلى أنه سيتم إنتاج 21 مليون وحدة كحد أقصى ولن يتم إنتاج المزيد. يتم دعم انبعاثها من خلال عملية تعدين تتطلب موارد طاقة، فهي ليست عالية لأنها تنشأ بشكل عفوي.

يتم تسجيل العمليات في blockchain أو blockchain، مما يولد الشفافية والخصوصية في البورصات؛ وتحركات هذا الأصل تتم من خلال المحافظ الرقمية. النقطة المهمة هي أن العديد من المستخدمين لا يدركون هذه التفاصيل ويوقعون في بعض الأحيان في الخدع.

يؤكد المتخصص: «من الأساسي للناس أن يفهموا أنه ليس كل شيء رقمي ينطوي على عملات رقمية وليس كل ما هو عملة مشفرة، بل يعني ربحًا سريعًا دون أي نوع من الجهد».

5. إصدار العملات المشفرة الجديدة

في بعض الأحيان، ينسق مجرمو الإنترنت خداعهم بالقول إنهم سيطلقون عملة مشفرة جديدة ويطلبون من المستخدمين إجراء عملية شراء مسبقة. للحديث عن هذا الموضوع، يجب أن نذكر مفهومًا مهمًا: ICO، وهو اختصار باللغة الإنجليزية لـ «عرض العملة الأولي».

«قبل أن يجعل منشئ العملات المشفرة العملة الجديدة متاحة للتبادل المجاني في البورصة، فإنه يطلق بعض الرموز، عادة لجمع الأموال للمشروع»، كما يشرحون على موقع كاسبيرسكي الرسمي.

هذا مثال ضروري لتوليد تشفير جديد، والمشكلة هي أنه مع هذا العذر، يقول العديد من المحتالين إنهم يمرون بهذه العملية وبالتالي يخدعون المستخدمين. لتحديد ما إذا كان ICO حقيقيًا أو زائفًا، يجب عليك البحث عن معلومات من مصادر متخصصة، بالإضافة إلى زيارة موقع الويب الخاص بالموقع، وقراءة الورقة البيضاء (الورقة التي تشرح كيفية عمل التشفير بشكل جيد) ولاحظ أنه ليس شيئًا تم نسخه ولصقه من نسخة أصلية أخرى. التشفير أو التي تفتقر إلى معلومات متسقة.

6. صعوبة في الحصول على الأرباح

من الشائع ألا يكون لدى المستخدمين طريقة مباشرة لسحب الأموال التي يكسبونها. في إطار عمليات الاحتيال الهرمية، يهدف الأعضاء إلى «استثمار» ما حصلوا عليه داخل النظام ولا يوفرون خيارًا واضحًا للمستخدمين للحصول على أموالهم.

7. أبهر المستخدم

عادة ما يسعى إلى إبهار المستخدم من خلال دعوته إلى اجتماعات في الفنادق, الحانات أو حتى لقضاء عطلة نهاية الأسبوع في حقل حيث يقدمون التدريب وقصص لا تصدق من التحسين والمكاسب الباهظة. هنا يجب أن تسود القول الشهير والمعروف أن «ليس كل ما يضيء هو الذهب».

التدابير الاحترازية

تتمثل الخطوة الأولى في مراعاة المؤشرات المذكورة سابقًا، وعند أدنى شك، تجنب الاستثمار في مخططات احتيالية محتملة.

من ناحية أخرى، إذا قمت بتقييم أن الاقتراح جاد وقررت الاستثمار في أي عملة مشفرة، فيجب عليك التأكد من أن النظام الأساسي الذي سيتم من خلاله إجراء المعاملات موثوقة. وفي هذا الصدد، يجب إجراء تحليل شامل والتشاور مع المصادر المتخصصة لتجنب أي ضعف يؤثر على الاستثمار.

من المهم أيضًا استخدام جميع بروتوكولات المصادقة. «بمجرد اختيار النظام الأساسي، تأكد من استخدام جميع بروتوكولات الأمان المتاحة لك. يقول رافائيل كوستا، مدير الاحتيال والهوية في LexisNexis Risk Solutions إن استخدام تقنية المصادقة يمكن أن يقلل من احتكاك المستخدم ويضمن المعاملات السلسة، مما يزيد من احتمالية استمرار الآخرين في التعامل معك».

أخيرًا، يجب أن نبقى على اطلاع دائم. يتطور عالم العملات المشفرة والتكنولوجيا بشكل عام باستمرار، وهذا هو السبب في أنه من المهم جدًا قراءة هذه المجالات والتعرف عليها دائمًا. لا توجد طريقة أفضل للاعتناء بنفسك من التدريب.

استمر في القراءة: