De acuerdo con el Gobierno de Estados Unidos, las reglas para viajar hacia o fuera de los Estados Unidos en lo que respecta al transporte de dinero en efectivo o instrumentos monetarios son claras y estrictas. Cualquier persona puede llevar consigo todo el dinero que desee; sin embargo, si la cantidad sobrepasa los 10.000 dólares en efectivo o en una combinación de instrumentos, es obligatorio declararlo a las autoridades aduaneras. Este requisito se aplica tanto a individuos como a grupos familiares que viajen juntos.
La misma norma regula tanto la entrada como la salida del país, debiendo completar el Formulario FinCEN 105 si se transporta un monto superior al límite de 10.000 dólares. El cumplimiento de este proceso es crucial, ya que la omisión o falsedad en la declaración conlleva serias consecuencias legales. Estas pueden incluir la confiscación del dinero no declarado, multas de hasta 500.000 dólares y penas de prisión que podrían alcanzar los diez años.
Para los viajeros dentro de un grupo familiar, es importante que cada miembro declare su parte del total transportado si el conjunto supera el umbral mencionado. La normativa prohíbe cualquier estrategia para dividir el dinero entre los miembros del grupo de tal modo que pueda evadir la declaración. Las reglas son iguales para quienes entran al país y para quienes salen, por lo que la vigilancia en este aspecto debe ser continua y consciente.
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Proceso de declaración
El formulario requerido, el Formulario FinCEN 105, puede completarse de manera física durante el cruce por la Oficina de Aduanas y Protección Fronteriza (CBP) de Estados Unidos o a través de un procedimiento en línea al menos tres días antes del viaje. El viajero debe mostrar el número de confirmación al ingresar o salir del país, en el caso del proceso en línea.
Cuando se entra a Estados Unidos, los viajeros deben aportar detalles sobre los montos en el Formulario de Declaración de Aduanas (Formulario 6059B de CBP). Asimismo, la presentación del formulario es obligatoria para quienes se ausenten del país con más de 10.000 dólares. El procedimiento protege tanto al individuo como al Estado, ya que asegura que los movimientos financieros están claros y declarados para evitar actividades ilegales.
Importación de oro y medallas
Con respecto a la importación de metales preciosos como oro, monedas, o medallas, la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC) establece ciertas restricciones. Artículos procedentes de países como Cuba, Irán y Sudán están prohibidos. Cualquier réplica de monedas de oro debe venir debidamente marcada con información de su país de emisión para evitar problemas de autenticidad. Aunque no es necesario pagar impuestos por introducir al país estos metales preciosos, su declaración es indispensable, y deben ser reportados a un oficial de la CBP como establece la normativa.
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Instrumentos monetarios
El concepto de instrumentos monetarios según la Red de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos esto incluye monedas y billetes de Estados Unidos o cualquier país, cheques de viajero en cualquier formato y cualquier cheque, pagaré o giro postal que sea negociable. Los instrumentos negociables son aquellos a nombre del portador, que pueden ser cobrados por quien los presente. Un ejemplo es un cheque o giro firmado pero que no especifica un beneficiario, lo cual permite su transferencia directa mediante la simple entrega.
Por otra parte, el FinCEN deja claro qué tipos de documentos no entran en la categoría de instrumentos monetarios para efectos de declaración. Entre estos se encuentran los cheques o giros que son pagaderos a una persona específica y no han sido endosados, o aquellos que tienen restricciones en su endoso, como los marcados “solo para depósito”. Además, recibos de almacén y conocimientos de embarque tampoco son considerados instrumentos monetarios. Aunque el oro en lingotes no se considera un instrumento monetario bajo esta definición, igualmente debe ser declarado en aduanas debido a su valor y características como activo.