Uno de los más frecuentes modos de fraude en los últimos años ha sido por medio de las páginas web o plataformas digitales, lo que mantiene las alarmas encendidas entre los usuarios y las autoridades que enfrentan este tipo de delitos. Según un informe reciente de la central de información financiera TransUnion, se presentó una disminución de este fenómeno entre 2023 y 2022.
Sin embargo, en Colombia se ha registrado un alarmante incremento del 89% en los casos de fraude al consumidor a través de sitios web de citas en línea y foros, marcando el mayor aumento en este tipo de delitos comparado con otros sectores. Este preocupante fenómeno es seguido por un aumento del 46% en el fraude vinculado a juegos de apuestas deportivas en línea y un 28% en sitios de logística, de acuerdo con el análisis realizado por la central de información.
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El reporte también registra que el porcentaje más elevado de fraude digital que perjudicó al cliente sucedió en el momento de la creación de cuentas, con 20,1% en el total de las industrias. Esta modalidad hace parte la inscripción de cuentas, registro y generación de préstamos.
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“El fraude digital en la fase inicial de apertura de nuevas cuentas puede representar una especie de cambio de paradigma entre los estafadores. En lugar de utilizar tácticas tradicionales para acceder y comprometer cuentas existentes, están optando cada vez más por crear nuevas cuentas que pueden controlar ellos mismos”, manifestó la directora de Soluciones de Fraude e Identidad Digital para TransUnion América Latina, Diana Martínez.
Durante el último año, la industria de juegos de suerte y azar ha experimentado un notable incremento en fraudes en línea, posicionándose como la más afectada con una tasa de estafas que alcanza el 9,5%. Esta cifra supera significativamente a otros sectores, incluido el Gobierno, que registró una tasa del 5,7% en el mismo período. Estos datos reflejan no solo el crecimiento de las actividades fraudulentas en plataformas digitales, sino también el desafío creciente que representan para usuarios y entidades financieras.
A pesar de este panorama, el sector gubernamental ha registrado una disminución del 34% en la tasa de estafas en comparación con 2022, lo que podría indicar efectividad en las medidas adoptadas para contrarrestar este tipo de fraude.
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“En los últimos años, la industria global de comercio minorista ha estado consistentemente entre aquellas con las tasas más altas de intentos sospechosos de fraude digital”, indicó la experta de TransUnion.
“Como resultado de credenciales robadas en filtraciones de datos, a menudo en industrias distintas a la del comercio minorista, se ha vuelto cada vez más fácil para los estafadores perpetrar ataques que dejan a los minoristas vulnerables a la apropiación de cuentas”, enfatizó la directiva.
En 2023, el sector del comercio minorista ha experimentado un incremento significativo en las actividades fraudulentas digitales, superando a la industria de los juegos de apuestas en línea con una tasa del 8,7%, lo que representa un incremento del 21% en comparación con el año anterior. Por ende, esta emergencia ha colocado al comercio minorista en la cima de los sectores más afectados por el fraude digital a nivel mundial.
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Por su parte, el área de las telecomunicaciones alcanzó un incremento del 111% anual en este fenómeno, llegando así al 45%.
El informe desentraña esta compleja problemática del fraude digital a nivel global, extraído de una investigación exhaustiva que incluyen datos de Colombia, Estados Unidos, Botsuana, Brasil, Canadá, Chile, República Dominicana, Hong Kong, India, Kenia, México, Namibia, Filipinas, Puerto Rico, Ruanda, Sudáfrica, España, Reino Unido y Zambia.