Cuáles son los 5 métodos de lavado de dinero más utilizados por los criminales en México

El lavado de dinero es el proceso mediante el cual personas u organizaciones intentan hacer parecer legales los recursos que obtienen de actividades ilícitas como el narcotráfico o el fraude.

Para lograrlo, recurren a distintos métodos que les ayudan a introducir ese dinero en la economía formal y que así no sea fácil descubrir su origen ilegal.

En este contexto, la Fiscalía General de la República (FGR) compartió información respecto a las principales maneras en las que lavan el dinero.

Principales formas de lavado de dinero

Con el fin de encubrir el origen ilegal de los fondos y con la intención de introducirse al sistema financiero mexicano, muchas personas suelen recurrir a cinco métodos principales que son los siguientes:

1. La primera estrategia a la que recurren suele ser el uso de jóvenes, muchas veces menores de edad, para enviar dinero fuera del país. El propósito es ocultar que ese dinero viene de actividades ilícitas, como el narcotráfico y al usar a personas jóvenes buscan llamar menos la atención de las autoridades y dificultar la investigación.

2. Compañía con operaciones internacionales: en este caso, se crean o aprovechan empresas que realizan actividades y movimientos de dinero con el extranjero, aparentando que todo es legal. Así, el dinero que en realidad proviene de delitos, parece que tiene un origen lícito gracias a las transacciones comerciales internacionales.

3. Desarrollo de bienes raíces: otra de las estrategias más comunes es la inversión económica en la compra, venta o construcción de casas, edificios o terrenos. De esta manera, el dinero pasa a mezclarse con el mercado inmobiliario, lo que permite ocultar su origen real y luego justificarlo como parte de una ganancia por esas operaciones.

4. Abuso de sindicatos: por otro lado, los sindicatos, que son grupos de trabajadores organizados, pueden ser utilizados para simular actividades o movimientos de dinero que en realidad no existen o no corresponden a su función. Así, se esconde el dinero ilícito dentro de ese tipo de estructuras para que parezca parte de sus labores regulares.

5. Estructura corporativa: por último, para dificultar que las autoridades sigan el rastro del dinero ilegal, los delincuentes pueden crear o utilizar varias empresas que se relacionan entre sí.

Con esto, al hacer muchas operaciones entre estas empresas, ocultan el origen del dinero y lo hacen parecer como resultado de actividades legales, lo que posteriormente les permite utilizar el dinero de manera “legal”.