Las familias de grandes patrimonios de todo el mundo han acelerado la transferencia de riqueza a herederos, según un estudio divulgado por la gestora Capital Group y elaborado sobre la base de 600 personas de alto poder adquisitivo de Europa, Asia-Pacífico y Estados Unidos.
La firma ha detallado en un comunicado que la "gran transferencia de riqueza" está en marcha y que los patrones a la hora de heredar están cambiando: "Lo que tiene importantes implicaciones para la distribución de la riqueza y los mercados financieros", ha alertado el estudio.
"Se estima que en las próximas décadas los 'baby boomers' -nacidos en la década de 1960- de Estados Unidos, Europa y los países desarrollados de Asia transferirán billones de dólares a las generaciones más jóvenes", han apuntado en relación al concepto de la "gran transferencia" que está por venir.
Con todo, el presidente de distribución de Capital Group en Europa y Asia, Guy Henriques, es en parte optimista al respecto, ya que a su juicio "los millennials y la generación Z están recibiendo unas herencias mayores a una edad más temprana y podrían beneficiarse de los conocimientos del mercado y la perspectiva de inversión a largo plazo de un asesor financiero".
Ante esta coyuntura, el informe de Capital Group ha reseñado sobre los escenarios y perfiles que se dan en este segmento financiero que la mayoría de los encuestados recibió herencias de entre 1 y 25 millones de dólares.
Con el foco en España, se ha mostrado que los herederos de grandes patrimonios son más propensos a invertir su herencia, un 37% frente al 33% de media mundial, en tanto que luego también hay un 54% que desearía haber invertido aún más.
Este dato va en línea con el cariz de la edad, pues un 65% de los herederos de la generación X y de la generación millennial que participaron en el estudio han afirmado arrepentirse de cómo utilizaron el dinero de su herencia y casi un 40% desearía haber invertido más.
De su lado, los autores del estudio han indicado que el dinero de la herencia suele permanecer inactivo o infrautilizado: "De media, sólo el 22% del capital heredado se invierte en fondos de inversión y el 11% en un fondo de pensiones", han cifrado.
En cuanto a los medios que utilizan para informarse, se ha destacado que, pese a manejar importantes cantidades de dinero, los millennials son más propensos a recurrir a las redes sociales y a los 'finfluencers' en busca de asesoramiento sobre inversiones cuando heredan (27%) que a asesores financieros (18%).
Al hilo de esto, se ha mostrado que la figura del asesor financiero tiene todavía que hacerse hueco, pues un 61% ha afirmado confiar en abogados y el 49% en contables para gestionar los asuntos sucesorios, mientras que sólo un 20% recurre a asesores financieros.
En paralelo, tres cuartas partes de los grandes patrimonios encuestados han señalado dificultades a la hora de comunicar la planificación de la sucesión.
"Nuestro estudio revela que la mayoría de los titulares de estos patrimonios desearían haber utilizado su herencia de otra manera y haber invertido más", ha remachado Henriques para seguidamente apostillar que, a medida que los mercados suben y bajan, es importante recordar la importancia de permanecer invertido a largo plazo.
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