La presidenta Claudia Sheinbaum Pardo afirmó que no existe evidencia de que Vector Casa de Bolsa, Intercam o CIBanco tengan vínculos con la delincuencia organizada o con operaciones de lavado de dinero, pese a los señalamientos emitidos por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos en junio de 2025.

Según la mandataria, ni la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), ni la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) encontraron elementos que permitieran iniciar acciones penales en México. Así mismo, Sheinbaum señaló que la información transmitida por Washington “no fue suficiente para establecer alguna relación con el crimen organizado”.

Sobre esa línea explicó que, tras una revisión interna, las autoridades mexicanas sólo identificaron irregularidades administrativas, mismas que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ya había auditado e incluso sancionado previamente.

“No hubo nada en las autoridades mexicanas, ni con la información del Tesoro, que confirmara lavado de dinero. La intervención se realizó para evitar afectaciones al sistema financiero nacional”, afirmó.

La presidenta agregó que la intervención temporal realizada por Hacienda y la CNBV respondió a una “acción preventiva” luego de que los señalamientos estadounidenses provocaron retiros atípicos de dinero entre los clientes. Aunado a ello, subrayó que la prioridad del gobierno fue contener una posible afectación sistémica y proteger los depósitos de las personas usuarias.

El 25 de junio, el Departamento del Tesoro había prohibido transferencias con las tres instituciones al considerarlas “fuentes de preocupación” por presunto lavado de dinero ligado a cárteles. Esa advertencia derivó en la intervención gerencial temporal anunciada por la CNBV el 26 de junio.

Liquidación de CIBanco por el IPAB: el primer paso financiero

En el caso de CIBanco, el procedimiento escaló hasta la revocación de su licencia y el inicio de su liquidación por parte del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB). La medida se oficializó el 10 de octubre de 2025 cuando las sucursales dejaron de operar. A la par, el IPAB inició el Pago de Obligaciones Garantizadas a partir del 13 de octubre.

Las indemnizaciones cubren hasta 400 Unidades de Inversión (UDI’s) —equivalentes a más de tres millones de pesos— por persona ahorradora. Los depósitos asegurados incluyen las operaciones previstas en el artículo 46 de la Ley de Instituciones de Crédito.

¿Cómo pueden los ahorradores revisar su liquidación?

De acuerdo con el IPAB, las personas usuarias deben seguir estos pasos para verificar si son elegibles y recibir el pago correspondiente:

1. Ingresar al portal oficial del IPAB para CIBanco (www.gob.mx/ipab/articulos/portal-de-pagos-del-ipab-cibanco)
2. Consultar su elegibilidad al proporcionar la información solicitada por el sistema para confirmar si su cuenta está cubierta.
3. Seguir las instrucciones del portal para completar el proceso de pago y recibir la compensación correspondiente.
4. En caso de no recibir el monto o considerar incorrecta la cantidad depositada, el IPAB permite presentar una solicitud o reclamación directamente ante sus oficinas.
5. El plazo para iniciar este trámite es de un año, contado a partir del inicio de la liquidación; es decir, desde el 10 de octubre de 2025.

El organismo recordó que todo el proceso se rige bajo la Ley de Protección al Ahorro Bancario, la cual establece los mecanismos aplicables cuando una institución pierde su licencia.

El vicepresidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), Jorge Arce, informó que las instituciones CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa dejaron de operar en el país, luego de los señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero.

De acuerdo con las declaraciones de Arce, el proceso de salida se realizó de forma ordenada, bajo supervisión de las autoridades financieras mexicanas, garantizando la protección de los clientes y el traslado de activos a otras instituciones.

“Todo el proceso fue muy ordenado. Las autoridades trabajaron muy bien, nos mantuvieron informados e hicieron una transición muy buena.

“Todo aterrizó de la manera en que tenía que aterrizar”, afirmó Arce para los medios.

El vicepresidente de la ABM también detalló que CIBanco se encuentra en proceso de liquidación, mientras que los activos de Intercam y Vector Casa de Bolsa fueron transferidos a otras entidades financieras.

“Las instituciones ya no operan, sus activos fueron transferidos a otras instituciones. Se cuidó a los clientes y es lo que se tenía que hacer”, mencionó el directivo.

“El capítulo está cerrado, pero la banca debe seguir alerta”

Arce sostuvo que el caso concluyó, pero dejó como lección la necesidad de fortalecer los controles y la cultura de prevención de riesgos dentro del sistema financiero mexicano.

“Este capítulo se quedó ahí. Acabó. Pero eso no quiere decir que no tengamos que seguir trabajando como gremio y como bancos en mejorar nuestros estándares continuamente, porque las tipologías y este tipo de preocupaciones continúan y cambian”, advirtió Arce.

El representante de la banca subrayó que las instituciones financieras deben mantenerse vigilantes, cumplir con las normas internacionales de prevención de lavado de dinero y entender los riesgos en los que operan.

“Tienes que ver tu ambiente de riesgo, entender tus riesgos, invertir y crear una cultura de riesgos en la institución y en el gremio”, añadió.

Supervisión estricta de las autoridades

De acuerdo con Arce, la banca mexicana mantiene un diálogo constante con las autoridades financieras nacionales e internacionales, con el fin de fortalecer los mecanismos de control y atender las preocupaciones de sus socios comerciales, específicamente en Estados Unidos.

“Con todas (las autoridades) hay un diálogo constante y estamos trabajando para que el gremio y cada una de nuestras instituciones tengan mejores bases para prevenir este tipo de preocupaciones que tienen nuestros socios comerciales y autoridades locales”, declaró el directivo.

Asimismo, Arce reconoció que las autoridades estadounidenses han sido más estrictas en la supervisión de operaciones financieras en México, por lo que insistió en la importancia de mantener una colaboración estrecha entre bancos, reguladores y gobierno.

“Han sido muy estrictos, pero lo importante es seguir las reglas en México, trabajar con el gremio y los reguladores y estar muy cerca todos. Aquí todos tenemos que proteger”, apuntó Arce.

Sistema financiero mexicano se mantiene sólido

Finalmente, el vicepresidente de la ABM reiteró que, pese a la salida de las tres instituciones señaladas, el sistema financiero mexicano opera con normalidad y se mantiene sólido, regulado y en vigilancia permanente.

“El sistema financiero mexicano se mantiene bien regulado y operando con normalidad. Tenemos que estar muy alertas para asegurarnos de ser más rápidos que los que quieren usar el sistema para hacer algo equivocado”, advirtió.

EEUU ligó a los bancos con cárteles mexicanos

Vector Casa de Bolsa, una de las firmas financieras más relevantes de México, fue señalada por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos como una pieza clave en el lavado de dinero del Cártel de Sinaloa, justo días antes de que Ovidio Guzmán López, hijo de Joaquín El Chapo Guzmán, firmara un acuerdo de culpabilidad que le permitiría evitar un juicio y, potencialmente, acceder al programa de testigos protegidos.

De acuerdo con un documento emitido por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) el pasado 25 de junio, Vector Casa de Bolsa facilitó transferencias millonarias entre empresas mexicanas y chinas vinculadas con la producción ilícita de fentanilo.

Entre 2013 y 2021, una “mula” del Cártel de Sinaloa utilizó los servicios de Vector para transferir más de 2 millones de dólares de Estados Unidos a México. En otro periodo, de 2018 a 2023, la firma habría procesado más de un millón de dólares en pagos de empresas mexicanas a compañías chinas que suministraron precursores químicos para fabricar opioides sintéticos.

El señalamiento de Vector forma parte de una ofensiva inédita del gobierno estadounidense contra las redes de financiamiento del narcotráfico. Las órdenes de FinCEN identificaron a Vector, CIBanco e Intercam como instituciones extranjeras utilizadas por los cárteles para movilizar ganancias del tráfico de opioides.

En el caso de Vector, firma ligada públicamente al empresario Alfonso Romo, se documentó el uso sistemático de sus servicios para transferencias internacionales y el ocultamiento del origen de los fondos, en operaciones que habrían beneficiado al Cártel de Sinaloa y al Cártel del Golfo.

Respecto a CIBanco, FinCEN señaló que habría facilitado operaciones para el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel de los Beltrán Leyva y el Cártel del Golfo, incluyendo pagos por más de 2 millones 100 mil dólares a empresas chinas que enviaban precursores químicos a México.

En cuanto a Intercam, el organismo estadounidense acusó un patrón prolongado de transacciones con organizaciones criminales, incluyendo reuniones directas entre ejecutivos del banco y miembros del CJNG, así como transferencias por más de un millón 500 mil de dólares a entidades vinculadas con el envío de fentanilo desde China.

Dichas instituciones están intervenidas de forma temporal por el regulador Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) desde el pasado 26 de junio, mientras las autoridades estadounidenses han extendido al próximo 20 de octubre la decisión de veto.

En el caso de CIBanco, Hacienda precisó -en un comunicado oficial- que se optó transferir su negocio fiduciario al Grupo financiero Multiva, “tras un proceso de evaluación de distintas alternativas”.

"Con esta operación se asegura la continuidad de los contratos existentes y la plena protección de los fideicomisos y sus beneficiarios”, señaló la Secretaría.

Por su parte, la SHCP de México detalló que Kapital Bank adquirirá activos de Intercam Banco y de diversas entidades que integran el grupo financiero, lo que “permitirá dar continuidad a la atención de sus clientes y ahorradores”.

La cartera de Hacienda subrayó que ambas operaciones aseguran la permanencia de los servicios financieros y la protección de los derechos de los ahorradores, en estricto apego a la Ley de Instituciones de Crédito.

“Diversas instituciones del sistema financiero manifestaron su interés en participar en el proceso, bajo esquemas orientados a maximizar el valor de las operaciones y salvaguardar la estabilidad del sistema financiero mexicano”, destacó la dependencia en su nota.

El Gobierno mexicano señaló que las autoridades financieras continuarán supervisando las transacciones para garantizar una transición ordenada y transparente.

El Ejecutivo también agradeció a los clientes y al público por la confianza depositada en el sistema bancario nacional.

“Las operaciones se encuentran sujetas a autorización por parte de las autoridades, por lo que se seguirá informando de los avances en el proceso”, concluyó la Secretaría mexicana de Hacienda. EFECOM

La tarde de este 19 de agosto de 2025, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) confirmó que en el contexto de las intervenciones temporales iniciadas el pasado 26 de junio por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), se han alcanzado acuerdos entre CIBanco, S.A., Institución de Banca Múltiple (CIBanco), e Intercam Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, Intercam Grupo Financiero S.A. de C.V. (Intercam Banco).

En relación con CIBanco, luego de un proceso de análisis de diversas opciones, se resolvió trasladar su área fiduciaria a Banco Multiva S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Multiva. Esta medida garantiza la vigencia de los contratos firmados y la protección integral de los fideicomisos junto con sus beneficiarios.

En cuanto a Kapital Bank, llevará a cabo la adquisición de una proporción considerable de las operaciones que actualmente mantiene Intercam Grupo Financiero, lo que abarca activos pertenecientes a Intercam Banco, así como varias entidades asociadas. Esta acción está orientada a mantener la atención continua a clientes y depositantes.

Ambas transacciones se inscriben en un marco que garantiza la continuidad en la prestación de servicios financieros y el resguardo de los derechos de los depositantes, conforme a lo establecido por la Ley de Instituciones de Crédito y la normativa correspondiente.

Hacienda informó que diversas entidades pertenecientes al sistema financiero expresaron interés en incorporarse al proceso, mediante esquemas diseñados para optimizar el valor de las transacciones y preservar la estabilidad y continuidad del sistema financiero mexicano, lo que evidencia la fortaleza del sector bancario nacional.

Las autoridades financieras mantienen la supervisión del proceso para asegurar que la transición se lleve a cabo de manera ordenada y con transparencia, y comunican su agradecimiento a los depositantes y al público general por la confianza brindada.

Las transacciones requieren autorización oficial, por lo que se continuará informando oportunamente sobre el desarrollo del proceso.

CIBanco demanda al Departamento del Tesoro

Este 19 de agosto de 2025 trascendió en medios de comunicación que CIBanco, interpuso una demanda ante la Corte Federal del Distrito de Columbia en Estados Unidos contra el secretario del Tesoro, Scott Bessent, y la directora de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), Andrea Gacki.

La demanda busca evitar la implementación de una orden que, de acuerdo con la institución, pone en riesgo el bloqueo de más de 40 mil millones de dólares en activos fiduciarios gestionados para beneficiarios estadounidenses, así como congelar operaciones transfronterizas.

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos extendió la fecha para la entrada en vigor de las órdenes emitidas en contra de CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por riesgo de lavado de dinero en relación con el tráfico de fentanilo.

Con esta extensión de la entrada en vigor de las órdenes emitidas el pasado 25 de junio que establecen la prohibición de ciertas transferencias de fondos, las instituciones financieras tendrán hasta el próximo 20 de octubre de 2025 para implementarlas.

El Departamento del Tesoro detalló que esta prórroga es un reflejo de las medidas continuas adoptadas por el Gobierno de México para abordar las preocupaciones planteadas en las órdenes de la FinCEN.

“Incluyendo el mantenimiento de la administración temporal de las instituciones afectadas para promover el cumplimiento normativo y la prevención del financiamiento ilícito”, detalló.

Además, señaló que continuará la coordinación con México para la implementación de las órdenes.

“El Tesoro seguirá coordinando estrechamente con el Gobierno de México en estos asuntos y considerará cuidadosamente todos los hechos y circunstancias relacionados con la implementación de las órdenes”, se lee en el documento.

Se trata de la segunda extensión de la fecha de entrada en vigor de las órdenes relacionadas con las tres instituciones financieras.

La primera ocurrió el pasado 9 de julio, en la que el Departamento del Tesoro estableció un periodo adicional de 45 días, es decir, hasta el 4 de septiembre de 2025, para implementar las restricciones.

CIBanco demanda al Departamento del Tesoro

CIBanco presentó una demanda el pasado 17 de agosto ante la Corte Federal del Distrito de Columbia en Estados Unidos contra el secretario del Departamento del Tesoro, Scott Bessent, y la directora de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), Andrea Gacki.

Infobae México pudo confirmar que la institución financiera presentó la demanda con la intención de impedir la entrada en vigor de una orden en su contra que, de acuerdo con el banco, amenaza con bloquear más de 40 mil millones de dólares en activos de fideicomisos administrados para beneficiarios estadounidenses, congelar operaciones transfronterizas y afectar las relaciones financieras entre ambos países.

Además, señalan que la autoridad estadounidense privó a CIBanco de aviso previo y derecho de audiencia, así como de relacionarlos con organizaciones criminales mexicanas, entre las que se incluyen el Cártel del Golfo, Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel de los Beltrán Leyva.

Por lo anterior, el banco refutó los señalamientos y sostiene que la orden no aporta nombres, cuentas ni datos verificables, por lo que no se pueden localizar internamente.

Después de que se difundió el monto de las multas aplicadas por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aplicadas a CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, la Secretaría de Hacienda aclaró que se trata de medidas previas a los señalamientos del Departamento del Tesoro por un presunto esquema de lavado de dinero.

Con ello, Hacienda apunta que no se ha comprobado, hasta ahora, la responsabilidad de estas instituciones financieras en un esquema de lavado de dinero, como presumieron las autoridades de Estados Unidos.

“De contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley. Sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido”, señaló la SHCP.

La dependencia federal atajó de esta manera que las multas corresponden a faltas administrativas, lo cual no implica que se haya comprobado su relación con actividades del crimen organizado.

“El monto actualizado al cierre de junio, reportado este martes por la CNBV de acuerdo con su normatividad interna, de 185 millones de pesos, es derivado de incumplimientos en procesos administrativos, como resultado de las revisiones regulares que fueron oportunamente notificadas previo a esa fecha, en el marco de su regulación”, explicó Hacienda a través de un comunicado.

Conceden prórroga a Vector, Intercam y CiBanco

El pasado 9 de julio, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos anunció la extensión de 45 días para la fecha de entrada en vigor de las órdenes emitidas el 25 de junio de 2025, que prohíben transferencias de fondos relacionadas con CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.

Ahora, las entidades sujetas a estas restricciones contarán con 45 días adicionales para adoptarlas, es decir, deberán implementarlas a más tardar el 4 de septiembre de 2025.

La administración temporal de CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por parte del Gobierno de México representa una medida orientada a fortalecer la vigilancia regulatoria y evitar actividades ilícitas, según dio a conocer la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro estadounidense.

Esta intervención forma parte de un esfuerzo conjunto dirigido a frenar el flujo financiero vinculado al tráfico de opioides, en especial el fentanilo, informó FinCEN el 9 de julio.

Al justificar la decisión, el organismo estadounidense consideró que CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa presentan riesgos elevados de lavado de dinero derivados del tráfico ilegal de opioides, en línea con la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl.

En palabras de Andrea Gacki, directora de FinCEN, la coordinación entre ambas naciones ha sido constante: “Durante meses, el Departamento del Tesoro y el Gobierno de México han estado coordinando esfuerzos para proteger a nuestras instituciones financieras de los cárteles terroristas y sus operaciones de lavado de dinero, lo que culminó con las órdenes emitidas contra estas instituciones”.

Gacki insistió en que Estados Unidos continuará desplegando todas las medidas necesarias para salvaguardar su sistema financiero frente a la penetración de organizaciones criminales transnacionales y de narcotráfico.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha confirmado que Vector Casa de Bolsa, CI Banco e Intercam han sido acreedores a una serie de multas que, en su conjunto, rebasan los 185 millones de pesos hasta el momento. De acuerdo con datos de la propia institución, las tres entidades financieras recibieron 53 multas en total; la mayoría, por temas relacionados con presunto lavado de dinero para organizaciones criminales.

Dicho anuncio lo hizo la propia CNBV a través de sus redes sociales, donde remarcan la importancia de este tipo de medidas, según se destaca, para “desalentar conductas que afectan el desempeño del sistema financiero mexicano”.

En el comunicado emitido a través de su cuenta oficial de X, se lee lo siguiente:

“La aplicación de #SancionesCNBV y su divulgación, coadyuva a frenar y desalentar conductas que afectan el desempeño del sistema financiero mexicano, procurando su sano y equilibrado desarrollo, y protegiendo los intereses del público” (sic).

¿Cuántas multas se interpusieron a las tres instituciones financieras?

De acuerdo con el portal de sanciones de la CNBV, se establece que los tres órganos financieros recibieron las siguientes sanciones:

• Seis sanciones para Vector por cerca de 26 millones de pesos. Sin embargo, estas son solo por incumplimientos relacionados con la Ley de Fondos de Inversión.
• 21 para CI Banco con un monto superior a los 66 millones de pesos (16 contra el banco y 5 a su casa de bolsa).
• 26 para Intercam que equivalen aproximadamente a más de 92 millones de pesos (16 al banco y diez a su casa de bolsa).

La intervención “temporal” por presunto narcoiavado del Cártel de Sinaloa

En junio de 2025, la propia CNBV decretó la intervención gerencial de Vector Casa de Bolsa, luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señalara a la entidad por posibles operaciones de lavado de dinero con vínculos al Cártel de Sinaloa. La medida también afectó a las otras dos instituciones que ahora fueron multadas.

El anuncio se hizo mediante un comunicado oficial ―respaldado por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)―. De acuerdo con la resolución, con base en el artículo 141 de la Ley del Mercado de Valores, la comisión mexicana procedió a sustituir los órganos administrativos y representantes legales de Vector con el objetivo de proteger a inversionistas y acreedores ante riesgos financieros y reputacionales.

Según autoridades estadounidenses, los señalamientos estarían relacionados con una red financiera presuntamente utilizada para operaciones de blanqueo de capitales procedentes del Cártel de Sinaloa. Aunque no se han judicializado cargos, las entidades fueron incluidas en reportes confidenciales del gobierno norteamericano, lo que motivó la respuesta inmediata de las autoridades mexicanas.

La respuesta de Vector de Alfonso Romo

En respuesta, Vector emitió un comunicado en el que rechazó de forma categórica cualquier participación en actividades ilegales. La firma aclaró que la SHCP no recibió evidencia directa del Departamento del Tesoro, a pesar de haber solicitado información específica sobre los señalamientos.

Así mismo, reiteró su disposición total para colaborar con las autoridades mexicanas y estadounidenses en el esclarecimiento del caso.

Igualmente, aseguró que las inversiones de sus clientes están completamente resguardadas y respaldadas a través del Instituto para el Depósito de Valores (Indeval), lo cual garantizaba la protección y seguridad de los recursos bajo su custodia.

La Asociación de Bancos de México (ABM) negó que el sistema bancario enfrente una crisis o una corrida financiera tras las acusaciones de lavado de dinero emitidas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.

A dos semanas de que se hicieron públicos los señalamientos, el gremio sostuvo que no se han presentado retiros masivos de fondos y que las tres instituciones representan menos del 2% del sistema financiero nacional.

Durante una conferencia de prensa, la primera que hacen luego de las acusaciones de EEUU, Emilio Romano, presidente de la ABM, afirmó que hasta el momento no existen pruebas concluyentes que acrediten las acusaciones formuladas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) y que las instituciones involucradas podrían incluso resultar exoneradas si el caso se judicializa en Estados Unidos.

“Si esta autoridad administrativa logra o no demostrar estos hechos, hoy por hoy son los hechos que está manifestando la autoridad americana y pueden o no seguir un curso de comprobación dentro de la legislación estadounidense, puede incluso irse a instancias judiciales para poder llegar al fondo o no de si se comprueba”, señaló.

La banca no fue advertida de las acusaciones

El gremio reconoció que las medidas adoptadas por el Tesoro estadounidense tomaron por sorpresa al sistema financiero mexicano.

Aunque hubo un encuentro previo entre representantes del Departamento del Tesoro y directivos de la ABM durante la última Convención Bancaria celebrada en Puerto Vallarta, Romano aclaró que en esa reunión no se anticiparon sanciones ni se compartió información sobre posibles señalamientos.

“Nosotros no sabíamos que venían estas acusaciones (…) no nos las compartían, porque legalmente están prohibidas”, dijo Romano al ser cuestionado por Proceso.

En la conferencia además evitó referirse a si hay o no un trasfondo político. “Yo te diría que para nosotros la política no es nuestro tema. Nosotros estamos muy enfocados en la banca”, declaró.

Prórroga de 45 días es positiva

El Departamento del Tesoro anunció este miércoles una extensión de 45 días al plazo inicialmente previsto para imponer restricciones a las operaciones financieras entre empresas estadounidenses y las tres instituciones mexicanas señaladas. La nueva fecha de entrada en vigor será el 4 de septiembre de 2025.

Romano reveló que la prórroga fue solicitada expresamente por la ABM en coordinación con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), ante la complejidad operativa que implica el traspaso del negocio fiduciario.

“Es un gran logro. Nosotros participamos para lograr esta extensión junto con la SHCP. De aquí al 4 de septiembre tenemos la oportunidad de resolver el fiduciario porque uno de estos bancos sí era importante”, afirmó.

La intervención realizada por la autoridad mexicana a las tres instituciones tiene carácter precautorio. “Es una intervención que, por primera vez creo, no se debe a un tema de solvencia ni un tema de liquidez (…) es un tema de precaución para que estos bancos sigan operando de manera ordenada”, añadió.

Desde el lado estadounidense, FinCEN informó que la extensión responde a la acción del gobierno mexicano. “El Departamento del Tesoro continuará tomando todas las medidas necesarias para proteger el sistema financiero estadounidense del abuso por parte de actores ilícitos y combatir el financiamiento de organizaciones criminales transnacionales y narcotraficantes”, declaró la directora de FinCEN, Andrea Gacki.

ABM descarta salida masiva de recursos

Uno de los principales mensajes del gremio fue que no se ha registrado una corrida bancaria. Romano explicó que, pese a la atención mediática, no se ha detectado una salida masiva de depósitos y que el sistema sigue operando con normalidad.

“Llevamos casi dos semanas desde que se presta orden y no hemos visto ninguna corrida, no ha habido ninguna disrupción importante del sistema bancario mexicano, pero sí ha habido un reacomodo razonable e inesperado”, dijo.

Romano insistió en que el tamaño de las instituciones señaladas no representa un riesgo mayor, al concentrar menos del 2% del total del sistema. También afirmó que no se esperan cambios en la calificación crediticia general del sector.

“Esto lo único que hace es redoblar y reforzar la intención que tiene la banca mexicana de cumplir en todo momento con los mejores estándares de resiliencia y de cumplimiento en materia de específicamente lavado de dinero”, afirmó.

No hay más bancos investigados

El presidente de la ABM aseguró que no existen otras instituciones financieras bajo investigación, de acuerdo con la información proporcionada por autoridades de ambos países.

“Derivado de esta investigación en concreto se trata de dos bancos y esta casa de bolsa. Entonces no hay en esta investigación más bancos o casas de bolsa por mencionar”, sostuvo.

También aclaró que las restricciones aplican exclusivamente a entidades financieras que operan en Estados Unidos, por lo que no hay impedimento legal alguno para que personas físicas o morales mexicanas mantengan operaciones con las instituciones involucradas.

Romano y otros directivos de la ABM subrayaron que el sistema bancario mexicano se mantiene sólido y que esta coyuntura será utilizada para reforzar mecanismos de control y supervisión, en especial en áreas sensibles como el sector fiduciario.

“Vemos una buena oportunidad de seguirnos robusteciendo en los controles”, dijo Romano.

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) respaldó que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos extendiera el plazo de la entrada en vigor de las restricciones para CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, instituciones acusadas de lavado de dinero.

La dependencia confirmó que las autoridades estadounidenses extendieron el plazo por 45 días, es decir, hasta el momento se prevé que las restricciones para realizar “ciertas transferencias de fondos” con las tres instituciones financieras comiencen el próximo 4 de septiembre.

“El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), anunció hoy la extensión de 45 días, hasta el 4 de septiembre de 2025, para la entrada en vigor de las órdenes que restringen ciertas transferencias de fondos con tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa”, se lee en un comunicado.

Hacienda aseguró que la medida “es el resultado del diálogo y la colaboración entre el gobierno de México y las autoridades financieras de Estados Unidos”.

Asimismo, aseveró que a esto suma “la comunicación constante que se ha mantenido en torno a la situación de dichas entidades financieras”, destacando que ocurre en un marco de respeto a la soberanía de México.

Recalcó que como parte de estos esfuerzos, el gobierno ha asumido la gestión temporal de las instituciones señaladas, con el objetivo de reforzar la supervisión, asegurar el cumplimiento regulatorio y evitar afectaciones a los usuarios del sistema financiero.

Esta mañana la Red de Control de Delitos Financieros, del Departamento del Tesoro estadounidense decidió aplazar la implementación de las restricciones dictadas el 25 de junio de 2025, que afectan transferencias asociadas con CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.

Esta extensión, informó el organismo, busca fortalecer la respuesta conjunta ante las inquietudes generadas por las órdenes de FinCEN, centradas en limitar operaciones tras sospechas de movimientos financieros ilícitos relacionados con opioides sintéticos.

La medida forma parte de un esfuerzo orientado a cortar los flujos financieros utilizados por redes criminales para ingresar ingresos procedentes del tráfico de sustancias como el fentanilo al sistema bancario formal.

Esta mañana la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos anunció la extensión de la fecha de entrada en vigor de las órdenes emitidas el 25 de junio de 2025, que prohíben ciertas transferencias de fondos relacionadas con CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.

Las instituciones financieras sujetas a estas órdenes dispondrán ahora de 45 días adicionales, hasta el 4 de septiembre de 2025, para implementar las restricciones; además se destacó que el Gobierno de México asumió la administración temporal de las tres instituciones financieras mexicanas para fortalecer el cumplimiento regulatorio y prevenir el financiamiento ilícito.

Esta medida forma parte de una respuesta coordinada a las preocupaciones planteadas por las órdenes de FinCEN, que buscan frenar el lavado de dinero vinculado al tráfico de opioides, en particular el fentanilo.

Tesoro de EEUU y México refuerzan alianza contra financiamiento ilícito

El organismo determinó que estas entidades representan una preocupación principal por lavado de dinero en conexión con el tráfico ilícito de opioides, conforme a la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl.

La directora de FinCEN, Andrea Gacki, subrayó la colaboración entre el Departamento del Tesoro y el Gobierno de México: “Durante meses, el Departamento del Tesoro y el Gobierno de México han estado coordinando esfuerzos para proteger a nuestras instituciones financieras de los cárteles terroristas y sus operaciones de lavado de dinero, lo que culminó con las históricas órdenes emitidas contra estas instituciones”.

Gacki añadió que el Tesoro “continuará tomando todas las medidas necesarias para proteger el sistema financiero estadounidense del abuso por parte de actores ilícitos y combatir el financiamiento de organizaciones criminales transnacionales y narcotraficantes”.

La extensión de la fecha de implementación responde a los avances realizados por el Gobierno de México, que incluyen la administración temporal de las instituciones afectadas para asegurar el cumplimiento de las regulaciones y reforzar la prevención del financiamiento ilícito.

El Tesoro estadounidense mantendrá una coordinación estrecha con las autoridades mexicanas y evaluará cuidadosamente los hechos y circunstancias antes de considerar cualquier prórroga adicional para la entrada en vigor de las órdenes.

Las órdenes originales de FinCEN respecto a CIBanco, Intercam y Vector están disponibles en los enlaces oficiales de la agencia, junto con la orden actual y una sección de preguntas frecuentes.

Ante las medidas que se han ido tomando con las instituciones financieras CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) anunció el inicio de un proceso de escisión del negocio fiduciario de las dos primeras instituciones mencionadas.

Esta medida forma parte de una intervención gerencial alineada con la Ley de Instituciones de Crédito y tiene el objetivo de garantizar la operación continua de los fideicomisos actualmente gestionados por ambas instituciones. El procedimiento se realizará conforme a la normativa financiera vigente y en coordinación con las autoridades supervisoras del sector.

La estrategia de Hacienda contempla la transmisión temporal del negocio fiduciario a entidades pertenecientes a la banca de desarrollo mexicana. Esta transferencia busca asegurar que los fideicomisos operen sin interrupciones en beneficio de los fideicomitentes, beneficiarios y otros terceros relacionados.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y otras autoridades financieras brindarán acompañamiento y supervisión permanente durante todo el proceso, manteniendo los controles regulatorios y operativos necesarios para proteger los intereses del público usuario.

Paralelamente, se pondrá en marcha un esquema orientado a facilitar la transmisión definitiva del negocio fiduciario a instituciones financieras privadas. El propósito de este esquema es crear condiciones que garanticen la continuidad, legalidad y certeza para los involucrados y para todos los participantes del sistema financiero.

Lo anunciado por la Secretaría de Hacienda la tarde de este 4 de julio, es parte de una serie de medidas que se han ido tomando luego de que el pasado 25 de junio, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), una entidad del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, diera a conocer la emisión de órdenes de CIBanco, Intercam Banco y Vector, por su presunta implicación en delitos como lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides.

Por este motivo, la CNBV dio a conocer el 26 de junio la intervención gerencial “temporal” conforme al artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito, con la finalidad de proteger los intereses de ahorradores y acreedores, “la intervención tiene el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de dichas instituciones, dadas las implicaciones que en estos bancos puedan tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de América”.

Por su parte la Asociación de Bancos de México (ABM) emitió un comunicado el 1 de julio, en el que reafirma que ambas instituciones no se encuentran impedidas para operar dentro del sistema financiero mexicano.

Después de que el gobierno de México intervino en CIBanco e Intercam derivado de los señalamientos del Departamento del Tesoro sobre presuntas actividades ligadas al lavado de dinero, la Asociación de Bancos de México (ABM) aseguró que el sistema financiero de nuestro país no corre ningún riesgo.

“No existe restricción alguna para que cualquier banco, intermediario, persona física o moral y/o fideicomisos nacionales puedan realizar operaciones con estas instituciones”, subrayó en un comunicado la ABM.

De esta forma, la ABM busca disipar inquietudes tras la intervención de la Secretaría de Hacienda sobre las cuentas de CIBanco e Intercam, así como la restricción por parte de Estados Unidos a otras entidades financieras para la realización de transferencias con estos dos bancos.

El sector de los banqueros ha enfatizado que la medida afecta exclusivamente a las transacciones de estos bancos con entidades financieras y empresas de servicios monetarios que operan en el país norteamericano.

La ABM ha reiterado que el sistema bancario mexicano “se mantiene sólido y estable”, asegurando que la banca nacional opera “con normalidad, responsabilidad, firmeza y en estricto apego a la legalidad”.

En su mensaje, publicado en la red social X, antes Twitter, la asociación bancaria ha defendido que México dispone de un sistema financiero robusto, respaldado por una regulación alineada con los estándares internacionales más exigentes en materia de prevención de operaciones ilícitas.

Por su parte, el Banco de México (Banxico) ha respaldado la postura de la ABM al confirmar que el sistema “cuenta con amplia liquidez”.

Esta condición, según el banco central mexicano, garantiza la capacidad operativa de las entidades para cumplir sus compromisos y mantener la estabilidad de los mercados financieros.

Además, la institución ha recalcado que la intervención gubernamental tiene un carácter operativo y temporal, orientado a asegurar la continuidad de las operaciones diarias de CIBanco e Intercam y a proteger los intereses de ahorradores y clientes.

¿Cómo funciona el lavado de dinero?

El lavado de dinero es un proceso mediante el cual se busca dar apariencia de legitimidad a recursos económicos obtenidos de actividades ilícitas, como el narcotráfico, la corrupción, el fraude o el terrorismo.

Su objetivo es ocultar el origen ilegal del dinero para poder integrarlo en la economía formal sin levantar sospechas.

El proceso suele dividirse en tres etapas principales:

Colocación: El dinero obtenido ilícitamente se introduce en el sistema financiero o la economía legal.

Esto puede hacerse mediante depósitos bancarios, la compra de bienes de alto valor (como propiedades o vehículos) o incluso a través de actividades comerciales que manejen grandes cantidades de efectivo, como casinos o restaurantes.

Estratificación (o transformación): En esta etapa, se realizan múltiples transacciones financieras o comerciales para dificultar el rastreo del origen del dinero. Puede incluir transferencias internacionales, la creación de empresas fachada, inversiones en bienes o la mezcla de dinero ilícito con ingresos legales.

Integración: Finalmente, el dinero lavado se introduce de vuelta en la economía formal como recursos aparentemente legítimos. Esto puede lograrse mediante la adquisición de activos legales, inversiones en negocios legítimos o la transferencia hacia cuentas legales que camuflen su origen.

Intercam y CIBanco, instituciones financieras mexicanas, han sido señaladas por el gobierno estadounidense como presuntos facilitadores de actividades de lavado de dinero vinculadas a organizaciones criminales.

A pesar de este señalamiento y de encontrarse intervenidos, la Asociación de Bancos de México (ABM) indicó que ambas instituciones no enfrentan restricciones para operar dentro del sistema financiero mexicano. Esto incluye transacciones con otros participantes del sector financiero nacional, así como operaciones con personas físicas, personas morales y fideicomisos.

La ABM informó que su Comité de Asociados celebró una reunión extraordinaria a la que asistieron representantes de diversas instituciones gubernamentales y bancarias, incluyendo la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el Banco de México, la Procuraduría Fiscal de la Federación, así como asesores legales e interventores de CIBanco e Intercam Banco.

Este encuentro tuvo como propósito evaluar los señalamientos realizados por el gobierno de los Estados Unidos contra estas instituciones financieras mexicanas.

La semana pasada, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), adscrita al Departamento del Tesoro de Estados Unidos, señaló a Intercam Banco, CIBanco y la casa de bolsa Vector como entidades presuntamente vinculadas al lavado de dinero para organizaciones criminales.

Como resultado de esta clasificación, se determinó que dichas instituciones no podrán operar con intermediarios financieros estadounidenses ni con empresas de servicios monetarios (MSBs, por sus siglas en inglés) a partir del 21 de julio de 2025. Las MSBs incluyen firmas que transmiten, convierten o intercambian dinero, como Western Union y MoneyGram, casas de cambio y algunas procesadoras de pagos.

En su comunicado, la ABM aseguró que no hay restricciones para que los bancos, personas físicas o morales, fiduciarios o fideicomisos nacionales realicen operaciones con CIBanco e Intercam Banco, incluso después de la fecha límite establecida por FinCEN, siempre que dichas transacciones no involucren entidades financieras estadounidenses.

Además, las autoridades mexicanas aclararon que las medidas anunciadas por FinCEN aplican exclusivamente a las mencionadas instituciones y que no se han implementado acciones similares contra otras empresas financieras mexicanas dentro del marco de cooperación bilateral entre los gobiernos de México y Estados Unidos.

El jueves pasado, la CNBV emitió un comunicado anunciando la intervención administrativa de Intercam Banco y CIBanco, medida que posteriormente se extendió a Vector Casa de Bolsa.

Según la ABM, esta intervención tiene un carácter operacional y es temporal, con el objetivo de asegurar la continuidad de las actividades financieras ordinarias, proteger los intereses de los ahorradores y preservar la estabilidad del sistema financiero en su conjunto.

La ABM destacó que todos los contratos vigentes entre los clientes y los bancos señalados deberán cumplirse en sus términos, incluyendo el pago de deudas, colaterales y derivados. Reiteró que dichas medidas buscan brindar estabilidad a las operaciones bancarias y garantizar el cumplimiento de las obligaciones financieras correspondientes.

Por último, la ABM subrayó que la banca mexicana sigue operando con normalidad y mantiene una “comunicación permanente y fluida” con las autoridades nacionales e internacionales, además de llevar a cabo sus actividades bajo estrictos estándares de regulación y prevención de operaciones ilícitas.

La organización remarcó la solidez del sistema financiero del país, afirmando que cuenta con un marco regulatorio robusto que está alineado con los estándares internacionales.

“La banca mexicana opera con normalidad, responsabilidad, firmeza y en estricto apego a la legalidad, y México cuenta con un sistema bancario robusto, con una regulación sólida y alineada a los más altos estándares internacionales en prevención de operaciones ilícitas”, finaliza el comunicado.

Ciudad de México, 27 jun (EFE).- La Secretaría de Hacienda (SHCP) de México descartó problemas en el sistema bancario tras los señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos hacia dos bancos y una bolsa de valores por presunto lavado de dinero ligado al narcotráfico.

“El sistema bancario mexicano no ha experimentado ninguna interrupción, opera de manera normal y se mantiene como uno de los más sólidos a nivel internacional con índices de capitalización y liquidez superiores a los exigidos por las normas internacionales, lo que permite el funcionamiento adecuado de nuestros mercados financieros”, señaló el titular de la SHCP, Édgar Amador Zamora.

El Departamento del Tesoro estadounidense señaló esta semana a las instituciones bancarias mexicanas CIBanco e Intercam y a Vector Casa de Bolsa por posibles actividades relacionadas con lavado de dinero con las que estarían favoreciendo el tráfico ilegal de fentanilo.

CI Banco cuenta con 7.000 millones de dólares en activos, mientras que Intercam dispone de 4.000 millones de dólares.

Tras ello, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó el jueves la intervención temporal de las tres instituciones financieras para proteger el ahorro de los clientes y generar estabilidad y certidumbre.

Zamora exaltó que el tipo de cambio ha permanecido “muy estable” mientras que las tasas de interés en el mercado local presentaron bajas generales “mostrando la fortaleza de los mercados financieros del país”.

Afirmó, asimismo, que las acciones que tomó la CNBV brindan certidumbre al público ahorrador y a los inversionistas respecto de la confiabilidad del sistema financiero y bancario mexicano.

La presidenta de México, Claudia Sheinbaum, exigió el jueves a las autoridades estadounidenses que presenten "pruebas" sobre las acusaciones a estas instituciones bancarias y argumentó que son solo “dichos”, aunque apuntó que, de comprobarse las actividades ilícitas se actuaría y no habría impunidad.

Las instituciones rechazaron los señalamientos el miércoles, mientras la Secretaría de Hacienda explicó que, aunque el Tesoro notificó a la Unidad de Inteligencia Financiera, no ha entregado pruebas que respalden los vínculos entre las instituciones y delitos financieros.

Hasta ahora, las entidades y el Gobierno mexicano han precisado que las únicas evidencias verificables son transferencias ordinarias entre empresas mexicanas y firmas chinas legalmente constituidas, en el contexto de un comercio bilateral superior a los 139.000 millones de dólares anuales.

Ciudad de México, 27 jun (EFE).- El sector financiero mexicano está ante los reflectores de Estados Unidos y los reguladores, tras las acusaciones del Departamento del Tesoro que involucran a dos bancos y una casa de bolsa del país por su presunto papel en una red de lavado de dinero relacionada con el narcotráfico, en especial, al fentanilo y otros opioides sintéticos.

Las entidades señaladas son los bancos CI Banco e Intercam y la casa de bolsa Vector, y entre las tres suman activos de cerca de 440.000 millones de pesos (unos 22.000 millones de dólares o 18.778 millones de euros) en conjunto. Desde el jueves, se encuentran intervenidas de forma temporal por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

"Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector, están permitiendo el envenenamiento de innumerables estadounidenses, al transferir dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en piezas clave en la cadena de suministro de fentanilo”, afirmó el secretario del Tesoro de EE.UU., Scott Bessent, al hacer públicas las acusaciones.

 Estos son los datos clave en el caso:

CI Banco, que cuenta con 214 sucursales en México, tiene 7.000 millones de dólares en activos; mientras que Intercam tiene 60 sucursales y 4.000 millones de dólares en activos.

Entre ambos apenas suponen el 2 % de los activos totales del sector bancario mexicano.

"Los bancos, como cualquier negocio, requieren líneas de financiamiento, hubo algunos problemas en las líneas de financiamiento para estas instituciones financieras. Son bancos de pequeña escala que van al mercado a financiarse. No quisimos tomar riesgos, lo importante es proteger a los ahorradores y proteger la integridad del sistema financiero”, declaró el secretario de Hacienda, Edgar Amador Zamora, al justificar la intervención del Gobierno federal.

Vector Casa de Bolsa fue fundada por Alfonso Romo, empresario y antes jefe de la oficina de la presidencia durante el mandato de Andrés Manuel López Obrador (2018-2024), los datos del regulador apuntan que gestiona activos por 11.000 millones de dólares.

Esta institución también opera en el mercado de divisas y fondos de inversión y presenta como presiente de su Consejo de Administración a Raúl Gerardo Farías Arizpe.

Las tres han negado las acusaciones y se han mostrado abiertas a colaborar con las autoridades regulatorias.

 En medio de estas acusaciones, la presidenta de México, Claudia Sheinbaum, exigió a las autoridades estadounidenses que presenten “pruebas” sobre las acusaciones y argumentó que son solo “dichos”; aunque apuntó que, de comprobarse las actividades ilícitas se actuaría y no habría impunidad.

Por su parte, la Secretaría de Hacienda explicó que, aunque el Tesoro notificó antes del anuncio a la Unidad de Inteligencia Financiera mexicana, no ha entregado pruebas que respalden los vínculos entre las instituciones y delitos financieros.

 Hasta ahora, las entidades y el Gobierno mexicano han precisado que las únicas evidencias verificables son transferencias ordinarias entre empresas mexicanas y firmas chinas legalmente constituidas, en el contexto de un comercio bilateral superior a los 139.000 millones de dólares anuales.

Luego de las declaraciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos en las que señaló y sancionó a las mexicanas CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por lavado de dinero relacionado al tráfico de drogas, emitidas el pasado 25 de junio, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) solicitó a las autoridades norteamericanas pruebas del vínculo de estas instituciones con actividades ilícitas.

Mediante un comunicado, la SHCP señaló que: “La única información proporcionada por el Departamento del Tesoro que puede verificarse por parte de México, contiene datos de algunas transferencias electrónicas realizadas a través de las citadas instituciones financieras con empresas chinas legalmente constituidas. No obstante, estas transacciones se realizan por miles a través de las instituciones financieras nacionales”.

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) identificó transacciones realizadas por más de 300 empresas mexicanas hacia compañías chinas legalmente constituidas, a través de diez instituciones financieras nacionales, en el contexto de un comercio anual entre ambos países de 139 mil millones de dólares.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) mantiene una revisión de estas instituciones y detectó problemas administrativos sancionados con multas que ascienden a 134 millones de pesos. Hasta el momento, no se cuenta con información que pruebe actividades ilícitas por parte de estas instituciones financieras.

En el mismo comunicado, la SHCP enfatizó el papel de las organizaciones de seguridad y las leyes mexicanas: “Queremos ser claros: de contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley, sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido”

¿Qué pasará con los ahorros de los clientes?

Con base en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito, y con el objetivo de proteger a los ahorradores y acreedores, la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de dos instituciones bancarias: CI Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, e Intercam Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, Intercam Grupo Financiero.

La medida busca reemplazar a los órganos administrativos y representantes legales de dichas entidades para garantizar la protección de los derechos de los clientes y ahorradores, derivado de las implicaciones que dichas instituciones podrían enfrentar tras las acciones anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

Las autoridades financieras expresaron su confianza en la solidez y resiliencia del sistema financiero mexicano y reiteraron su compromiso de seguir trabajando en coordinación para preservar la estabilidad, integridad y el adecuado funcionamiento del sistema.

Las entidades señaladas son los bancos CI Banco e Intercam y la casa de bolsa Vector, y entre las tres suman activos de cerca de 440.000 millones de pesos (unos 22.000 millones de dólares o 18.778 millones de euros) en conjunto. Desde el jueves, se encuentran intervenidas de forma temporal por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

"Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector, están permitiendo el envenenamiento de innumerables estadounidenses, al transferir dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en piezas clave en la cadena de suministro de fentanilo”, afirmó el secretario del Tesoro de EE.UU., Scott Bessent, al hacer públicas las acusaciones.

 Estos son los datos clave en el caso:

CI Banco, que cuenta con 214 sucursales en México, tiene 7.000 millones de dólares en activos; mientras que Intercam tiene 60 sucursales y 4.000 millones de dólares en activos.

Entre ambos apenas suponen el 2 % de los activos totales del sector bancario mexicano.

"Los bancos, como cualquier negocio, requieren líneas de financiamiento, hubo algunos problemas en las líneas de financiamiento para estas instituciones financieras. Son bancos de pequeña escala que van al mercado a financiarse. No quisimos tomar riesgos, lo importante es proteger a los ahorradores y proteger la integridad del sistema financiero”, declaró el secretario de Hacienda, Edgar Amador Zamora, al justificar la intervención del Gobierno federal.

Vector Casa de Bolsa fue fundada por Alfonso Romo, empresario y antes jefe de la oficina de la presidencia durante el mandato de Andrés Manuel López Obrador (2018-2024), los datos del regulador apuntan que gestiona activos por 11.000 millones de dólares.

Esta institución también opera en el mercado de divisas y fondos de inversión y presenta como presiente de su Consejo de Administración a Raúl Gerardo Farías Arizpe.

Las tres han negado las acusaciones y se han mostrado abiertas a colaborar con las autoridades regulatorias.

 En medio de estas acusaciones, la presidenta de México, Claudia Sheinbaum, exigió a las autoridades estadounidenses que presenten “pruebas” sobre las acusaciones y argumentó que son solo “dichos”; aunque apuntó que, de comprobarse las actividades ilícitas se actuaría y no habría impunidad.

Por su parte, la Secretaría de Hacienda explicó que, aunque el Tesoro notificó antes del anuncio a la Unidad de Inteligencia Financiera mexicana, no ha entregado pruebas que respalden los vínculos entre las instituciones y delitos financieros.

 Hasta ahora, las entidades y el Gobierno mexicano han precisado que las únicas evidencias verificables son transferencias ordinarias entre empresas mexicanas y firmas chinas legalmente constituidas, en el contexto de un comercio bilateral superior a los 139.000 millones de dólares anuales. EFECOM

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Ciudad de México, 26 jun (EFECOM).- La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) de México decretó este jueves la intervención temporal de las instituciones financieras CI Banco e Intercam, así como de Vector Casa de Bolsa, presuntamente involucradas en lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opiáceos, como el fentanilo, según las acusaciones del Departamento del Tesoro de EE.UU.

En un comunicado, la CNBV señaló que la intervención ocurre de acuerdo a la Ley de Instituciones de Crédito “y con el fin de proteger los intereses del público ahorrador y acreedores”.

Como consecuencia, sustituye a los órganos administrativos y a los representantes legales de ambos bancos, con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de dichas instituciones.

“Dadas las implicaciones que en estos bancos puedan tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de América”, precisó.

Por su parte, la Asociación de Bancos de México (ABM) afirmó que la situación que atraviesan ambos bancos “no representa un riesgo sistémico ni afectan la estabilidad del sistema financiero, el cual se mantiene sólido y bien capitalizado”.

Señaló, asimismo, que la intervención anunciada por la CNBV busca crear un entorno de certidumbre que permita a las instituciones operar con normalidad durante el tiempo que sea requerido para asegurar que dichas instituciones cumplen los estándares regulatorios.

“Esta medida brinda claridad y estabilidad, sin interrumpir la operación regular de los bancos en cuestión”, aseveró.

Además, dijo que mantiene colaboración y diálogo con las autoridades mexicanas para proteger el ahorro de los mexicanos, fortalecer la transparencia y preservar la solidez del sistema bancario nacional “que hoy registra niveles históricos de capitalización y liquidez”.

CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa están bajo investigación del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, por presuntas irregularidades en sus transacciones.

Esta mañana, durante su conferencia de prensa matutina, la presidenta de México, Claudia Sheinbaum, exigió a las autoridades estadounidenses que presenten "pruebas" sobre las acusaciones y argumentó que son solo “dichos”; aunque apuntó que, de comprobarse las actividades ilícitas se actuaría y no habría impunidad.

El miércoles, las instituciones rechazaron los señalamientos, mientras la Secretaría de Hacienda explicó que, aunque el Tesoro notificó a la Unidad de Inteligencia Financiera, no ha entregado pruebas que respalden los vínculos entre las instituciones y delitos financieros.

Hasta ahora, las entidades y el Gobierno mexicano han precisado que las únicas evidencias verificables son transferencias ordinarias entre empresas mexicanas y firmas chinas legalmente constituidas, en el contexto de un comercio bilateral superior a los 139.000 millones de dólares anuales. EFECOM

El secretario de Estado de los Estados Unidos, Marco Rubio, anunció una nueva política restrictiva de visas para narcotraficantes, lo que podría afectar a familiares y socios de los bancos sancionados por el Departamento del Tesoro que presuntamente lavaron dinero de cárteles mexicanos.

En su cuenta de X, el funcionario norteamericano escribió que la nueva política de restricción de visas se aplicará para familiares, socios personales y comerciales cercanos de personas sancionadas bajo la Orden Ejecutiva 14059, misma que impone sanciones a personas extranjeras involucradas en el tráfico ilícito mundial de drogas.

A la par del anuncio de Rubio, el Departamento de Estado justificó que la medida por la crisis del fentanilo que vive ese país.

“Las sobredosis siguen siendo la principal causa de muerte en estadounidenses de entre 18 y 44 años. Se informa que más del 40% de los norteamericanos conoce a alguien que ha fallecido por una sobredosis de opioides, y en 2024 Estados Unidos registró un promedio de más de 220 muertes diarias por sobredosis”, explicó

“La medida de hoy amplía las herramientas existentes, incluyendo las sanciones en virtud de la O.E. 14059 y las inelegibilidades para visas, en virtud del artículo 212(a)(2)(C) de la Ley de Inmigración y Nacionalidad, para los traficantes de sustancias controladas”.

Imponer restricciones de visa a narcotraficantes, sus familiares y socios comerciales y personales cercanos no solo les impedirá entrar a Estados Unidos, sino que también servirá como “elemento disuasorio” para la continuación de actividades ilícitas, explicó el Departamento.

Lo informado por la autoridad estadounidense no señala de forma directa a CIBanco S.A., Intercam Banco S.A. y Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V., que ayer fueron señalados por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por cometer lavado de dinero para cárteles mexicanos.

Sin embargo, la ley que citó Marco Rubió (Orden Ejecutiva 14059 del 15 de diciembre de 2021) señala que las personas que hayan participado en “actividades o transacciones que hayan contribuido materialmente o representen un riesgo significativo de contribuir materialmente a la proliferación internacional de drogas ilícitas o de sus medios de producción”.

También menciona que aplicará para quien “utilizó o pretendió utilizar para cometer o facilitar actividades o transacciones que hayan contribuido materialmente a la proliferación internacional de drogas ilícitas o de sus medios de producción, o que planteen un riesgo significativo de contribuir materialmente a ella”.

El 25 de junio, el Departamento del Tesoro señaló a las tres instituciones financieras mexicanas por su presunta colaboración en esquemas de lavado de dinero vinculados al tráfico de fentanilo y otras drogas sintéticas.

La medida identifica a CIBanco S.A., Intercam Banco S.A. y Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V. como entidades que, según las investigaciones estadounidenses, habrían facilitado operaciones financieras para cárteles mexicanos, entre ellos el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel del Golfo, el Cártel de los Beltrán Leyva y el Cártel de Sinaloa.

El objetivo principal de esta medida consiste en frenar el flujo de recursos ilícitos que alimentan la producción y distribución de fentanilo y otras sustancias sintéticas, un fenómeno que ha generado alarma en ambos países por su impacto en la salud pública y la seguridad.

Según la información proporcionada por el Departamento del Tesoro, los bancos y la casa de bolsa habrían facilitado pagos para la adquisición de precursores químicos, insumos esenciales en la fabricación de fentanilo.

Las investigaciones apuntan a que estas instituciones no solo habrían permitido la transferencia de fondos, sino que también habrían colaborado activamente con organizaciones criminales mexicanas.

La presidenta Claudia Sheinbaum Pardo volvió a negar los presuntos señalamientos que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos ―a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN por sus siglas en inglés) ― ha hecho por temas de supuesto lavado de dinero en contra de tres financieras mexicanas: CI Banco, Intercam y Vector.

En un tono más específico, la mandataria mexicana resaltó que, hasta el momento, ni la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), ni la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) han tenido conocimiento de que grupos del crimen organizado hayan participado en este tipo de probables actividades ilícitas en el sector financiero:

“Ningún indicio (...). Sigue investigando la UIF, (...) siguen las investigaciones de estas tres empresas y de otras empresas que salgan. Y ahora, con la fortaleza de la nueva ley (anti-lavado), pues también se le dan más capacidades a la UIF para seguir investigando. Pero no hay nada. Ninguna prueba en nada (sic) de lo que envía el Departamento del Tesoro (...) o con algún vínculo con la delincuencia organizada", señaló.

Poco antes de estas declaraciones, Sheinbaum Pardo insistió que las nuevas indagatorias de las autoridades financieras norteamericanas “no tienen pruebas contundentes” y, por ello, tanto la UIF como la SHCP respondieron a que solo existieron “faltas administrativas”

Los presuntos señalamientos de sobornos García Luna-Cártel de Sinaloa, según EEUU

El pasado 25 de junio, el Departamento del Tesoro volvió a vincular a García Luna con presuntos sobornos recibidos por la organización del Cártel de Sinaloa. Según los documentos emitidos, entre 2013 y 2019, Vector Casa de Bolsa habría recibido más de 40 millones de dólares en recursos, presuntamente, destinados a sobornos a García Luna.

El informe de FinCEN subraya que Vector “participó en varias transacciones a lo largo de varios años que, según, involucraron el producto de sobornos pagados por el le grupo criminal al principal funcionario de las fuerzas del orden de México, Genaro García Luna”.

Además, el Tesoro estadounidense sancionó a CIBanco, Intercam y Vector bajo la primera aplicación de la Ley de Sanciones contra el Fentanilo. Estas entidades fueron señaladas por “lavado de dinero de opioides” y por facilitar el envío de precursores químicos a México.

Sin embargo, la mayoría de bancos implicados han rechazado los señalamientos. En un comunicado, Vector Casa de Bolsa dijo lo siguiente:

“Vector rechaza categóricamente cualquier imputación que comprometa su integridad institucional. Con más de 50 años de trayectoria, nuestra Casa de Bolsa ha operado bajo los más altos estándares de cumplimiento normativo, auditoría interna y supervisión por parte de las autoridades financieras nacionales”, señaló en un comunicado.

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha emitido órdenes que identifican a tres instituciones financieras mexicanas por presuntamente facilitar el lavado de dinero para cárteles de la droga, producto de la venta de opioides.

La acción del Departamento del Tesoro busca frenar el flujo de recursos ilícitos asociados al tráfico de fentanilo y otras drogas sintéticas.

Estas órdenes, emitidas a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), marcan la primera vez que se señala directamente a instituciones financieras mexicanas por su presunta participación en el lavado de dinero vinculado a la crisis de opioides que afecta a ambos países.

El Departamento del Tesoro sostiene que los bancos y la casa de bolsa habrían facilitado pagos para la adquisición de precursores químicos, insumos esenciales en la producción de fentanilo.

El señalamiento se centra en la supuesta colaboración de estas entidades con organizaciones criminales mexicanas, entre ellas el Cártel del Golfo, el Cártel de los Beltrán Leyva, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel de Sinaloa.

Las instituciones identificadas por EEUU son: CIBanco S.A., Intercam Banco S.A. y Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V.—

Respecto a Intercam Banco, la orden del Departamento del Tesoro indica que se identificaron operaciones que presuntamente facilitaron el tráfico de drogas por parte de organizaciones criminales, en particular el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG). Según las investigaciones, a finales de 2022, ejecutivos de Intercam se reunieron con presuntos miembros del cártel para acordar esquemas de lavado de dinero y la transferencia de fondos desde China.

Este tipo de encuentros, de acuerdo con las autoridades estadounidenses, evidencia la sofisticación de las redes financieras que operan en la sombra del sistema bancario formal.

Por su parte, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) solicitó al Departamento del Tesoro pruebas de los supuestos vínculos de las instituciones financieras mexicanas con el lavado de dinero, con el objetivo de que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) pudiera corroborar la información, al tiempo que señaló que “no se recibió ningún dato probatorio al respecto”.

Ante los señalamientos, Intercam Banco negó “tajantemente la vinculación de esta institución con cualquier práctica ilícita, particularmente lavado de dinero”, y reiteró su compromiso con la transparencia y la legalidad.

“Intercam Banco ha operado durante casi 30 años apegado a todas las normas y regulaciones establecidas por las autoridades nacionales e internacionales, y bajo los principios de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo”, destacó en un comunicado.

Recordó que los depósitos de sus clientes están protegidos por el IPAB y los instrumentos de inversión custodiados en el INDEVAL.

“El comunicado del Departamento del Tesoro excluye explícitamente a las subsidiarias de Intercam con base en los Estados Unidos. Nos mantendremos en constante comunicación con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, Banco de México y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores”, aseguró.

En el caso de CIBanco, el Departamento del Tesoro presuntamente identificó un patrón de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros que, según sus investigaciones, habrían facilitado el tráfico ilícito de drogas por parte de los cárteles mencionados.

Un hecho destacado en el informe señala que en 2023, un empleado de CIBanco facilitó la creación de una cuenta para supuestamente blanquear 10 millones de dólares en nombre de un miembro del Cártel del Golfo. Además, entre 2021 y 2024, se habrían procesado más de 2,1 millones de dólares en pagos destinados a empresas chinas que enviaron precursores químicos a México con fines ilícitos.

La institución bancaria afirmó que opera con una “rigurosa regulación nacional e internacional, y se encuentra supervisada permanentemente por Hacienda, el Banco de México, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, así como el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB)”.

“CIBanco precisa que no mantiene relación con actividades ajenas a la legalidad y reitera el cumplimiento de todos los lineamientos establecidos por las autoridades competentes”, señaló y agregó no se identifican elementos que comprometan la operación ni la actuación del banco.

En cuanto a Vector Casa de Bolsa, la orden señala que la institución financiera habría facilitado actividades de lavado de dinero para el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo, así como la adquisición de precursores químicos desde China para la fabricación de drogas sintéticas.

El Departamento del Tesoro documentó que entre 2013 y 2021, un integrante del Cártel de Sinaloa utilizó diversos métodos para blanquear 2 millones de dólares de Estados Unidos a México a través de la casa de bolsa. Además, se registraron pagos por más de 1 millón de dólares a empresas chinas entre 2018 y 2013, lo que sugiere una relación sostenida en el tiempo entre la institución y las redes de tráfico internacional.

Ante estos señalamientos, Vector Casa de Bolsa rechazó las acusaciones y aseguró que las operaciones señaladas corresponden a transacciones ordinarias con empresas “legalmente constituidas”.

Esta mañana el Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por lavado de dinero relacionado al tráfico de drogas, además de señalar a México como un país poco confiable a nivel internacional en temas económicos.

Poco después la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) anunció que ya solicitó a las autoridades norteamericanas pruebas del vínculo de estas instituciones con actividades ilícitas.

Ante esta situación, Intercam ofreció un comunicado en donde niega dichas acusaciones:

Información en desarrollo...

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), emitió este miércoles órdenes en las que identifica a tres instituciones financieras mexicanas como una preocupación principal en materia de lavado de dinero, específicamente en relación con el tráfico ilícito de fentanilo y otros opioides sintéticos.

Las instituciones señaladas son:

• CIBanco SA, Institución de Banca Múltiple (CIBanco)
• Intercam Banco SA, Institución de Banca Múltiple (Intercam)
• Vector Casa de Bolsa, SA de CV (Vector)

Según informó @FinCENnews en su cuenta oficial de la red social X (antes Twitter), como consecuencia de esta clasificación, se prohíben ciertas transferencias de fondos que involucren a dichas instituciones. Estas restricciones buscan bloquear posibles rutas financieras utilizadas por organizaciones criminales, incluidas aquellas asociadas a cárteles mexicanos, para mover recursos derivados del tráfico de drogas sintéticas como el fentanilo.

Primera acción bajo nuevas leyes antidrogas

Estas medidas representan las primeras acciones oficiales de FinCEN bajo el marco legal de la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, legislaciones recientes que otorgan autoridad adicional al Departamento del Tesoro para actuar contra instituciones financieras vinculadas al lavado de dinero derivado del narcotráfico.

El objetivo principal de estas leyes es desmantelar las redes económicas que permiten el tráfico de opioides sintéticos, considerados una crisis de salud pública en Estados Unidos por su alta letalidad y expansión en todo el país.

Colaboración entre EE.UU. y México

Las autoridades estadounidenses subrayaron que estas acciones se enmarcan dentro de una estrecha relación de cooperación bilateral entre Estados Unidos y México. Esta colaboración intergubernamental se caracteriza por el intercambio oportuno de información financiera y de inteligencia, así como por la implementación de medidas conjuntas para combatir el crimen organizado transnacional.

Con estas acciones, el Tesoro estadounidense refuerza su estrategia de presión financiera contra los grupos criminales dedicados al tráfico de fentanilo, una droga que ha cobrado miles de vidas en Estados Unidos en los últimos años.

Hasta el momento, ninguna de las instituciones mexicanas ha emitido un comunicado oficial respecto a estas sanciones. Sin embargo, el anuncio representa un golpe reputacional importante y podría tener implicaciones en sus operaciones internacionales.

Ciudad de México, 20 ene (EFE).- El peso mexicano recuperó terreno frente al dólar estadounidense este lunes, apreciándose un 1,2 %, según cifras del Banco de México (Banxico), en un contexto en el que los mercados estaban atentos a la toma de posesión de Donald Trump como presidente de Estados Unidos, y las especulaciones sobre posibles aranceles o medidas proteccionistas hacia México.

Al iniciar este lunes, la moneda cotizó en los 19,91, alcanzando un máximo de 20,72 y un mínimo de 20,45, hasta cerrar en las 20,52 unidades por billete verde.

En la sesión pasada, el viernes, Banxico registró un tipo de cambio en 20,77 pesos por dólar

Este es el segundo cierre positivo de forma consecutiva para el peso mexicano frente al dólar estadounidense y su cuarta apreciación en las últimas cinco sesiones, según datos oficiales.

Gabriela Siller, directora de Análisis Económico y Financiero del banco Base, explicó que el avance registrado este día se debió a que no hubo un anuncio de aranceles por Donald Trump al asumir la presidencia de Estados Unidos.

Sin embargo, Siller destacó que sigue latente el riesgo a la baja, dado que Trump mencionó la designación de los carteles de la droga como organizaciones terroristas, lo que podría tener implicaciones hacia México, entre otras órdenes ejecutivas que anticipó.

“Hoy fue día inhábil en EE.UU. y además no hubo anuncio de aranceles, lo que en su primer día es algo positivo. Sin embargo, sigue ahí el riesgo latente, habrá que ir viendo las ordenes ejecutivas que firma porque sí hubo una retorica en contra de México”, comentó a EFE.

Por su parte, el más reciente análisis del grupo financiero Intercam subrayó la ausencia de menciones a los aranceles, aunque advirtió que la retórica proteccionista aún permanece latente.

Según el reporte, la mención de tarifas e impuestos fue una herramienta de negociación y no necesariamente una acción inmediata.

Además, Intercam subrayó que el pragmatismo de Trump podría equilibrar sus impulsos proteccionistas, lo cual es relevante para la estabilidad de las relaciones comerciales bilaterales. EFE