كيف وأين تستثمر لحماية الأموال من التضخم

إذا كانت هناك كلمة واحدة تصف بشكل أفضل صورة لاقتصاد الكوكب في هذا الوقت، فهي: التضخم.

تم إغلاق عام 2021 بارتفاع الأسعار بنسبة 6.43٪. وبلغت الزيادة الشهرية 0.52٪، وهو معدل لم يتم تسجيله، وفقًا للمعهد الوطني للإحصاء والمعلوماتية، لمدة 13 عامًا. يضاف إلى ذلك سياق عالمي للحرب يأمل الكثيرون ألا ينتشر أو يتصاعد.

ولكن ماذا يجب أن نفعل في مواجهة التضخم والشمس التي يبدو أنها تفقد السطوع مع انخفاض قيمة العملة؟

يتفق بعض الخبراء على أنه من الضروري الاستثمار في أماكن آمنة. على عكس ما يعتقده الكثيرون، هذا لا يعني الاحتفاظ بها نقدًا، لأنه كلما قل قيمة العملة، كلما انخفضت المدخرات بشكل أسرع. إن الاحتفاظ به في البنك ليس مناسبًا أيضًا، لأنه عندما يكون التضخم أعلى من الفائدة التي تدفعها المؤسسة المالية، فإن المال، بدلاً من توليد الربحية، يستمر في فقدان قيمته.

بهذا المعنى، بدأ قطاع أصول التشفير في جذب انتباه الكثيرين، لأنه مع المسؤولية، فهو أحد الطرق لتكون قادرًا على تحقيق وفورات بهدف الحصول على عوائد مستقبلية دون المساس بتراث كامل.

على مدى عقود، وجد المستثمرون مكانًا في المعادن الثمينة لحماية ثرواتهم، لكن التكنولوجيا والاستثمارات الجديدة أصبحت تحدث تغييرًا في طريقة كسب الأرباح.

الذهب، على سبيل المثال، لا يزال ذا قيمة عالية ويتم قبوله في أي مكان في العالم، ولكن لا يمكن استخدامه دائمًا كوسيلة للدفع. على عكس ما يعرفه الكثيرون باسم الذهب الرقمي أو البيتكوين، يمكن استخدامه لتنفيذ معاملات معينة وبما أن العرض يقتصر على 21 مليون، فمن المرجح أن يرتفع سعره مقارنة بالمعدن الثمين. يعتمد السبب في ذلك على علاقة العرض والطلب. في كل مرة يرتفع فيها سعر الذهب، يتم تشجيع عمال المناجم على استخراجه من الأرض ويعود سعره وينخفض. على حد تعبير ماكسيميليانو هينز، مدير Binance أمريكا اللاتينية، أولئك الذين يختارون الاستثمار في العملات المشفرة كبديل للذهب، يجب أن يأخذوا في الاعتبار أن «التواجد في الاقتصاد التضخمي على المستوى العالمي، وإمكانيات الاستثمار محدودة بعوائد إيجابية، ولكن في عالم التشفير يمكننا العثور على بدائل منخفضة المخاطر وبالتالي وجميع عوائدها أعلى من التضخم». وبالمثل، يضيف، أنه بغض النظر عن الأصول التي يقرر كل واحد الاستثمار فيها، من المهم أن يكون لديك استراتيجية وتنويع. تسمح لنا الاستراتيجية بمعرفة متى نشتري ومتى نبيع ولا نكون مرتبطين بمشاعر السوق، وفي التنويع يتم تقليل المخاطر.

على الرغم من أن القطاع العقاري في بيرو لم يتم استبعاده من آثار الوباء وكان هناك توقف في الأعمال, تأخير في استراتيجيات المبيعات وانخفاض في أسعار المساكن والإيجار, تظل المزرعة الجذرية واحدة من الحماية الطبيعية ضد التضخم. السبب صحيح في العلاقة مع ارتفاع الأسعار. إذا ارتفعت قيمة المنزل، فإن سعر الإيجار كذلك. وبالمثل، قد يؤدي هذا الموقف إلى تثمين قصير الأجل، إذا وفقط إذا كان جزءًا من استثمار مع توقعات مستقبلية وحيث يتم النظر في جوانب مثل استخدام العقار وموقعه. فيما يتعلق بالملاذ الآمن الذي شوهد في العملات المشفرة، يجب توضيح: على الرغم من أن المخاطر قد تكون أكبر، فقد ثبت أن الاستثمار في هذه الأصول يحقق عوائد أعلى من تلك التي تم الحصول عليها من تأجير العقارات. يضاف إلى هذه الميزة السيولة والتوافر الذي تمثله العملات المشفرة، لأنه إذا احتاج مالك المبنى إلى بيعه لاسترداد استثماراته وأرباحه، فسيتعين عليه الخضوع لأوقات السوق والانتظار.

ما لم يكن لدى شخص ما حساب في الخارج، فإن النظام المالي المحلي لا يسمح بالاحتفاظ بالدولار في مكان آمن. وبهذا المعنى، فإن الطريقة الوحيدة لتكون قادرًا على الاستثمار بالدولار هي شرائها في السوق والاحتفاظ بها في المنزل، مما يشكل أيضًا خطرًا على السلامة الشخصية.

تعمل العملات المستقرة أو العملات المستقرة مثل أي عملة مشفرة أخرى، وهي مصممة لشراء وبيع السلع والخدمات. يتم تداولها من خلال blockchain أو محافظ رقمية وترتبط بقيمة العملة الورقية التي تمثلها، في حالة BUSD، فإن الاختلاف في سعرها يتناسب طرديًا مع التغيير في سعر الدولار. «هناك العديد من الاختلافات بين العملات المشفرة وأي عملة ورقية أخرى، ولكن المفتاح الرئيسي هو أن عملات مثل الدولار يتم إصدارها والتحكم فيها من قبل الحكومة، على أساس تقديري. في العملات المستقرة، على الرغم من أنه يمكن إصدارها مركزيًا أو لامركزيًا، بمجرد حصولنا على عملاتنا المعدنية، يمكننا استخدامها مجانًا بنسبة 100٪، دون أن يتمكن أي شخص من تقييد تنقل رأس مالنا «يقول هينز.

مشهد الاقتصاد الكلي العالمي هو سيناريو جيد للعملات المشفرة. في خضم سوق يترنح في مواجهة موقف يرفع الأسعار وأجبر الروس على محاولة نقل أصولهم من خلال الأنظمة المالية اللامركزية، وهي صيغة يبدو، وفقًا لبيانات ماكسيميليان هينز، أنها تؤدي إلى السيناريو المثالي لرؤية انتعاش في سعر العملات المشفرة: التضخم وزيادة الطلب والخوف من استبعاده. تلعب هذه العوامل الثلاثة دورًا أساسيًا في زيادة قيمة هذه الأصول التي بدأ ينظر إليها على أنها الملاذ المثالي عندما يكون عدم الاستقرار المالي وعدم اليقين هو أمر اليوم.