En Colombia, el uso de billeteras digitales como Nequi y Daviplata ha crecido exponencialmente en los últimos años, impulsado por su facilidad de uso y la adopción de herramientas tecnológicas para transacciones financieras.
Sin embargo, este crecimiento también ha sido aprovechado por delincuentes que desarrollan sofisticadas modalidades de estafa, dirigidas especialmente a usuarios con menor conocimiento sobre estas plataformas.
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Un reciente caso compartido por la empresaria Liliana Gil en su cuenta de TikTok puso de manifiesto cómo opera una de estas estafas, pues a través de un video, Gil narró cómo su empresa fue víctima de un engaño que le costó 300.000 pesos, revelando los pasos y la estrategia utilizada por los delincuentes.
Así operan los delincuentes
De acuerdo con lo que explicó la empresaria, todo comenzó con un pedido inusualmente grande que llegó a su empresa, un club de bienestar.
“Hicieron un pedido de demasiadas cosas, unos 300.000 pesos. Nosotros pensamos que esto podía ser un robo porque no era normal”.
A pesar de las dudas iniciales, la persona encargada decidió esperar la confirmación del pago antes de preparar el pedido; sin embargo, los estafadores comenzaron a presionar mediante llamadas constantes y mensajes insistentes, afirmando que ya habían realizado la transferencia y que necesitaban el producto de manera urgente.
Gil explicó que los delincuentes se aprovechan de la presión psicológica para confundir a las víctimas y hacer que actúen de manera apresurada.
En este caso, uno de sus empleados fue contactado directamente: “Le decían que aceptara la transferencia porque, según ellos, ya había sido enviada, pero que no se veía reflejada porque él no la aceptaba”.
La clave de la estafa
El momento crítico ocurrió cuando el empleado, en medio de la insistencia, accedió a revisar un enlace enviado por los delincuentes.
Según Liliana Gil, el enlace no era una confirmación de transferencia, sino una solicitud para que Carlos enviara dinero al supuesto comprador, por lo que sin darse cuenta, aceptó la solicitud, transfiriendo 300.000 pesos directamente a los estafadores.
Los delincuentes, incluso, intentaron repetir la estafa bajo el mismo esquema, argumentando que el dinero no había sido enviado completamente, lo que llevó a la empresaria a reflexionar sobre la facilidad con la que estas plataformas permiten enviar solicitudes de dinero.
“En ese momento él no se da cuenta, él dice: ‘No lo veo, no lo veo’ y el tipo le dice: ‘Se la voy a mandar por Nequi y hace lo mismo’, (la respuesta del trabajador fue), si usted me acaba de robar $300.000, me cree tan huevón para que me vaya a robar dos veces, y le dice: ‘Sí, lo creo tan huevón que le puedo robar hasta tres’. Lo bloquea y nos tumbaron”.
Una modalidad poco conocida
En su video, Gil destacó que desconocía que las billeteras digitales contaran con la opción que permite a los usuarios enviar enlaces para solicitar dinero de manera tan sencilla, lo que, según la empresaria, puede abrir la puerta a este tipo de estafas.
“Ni siquiera sabíamos que esto era posible. Para mí, este tipo de funciones no deberían existir sin controles adicionales”, afirmó.
La empresaria también hizo un llamado a la reflexión, subrayando que muchos empresarios y comerciantes podrían ser víctimas de este esquema, especialmente aquellos que dependen de estas plataformas para recibir pagos.
Recomendaciones para evitar ser víctima
Este caso dejó en evidencia la necesidad de incrementar la educación digital y la seguridad en el uso de billeteras electrónicas, por lo que existen algunas recomendaciones para evitar ser víctimas de fraudes:
- Verificar cada transacción: nunca autorice transferencias sin confirmar previamente que el dinero ha sido efectivamente recibido en la cuenta.
- Desconfiar de la presión: los estafadores suelen ejercer presión psicológica para apresurar decisiones, por lo que es mejor tomarse el tiempo necesario para revisar cada paso.
- Conocer las funcionalidades de las plataformas: comprender cómo operan las billeteras digitales y las herramientas que ofrece su banco para prevenir errores.
- No acceder a enlaces desconocidos: evite hacer clic en enlaces enviados por desconocidos, especialmente en situaciones de transacciones financieras.