El fiscal federal Gerardo Pollicita emplazó a Binance y Lemon a que en un plazo de 72 horas informen movimientos en cuentas del ex jefe de Gabinete Manuel Adorni, como parte de nuevas medidas de prueba que ordenó en la causa donde lo investiga por supuesto enriquecimiento ilícito. Además, en un dictamen que firmó este viernes, el fiscal confirmó que se detectaron “inconsistencias” en la evolución patrimonial del ex funcionario.

En el tramo final de la pesquisa y de manera previa a pedirle un requerimiento de justificación patrimonial, la fiscalía ratificó que del resultado de las diversas pruebas que ya hay en la causa existen “inconsistencias detectadas en la evolución patrimonial” de Adorni, según informaron a Infobae fuentes del caso. La inminencia de este eventual requerimiento fue uno de los motivos que esgrimió la fiscalía al pedir que la defensa informe a la Justicia cualquier plan de del ex jefe de Gabinete de Javier Milei para salir del país, con el fin de evaluar su “pertinencia”, algo que ya fue dispuesto por el juez del caso, Ariel Lijo.

Este pedido de Pollicita se dio al mismo tiempo en que ordenaran al ex jefe de Gabinete a informar cada vez que quiera salir del país, para que en Tribunales evalúen “la pertinencia y razonabilidad”. Además, descartaron detenerlo, como habían pedido dos denunciantes.

Las cripto

La fiscalía recibió respuesta de Binance sobre la existencia de una cuenta asignada a Adorni abierta el 23 de junio de 2020 y pidió ante ello un detalle de los activos registrados desde esa fecha al 31 de mayo de 2021. En cuanto a Lemon, se le requirió que también en 72 horas envíe una ampliación de un informe sobre el usuario asignado a Manuel Adorni para el período 1 de enero de 2020 al 31 de diciembre de 2022 que incluya el historial completo de los movimientos registrados en la cuenta, tanto en moneda nacional y/o extranjera como en activos virtuales, en particular operaciones con criptoactivos, con detalle de créditos, débitos, depósitos, retiros, transferencias, compras, ventas, conversiones, fecha, hora, monto, tipo de activo, cotización, concepto, cuentas o direcciones de origen y destino, CBU, CVU, wallets y datos identificatorios de las contrapartes.

También en relación a la vinculación con cuentas bancarias, billeteras virtuales, tarjetas de crédito, plataformas digitales, exchanges u otros intermediarios, así como también cualquier otro medio de fondeo y/o retiro utilizado para operar en la plataforma. Además se pidieron detalles de saldo y tenencias registradas durante ese período, de las interacciones intra plataforma y de los movimientos de fondos en blockchain, con indicación del “hash” de cada transacción, red utilizada, token, monto, fecha y direcciones de origen y destino.

Las inversiones del ex funcionario

Poco antes de dejar el cargo, en declaraciones periodísticas, el ahora ex jefe de Gabinete dijo haber ahorrado US$500.000 “en negro” a partir de inversiones en plataformas cripto.

A mediados de junio pasado, se pidió un informe técnico sobre la cotización del Bitcoin en los últimos 13 años para determinar si es posible que haya ganado USD 300 mil con una inversión que mantuvo “en negro” hasta ahora. La decisión se tomó luego que en la declaración jurada que presentó, Adorni blanqueó ingresos que corresponden a sus ahorros “en negro” durante esos años. Se busca determinar la trazabilidad del monto inicial de inversión, que según el funcionario fue de 200 mil dólares.

En cuanto al Bitcoin, la tarea de establecer un seguimiento de su cotización desde 2013 se encomendó a la DAFI, la dirección de Asistencia Fiscal en Investigaciones que ya realiza un informe sobre los ingresos y gastos de Adorni desde que fue nombrado vocero presidencial.

Adorni renunció a la Jefatura de Gabinete y al directorio de YPF pero sigue imputado en la investigación que avanzó la semana última con nuevas declaraciones de testigos en relación al uso de tarjetas de crédito de sus ahora ex empleados en Gobierno para compras particulares como consolas de videojuegos que luego el ex funcionario imputado les pagaba en efectivo.

En otro de los casos se facturó a nombre de una funcionaria de su área la compra de camas y blanquería para la casa del barrio privado Indio Cua de los Adorni por casi 8 millones de pesos que, según declaró la testigo, pagaron en efectivo en el comercio. Quienes pasaron a declarar bajo juramento de verdad por el quinto piso de Comodoro Py 2002, sede de la fiscalía de Pollicita, confirmaron que estos episodios existieron.

El caso judicial contra un ciudadano chino Wenshen Xu en Estados Unidos dejó al descubierto el alcance internacional de una red de narcotráfico y lavado de dinero que operaba desde Colombia y se extendía por varios continentes.

Xu, de 52 años y residente en Honduras, fue capturado en Ciudad de Guatemala en julio de 2025 y extraditado a Estados Unidos, donde aceptó cargos por conspirar para importar cocaína, lavar dinero proveniente del narcotráfico y brindar apoyo material al Cártel de Jalisco Nueva Generación (CJNG), una de las organizaciones más temidas y sanguinarias en México.

La investigación se desarrolló por parte de autoridades estadounidenses en coordinación con organismos de Colombia, Guatemala y Honduras, y reveló que Xu no solo era un enlace financiero clave, sino que articulaba operaciones que iban desde Cali hasta el mercado estadounidense, pasando por Centroamérica y Asia.

Colombia: punto de partida y centro logístico de la red

Uno de los elementos más destacados del expediente judicial es la referencia directa a la ciudad de Cali como punto estratégico de la organización, señaló un informe del Departamento de Justicia.

Según los documentos, el 17 de julio de 2025, Xu y otros integrantes de la estructura criminal coordinaron el transporte de varios kilogramos de cocaína desde esa ciudad colombiana.

La operación se realizó a nombre de un supuesto representante del CJNG, lo que refuerza la conexión entre los carteles mexicanos y los operadores internacionales.

La participación de Colombia, sin embargo, no se limitó al origen de uno de los cargamentos. La indagación detalló la existencia de una infraestructura logística compleja, compuesta por pistas de aterrizaje clandestinas, el uso de aeropuertos, vehículos blindados, mensajeros y contactos distribuidos en distintos países de América Latina.

Dicha red permitió, según la justicia de Estados Unidos, movilizar más de 450 kilogramos de cocaína hacia territorio norteamericano utilizando rutas ya establecidas y protegidas.

Más allá del narcotráfico: lavado de millones con criptomonedas

El alcance de la organización liderada por Xu iba mucho más allá del tráfico de estupefacientes.

La estructura criminal también se encargó de coordinar el lavado de más de 22 millones de dólares generados por la venta de cocaína y fentanilo. Para enmascarar el origen ilícito de esos fondos, los miembros del grupo recurrieron a transferencias con criptomonedas, operaciones comerciales ficticias y plataformas de comunicación encriptadas.

Estos mecanismos —que incluyen tanto el uso de herramientas digitales como el movimiento de dinero a través de empresas fachada— representan, según los investigadores, una muestra de la evolución de las estrategias financieras empleadas por las organizaciones de narcotráfico.

Los niveles de sofisticación de los métodos utilizados por la red de Xu demuestra, de manera no tan alejada de lo que plantean algunas series y películas, la capacidad de adaptación de estos grupos frente a los controles internacionales y la vigilancia bancaria.

La operación internacional y cooperación policial

El caso Xu destaca también por la cooperación entre agencias de distintos países, destacó el mismo Departamento.

La Policía Nacional de Colombia desempeñó un papel central en el desarrollo de la investigación, trabajando de la mano con la DEA y sus oficinas en Guatemala y Colombia, así como con la Policía Nacional de Guatemala y otras dependencias del Departamento de Justicia de Estados Unidos.

Esta colaboración permitió identificar y rastrear los movimientos de Xu y su red, lo que derivó en su captura el 17 de julio de 2025 en Ciudad de Guatemala y su posterior extradición a Estados Unidos el 30 de enero de este año.

De otro lado, las autoridades estadounidenses puntualizaron que la operación es un ejemplo de cómo los esfuerzos conjuntos pueden desarticular estructuras criminales con presencia multinacional.

Un nuevo modelo de crimen transnacional: alerta en el radar

Para el sistema judicial de Estados Unidos, la estructura liderada por Xu representa una nueva generación de redes criminales, en la que convergen operadores de distintos orígenes y especialidades.

En una misma operación puede encontrarse a un financiero chino, estructuras logísticas en Centroamérica, cargamentos que parten desde Colombia y carteles mexicanos encargados de la distribución final en Estados Unidos.

A raíz de esta articulación se evidenciaría el carácter multinacional y la capacidad de adaptación de los grupos criminales, que aprovechan la globalización y las nuevas tecnologías para evadir controles y maximizar sus ganancias ilícitas.

Tras declararse culpable, Wenshen Xu deberá comparecer nuevamente ante la justicia estadounidense el jueves 15 de octubre de 2026, cuando un juez federal definirá su condena.

El hoy detenido enfrenta una pena mínima obligatoria de diez años de prisión y una sanción máxima que podría alcanzar la cadena perpetua, según la legislación norteamericana.

El Juzgado Quinto de Paz de San Salvador ordenó este martes detención provisional e instrucción formal contra el hondureño Denis Esteban G. C., de 50 años, acusado de estafa, amenazas y captación ilegal de fondos del público, según informó este martes el portal de Centros Judiciales El Salvador. El caso apunta a un perjuicio patrimonial preliminar de $350.000.

De acuerdo con el requerimiento fiscal, los procesados no estaban autorizados por las entidades regulatorias como proveedores de servicios de activos digitales. En la audiencia inicial, el juez consideró que los indicios presentados acreditaban la existencia del ilícito y la probable participación del imputado, además del riesgo de fuga y de obstaculización de la justicia.

La acusación sostiene que Denis Esteban actuó junto con la también procesada Valeria Lisseth A. R., de 26 años, y que usaron una sociedad fantasma llamada Trade Corporation Capital S. A. de C. V. para captar personas por redes sociales y ofrecer inversiones en monedas digitales con promesas de ganancias.

La denuncia por la inversión y las amenazas

Entre marzo de 2024 y septiembre de 2025, una víctima fue persuadida para invertir $976.920,02. Según el escrito, cuando pidió la devolución del capital y de las ganancias supuestamente generadas, los imputados se negaron a pagar y comenzaron a amenazarla de muerte.

El juzgado aún no resolvió la situación jurídica de Aragón Rivas porque figura en el proceso en calidad de ausente.

Casos similares de estafas en el país

Este año, en enero, la Fiscalía General de la República (FGR) de El Salvador inició la audiencia preliminar contra tres hermanos identificados como Carlos José, Gerardo Javier y José Ricardo Rivas Álvarez, acusados de estafa agravada en el denominado “Caso Forex”, donde hasta ahora se han contabilizado 500 víctimas y un monto defraudado superior a USD $2.5 millones.

Las investigaciones fiscales han demostrado que este tipo de esquemas fraudulentos se han multiplicado con la expansión de las plataformas digitales y la facilidad de acceso a mecanismos internacionales de transferencia.

A pesar de las tres órdenes de captura y la alerta de difusión internacional de Interpol, hasta hace un año los imputados permanecían fugitivos de la justicia salvadoreña. Las autoridades prevén que la actual audiencia preliminar se extienda durante toda la semana, mientras continúan recibiendo denuncias y ampliando el expediente de investigación.

En marzo de 2025, el Juzgado Séptimo de Paz de San Salvador ordenó que Gerardo Alfredo Escrich Torres continúe en detención provisional y abrió instrucción formal en su contra, acusado de estafa agravada por un monto total de USD 62.000, en perjuicio de cuatro víctimas.

De acuerdo con el requerimiento fiscal, el imputado convenció a las víctimas de entregar dinero con la promesa de inversiones en criptomonedas como Bitcoin y Ethereum, además de supuestas operaciones de trading en la bolsa de valores.

La acusación sostiene que ofrecía rendimientos de entre 10% y 15% por cada inversión. Los hechos habrían ocurrido entre 2021 y 2024, periodo en el que las víctimas lo conocieron y, según el expediente, él aseguró que contaba con autorización del Banco Central de Reserva para realizar esas operaciones.

Según la imputación, cuando las víctimas reclamaban las ganancias tras realizar transferencias, Escrich Torres respondía que había perdido el dinero por problemas en el mercado de criptomonedas.

La desaparición de Nancy Guthrie, madre de la periodista Savannah Guthrie, experimentó un cambio sustancial luego de que el FBI determinó que las tres notas atribuidas a un supuesto secuestro resultaron ser falsas.

Esta decisión, confirmada por Reuters a través de fuentes federales y policiales, diluye la hipótesis de un secuestro extorsivo y deja sin sustento la versión que dominó la cobertura mediática desde inicios de febrero.

Mientras tanto, la causa permanece abierta y bajo análisis forense, con la familia manteniendo la búsqueda activa y la recompensa vigente.

Investigación federal y las comunicaciones apócrifas

La intervención de la agencia federal comenzó con el análisis de todas las comunicaciones asociadas a la desaparición de Nancy Guthrie.

Un funcionario del FBI, citado por Reuters, afirmó que ninguna de las tres notas recibidas —dos de ellas presentadas como pedidos de rescate y una más reciente con supuesta información sobre los autores— es considerada auténtica. Esta evaluación fue confirmada por una segunda fuente policial, lo que llevó a las autoridades a descartar el secuestro extorsivo como móvil principal.

La oficina del sheriff del condado de Pima, que conduce la investigación general, decidió remitir las consultas sobre las notas al FBI.

Su vocera, Angelica Carrillo, aseguró que no existen novedades y que tanto las muestras de ADN como las pruebas de video continúan bajo análisis forense. Esta falta de avances refuerza la incertidumbre sobre el paradero de la mujer, de 84 años y con problemas de movilidad y salud.

Las tres comunicaciones analizadas por los federales llegaron inicialmente a distintos medios, incluyendo a TMZ.com. La primera nota, según la información divulgada por ese portal, exigía una suma “de millones” en criptomonedas y establecía dos fechas límite para el pago: el 5 y el 9 de febrero.

La segunda nota, difundida la semana pasada por la cadena NBC News, aseguraba que para ese momento Nancy Guthrie ya había fallecido. El texto no solicitaba dinero ni ofrecía datos sobre el cuerpo. Los investigadores del FBI determinaron que las dos comunicaciones provenían de un mismo remitente, aunque no detallaron la metodología empleada para llegar a esa conclusión.

Al intentar verificar la autenticidad de la primera nota, el FBI realizó un depósito de criptomonedas en la cuenta señalada, pero el dinero nunca fue reclamado. Este elemento, sumado a otros procedimientos que no fueron especificados, llevó a las autoridades a concluir que las notas no guardaban relación con la desaparición de Guthrie.

El tercer mensaje, también descartado, fue recibido por TMZ.com y contenía la afirmación de que el autor conocía la identidad de los secuestradores y poseía videos del “principal involucrado” y de la víctima en el día en que habría fallecido. Tampoco en este caso el FBI detalló los pasos que permitieron descartar la autenticidad del mensaje.

El rol de la familia Guthrie y la exposición pública

Desde el primer momento, la familia de Savannah Guthrie impulsó la atención mediática sobre el caso. La periodista, copresentadora del programa Today en NBC, utilizó sus redes sociales y su espacio en televisión para solicitar a los supuestos captores que abrieran un canal de comunicación directo. En uno de los mensajes difundidos junto a sus hermanos, Savannah declaró: “Pagaremos”, haciendo explícita la intención de cumplir con cualquier pedido de rescate. Esta exposición pública contribuyó a instalar la hipótesis del secuestro en la agenda mediática.

Luego de la difusión de la segunda nota, la conductora volvió a solicitar colaboración ciudadana para esclarecer el caso y recordó que la familia mantiene una recompensa de USD 1.000.000 para quien aporte información relevante.

La periodista describió el estado de sus allegados como “agonía” desde la desaparición de su madre, una situación que se prolongó sin novedades sustanciales desde el 31 de enero, día en que Nancy Guthrie fue vista por última vez en su casa de Tucson, Arizona, tras compartir la noche con su hija mayor, Annie Guthrie, y su yerno.

Evidencia forense y el escenario de incertidumbre

El avance de la investigación se vio condicionado por la falta de resultados contundentes en las pruebas genéticas y de video. Las autoridades confirmaron que la sangre hallada en el porche delantero de la vivienda pertenecía a Nancy Guthrie, lo que reforzó el carácter violento del episodio.

A mediados de febrero, el FBI y la oficina del sheriff difundieron imágenes de vigilancia que mostraban a un individuo armado y cubierto con un pasamontañas manipulando la cámara del timbre poco antes de la desaparición.

Las muestras genéticas obtenidas de un guante encontrado cerca del domicilio, similar al que llevaba el sospechoso, no coincidieron con perfiles conocidos en bases de datos nacionales.

La falta de coincidencias en el análisis forense y la ausencia de comunicaciones genuinas dejaron el caso en una fase de incertidumbre. La investigación permanece bajo la órbita de las autoridades federales y locales, sin que se hayan divulgado nuevos indicios.

A pesar de ello, Savannah expresó que la familia sigue “avivando las brasas de la esperanza” de que su madre esté viva, aunque reconoció que existe la posibilidad de que ya no lo esté.

La exposición pública del caso, el papel de los medios y la actuación de las autoridades federales dibujaron un escenario donde la búsqueda de respuestas sigue abierta y la familia mantiene la expectativa de encontrar a Nancy Guthrie o, al menos, de conocer el desenlace real de su desaparición.

Google Finance se ha consolidado como un servicio digital que permite acceder de manera gratuita a información sobre mercados bursátiles globales, seguimiento de empresas y análisis de inversiones. La herramienta facilita el monitoreo de valores y activos en tiempo real, lo que la convierte en una alternativa accesible para quienes desean gestionar inversiones o simplemente mantenerse informados sobre la evolución de la economía.

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Cómo funciona Google Finance y para qué sirve

El servicio de Google Finance está orientado a usuarios con distintos niveles de experiencia, desde quienes apenas se inician en inversiones hasta quienes buscan una fuente centralizada de datos de mercado y noticias empresariales.

Su funcionamiento es sencillo: basta con ingresar en el sitio web o buscar el símbolo de una acción en el buscador de Google para obtener un resumen visual con gráficos, cotizaciones y datos históricos.

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Funciones clave de Google Finance para principiantes en inversión

El acceso a una función de carteras globales es uno de los puntos centrales de la renovada propuesta de Google Finance. Esta herramienta permite consolidar todas las inversiones del usuario en un solo panel, mostrando estadísticas detalladas sobre la distribución y el rendimiento de los activos.

Así, quienes están comenzando en el mundo de las inversiones pueden comprender de manera visual la composición de su portafolio, detectar desequilibrios y planificar ajustes.

Para facilitar el registro de las inversiones, el sistema admite tanto la carga de archivos (CSV o PDF) como la introducción manual de datos. Esto significa que no es necesario contar con experiencia previa ni conocimientos técnicos para empezar a organizar una estrategia de inversión adaptada a objetivos personales.

Otra característica destacada es la herramienta de análisis, que responde a preguntas sobre diversificación y riesgo, permitiendo identificar sectores subrepresentados en la cartera o analizar el impacto de diferentes tipos de activos en la proyección a largo plazo. Esta función ayuda a los usuarios a optimizar su estrategia sin necesidad de recurrir a asesores externos.

Inteligencia de mercado y automatización en Google Finance

La plataforma ha incorporado la posibilidad de programar informes personalizados que anticipan los movimientos relevantes de los mercados antes de la apertura diaria. Los usuarios pueden modificar tanto el contenido como el horario de estos reportes, y vincularlos a sus activos favoritos o a su cartera personal.

Una vez configuradas las tareas, Google Finance opera de manera automatizada en segundo plano y envía las notificaciones directamente al móvil o al panel web. Esto permite mantenerse informado sobre los cambios más relevantes sin dedicar tiempo a buscar manualmente cada novedad financiera.

Para quienes se están familiarizando con la dinámica de los mercados, esta automatización representa una ventaja: reduce la sobrecarga informativa y permite enfocarse solo en lo imprescindible para tomar decisiones.

Google Finance en el móvil: seguimiento en tiempo real y novedades con IA

La aplicación móvil de Google Finance, disponible para Android y próximamente para iOS, refuerza la experiencia de monitoreo en tiempo real. Desde el teléfono es posible consultar la evolución de activos, recibir alertas personalizadas y acceder a un flujo de noticias constantemente actualizado.

Entre las innovaciones destaca una herramienta de análisis basada en inteligencia artificial diseñada para explicar los factores detrás de los movimientos bursátiles. Esta función busca brindar contexto y claridad, facilitando la comprensión de los eventos que influyen en el valor de las acciones.

Además, la aplicación permite revisar y modificar la estrategia de inversión en función de los datos más recientes, así como configurar nuevas alertas o tareas desde cualquier lugar. En los próximos meses, se planea incorporar más funciones avanzadas, como las llamadas de ganancias en vivo y herramientas de gestión de cartera que ya están presentes en la versión web.

Cómo rastrear mercados financieros de todo el mundo gratis

Rastrear los mercados financieros globales de forma gratuita con Google Finance es un proceso accesible y diseñado para principiantes. Para empezar, el usuario solo necesita una cuenta de Google para ingresar desde el navegador web o el celular, sin requerir descargas ni suscripciones de pago.

Una vez dentro de la plataforma, la barra de búsqueda funciona como el centro de mando desde donde se puede explorar la economía mundial, permitiendo localizar índices globales, acciones de empresas específicas, tasas de cambio de divisas y criptomonedas.

Para facilitar el monitoreo diario, la herramienta ofrece la creación de una “Lista de seguimiento”. Al presionar el botón de seguir en cualquier activo de interés, este se ancla en la pantalla principal para mostrar sus variaciones de precio en tiempo real.

Yendo un paso más allá, la plataforma permite simular o registrar una cartera de inversiones real. Al añadir un activo detallando la cantidad y su precio de compra, Google Finance calcula automáticamente las ganancias o pérdidas que el usuario tendría según las fluctuaciones del mercado.

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Según el Informe de Adopción Cripto de Chainalysis 2025, América Latina figura entre las regiones con mayor avance en adopción de cripto. El relevamiento señala que la región cuenta con tres de los 20 mercados más relevantes a nivel mundial y que, durante el último año, el uso de activos digitales creció un 63%.

La tendencia está impulsada tanto por usuarios minoristas como institucionales. Por eso, uno de los principales exchanges globales busca impulsar un cambio estratégico en esta parte del planeta.

Se trata de Binance, que anunció recientemente el nombramiento de Daniel Acosta como nuevo responsable para América Latina. A través de su dirección, el objetivo es profundizar la presencia de la compañía en una de las regiones de mayor crecimiento en adopción de activos digitales.

Estrategia para acercar la cripto al uso cotidiano

Desde Binance pretenden continuar facilitando el acceso a soluciones cripto seguras, accesibles y que puedan integrarse en la vida diaria. Para Acosta, el potencial radica en expandir el alcance de productos y servicios en un contexto donde todavía existe margen para mejorar la inclusión financiera.

“América Latina es un mercado pujante para las criptomonedas, con características únicas que lo convierten en uno de los más dinámicos del mundo, y también en uno donde el acceso a servicios financieros aún tiene un margen significativo de crecimiento”, expresó el nuevo Head de Latam.

Asimismo, reveló que Binance no es solo un exchange cripto, sino una “superapp financiera”, y esta región es donde esa propuesta de valor integral se vuelve más interesante: “Estamos atentos a las oportunidades y necesidades de los usuarios locales, y comprometidos a construir la infraestructura que los conecte con el sistema financiero global”.

Nuevos productos y utilidades para usuarios de América Latina

Binance considera a América Latina como un territorio clave para el desarrollo de herramientas que mejoran la usabilidad de las criptomonedas. De hecho, estas fueron las iniciativas más recientes en este lugar:

• Lanzamiento de la Binance Card
• Herramientas de pago con código QR
• Integración del sistema de pago brasileño Pix con Binance Pay, que permite pagos instantáneos en reales brasileños usando cripto
• 32 pares de negociación en monedas fiduciarias locales en distintos mercados

Estas soluciones buscan facilitar los pagos, transferencias y la inversión en activos digitales en la región.

Trayectoria de Daniel Acosta y nuevo enfoque regional

Daniel Acosta ocupó el cargo de gerente general de Binance para Colombia y Norte de Latinoamérica desde 2022. En la nueva etapa, dirige la estrategia regional para el crecimiento y el cumplimiento regulatorio, adaptando la propuesta de la marca a las demandas locales.

En su recorrido profesional, Acosta trabajó durante diez años en Mastercard, donde lideró productos de pagos y blockchain para América Latina y el Caribe. Además, cuenta con formación en administración de empresas y capacitación en innovación en Singularity University.

Cambios en el liderazgo y continuidad de la estrategia

La llegada de Acosta coincide con la transición de Guilherme Nazar a un nuevo rol de asesor estratégico: estará vinculado a la estrategia regional mientras explora nuevos proyectos en la intersección entre finanzas y tecnología.

Este ejecutivo venía encabezando la presencia de Binance en América Latina desde 2022, período en el que la compañía obtuvo licencias regulatorias en mercados clave como la Argentina, Brasil, El Salvador y México. Bajo su gestión. De hecho, la empresa sumó millones de usuarios al ecosistema cripto a través de productos adaptados a cada país.

Cifras globales y apuesta por la seguridad

Según datos de la compañía, su base de usuarios global supera los 320 millones. Además, en 2025, la plataforma registró un volumen negociado de 34 billones de dólares.

El crecimiento de la industria lleva a la empresa a reforzar inversiones en seguridad, cumplimiento normativo y educación, con el objetivo de proteger los fondos y fortalecer la confianza en el ecosistema digital.

Binance sostiene un compromiso firme con el desarrollo de un entorno cripto inclusivo, orientado a ampliar el acceso financiero a través de la tecnología blockchain. Su portafolio cubre trading, pagos, educación, investigación, impacto social y servicios institucionales.

El liderazgo de Acosta marca una nueva etapa para Binance en América Latina, con el foco puesto en la adopción y el desarrollo de soluciones alineadas a las necesidades de los usuarios en el marco de la transformación digital.

En el corazón rural del estado de Nueva York, una granja lechera se convirtió en pionera al utilizar el estiércol de más de 4.000 vacas y residuos alimentarios para generar biogás que alimenta una mina de criptomonedas instalada en su predio.

Según informó Grist, el proyecto de Lent Hill Dairy Farm y Ag-Grid Energy representa el primer caso en Estados Unidos donde el gas natural renovable (RNG) producido en un tambo se destina directamente a la computación, con la mira en el creciente mercado energético de los centros de datos.

De los residuos al biogás: un modelo energético en expansión

En la Lent Hill Dairy Farm, ubicada en el condado de Steuben, dos grandes digestores anaeróbicos transforman diariamente más de 170.000 litros de residuos alimentarios y el estiércol de las vacas en biogás, un combustible que suele emplearse en electricidad, calefacción y transporte.

Ag-Grid Energy, la empresa a cargo, plantea que este modelo podría replicarse en tambos medianos para abastecer pequeños centros de datos y llevar capacidad de computación de inteligencia artificial a zonas rurales a través de fibra óptica, de acuerdo con declaraciones de Rashi Akki, fundadora y directora ejecutiva, recogidas por Sentient.

La iniciativa surge en un contexto donde los gigantes tecnológicos buscan alternativas energéticas a los combustibles fósiles para evitar la sobrecarga de la red eléctrica por el crecimiento de los centros de datos.

Según datos citados por Grist, estos centros ya consumen el 4,9% de la electricidad de Estados Unidos, una cifra que podría duplicarse hacia 2030. Microsoft, por ejemplo, se asoció en California con Enchanted Rock para utilizar gas natural renovable como respaldo energético en sus instalaciones.

Patrick Serfass, director ejecutivo del American Biogas Council, sostuvo ante Sentient que el biogás es “un excelente complemento” para la demanda de energía confiable y de alta capacidad que exigen los centros de datos.

Sus estimaciones aseguran que Estados Unidos apenas desarrolló entre el 10% y el 15% de la capacidad potencial del mercado de biogás. “Los centros de datos van a estar tan hambrientos de energía que podrían absorber prácticamente toda la oferta que la industria pueda crear”, afirmó Serfass.

Incentivos económicos y cuestionamientos al impacto ambiental

El auge del biogás como solución energética se apoya en subsidios públicos. El programa californiano Low-Carbon Fuel Standard financia cerca de 200 digestores en 16 estados; en 2023, la Inflation Reduction Act del gobierno de Joe Biden destinó más de USD 150 millones a proyectos de biogás; y el Michigan Strategic Fund aprobó más de USD 100 millones en bonos privados para digestores, según informó Grist.

Akki, de Ag-Grid Energy, subrayó que los créditos fiscales resultan decisivos para la viabilidad de estos proyectos y propuso incentivos específicos para digestores que generen electricidad orientada a inteligencia artificial, en línea con los apoyos ya existentes para otras formas de producción energética.

No obstante, la expansión de digestores en conexión con centros de datos enfrenta críticas de investigadores y comunidades que cuestionan tanto su impacto ambiental como su eficacia económica.

Sarah D’Onofrio, investigadora y defensora de comunidades afectadas, afirmó que el gas natural renovable puede incorporarse en la infraestructura energética sin necesidad de grandes cambios, lo que permite a las empresas mezclarlo con gas convencional y presentar el suministro como sustentable.

D’Onofrio advirtió que una reducción real de emisiones requeriría una transición hacia energías limpias, en lugar de reemplazos renovables de combustibles fósiles.

Su preocupación principal es que la demanda de los centros de datos incentive la expansión de la industria del estiércol-energía y, por lo tanto, de las granjas industriales.

Controversias y resistencia local ante los digestores

En Estados Unidos, los animales criados en establecimientos industriales generan unas 427 millones de toneladas de estiércol al año, con efectos sobre el aire y el agua en comunidades rurales, según datos citados por Grist.

Los digestores no eliminan el residuo: dejan digestato, un subproducto que puede emplearse como fertilizante o cama para animales, aunque investigaciones del Departamento de Agricultura de Estados Unidos (USDA) indican que este material puede contaminar más que el estiércol sin digerir.

Brent Kim, investigador del Johns Hopkins Center for a Liveable Future, definió los subsidios públicos como un “incentivo perverso” que puede llevar a que el valor del estiércol supere al de la leche.

Kim y sus colegas publicaron una revisión científica en la que concluyen que si bien los digestores pueden reducir emisiones de metano a corto plazo, también pueden aumentar las de amoníaco y otros contaminantes, generando un fenómeno de “cambio de un contaminante por otro”.

El beneficio climático de los digestores es debatido: el World Resources Institute estima que solo reducen en torno al 25% el metano del almacenamiento de estiércol.

Un informe de Friends of the Earth detectó que las lecherías con digestores incrementaron el tamaño de sus rodeos un 3,7% anual, una tasa 24 veces superior a la de las granjas sin esa tecnología. En el condado de Kewaunee, en Wisconsin, el tamaño de los rodeos creció cerca de un 58% desde la instalación de estos sistemas.

Las críticas no provienen solo del ámbito académico. En 2023, Victoria Gehrke, organizadora comunitaria en Lind, Wisconsin, supo que una empresa de residuos para energía proponía instalar un digestor en la localidad con la promesa de gestionar estiércol y reducir desperdicios.

Junto a Laurie Knutzen, identificaron riesgos de emisiones peligrosas, tránsito constante de camiones, escasas restricciones sobre el origen de los residuos y contaminación del agua. Tras más de un año de oposición, el municipio rechazó el proyecto de Vanguard Renewables en la primavera de 2024, aunque la empresa sigue operando más de 50 digestores en el país y prevé superar los 100 proyectos para fines de 2028.

Productores rurales como Lynn Henning, en Michigan, señalaron que cuando el estiércol se vuelve “más valioso que la leche”, cambia el sentido mismo de la actividad agropecuaria.

Por su parte, Kathy Morrison, también en Michigan, relató que convivir junto a un digestor deterioró su calidad de vida debido al olor del digestato, que se dispersa en los campos tras el proceso.

Morrison aclaró que no rechaza la tecnología en sí, especialmente en versiones pequeñas y controladas, pero cuestionó los proyectos de gran escala orientados al lucro. Consideró que la entrada de los centros de datos, que ya arrastran sus propios impactos ambientales, ampliaría todavía más esas oportunidades de negocio.

La nueva aplicación de Google Finance representa un avance significativo para quienes desean iniciarse en el mundo de las inversiones sin complicaciones. Esta herramienta ha dejado atrás su versión beta y ahora ofrece una serie de funciones diseñadas para simplificar el seguimiento y la comprensión de los movimientos financieros.

Entre sus principales atractivos se encuentran la posibilidad de gestionar una cartera personalizada, el acceso a informes de inteligencia de mercado y la comodidad de una aplicación móvil que reúne todas estas novedades en un solo lugar.

Estas características convierten a Google Finance en una opción especialmente útil para principiantes, quienes encontrarán en esta plataforma una ayuda concreta para tomar decisiones informadas y monitorear su progreso de manera sencilla.

Google Finance: funciones clave para inversores principiantes

La plataforma renovada de Google Finance incorpora una función de carteras accesible a nivel mundial, pensada para quienes se inician en las inversiones y buscan un método sencillo para organizar sus activos.

Los usuarios pueden visualizar todas sus inversiones consolidadas en un panel único, donde se muestran datos de rendimiento y estadísticas sobre la distribución de activos. Esta visión integral permite a los principiantes comprender mejor la composición de su portafolio y detectar posibles áreas de mejora.

Además, la aplicación facilita la creación de nuevas carteras mediante la carga de archivos como CSV o PDF, así como el registro manual de inversiones. Esto permite que cualquier persona, sin importar su experiencia previa, pueda comenzar a estructurar una estrategia de inversión adaptada a sus necesidades.

La herramienta de investigación integrada responde a consultas orientadas a evaluar la diversificación y el perfil de riesgo, como “¿Qué sectores están subrepresentados en mi cartera?” o “¿Cómo afecta mi asignación de renta fija a mi potencial de crecimiento a largo plazo?”. Estas funcionalidades ayudan a los usuarios a identificar oportunidades de ajuste y optimización sin necesidad de conocimientos avanzados.

La facilidad de configuración y el acceso a información relevante convierten a Google Finance en una solución práctica para quienes desean comprender el funcionamiento del mercado y el impacto de sus decisiones financieras desde el inicio.

Inteligencia de mercado personalizada en Google Finance

Uno de los elementos diferenciadores de la nueva versión de Google Finance es la forma en que acerca la inteligencia de mercado a sus usuarios. La plataforma permite configurar tareas personalizadas, como recibir informes diarios previos a la apertura del mercado sobre los movimientos más significativos en criptomonedas.

Según Barine Tee, Director de Ingeniería en Google, es posible modificar tanto el contenido de los informes como el horario de entrega, e incluso utilizar la lista de seguimiento o la cartera personal para adaptar las estadísticas a las inversiones de cada usuario.

Una vez establecidas las tareas, Google Finance opera en segundo plano, recopilando datos y preparando informes personalizados de acuerdo a la programación definida. Las notificaciones llegan tanto a la aplicación móvil —disponible en Android y próximamente en iOS— como al panel web, donde también pueden consultarse y editarse las tareas configuradas.

Esta automatización y personalización reducen la necesidad de seguir manualmente las noticias financieras, lo que resulta especialmente útil para quienes se están familiarizando con los mercados y desean recibir información relevante sin esfuerzo adicional.

La nueva app de Google Finance: seguimiento en tiempo real y herramientas de IA

La llegada de la aplicación de Google Finance para Android marca un hito en la experiencia móvil de los inversores principiantes. Esta app permite consultar en cualquier momento la lista de activos en seguimiento, acceder a datos en tiempo real y leer un flujo de noticias financieras actualizado constantemente.

Entre sus novedades destaca la presencia de una herramienta de investigación basada en inteligencia artificial, que ayuda a explicar los “momentos clave” detrás de los movimientos de las acciones.

Esta combinación de funciones busca hacer más accesible la información financiera para quienes necesitan consultar el mercado varias veces al día desde su teléfono. La app integra también la posibilidad de recibir notificaciones personalizadas, mantenerse informado sobre los acontecimientos más recientes y ajustar la estrategia de inversión en tiempo real, todo desde la palma de la mano.

Se prevé que, en los próximos meses, más funciones presentes en la versión web —como las llamadas de ganancias en vivo y las herramientas avanzadas de gestión de cartera— se incorporen a la aplicación móvil. Además, está previsto el lanzamiento de la versión para iOS, lo que ampliará la disponibilidad de Google Finance a una mayor cantidad de usuarios.

Ventajas de Google Finance para quienes inician en inversiones

La nueva propuesta de Google Finance busca eliminar las barreras de entrada al mundo de la inversión, ofreciendo una experiencia intuitiva y herramientas que facilitan la toma de decisiones informadas.

La integración de carteras personalizadas, informes automáticos y acceso móvil inmediato permite a los principiantes monitorear su progreso y ajustar su estrategia en función de datos concretos, sin verse abrumados por la complejidad habitual de otras plataformas financieras.

La disponibilidad global de estas funciones, junto con la promesa de nuevas actualizaciones tanto en la web como en dispositivos móviles, posiciona a Google Finance como una opción atractiva para quienes buscan una herramienta confiable y sencilla para gestionar sus inversiones desde cualquier lugar.

La plataforma de criptomonedas Binance comunicó a sus clientes en la Unión Europea que interrumpirá la prestación de servicios en la región desde la próxima semana, debido a su imposibilidad de obtener una licencia bajo el nuevo régimen de la Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA). Esta decisión surge cuando el plazo para que todas las empresas del sector cuenten con la autorización exigida por la Unión Europea llega a su fin el 30 de junio de 2026.

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España, encabezada por Carlos San Basilio, confirmó que no otorgará prórrogas ni excepciones a las plataformas de criptomonedas que no hayan cumplido con los requisitos de la MiCA. En declaraciones recogidas por Reuters durante un acto en Santander, San Basilio explicó que el regulador mantiene una comunicación activa con las compañías que no obtuvieron la autorización, con el objetivo de asegurar un cierre ordenado de sus operaciones.

Según lo informado por Reuters, San Basilio remarcó que “no va a haber ni excepciones ni prórrogas” para las plataformas, y subrayó que la prioridad del regulador español es la protección de los clientes durante la transición. El funcionario aclaró que las empresas deben comunicar de manera clara sus planes de salida del mercado europeo y garantizar la salvaguarda de los derechos de los inversores.

En este contexto, Binance notificó que, tras retirar su solicitud de licencia en Grecia por no recibir una resolución formal, ya no podrá prestar servicios a sus usuarios en la Unión Europea. El intercambio más grande del mundo señaló que planea buscar la autorización a través de Francia, país donde previamente mantuvo conversaciones con las autoridades regulatorias. A pesar de este enfoque alternativo, la empresa reconoció que cualquier posible licencia llegaría después de la fecha límite, por lo que suspenderá temporalmente sus servicios a los clientes europeos.

Durante la semana previa al vencimiento del plazo, clientes de Binance en países como Polonia, Italia, España y Francia —donde la compañía cuenta con licencias locales— recibieron comunicaciones sobre el procedimiento para retirar sus fondos. La plataforma aseguró que los activos de los usuarios “permanecen seguros y protegidos”. En el mensaje enviado a los usuarios, Binance explicó que la empresa “no obtendrá una licencia MiCA para el 30 de junio de 2026”.

El fracaso en la obtención de la autorización en Grecia marcó un revés relevante para Binance, que había intentado consolidar su posición en la región tras enfrentar investigaciones y sanciones regulatorias en otros mercados. Según fuentes citadas por Reuters, la candidatura del gigante de las criptomonedas en Grecia se complicó por dudas sobre los controles contra el lavado de dinero y el cumplimiento de los requisitos para sus dirigentes, especialmente en torno a Changpeng Zhao, fundador de la compañía.

La imposibilidad de operar bajo la nueva normativa europea implica que los usuarios de plataformas que no cuenten con la licencia no podrán realizar nuevas operaciones en la región. El propio presidente de la CNMV advirtió que quienes decidan operar igualmente con plataformas no autorizadas quedarán fuera del alcance de las protecciones que ofrece la regulación MiCA.

El marco normativo MiCA, aprobado a nivel comunitario, obliga a todas las empresas del sector cripto a tramitar y obtener una licencia específica para seguir funcionando en el mercado de la Unión Europea. La aplicación de la regulación corresponde a cada Estado miembro, aunque existen propuestas para ampliar las competencias de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA, por sus siglas en inglés) en el futuro.

El entorno europeo se ha mostrado especialmente estricto con el cumplimiento de las nuevas reglas. La CNMV, según palabras de San Basilio recogidas por Reuters, mantiene un diálogo continuo con las empresas afectadas para supervisar la transferencia de activos y fondos de los clientes a otros proveedores, procurando que los usuarios no sufran pérdidas ni confusiones durante el proceso de transición.

A pesar del contratiempo, Binance reiteró a través de sus portavoces que Europa sigue siendo un mercado estratégico para la compañía. La empresa manifestó su intención de seguir colaborando con los reguladores y adaptarse a un marco regulatorio “claro, justo y armonizado”. Binance espera obtener una licencia MiCA en los próximos meses y planea anunciar la jurisdicción elegida cuando el proceso esté concluido.

El caso de Binance no es aislado. La mayor presión regulatoria en la región ha impulsado a otros actores del sector a buscar licencias locales o a cesar actividades en algunos mercados. En paralelo, empresas rivales con licencias vigentes han aprovechado la salida de Binance para atraer a usuarios que buscan opciones reguladas y continuidad en sus operaciones dentro del espacio europeo.

La decisión de la CNMV y la entrada en vigor del régimen MiCA marcan un punto de inflexión para el sector de las criptomonedas en la Unión Europea. La transición al nuevo marco regulatorio representa un desafío tanto para las plataformas que aspiran a seguir operando de manera legal como para los usuarios, quienes deben informarse adecuadamente sobre el estatus regulatorio de los servicios que utilizan para resguardar sus activos digitales.

“A mis ministros los banco hasta las últimas consecuencias”, afirmó Milei al periodista Fernando González. Las declaraciones del Jefe de Estado se producen después de que Adorni reconociera públicamente, el pasado 10 de junio, que junto a su esposa, Bettina Angeletti, mantuvo durante años ahorros no declarados.

El ahora exvocero presidencial explicó que comenzó a invertir en criptomonedas en 2013 y que entre 2014 y 2018 la pareja acumuló ganancias por alrededor de 300.000 dólares, llegando a almacenar al menos 500.000 dólares en un dispositivo externo. Ante esa situación, rectificó sus declaraciones juradas de 2023 y 2024 e incorporó activos que no había consignado anteriormente.

Pese a la gravedad de los hechos, Milei se mostró confiado en la inocencia de su funcionario. "Manuel es inocente. Yo soy súper optimista de que no va a tener ningún tipo de problema“, sostuvo. Además, aclaró que la explicación de Adorni sobre el origen de su patrimonio le resulta “absolutamente plausible”. “Tenía que presentar los números, fue, los presentó, listo. Que lo determine la Justicia”, resumió.

El mandatario ratificó una postura que expone en público y en privado y señaló que no se dejará "llevar por los denunciadores seriales”. Al mismo tiempo, lanzó otra crítica al expresidente Mauricio Macri al recordar que asumió la presidencia en 2015 “procesado”. “El único problema que tiene Argentina es que Adorni no declaró su patrimonio previo a ingresar a la función pública", ironizó.

Consultado sobre si el escándalo podría afectar la imagen de su gobierno de cara a las elecciones de 2027, Milei descartó el impacto y reafirmó su intención de presentarse a la reelección.

“Sí, yo me voy a presentar. ¿Cómo no me voy a presentar si estamos haciendo el mejor gobierno en la historia? ¿O vos crees que es normal haber metido 16.000 reformas estructurales en desregulaciones? Cuando me hablan de la micro economía, eso es micro", aseguró.

Y agregó: “El ajuste fiscal más grande en la historia de la humanidad en tiempo récord. Todos predecían una hiperinflación, y la evitamos. Todos predecían una gran depresión, la economía crece. Yo creo que si fuera peronista o tuviera sobornado a los medios de comunicación, como hacen otros, ya habría calles con mi nombre, cosa que yo no me lo permitiría”.

Por último, afirmó a El Observador: "Mi rival soy yo mismo. Es hacer cada día un mejor gobierno. No me importa lo que me pongan enfrente. No me importó en el 2023, ¿me va a importar ahora, siendo yo el que está manejando las palancas? Yo voy a presentarle a los argentinos mi gestión. ¿Y sabes qué? Todo lo que yo prometí en la campaña lo cumplí antes de la elección de medio término y todas las cosas que prometí en la elección de medio término ya las las cumplí en febrero".

Distinción en Madrid

Por otro lado, Milei recibió este viernes la Medalla de Honor de la Universidad CEU San Pablo durante la inauguración de la II Edición de los Cursos de Verano CEU-María Cristina, celebrada en el Aula Magna de esa casa de estudios en Madrid. El acto se enmarca en la sexta visita del mandatario a la capital española desde su asunción en diciembre de 2023.

La distinción fue entregada en reconocimiento a “su relevante papel como economista y docente; a su destacada contribución al debate internacional sobre las políticas de libertad económica; y a su liderazgo en reformas orientadas a la estabilidad y modernización institucional de la República Argentina", según precisó la propia institución universitaria.

Durante su discurso ante el auditorio, Milei defendió los resultados económicos de su gestión. El presidente argentino señaló que la inflación, que al inicio de su mandato rondaba el 211% en minoristas y el 300% en mayoristas —con una dinámica proyectada hacia el 15.000%—, se ubica actualmente entre el 25% y el 30%. “Lo hicimos sin violar los derechos de propiedad, devolviéndole la libertad a los argentinos”, afirmó.

En otro pasaje de su intervención, cuestionó los modelos económicos en Europa, señalando de forma directa que "no puede crecer porque está atestada de regulaciones“. El mandatario argentino advirtió que la obsesión por corregir supuestos “fallos de mercado” mediante la intervención estatal solo consigue “matar el crecimiento económico”.

“Vengo de un país que estaba repleto de ellas y sé cómo termina esa película; España está a tiempo de mirar el espejo de Argentina para no repetir nuestra tragedia histórica”, afirmó el mandatario en referencia al gasto público descontrolado, el ataque a la propiedad privada y las regulaciones en nombre de la “justicia social”.

Binance, el exchange de criptomonedas con más usuarios del mundo, suspenderá gran parte de sus operaciones en la Unión Europea desde el 1 de julio tras no obtener la licencia MiCA, el permiso obligatorio para operar bajo la nueva regulación europea de criptoactivos.

La decisión afecta especialmente a España, donde se estima que existen alrededor de 500.000 cuentas activas que deberán buscar alternativas mientras la compañía intenta conseguir autorización en otro país del bloque.

La empresa había iniciado el proceso de licencia en Grecia, pero decidió retirarlo después del rechazo del regulador local. Ahora busca obtener la autorización en otro Estado miembro, aunque todavía no ha revelado cuál será el país elegido.

Qué cambiará para los usuarios europeos de Binance

Con la entrada en vigor plena del reglamento MiCA, Binance solo podrá realizar las operaciones necesarias para facilitar una salida ordenada de sus clientes europeos.

Entre las restricciones anunciadas se encuentran:

• Suspensión de la compra y venta de criptomonedas.
• Fin de los servicios de préstamos.
• Cancelación de los programas de recompensas.
• Cierre automático de operaciones abiertas después del período de gracia establecido por la empresa.

Según las autoridades europeas, durante esta transición únicamente podrá mantenerse la custodia de los activos mientras los usuarios transfieren sus fondos o cierran sus posiciones.

La empresa aseguró que continúa comprometida con el mercado europeo y afirmó que espera obtener la licencia “en los próximos meses”, aunque no existe una fecha oficial para ello.

Qué es la licencia MiCA y por qué es tan importante

MiCA (Markets in Crypto-Assets) es la nueva regulación de la Unión Europea destinada a supervisar el funcionamiento de las empresas dedicadas a los activos digitales.

Su objetivo es establecer normas comunes para proteger a los inversionistas, aumentar la transparencia del sector y exigir controles más estrictos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

A partir de julio, cualquier plataforma que quiera ofrecer servicios de criptomonedas dentro de la Unión Europea necesita esta autorización.

Sin ella, las compañías no pueden captar nuevos clientes ni prestar la mayoría de sus servicios financieros relacionados con criptoactivos.

Por qué Binance no consiguió la autorización

Diversas fuentes del sector señalan que Binance enfrentó numerosos obstáculos durante el proceso regulatorio. Antes de presentar la solicitud en Grecia, la empresa habría explorado opciones en países como Malta, Francia, Alemania, Suecia y España.

Sin embargo, varios supervisores europeos mantienen reservas por el historial regulatorio de la compañía. Entre los principales factores que complican la obtención de la licencia aparecen:

• Investigaciones abiertas relacionadas con lavado de dinero.
• La compleja estructura societaria del grupo.
• La amplia variedad de servicios financieros que ofrece.
• La influencia que mantiene su fundador, Changpeng Zhao (CZ).

Los reguladores consideran especialmente relevante el historial judicial de Zhao, quien en Estados Unidos aceptó responsabilidades relacionadas con incumplimientos en los controles contra el lavado de dinero y posteriormente fue condenado a cuatro meses de prisión.

La normativa MiCA establece que los accionistas con participaciones significativas no deben tener antecedentes relacionados con delitos financieros o financiación del terrorismo que comprometan su honorabilidad.

El pasado regulatorio sigue pesando sobre Binance

Durante los últimos años Binance acumuló investigaciones en distintos países. En 2023, las autoridades estadounidenses alcanzaron un acuerdo con la empresa que incluyó una multa superior a los 4.300 millones de dólares, una de las mayores sanciones impuestas a una compañía del sector financiero.

Posteriormente, Francia intensificó investigaciones relacionadas con presuntas operaciones de lavado de dinero y fraude fiscal.

Aunque Binance renovó parte de su dirección ejecutiva con la llegada del nuevo CEO, Richard Teng, los supervisores europeos consideran que todavía existen aspectos estructurales que deben analizarse antes de conceder una licencia de alcance comunitario.

Qué deben hacer los usuarios

Los clientes europeos podrán retirar o trasladar sus criptomonedas hacia plataformas que sí cuenten con autorización MiCA.

Algunos usuarios podrían optar por utilizar filiales de Binance ubicadas fuera de Europa, como las establecidas en Emiratos Árabes Unidos o Estados Unidos. Sin embargo, hacerlo implica operar fuera del marco regulatorio europeo y perder las protecciones que ofrece la normativa comunitaria.

Mientras Binance intenta regresar al mercado europeo mediante una nueva licencia, cientos de miles de usuarios deberán decidir si esperan el regreso de la plataforma o trasladan definitivamente sus activos a exchanges regulados dentro de la Unión Europea.

La historia económica argentina es un libro abierto, atravesado por generaciones de desencantos, algunos aciertos y eventualidades. Pero las nuevas tecnologías podrían destrabar la causa de las crisis. Así, conceptos como liquid staking, autocustodia, fixed supply, open source y permission-less, garantizados mediante el cómputo de la tecnología, que en su taxonomía se denominaba como blockchain, presentan soluciones alternativas.

Pero hace 50 años estos conceptos no existían. En 1975 mi abuelo cerró su fábrica de autos en La Plata, donde se fabricaba el primer Dune Buggy Argentino “Puelche”, por culpa del Rodrigazo, donde salían más caras las partes del auto y su ensamble que el producto final.

Sin embargo, la problemática económica no finaliza allí. La hiperinflación de 1989 es un recuerdo que reside en la memoria de muchos argentinos, tanto familiares cercanos como el mismo presidente de la nación, cuentan abiertamente en sus recuerdos de juventud cómo se remarcaban los precios constantemente, incluso mientras esperaban la fila del supermercado.

Luego vino el año 1990, cuando se dio a conocer el famoso “Plan Bonex”, donde se canjearon compulsivamente los depósitos a plazo fijo en pesos (australes) por bonos en dólares (los “Bonex 89”) a 10 años. Buscaba frenar la hiperinflación absorbiendo dinero de la economía, pero afectó duramente los ahorros de la gente. Fue una confiscación de hecho del ahorro privado donde muchas veces los bonos eran vendidos a precios de remate por necesidad de liquidez.

Once años pasaron, para que luego mi padre, con un reciente bebé en brazos, encontrara la imposibilidad de acceder a sus ahorros, en un pasado diciembre de 2001. Y luego me tocó a mí, un joven argentino insertado en el mercado laboral, que no podía acceder al mercado de divisas extranjeras ni a transacciones internacionales bajo el gobierno de Alberto Fernández.

Tres generaciones, cinco crisis y una eventual solución

Al principio parecía no existir una forma eficiente que, bajo las disposiciones del contrato social argentino, pueda cumplirse la voluntad de parte. Hasta que, por recomendación de un amigo, hoy ingeniero, me invitó a leer unos papers extremadamente interesantes sobre IO Research, sobre una blockchain llamada Cardano, que, a través de su infraestructura tecnológica, garantizaba pragmáticamente por protocolo un conjunto de conceptos teóricos llevados por primera vez a la práctica.

Por ejemplo, una red permission-less. Se trata de aquella en la que cualquier persona puede participar, enviar y recibir valor sin solicitar autorización a un intermediario ni cumplir requisitos de admisión. No existe una autoridad facultada para excluir. Quienes intentaban acceder al mercado de divisas y a transacciones internacionales, por ejemplo, bajo el gobierno de Alberto Fernández, se encontraron con una compuerta cerrada.

El cepo cambiario es, en esencia, un sistema basado en permisos: para operar hace falta una autorización que el Estado puede negar discrecionalmente. Una infraestructura permission-less elimina esa compuerta de raíz. El acceso deja de depender de la voluntad de un tercero y pasa a ser propiedad del propio protocolo. Donde antes había una ventanilla que podía decirte “no”, ahora hay una red que no tiene la capacidad técnica de impedir.

La autocustodia significa que el usuario controla las claves privadas que dan acceso a sus fondos. Nadie los guarda en su nombre; no hay un banco ni un custodio que los tenga bajo su titularidad. Aquí resuena diciembre de 2001 con toda su fuerza. Los ahorros estaban en manos de un tercero al que el Estado pudo ordenar que cerrara las puertas. El Corralito, y antes el Plan Bonex, fueron posibles precisamente porque mediaba un custodio.

La autocustodia disuelve ese punto de vulnerabilidad. Si las claves son personales, no existe un intermediario al que se le pueda instruir que retenga, congele o canjee patrimonios sin consentimiento. El ahorro deja de ser una promesa de un tercero y vuelve a ser una posesión directa.

Liquid democracy and stake: reglas que no cambian a escondidas

El liquid staking permite poner fondos a trabajar en la validación de la red y obtener rendimiento por ello, sin perder la capacidad de moverlos: el capital permanece líquido. La democracia líquida, a su vez, es un modelo de gobernanza en el que cada participante puede votar directamente sobre las reglas del sistema o delegar su voto a alguien de confianza, con la potestad de revocar esa delegación en cualquier momento.

El Plan Bonex fue, ante todo, un cambio de reglas decidido unilateralmente y aplicado de un día para el otro sobre ahorristas que nada pudieron decir. Esa es la patología: en el sistema tradicional, las reglas monetarias se modifican por decisión vertical del poder político, sin participación de los afectados. La gobernanza on-chain invierte esa lógica. Las reglas se transforman mediante votación de los propios participantes, de manera transparente y previsible.

Y el carácter líquido del staking evita el atrapamiento: a diferencia de aquel plazo fijo que quedó congelado y luego canjeado a la fuerza, aquí podés generar rendimiento sin renunciar al control inmediato de tu capital. Nadie reescribe el contrato ni cambia las reglas mientras estás ocupado con otra cosa.

Fixed supply: el fin de la máquina de imprimir

La oferta fija implica que la cantidad total de unidades que existirán está predeterminada por protocolo y es matemáticamente inalterable. Nadie puede emitir más. Esta es la respuesta al fantasma más antiguo de mi familia y de nuestro país.

El Rodrigazo que fundió la fábrica de mi abuelo y la hiperinflación de 1989 que remarcaba los precios en la cola del supermercado tienen un origen común: la emisión monetaria sin límite. Cuando el dinero se imprime sin freno, el valor se evapora, las partes de un auto terminan costando más que el auto, y el ahorro de toda una vida se vuelve papel. Un suministro fijo cancela esa posibilidad por diseño. No hay autoridad que pueda diluir bienes fabricando más unidades, porque el protocolo sencillamente no lo permite. La disciplina monetaria deja de ser una promesa política, siempre frágil, y pasa a ser una certeza algorítmica.

Descentralizado: sin un único dedo sobre el botón

Una red descentralizada funciona distribuida entre miles de nodos independientes en todo el mundo, sin un punto central de control ni una entidad única capaz de apagarla, censurarla o modificar sus reglas a voluntad.

Si uno observa con atención las cinco crisis económicas argentinas, descubre un denominador común: en cada una hubo un único actor con poder discrecional que tomó una decisión devastadora para el ahorrista. Un Estado, un Banco Central, una firma al pie de un decreto. Cerrar la fábrica por el Rodrigazo, canjear los depósitos con el Bonex, congelar las cuentas en el Corralito, clausurar el acceso a las divisas. La descentralización es la propiedad que sostiene a todas las demás, porque elimina ese punto único de falla. Cuando no existe una sola palanca que alguien pueda accionar sobre todos a la vez, las confiscaciones, los corralitos y los cepos pierden el órgano que los hace posibles.

100% up time: el fin de los feriados bancarios

La disponibilidad permanente significa que la red opera las 24/7 sin horarios bancarios, feriados ni ventanillas cerradas. Al estar distribuida globalmente, no hay un instante en que el sistema esté apagado.

La angustia de 2001 no fue sólo abstracta: fue la imposibilidad de acceder a lo propio en el momento exacto de la necesidad. Y en el Bonex, los bonos se malvendían a precio de remate por la urgencia de conseguir liquidez. Un sistema siempre disponible elimina esa servidumbre. El acceso al patrimonio deja de depender de que una institución decida abrir sus puertas, de un feriado bancario decretado de emergencia o de un horario de atención.

Tres generaciones de mi familia atravesaron cinco versiones distintas de la misma falla estructural: la existencia de un intermediario con poder discrecional sobre el fruto del trabajo ajeno. Lo notable es que cada uno encuentra una respuesta puntual en una propiedad técnica concreta: la emisión descontrolada se responde con fixed supply; la confiscación, con self custody; el cambio unilateral de reglas, con gobernanza líquida; la exclusión administrativa, con permission-less; el cierre de ventanillas, con 100% up time; y el poder concentrado, con la descentralización que las articula a todas.

Lo que mis abuelos no tuvieron, lo que mis padres no tuvieron, es lo que ahora nosotros sí tenemos, y termina siendo una opción más al agregado de virtudes que nos otorga la tecnología. Por primera vez, un conjunto de conceptos teóricos dejó de habitar exclusivamente los papers para garantizarse, pragmáticamente, por protocolo. La historia económica argentina seguirá siendo un libro abierto. Pero quizás, por fin, tengamos la oportunidad de escribir un capítulo distinto, o al menos contar con una alternativa.

Los mercados financieros atraviesan un período de reacomodamiento generalizado que tuvo recientemente como principal motor el avance de las negociaciones de paz en Medio Oriente entre los Estados Unidos e Irán.

Mientras que el precio del oro, el petróleo y las criptomonedas emprendieron un drástico sendero bajista, los índices bursátiles procuran encontrar un punto de equilibrio. Wall Street, por ejemplo, anotó a comienzos de junio nuevos máximos históricos y los récord de cotizaciones de activos vinculadas a los desarrollos de inteligencia artificial dieron incluso señales de “burbuja” para algunos expertos financieros.

Con una inflación remanente muy alta como consecuencia de la volatilidad de los precios de la energía, los analistas financieros descuentan una pronta suba de tasas en los EEUU, que podría darle al dólar un nuevo período de auge y fortalecimiento.

La caída del Bitcoin, ahora por debajo de los USD 60.000, se debe a esta combinación de presiones macroeconómicas, que se plasma en concreto en la salida de capital institucional y un cambio en el interés de los inversores hacia sectores tecnológicos tradicionales.

Este miércoles la cotización del Bitcoin, que es la principal criptomoneda al acaparar el 50% del market cap del mercado “cripto”, resta un 5%, or debajo de los USD 60.000, un reciente psio que ya había ondeado en la operatoria itradiaria entre el 5 y el 6 de junio de este año.

Por otra parte, el Bitcoin se hundió más de 50% respecto de su máximo histórico por encima de los USD 124.000 del 7 de octubre de 2025.

Los factores principales que impulsan esta tendencia son:

• Política de la Reserva Federal (Fed): Las altas tasas de interés y un entorno de liquidez global más restrictivo reducen el apetito por activos de riesgo como las criptomonedas.
• Dólar más fuerte. A la vez, un dólar mas fuerte tienden a deprimir las valuaciones de activos nominados en esta moneda. Hay que recordar que el índice DXY (Dollar Index) acaba de marcar su nivel más alto desde marzo de 2025.
• Salida de fondos (ETF): Se han registrado importantes salidas de capital de los fondos cotizados (ETF) de Bitcoin, lo que refleja una menor demanda institucional.
• Auge de la Inteligencia Artificial (IA): Gran parte del capital inversor ha migrado hacia el sector tecnológico, especialmente hacia empresas vinculadas a la IA y los semiconductores, que ofrecen un gran atractivo a corto plazo.
• Incertidumbre macroeconómica y geopolítica: Las tensiones internacionales y la incertidumbre sobre la inflación han llevado a muchos inversores a refugiarse en activos tradicionales como el oro y el efectivo.

“Preveo que Bitcoin tocará fondo cerca de 38.000 dólares en septiembre de 2026″, manifestó el administrador y analista David Zanoni. El autor fundamenta estas expectativas en el estudio de patrones cíclicos y en la tendencia histórica de registrar caídas proporcionalmente menos severas en cada mercado bajista.

“Veo que la fase final de este mercado bajista de Bitcoin se producirá en los próximos tres meses”, proyectó el administrador egresado de la Universidad de Rutgers. “Esta teoría se basa en los ciclos de precios de Bitcoin de cuatro años, que suelen terminar con un mercado bajista de aproximadamente un año”, agregó Zanoni.

Históricamente, Bitcoin demostró ser altamente volátil, y estas correcciones fuertes suelen generar incertidumbre a corto plazo, aunque muchos inversores institucionales también aprovechan estos descensos para acumular más a largo plazo.

Aún con el descuento de precios de los últimos meses, Julián Colombo, director de Bitso para Sudamérica, observó que “el Bitcoin se posiciona como la opción predilecta para el largo plazo de los inversores argentinos que en general son más experimentados ya que, pese a la volatilidad global, el usuario local mantiene la confianza en su resiliencia, al punto de que este activo concentra el 52% de las carteras locales y reafirma su rol como un refugio de valor estratégico en el tiempo“.

Minnesota aplicará la prohibición de los cajeros automáticos de criptomonedas a partir del 1 de agosto de 2026, como respuesta directa a la creciente ola de estafas que involucra a estos dispositivos.

La medida, confirmada por Fox News, exige que los operadores retiren todas las máquinas de acceso público antes de finalizar el año.

De acuerdo con cifras oficiales, las pérdidas provocadas por este tipo de fraude superaron USD 1.000.000 en el estado durante los últimos tres años, lo que llevó a las autoridades a endurecer las políticas de control y protección al consumidor.

La decisión surge tras el fracaso de estrategias previas que incluían advertencias obligatorias en pantalla, límites de monto y otras restricciones. Según Fox News, los delincuentes lograron adaptar su accionar para sortear estos controles, manteniendo a las víctimas bajo presión y logrando que realicen transferencias de dinero sin consultar ni detenerse a reflexionar.

El método: rapidez, presión y falta de margen para actuar

Los cajeros de criptomonedas —también conocidos como crypto kiosks— permiten transformar efectivo en activos digitales de manera casi instantánea.

Este funcionamiento, que para usuarios legítimos puede representar una ventaja, fue aprovechado por estafadores para convertir el “pánico en pagos”, como advierte Fox News.

Los delincuentes suelen contactar a sus víctimas simulando emergencias, amenazas judiciales o problemas bancarios, y las convencen para que retiren dinero en efectivo y lo depositen en estos dispositivos.

De acuerdo con el Departamento de Comercio de Minnesota, muchas víctimas reciben llamadas alarmantes y, bajo presión, acuden a un cajero siguiendo instrucciones detalladas.

“El estafador permanece al teléfono, indica cada paso y aconseja qué responder si surge alguna pregunta de un empleado”, describe el medio estadounidense. La rapidez de la operación elimina casi por completo la posibilidad de intervención de terceros o de reversión de la transacción.

El usuario, intimidado, introduce el dinero en el cajero, que de inmediato lo convierte en criptomonedas y lo transfiere a una billetera digital designada por el estafador. A diferencia de otros métodos de pago, la transferencia en criptomonedas ofrece menos opciones de rastreo o recuperación, lo que deja a los afectados en una situación de alta vulnerabilidad.

Cifras y patrones: impacto del fraude en Minnesota y Estados Unidos

Entre 2023 y 2025, Minnesota registró 134 denuncias, con pérdidas totales cercanas a USD 1.000.000, según datos citados por Fox News. Solo en 2025, se reportaron 70 casos y pérdidas superiores a USD 540.000.

Las autoridades reconocen que estos números podrían ser solo una parte del daño real, ya que muchas víctimas no denuncian por vergüenza o temor a juicios familiares.

El fenómeno trasciende el ámbito estatal. El Federal Bureau of Investigation (FBI) informó que, en 2025, su Internet Crime Complaint Center (IC3) recibió más de 13.400 denuncias en todo el país relacionadas con fraudes en cajeros de criptomonedas. Las pérdidas declaradas superaron los USD 388 millones.

Más de la mitad de las víctimas eran mayores de 50 años, un dato que subraya la especial vulnerabilidad de los adultos mayores ante este tipo de engaño.

Las autoridades estatales habían intentado frenar el avance del fraude con advertencias en los dispositivos y límites en los montos, pero los resultados fueron insuficientes.

Como señala Fox News, los delincuentes perfeccionaron sus tácticas y continuaron explotando el sistema. Por eso, la prohibición de los cajeros fue presentada como la única vía posible para cortar el flujo directo de efectivo a activos digitales bajo presión.

Casos emblemáticos y debate sobre el futuro de las criptomonedas

Algunos casos reseñados por Fox News ilustran el drama personal que esconden las cifras. Una residente de Minnesota, Gail Barr, perdió USD 9.260 luego de que la engañaran con una supuesta citación judicial.

Un hombre de 85 años fue víctima de un falso reembolso de PayPal que, tras una transferencia inicial de USD 10.000 en un cajero de criptomonedas, derivó en la entrega de monedas de oro a un mensajero.

El caso de Joe Allen, un ciudadano de Connecticut con discapacidad, expuso pérdidas superiores a USD 300.000 en una estafa de inversión con criptomonedas.

La nueva regulación no restringe la compra y venta de criptomonedas mediante plataformas reguladas en línea. La prohibición se dirige exclusivamente a los dispositivos instalados en lugares públicos, como estaciones de servicio y tiendas.

Mientras algunos expertos sostienen que esta medida puede salvar a potenciales víctimas, otros advierten que los delincuentes buscarán nuevas rutas para sus fraudes.

El FBI recomienda a quienes hayan enviado dinero a través de estos cajeros que denuncien de inmediato ante la policía, organismos de protección al consumidor y el IC3, ya que la denuncia temprana podría ayudar a identificar patrones y evitar nuevos casos.

Mediante un decreto publicado hoy en el Boletín Oficial, el Gobierno amplió las exenciones para el pago del impuesto a los débitos y créditos bancarios, más conocido como el impuesto al cheque, para diversas empresas del sector financiero como las billeteras cripto, las empresas de cobranza extrabancaria, las administradoras de tarjetas y las transportadoras de caudales.

El principal beneficiario de estos cambios será el sector de las criptomonedas, que dejará de tributarlo con un agregado especial tendiente a la formlaización de la actividad. El decreto contempla una exención específica que mejora la situación de las empresas registradas como Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) en el ámbito de la CNV.

El decreto deroga una norma de 2021 que disponía diversas exenciones al impuesto al cheque en las transferencias de dinero pero que, a la vez, no regían cuando esas operaciones estuvieran relacionadas con el movimiento de criptoactivos. Aunque la persona estuviera exenta del impuesto, debía pagarlo cuando compraba cripto. Ese impedimento fue eliminado, por lo que cuando se opere en la compraventa de monedas digitales, se gozará de esa exención.

Además de ese beneficio, el decreto dispuso que estén exentas del impuesto las cuentas utilizadas en forma exclusiva para operaciones con cripto, siempre que sus titulares sean operadores inscriptos en el registro de PSAV de la Comisión Nacional de Valores, lo que le otorga una clara validación a las billeteras registradas sobre las que no lo están.

El cambio es clave para el sector cripto, ya que equipara el tratamiento tributario de los operadores cripto con otros jugadores tradicionales del sector financiero, algo que venían pidiendo desde hace tiempo. En los últimos años, la Cámara Argentina Fintech impulsó la modificación en contacto con los organismos reguladores.

“El decreto 475/2026 corrige una asimetría impositiva que generaba costos adicionales para los PSAV y limitaba el desarrollo de nuevas soluciones financieras. Permite avanzar hacia un marco más competitivo, eficiente y favorable para la innovación. Representa un reconocimiento al rol que cumplen los PSAV dentro del ecosistema financiero”, señaló Maxi Raimondi, CFO de Lemon.

Los activos virtuales, explicó el directivo de Lemon, ya no son solo una alternativa de resguardo de valor. Cada vez más se consolidan “como infraestructura financiera que permite acelerar la digitalización financiera en Argentina”. El reciente informe Panorama Cripto de Bitso reveló que las stablecoins representaron el 71% de las compras de cripto y que bitcoin lidera los portafolios en el país al concentrar el 52% de las tenencias totales, lo que consolida a las criptomonedas como una herramientas para preservar el valor de los ingresos.

“Celebramos esta medida, ya que elimina las asimetrías impositivas que afectaban la competitividad del sector de los activos virtuales frente a empresas fintech y de la industria financiera tradicional. Esta actualización normativa aporta equidad, transparencia y seguridad jurídica tanto para las plataformas como para los usuarios”, señaló Julián Colombo, director de Bitso para Sudamérica. Consideró que la unificación de criterios impositivos y la inclusión de las PSAV en la excepción “revalida a las criptomonedas como una infraestructura financiera cotidiana y necesaria para los ciudadanos”.

“El impuesto a los créditos y débitos nos ponía en desventaja frente a otros actores del sistema financiero. Con esta exención podemos competir en condiciones más parejas y trasladar esa eficiencia directamente a nuestros usuarios”, Joaquin Herrera, Co-founder y Director de Operaciones en Takenos.

Una traba para el desarrollo cripto

Según explicaron en la Cámara Argentina Fintech, hasta ahora los PSAV registrados quedaban excluidos de un régimen que ya alcanzaba a otros actores regulados del sistema, como entidades financieras, proveedores de servicios de pago (PSP) y otros agentes y mercados autorizados por la CNV.

Como consecuencia, el impuesto gravaba movimientos asociados a la operatoria de los usuarios. Esto generaba costos adicionales frente a actores que desarrollan actividades comparables, una diferencia que la industria venía señalando como un obstáculo para su desarrollo, explicó la Cámara en un comunicado. Destacó además que la modificiación es “una condición necesaria para promover nuevas inversiones y consolidar un marco regulatorio más consistente” para el desarrollo de la innovación financiera en el país.

“Esta es una gran noticia para las empresas que invierten en Argentina, generan empleo y crean soluciones que amplían el acceso a servicios financieros para millones de personas y empresas. Quienes están registrados, supervisados y sujetos a los marcos normativos establecidos deben poder desarrollarse en condiciones equivalentes a las de otros actores regulados”, señaló Mariano Biocca, director ejecutivo de la Cámara Argentina Fintech.

“La corrección de esta asimetría regulatoria es una medida clave para que el régimen de tokenización impulsado por la CNV el año pasado, finalmente se refleje en una mayor oferta de productos financieros tokenizados, para los que esta discriminación resultaba un impedimento. Además, profundizará el mercado de capitales argentino en un momento en el que una revisión de la situación del país en el ranking MSCI es inminente”, destacó Diego Díaz, Director de Cripto y Mercado de Capitales de la Cámara Argentina Fintech.

Otras exenciones

El decreto que amplió las exenciones al impuesto al cheque involucró a otras operaciones financieras, con el objetivo de “adecuar la normativa aplicable a ciertos actores en atención a los adelantos tecnológicos" y, a la vez, "equiparar las condiciones de aquellos sujetos que, llevando adelante actividades de similares características, gozan de un tratamiento diferente en el gravamen“.

De esa forma, además de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), otros actores del sistema financiero se verán beneficiados:

- Servicios de pagos y cobranzas electrónicas: se sustituyeron incisos para clarificar que las cuentas exclusivas de empresas de servicios electrónicos de pagos y cobranzas (como el pago de facturas de servicios e impuestos) quedan exentas. Esto incluye los movimientos para el depósito o entrega de efectivo y alcanza también a sus agentes oficiales y a quienes actúen como agencias complementarias de servicios financieros. La norma original eximía únicamente a las empresas de cobranza extrabancaria, como Rapipago o Pagofácil, mientras que el decreto publicado hoy actualiza el beneficio para nuevas operaciones que la evolución tecnológica viene aportando.

- Administradoras de tarjetas: las empresas que operan sistemas de tarjetas de crédito, compra o débito también recibieron beneficios. Se eximen los débitos originados en préstamos bancarios para financiar su actividad, así como los movimientos generados por la emisión y cancelación de obligaciones negociables destinadas al mismo fin.

- Transportadoras de caudales: la exención alcanza ahora a las cuentas que estas empresas utilizan para rendir a sus clientes el dinero en efectivo recaudado, siempre que figuren en el registro administrado por el Banco Central (BCRA).

La Policía de Investigación (PDI) de la Ciudad de México— alerta a la ciudadanía sobre una modalidad de fraude digital que combina el robo de identidad en redes sociales con la transferencia de recursos a través de cuentas de criptomonedas, cuyo anonimato hace casi imposible rastrear el dinero una vez enviado.

El mecanismo central de la estafa se apoya en aplicaciones vinculadas a billeteras digitales de criptomonedas. Esos sistemas ofrecen al estafador un escudo de anonimato que convierte las transferencias en prácticamente irrecuperables para la víctima.

Tres perfiles que usan los estafadores para acercarse

Los delincuentes no actúan de forma improvisada: adoptan identidades construidas para generar confianza. El primero de esos perfiles es el del supuesto “gerente de inversiones”, una figura de autoridad financiera que promete rendimientos seguros y rápidos.

El segundo perfil suplanta a celebridades. Bajo ese disfraz, los estafadores afirman que la persona famosa tiene la capacidad de multiplicar las criptomonedas que la víctima decida invertir.

El tercer perfil es el del “enamorado virtual”. Esa figura construye una relación afectiva progresiva y, una vez ganada la confianza de la víctima, solicita el envío de dinero o criptomonedas bajo el pretexto de financiar una inversión conjunta.

Hackeo y robo de identidad como herramientas del fraude

Los grupos detrás de estas estafas no se limitan a crear perfiles falsos. Sus integrantes también se dedican al hackeo y al robo de identidad de cuentas legítimas en redes sociales, lo que les permite operar con mayor credibilidad al suplantar a personas reales.

Esa táctica eleva el riesgo para cualquier usuario: el mensaje fraudulento puede llegar desde la cuenta de un conocido cuya identidad fue comprometida. La víctima baja la guardia porque reconoce al remitente.

¿Cómo captan a las víctimas en plataformas digitales?

El punto de entrada más frecuente son los grupos y perfiles falsos en redes sociales. Esos espacios incluyen enlaces diseñados para que el usuario haga clic y, al hacerlo, entregue acceso total a sus propias cuentas.

Una vez que el estafador controla esa información, puede operar en nombre de la víctima, ampliar la red de engaño hacia los contactos de esa persona y vaciar cualquier recurso digital disponible. El daño se multiplica en cadena.

¿Por qué las criptomonedas son el método de pago preferido?

A diferencia de una transferencia bancaria, una transacción en criptomonedas no cuenta con mecanismos de reversión ni protección al consumidor. Cuando los fondos cambian de billetera digital, la recuperación es, en la práctica, imposible.

Esa característica convierte a las criptomonedas en el instrumento ideal para este tipo de fraudes. El anonimato del receptor y la irreversibilidad de las operaciones dejan a la víctima sin vías de reembolso una vez consumado el engaño.

Señales de alerta que permiten identificar el fraude

Cualquier propuesta que combine una relación virtual reciente con una oportunidad de inversión debe tratarse como una señal de alarma. Los estafadores suelen generar urgencia artificial: plazos cortos, ofertas que “vencen pronto” o situaciones de emergencia que requieren un envío inmediato de fondos.

Ningún asesor financiero legítimo solicita transferencias en criptomonedas a través de redes sociales ni construye una relación romántica como paso previo a una inversión. Si alguien desconocido propone ambas cosas al mismo tiempo, se trata de una estafa.

¿Cómo denunciar ante la PDI

La PDI pone a disposición de la ciudadanía dos canales de atención directa para quienes sean víctimas de este tipo de fraude o necesiten orientación preventiva. El número telefónico es el (55) 5242 6489 y el correo electrónico es ciberneticapdi@fgjcdmx.gob.mx.

La denuncia oportuna es la herramienta más eficaz para detener a estos grupos. Cada reporte permite a las autoridades mapear patrones, identificar redes de operadores y proteger a futuros posibles afectados.

Manuel Adorni entró a su primer cargo en la función pública el 10 de diciembre de 2023 de la mano de Javier Milei, de quien se hizo amigo y, hoy, es su principal sostén político en medio del cúmulo de cuestionamientos políticos por sus contradicciones, mentiras públicas y llamativas justificaciones patrimoniales.

De profesión contador, hasta ese momento, el hoy jefe de Gabinete había trabajado en el sector privado, en una concesionaria de autos entre 2002 y 2016 y posteriormente, como columnista económico en distintos medios de comunicación.

Antes de asumir como vocero presidencial, se desempeñaba como co-conductor de un programa semanal en Radio Rivadavia y en un programa de Gritalo TV de su amigo Marcelo Grandio, dueño de la productora de contenidos ImHouse, investigada por haberle pagado su escapada el fin de semana de Carnaval con su familia en un avión privado a Punta del Este.

Al llegar a su cargo en el Estado, presentó ante la Oficina Anticorrupción (OA) su primera declaración jurada patrimonial Inicial, en enero de 2024, con el detalle de sus bienes correspondientes al 2023. Es una obligación que deben cumplir todos los funcionarios al llegar a la función pública para permitir un posterior control de la evolución de su patrimonio.

Se conoce también como declaración jurada de Alta, y solo contiene información sobre su patrimonio al inicio del período. Es una foto de los bienes con los que el funcionario llega a su cargo público. En ese documento, disponible en la web de la OA y analizado por Infobae, declaró un patrimonio inicial austero: $25,7 millones.

Declaró dos inmuebles. Uno, el departamento de 115 m² que compartía con su mujer, titular del 50%, y sus dos hijos menores en la calle Asamblea al 1100, en el barrio porteño de Parque Chacabuco, adquirido con ingresos propios a principios de 2014. El otro, un departamento en La Plata, en la Calle 50, de 107m2, que declaró haber recibido como “donación” en junio de 2016.

Para ese época era dueño de un Renault Captur modelo 2019, que compró en 2021. En dinero, informó USD 10.600 de ahorro en el país, que ingresaron en su patrimonio el “31 de diciembre de 1969″, pese a que él nació en 1980; $10 millones en un fondo común de inversión; depósitos en el exterior -sin especificar moneda o país - por $8,2 millones; y $412.000 en dinero en el país en cuentas y efectivo.

En noviembre de 2024, con un par de meses de retraso, presentó ante la OA su segunda DDJJ, la Anual 2023, ya con detalle de su patrimonio al inicio y al cierre del período.

Allí surgen las primeras inconsistencias. Informó un patrimonio inicial diferente al consignado en la DDJJ 2023 de Alta: sus bienes y dinero al comienzo del año sumaban menos, solo $11,6 millones, en lugar de $25,7 millones. Incluían los mismos dos departamentos - uno en CABA y el otro de La Plata recibido por donación -, y el Renault Captur.

En dinero consignó $2,8 millones en el país, y USD 8.220 en el exterior, en una cuenta radicada en Estados Unidos.

Al cierre de 2023, su patrimonio había dado un primer salto: pasó a ser de $61 millones. La explicación estaría en un préstamo de USD 42.500 por parte de su madre, Silvia Pais, y de una de sus abuelas, Norma Zuccolo. Esos dólares se sumaron a los USD 6.220 que informó tener en un banco norteamericano.

Como ingresos, consignó en el año un total de $3,7 millones.

Pero esa declaración tuvo una nueva versión esta semana. Junto con la presentación el 10 de junio de la DDJJ 2025 Anual, Adorni envió a la OA una Rectificativa del 2023 y otra del 2024.

Con estas nuevas presentaciones buscó saldar, tardíamente, las omisiones sobre los inmuebles que adquirió siendo ya funcionario público. Ya con la investigación judicial en pleno trámite por presunto enriquecimiento ilícito, intentó justificar su crecimiento patrimonial y nivel de gastos, que incluyeron viajes en el país y al exterior, incluido uno a un destino exclusivo como Aruba, y costosas reformas de sus nuevas propiedades.

En la DDJJ 2023 Rectificativa 1, su patrimonio pasó a ser al inicio del año de casi $131 millones, cuando en la primera versión de esa declaración jurada, había informado que era de $11,6 millones. Y al cierre del año, trepó a $515,5 millones, justo cuando ingresó a la función pública. Esos nuevos números contables retocados buscarían darle sustento a su afirmación de que hizo su dinero trabajando en el sector privado.

¿Qué cambios hizo en el documento un año y medio más tarde para explicar su crecimiento patrimonial bajo la lupa de la Justicia?

En la DDJJ 2023 Rectificativa 1 consignó a principios de año USD 565.000 por la “venta de activos” que antes no estaban. Este monto correspondería a los USD 500.000 que, en una entrevista al canal La Nación + el miércoles a la noche, dijo haber obtenido por la inversión que hizo en criptomonedas entre 2014 y 2018, a partir de una suma inicial de USD 200.000.

En la nota, dijo que esos Bitcoins estaban almacenados en una billetera fría (un dispositivo físico similar a un pendrive) fuera del sistema bancario tradicional, y admitió que no los había declarado ante la ex AFIP, y los había omitido declarar en sus dos presentaciones anteriores ante la OA ya siendo funcionario. Según su relato frente al periodista José Del Río, encontró ese pendrive en el departamento en La Plata de su padre, tras su fallecimiento en 2002.

En esa Rectificativa del 2023, informó otros $619.356 en Bitcoin que ingresaron a su patrimonio en 2021; dinero en el país por $2.870.659; y $820.284 invertidos en el fondo de inversión FIMA. Los dólares en una cuenta en Estados Unidos volvieron a ser USD 8.220 (en lugar de USD 6.220).

Para finales de 2023, según esa segunda versión de su DDJJ 2023, su patrimonio superaba los $515,5 millones. Los dólares en el país que dijo haber obtenido “venta de activos” eran USD 513.000; es decir, USD 52.000 menos que a principios de ese año.

Durante el transcurso de 2023, se desprendió de las Bitcoins, pero sumó inversiones en otras tres criptomonedas - Binance, Lemon y BTC - por $11,8 millones. Las de Binance dijo haberlas incorporado a su patrimonio en 2021, pese a que no las había consignado a principios del 2023.

El miércoles 10 de junio, Adorni también presentó una segunda Rectificativa de su declaración patrimonial Anual 2024 ante la OA. Es la tercera presentación que hizo respecto de 2024, corrigiendo lo informado.

El documento original de la DDJJ 2024 Anual, en su primera versión, no está ya disponible en la web de la OA por lo que Infobae no pudo acceder a ella. Fue reemplazado por la Rectificativa 1 que presentó el 4 de agosto del año pasado.

En esa primera rectificación consignó un patrimonio inicial de $61 millones, una cifra coincidente con el cierre de su primera versión de la declaración jurada 2023, y al final del período, de $107,8 millones.

Volvió a informar sólo sus dos departamentos: el de Parque Chacabuco y el de La Plata, que dijo haber recibido por donación, pero no declaró la casa que compró en el country Indio Cuá Golf Club el 15 de noviembre de 2024. Si bien fue escriturada a nombre de su mujer, Bettina Angeletti, debía declarar su 50% al ser un bien ganancial.

Sí incluyó un segundo auto, adquirido en marzo de ese año: un Jeep Compass Sport 2.4 modelo 2021. En dinero dijo tener casi $2,5 millones, y declaró exactamente la misma cantidad de dólares, USD 42.500, lo que indicaría que no los habría usado para la operación o los gastos de su nueva casa de fin de semana. Siguieron apareciendo, también, los USD 6.220 en una cuenta en Estados Unidos.

Pero en la DDJJ 2024 Rectificativa 2 que presentó el 10 de junio, su patrimonio tuvo un marcado aumento y pasó a ser, al arranque del año, de casi $515,5 millones, una diferencia de $407,6 millones respecto a lo informado en la Rectificativa 1 del 2024.

En esa tercera presentación, informó que al cierre de 2024 sus bienes, activos y dinero habían trepado a $662,6 millones, muy lejos de los $107,9 millones que había declarado en la anterior presentación ante la OA.

En esta oportunidad sí incluyó la casa de fin de semana en el country Indio Cuá Golf Club, en el partido bonaerense de Exaltación de la Cruz, que había omitido en la primera versión. Su 50% lo valuó en $157 millones.

El matrimonio Adorni compró la propiedad en USD 120.000, según la documentación reunida por la Justicia. Pero el funcionario no desembolsó ese dinero pese a los dólares incorporados en las nuevas versiones de sus declaraciones juradas, sino que acordó un préstamo no bancario con dos mujeres policías por USD 100.000, más del 80% del valor escriturado. Para la operación solo puso USD 20.000 en efectivo.

Adorni le hizo reformas a esa casa de Indio Cuá hasta dejarla hecha a nuevo durante 2025 por USD 245.000, que pagó en efectivo y sin facturas, según detalló ante la Justicia el contratista Matías Tabar.

A principios del 2024, en la DDJJ Rectificativa 2 los dólares pasaron a ser USD 513.000, siempre por “venta de activos” no especificados. En el documento, el jefe de Gabinete incluyó las inversiones en las criptomonedas Binance, Lemon y BTC por $11,8 millones, y en fondos Fima por $552.089.

Para el cierre de 2024, los dólares se habían reducido a USD 388.961 y las inversiones en criptomonedas desaparecieron.

Adorni mantuvo exactamente igual el monto en pesos de las deudas con su madre y la sucesión de su abuela fallecida en marzo de 2025 (pese a que el préstamo había sido en dólares), lo que indicaría que no devolvió ese dinero.

Y le sumó otras dos deudas hipotecarias con Graciela Isabel Molina de Cancio y su hija Victoria Cancio, las dos mujeres vinculadas a la Policía Federal que le prestaron los USD 100.000 para comprar la casa de Indio Cuá, contra una hipoteca del departamento de la calle Asamblea.

Molina le prestó a Adorni USD 85.000, y Cancio, USD 15.000, aunque en la DDJJ, esas acreencias están informadas en pesos: $43,8 millones y $7,7 millones, respectivamente.

En el apartado de deudas, en la Rectificativa 2, sumó una con Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) por $7,1 millones, al 31 de diciembre de 2024.

La declaración de 2025

En la DDJJ 2025, que presentó el miércoles por la noche, 35 días después del anuncio de que era “inminente”, el jefe de Gabinete informó un patrimonio que trepó a $944,5 millones al cierre del año.

Por la “venta de activos” - que había incorporado en las Rectificativas de 2023 y la de 2024 -, declaró USD 388.961 a principios de año, que se redujeron a USD 209.961 al cierre. Mantuvo sus USD 6.220 en una cuenta en Estados Unidos.

A su vez, consignó tener deudas por $317,3 millones, que incluyeron acreencias en dólares por USD 187.319, según la conversión hecha por Infobae al tipo de cambio de $1.446 considerado por Adorni en el cierre del ejercicio 2025.

En esta DDJJ, Adorni incluyó el departamento con cochera de la calle Miró al 500, en una de las zonas más exclusivas del barrio de Caballito, que adquirió el 24 de noviembre de 2025, y valuó en $255,8 millones. Informó haberlo adquirido con “ingresos propios y crédito” y figura como titular del 50%, ya que la otra mitad es de su mujer, Angeletti.

Según la escritura a la que accedió la Justicia, lo compró en USD 230.000. Pero de ese monto, solo puso en efectivo USD 30.000 y se endeudó por los USD 200.000 restantes con dos jubiladas dueñas de ese inmueble, mediante una hipoteca privada.

En la nueva DDJJ sigue figurando su anterior vivienda de la calle Asamblea, en Parqeu Chacabuco, actualmente desocupada y en venta. De cuatro ambientes y 115 m², lo valuó en $61 millones.

Estuvo publicado en estos meses en un sitio de ofertas inmobiliarias a USD 289.990. Se publicita como “dueño vende directo”, con 138 m2 cubiertos y expensas de $500.000, que el jefe de Gabinete sigue pagando por ser el dueño con su mujer. Según corroboró Infobae, el aviso sigue vigente.

En la DDJJ 2025 presentada esta semana, Adorni volvió a incluir el departamento en La Plata, que valuó en casi $100 millones, pero dijo haberlo adquirido con “ingresos propios”, y ya no como una “donación familiar”.

También informó que tenía la mitad de los metros cuadrados, 55 m² en lugar de los 105 m² que había consignado en sus anteriores declaraciones. Como fecha de adquisición figura, en ambas declaraciones juradas, la misma: 1 de junio de 2016.

En cuanto al dinero, informó una suma total de $310 millones, que incluyeron USD 209.961; otros $2.455.000 en efectivo; y $3.999.785 en billeteras virtuales.

Sus deudas

Adorni declaró, al cierre de 2025, deudas por un total de $317.312.719, que incluyen acreencias en dólares por USD 187.319.

Sigue debiendo el total del dinero que le había prestado su madre y su abuela ya fallecida. Adorni las consignó en pesos por un total de $34,2 millones.

Aparecen en el documento otras cuatro deudas en dólares, que le permitieron a Adorni hacerse de los dos inmuebles que compró con su mujer en 2024 y 2025.

Por un lado, con Molina y Cancio, con las dos mujeres policías que le prestaron USD 100.000 para comprar la casa del country Indio Cuá. Adorni informa esas acreencias en pesos ($30,3 millones y $5,3 millones, respectivamente) que, equivalen a unos USD 25.000. Si igual monto de estas acreencias recae sobre su esposa, el matrimonio ya habría pagado USD 50.000 y tendría pendiente saldar otros USD 50.000.

Las otras dos acreedoras son Beatriz Viegas y Claudia Sbabo, las jubiladas que le prestaron USD 200.000 en octubre de 2025 para comprar el departamento de Caballito, que ellas habían adquirido unos meses antes. Ese préstamo se acordó sin intereses, mediante una hipoteca contra esa propiedad, a pagar en dos años.

Adorni declaró que le debía a cada una de ellas, al cierre de 2025, $71,2 millones, equivalentes a unos USD 50.000 en cada caso. Esos USD 100.000 son la mitad del préstamo que el funcionario debería cancelar en su totalidad en noviembre de este año. El otro 50% está a nombre de su mujer, Angeletti.

Por último, el jefe de Gabinete consignó dos deudas “comunes” por $46,3 millones cada una con Pablo Feijoó, amigo suyo e hijo de Viegas, y su socio Leandro Miano. En dólares y sumadas, equivalen a unos USD 60.000.

Feijoó declaró en la Justicia que le había prestado, mediante un acuerdo de palabra, unos USD 65.000 por refacciones en el departamento de Caballito, que Adorni le compró a su madre. Con la investigación judicial en su contra ya abierta por presunto enriquecimiento ilícito, Adorni decidió plasmar esa deuda por escrito.

Por último, el funcionario informó una deuda con ARCA por $12,2 millones. Tras la admisión pública de que obtuvo más de USD 500.000 en negro por inversiones en criptomonedas, que nunca declaró al fisco, y la exteriorización de sus dos nuevas propiedades, lo que deberá pagarle a ARCA será seguramente muy superior a esa cifra.

Procesamiento y visualización de datos: Daniela Czibener

Carga y chequeo: Desiré Santander

Infografías: Felipe Gonzalez

Luego de meses de especulaciones, críticas y silencio por parte del funcionario, el jefe de Gabinete, Manuel Adorni, presentó su esperada declaración jurada y argumentó -en una estrategia que generó una catarata de cuestionamientos- que en los años anteriores se olvidó de informar que había ganado miles de dólares invirtiendo en criptomonedas, lo que explicaría su crecimiento patrimonial.

La explicación la hizo el miércoles por la noche, durante una entrevista televisiva en la que volvió a hablar después de mucho tiempo, pero la documentación correspondiente se subió a la página web de la Oficina Anticorrupción recién al día siguiente por la tarde, casi en el momento exacto en el que comenzó el Mundial de Fútbol.

El ministro coordinador planificó su estrategia defensiva en dos partes: por un lado, ordenó las cuentas y trabajó exhaustivamente en sus ingresos y en la justificación de sus bienes y, posteriormente, preparó el mensaje público que iba a transmitir.

Para esto, consultó al asesor presidencial, Santiago Caputo, y a su equipo, quienes se ocuparon del entrenamiento para los medios que ya se estaba analizando como refuerzo de la respuesta jurídica y contable.

Finalmente, Adorni reconoció en LN+ que los más de 300 mil dólares que había conseguido con el trading, entre 2014 y 2018, no los tenía blanqueado “porque la manera de escaparse de la vieja política era tener un ahorro en negro”.

“La criptomoneda era mi manera de demostrar mis ahorros previos a la función pública. Después fueron 25 años de trabajar con mi mujer en el sector privado y de ahorrar en negro con ella”, agregó.

A pesar de todo esto, el tema volvió a instalarse con fuerza en la opinión pública y en todo el arco político, que cuestionaron lo dicho por el funcionario y hasta replicaron declaraciones viejas que contradecirían los argumentos. Es decir, Adorni no convenció. A tal punto, que desde el PRO, principal aliado del Gobierno, lanzaron un fuerte tuit que se prestaba a interpretar que estaban reclamando la renuncia del funcionario.

En la previa de la entrevista, que estuvo anunciada desde temprano, trascendió que una vez finalizada los principales integrantes del Gobierno comenzarían a respaldarlo fuertemente en las redes sociales, pero esto no ocurrió.

En el interior del oficialismo aseguran que “no hay constancia de que algo así haya estado previsto ni tampoco que haya pasado algo en particular”, al tiempo que se preguntan “qué podría cambiar” con una acción de ese estilo.

Sin embargo, quien sí salió a hablar, pero no de una forma positiva, fue la senadora Patricia Bullrich, quien nuevamente se diferenció del resto de la cúpula al manifestar que el hecho de que el jefe de Gabinete no haya declarado antes esos bienes “no es un simple erros, sino una omisión ética”.

“Nuestro Gobierno tiene la moral como política de Estado. Ahora será la Justicia la que tendrá que determinar”, lanzó con firmeza la líder del bloque de La Libertad Avanza en la Cámara Alta, en diálogo con Infobae.

En el entorno de la ex ministra de Seguridad insisten en que no hay “una lógica estratégica y pensada” en este tipo de desmarcaciones, sino que se trata de “algo que es más sencillo, porque ella solo dice lo que piensa de los temas”.

“Puede haber una discusión sobre el tono, pero no sobre el contenido en cuestión. Cuando escuchó la entrevista decidió volver hablar, simplemente, porque Adorni dijo lo que dijo. Hay nuevos elementos y consideró que tenía que volver a opinar de la cuestión”, señalaron.

No obstante, cerca de Bullrich también destacaron que ella “fue más dura que el PRO”, que sacó un comunicado también poniendo en duda las explicaciones del funcionario acusado de enriquecimiento ilícito.

Al respecto, el partido fundado por Mauricio Macri remarcó que “no puede decirles a los argentinos y al Congreso Nacional que no ocultó nada, y después admitir que sí lo hizo”, porque “eso no tiene ninguna justificación posible“.

El espacio se refería a la exposición que Adorni dio a finales de abril pasado en Diputados, cuando dijo que no había ninguna irregularidad en sus anteriores declaraciones juradas y que el crecimiento de su patrimonio se iba a ver reflejado en la que presentaría este año.

Ahora, el jefe de Gabinete dará un nuevo informe de gestión, esta vez en el Senado, a principios de julio, una decisión que se tomó como forma de ratificar que está firme en el cargo y no va a renunciar, según reconocieron a este medio distintas personas de su círculo de confianza.

Cuando la polémica por su estilo de vida recién había comenzado, en marzo último, la cúpula libertaria pensó en algo similar y le preparó una serie de reuniones con ministros para conversar cuestiones de agenda, a pesar de que varios de ellos ya le habían enviado los informes sobre el rumbo de la administración en sus respectivas áreas.

La idea de ir al Senado se terminó de acordar durante el encuentro de la mesa política, que fue el más extenso desde que se creó, ya que los miembros del grupo comenzaron a llegar a la Casa Rosada a las 13:30 y el último se retiró unos minutos antes de las 17:00.

Como es habitual, asistieron, además del jefe de Gabinete, Caputo y Bullrich, la secretaria general de la Presidencia, Karina Milei; el titular de la Cámara de Diputados, Martín Menem; el ministro del Interior, Diego Santilli; el secretario de Asuntos Estratégicos, Ignacio Devitt, y el subsecretario de Gestión Institucional, Eduardo “Lule” Menem.

El único ausente con aviso fue el ministro de Economía, Luis Caputo, quien adujo que tuvo que viajar en las últimas horas por “asuntos personales”, aunque en otras oportunidades también faltó por distintos motivos.

La reunión se dio con la particularidad de que era el cumpleaños de la senadora, a quien Adorni le llevó una torta. Todos se sacaron una foto que se terminó difundiendo recién a las horas y en la cuenta de la hermana del mandatario nacional, que no suele ser quien comparte esas imágenes.

“Se aclaró ahí todo lo que se tenía que aclarar y hasta le cantaron el feliz cumpleaños”, reveló a Infobae una persona al tanto de lo que se trató en la mesa política.

Por su parte, Bullrich se fue temprano del lugar para continuar con los festejos y también continuar negociando en el Congreso los votos para las reformas que están en carpeta, como la eliminación de las PASO y el Super RIGI, entre otras. La agenda parlamentaria no está yendo al ritmo que el Poder Ejecutivo se había planteado.

En la declaración jurada patrimonial que presentó, finalmente, ante la Oficina Anticorrupción, correspondiente al año 2025, el jefe de Gabinete, Manuel Adorni, informó un patrimonio de $944.575.052, cifra que incluye 216.181 dólares.

En el documento, informa, a principios del período por primera vez, $388.961 producto de la venta de criptomonedas que -dijo ayer en una entrevista con La Nación+ - tenía desde antes de ingresar a la función pública. Esa cifra se redujo, a fin de año, a USD 209.961.

A su vez, consignó tener deudas por $317.312.719, que incluyen acreencias en dólares por USD 187.319, según la conversión hecha por Infobae al tipo de cambio de $1446 considerado por Adorni en el cierre del ejercicio 2025. Las deudas deben consignarse en el formulario en la moneda nacional.

El monto del patrimonio que declaró al cierre de ese año, el segundo como funcionario del Gabinete, es un 42,5% más que lo que informó a principios del 2025, según el documento disponible en la web de la OA, de acceso público, analizado por este medio.

En esta DDJJ sí están las propiedades que surgieron en la investigación judicial por presunto enriquecimiento ilícito y reveladas por el periodismo.

Incluyó la casa en el country en Indio Cuá que fue escriturada a nombre de su mujer en noviembre de 2024 - y que no había detallado en su declaración jurada de ese año - y valuó en $156.926.249. La compró en USD 120.000, según la documentación reunida por la Justicia, pero solo puso USD 20.000. El funcionario acordó un préstamo no bancario con dos mujeres policías por USD 100.000, más del 80% del valor escriturado.

Posteriormente, Adorni le hizo reformas para dejar ese inmueble a nuevo por USD 245.000, que pagó en efectivo y sin facturas, según detalló ante la Justicia el contratista Matías Tabar.

También el departamento con cochera de la calle Miró al 500, en una de las zonas más exclusivas del barrio de Caballito, que adquirió el 24 de noviembre de 2025, y valuó en $255.844.500. Informó haberlo adquirido con “ingresos propios y crédito” y figura como titular del 50%, ya que la otra mitad es de su mujer, Betina Angeletti. Según la escritura a la que accedió la Justicia, lo compró en USD 230.000. Pero de ese monto, solo puso en efectivo USD 30.000 y se endeudó por los USD 200.000 restantes con dos jubiladas dueñas de ese inmueble, mediante una hipoteca privada.

En la nueva DDJJ figura su anterior vivienda, actualmente desocupada y en venta, en la calle Asamblea, en el barrio de Parque Chacabuco. De cuatro ambientes y 115 m2, este departamento sí lo había declarado en 2024. En la DDJJ ante la OA lo valuó en $61.052.711. Estuvo publicado en estos meses en un sitio de ofertas inmobiliarias a USD 289.990. Se publicita como “dueño vende directo”, con 138 m2 cubiertos y expensas de $500.000, que el jefe de Gabinete sigue pagando ya que sigue siendo el dueño con su mujer. Según corroboró Infobae el aviso sigue vigente.

A su vez, informó nuevamente ser dueño de otro departamento en La Plata, de 55 m2, que valuó en $96.900.545 y dijo haberlo adquirido con “ingresos propios”.

En su anterior DDJJ del 2024, había informado que el departamento en La Plata de la Calle 50 era una “donación familiar” y que tenía el doble de metros cuadrados: 105 m2. Todo indicaría que se trata del departamento de la familia de Adorni. El padre falleció en 2002. Como fecha de adquisición figura, en ambas declaraciones juradas, la misma: 1 de junio de 2016.

En cuanto al dinero, informó una suma total de $310.084.917, que incluyen USD 209.961, según el documento público al que accedió Infobae; $2.455.000 también en efectivo; y $3.999.785 en cuentas de pago, provistas por empresas de la industria Fintech.

Adorni es dueño de un Jeep Compass Sport 2.4, modelo 2021, que adquirió en marzo de 2024. Se desprendió del Renault Captur Intense 2.0 modelo 2019.

Sus deudas

Adorni declaró, al cierre de 2025, deudas por $317.312.719, que incluyen acreencias en dólares por USD 187.319.

El funcionario informó una deuda con la Agencia de Recaudación (ARCA) por $7, 1 millones. Luego aparece el préstamo de su madre, Silvia Pais, por $16,1 millones y otro proveniente de la sucesión de su abuela ya fallecida, por $18,1 millones. Ambas acreencias habían sido consignadas en su anterior declaración jurada.

También figuran en la declaración cuatro acreedoras en dólares que le permitieron a Adorni hacerse de dos inmuebles en 2024 y 2025, cuando ya era funcionario público.

Por un lado, están las deudas hipotecarias con Graciela Isabel Molina de Cancio y su hija Victoria Cancio, las dos mujeres policías que le prestaron USD 100.000 en noviembre de 2024 para comprar la casa de Indio Cuá, contra una hipoteca del departamento de Parque Chacabuco. Molina le prestó USD 85.000 y Cancio USD 15.000. Adorni informa esas acreencias en pesos ($30,3 millones y $5,3 millones, respectivamente), que al valor dólar del cierre del período equivalen a unos USD 25.000. Si igual monto de estas acreencias recae sobre su esposa, el matrimonio ya habría pagado USD 50.000 y tendría pendiente de saldar otros USD 50.000.

Las otras dos acreedoras son Beatriz Viegas y Claudia Sbabo, las jubiladas que le prestaron USD 200.000 en octubre de 2025 para comprar el departamento de Caballito, del que eran ellas dueñas. Lo hicieron sin fijar intereses, mediante una hipoteca contra esa propiedad, a pagar en dos años.

Adorni declaró que le debía a cada una de ellas, al cierre de 2025, $71,2 millones, equivalentes a unos USD 50.000 en cada caso. Esos USD 100.000 son la mitad del préstamo que el funcionario debería cancelar en su totalidad en noviembre de este año. El otro 50% está a nombre de su mujer, Angeletti.

Por último, el jefe de Gabinete consignó dos deudas “comunes” por $46,3 millones cada una con Pablo Feijoó - amigo suyo e hijo de Viegas - y su socio, Leandro Miano. En dólares y sumadas, equivalen a unos USD 60.000.

Feijoó declaró en la Justicia que le había prestado, mediante un acuerdo de palabra, USD 65.000 por refacciones en el departamento de Caballito, que Adorni le compró a su madre. Con la investigación judicial en su contra ya abierta por presunto enriquecimiento ilícto, Adorni decidió plasmarlo por escrito.

El fiscal Gerardo Pollicita está analizando cómo avanzar en la causa por enriquecimiento ilícito, después de que Manuel Adorni presentara su declaración jurada ante la Oficina Anticorrupción.

Hasta ahora se evaluaron los movimientos financieros y las posesiones de Adorni desde que asumió como funcionario público, pero si la justificación que expuso ante la OA refiere a años anteriores, la fiscalía extendería el período de análisis y pediría más medidas de prueba.

Según pudo confirmar Infobae, ya tiene en su poder la declaración pública de bienes del jefe de gabinete y de su esposa Bettina Angeletti, pero aún resta que le remitan la información reservada. El propósito es revisar los datos de los montos, el origen, y las fechas para definir si amplía el objeto de la investigación.

Para revisar la documentación, la cuenta con la colaboración de la DAFI, que es la Unidad del Ministerio Público especializada en investigaciones Económicas y Financieras.

La declaración

El miércoles pasado, Manuel Adorni presentó su declaración jurada patrimonial correspondiente al año 2025, donde informó un patrimonio de casi 945 millones de pesos. En la entrevista de La Nación+ aseguró que su patrimonio aumentó al invertir en bitcoins USD 200.000 que tenía en ahorros y terminó con USD 500.000 en criptomonedas.

En cuanto a DDJJ de acceso público, Adorni admitió deudas por más de $317.000 y casi USD 188.000.

Por otra parte, en la lista de propiedades incluyó la casa en el country en Indio Cuá, valuada $156.926.249; y el departamento con cochera de la calle Miró al 500, por $255.844.500.

La causa de Francisco Adorni

El fiscal Guillermo Marijuan pidió a la Oficina Anticorrupción la nueva Declaración Jurada Patrimonial del diputado bonaerense Francisco Adorni, para incorporar a la documentación que está analizando en la investigación judicial por presunto enriquecimiento ilícito del hermano del jefe de Gabinete.

De acuerdo a lo que averiguó Infobae, el fiscal se enteró a través de los medios de comunicación que Francisco Adorni presentó una tercera ratificación de su DDJJ después de que Manuel Adorni actualizó la suya.

“El diputado informó que el 50% de la valuación de su vivienda en City Bell alcanza los $52.600.000, corrigiendo un monto previamente declarado.” Además, declaró la existencia de cinco cajas de ahorro con un total de $2.000.000 y la incorporación de una herencia de $21.000.000 millones.

Los expedientes de Manuel Adorni

Además del caso por presunto enriquecimiento ilícito, el juez Ariel Lijo también lo investiga en otras dos causas. Una es por su vínculo con su amigo Marcelo Grandío, periodista de la TV Pública que desembarcó en los medios públicos a partir de la gestión libertaria.

El otro expediente analiza el vínculo de la consultora de coaching ontológico de la esposa del jefe de Gabinete MasBe con tres compañías contratistas de Estado.

Según la pesquisa, la empresa de Bettina Angeletti le presta servicio a Grupo Datco, National Shipping y Foggia Group.

“Hay un problema acá del nivel de explicaciones, creo que pocas veces se vio en Argentina este nivel de justificaciones tan poco serias”, afirmó en Infobae Al Mediodía Darío Nieto, referente del PRO y especialista en tecnología, al describir los aspectos técnicos fundamentales de la controversia.

Nieto explicó su postura desde su conocimiento sobre el ecosistema de las criptomonedas. El legislador afirmó: “Hay un problema acá del nivel de berretes que creo que pocas veces se vio en Argentina este nivel de berretes en las explicaciones”. También señaló que busca aportar una mirada técnica sobre el funcionamiento de Bitcoin y la tecnología blockchain.

Nieto describió a blockchain como un registro transparente, trazable e inmutable y explicó que las operaciones pueden verificarse, aunque la identidad del titular de una billetera digital no queda asociada automáticamente a un nombre. Según expresó, una persona puede comprobar si una dirección realizó determinadas transacciones, pero necesita otros elementos para demostrar que era su propietario.

La explicación sobre Bitcoin y las hipótesis planteadas por Nieto

El legislador sostuvo que una inversión de 200.000 dólares en Bitcoin durante 2013 habría resultado extraordinaria por el tamaño del mercado en ese momento. “Era imposible que alguien en 2013 pusiera doscientas lucas en Bitcoin. Hubiera sido noticia mundial”, afirmó.

El legislador agregó que la comunidad vinculada a Bitcoin en Argentina era reducida y que sus integrantes mantenían contacto entre sí. En ese contexto, aseguró que ninguna de las personas que participaban de ese ámbito identificó a Manuel Adorni como parte de ese grupo.

Nieto planteó dos hipótesis personales sobre la documentación presentada por el funcionario. Según explicó, una posibilidad consiste en utilizar movimientos registrados en una billetera perteneciente a otra persona. La segunda alternativa, según su visión, sería identificar direcciones con operaciones antiguas y atribuirlas como propias sin acreditar la titularidad.

“Yo no descarto ninguna”, expresó el legislador al referirse a esas posibilidades. También indicó que una dirección de Bitcoin no se encuentra vinculada de manera automática a una identidad personal, sino a un código alfanumérico.

El reclamo de renuncia

Más allá de las cuestiones técnicas, Darío Nieto sostuvo que el eje principal del caso pasa por el impacto político. Según explicó, una parte de la sociedad realizó esfuerzos económicos mientras respalda el rumbo del Gobierno y podría interpretar las explicaciones del funcionario como una falta de transparencia.

“Para mí el tema acá de fondo, más allá del tema técnico, es que hay un montón de gente que cree en el rumbo de Milei”, afirmó.

El legislador sostuvo que Manuel Adorni “tiene que renunciar, sin dudas” y consideró que esa decisión evitaría un mayor desgaste institucional. También señaló que el presidente podría solicitar su salida para preservar el rumbo del Gobierno.

Nieto aclaró que comparte aspectos de la política económica nacional, aunque considera que esta situación perjudica esa agenda. “Comparto mucho lo que hace el Gobierno en economía, pero siento que esto daña todo ese rumbo”, expresó.

La postura del PRO y el debate en el Congreso

Consultado sobre una eventual moción de censura o destitución en el Congreso, Nieto aclaró que no existe una posición definida dentro del PRO. Sin embargo, manifestó su apoyo a una interpelación parlamentaria para que el funcionario responda sobre las inconsistencias señaladas durante la entrevista.

“Sin duda es interpelación. El tipo tiene que ser interpelado y tiene que dar respuestas que no ha dado”, afirmó el legislador. También expresó que preferiría una renuncia antes que una destitución impulsada por el Congreso.

Nieto explicó que considera más conveniente una salida voluntaria para evitar un conflicto institucional mayor. “Para mí es mucho más sano para la democracia argentina que el Congreso no le eche un jefe de Gabinete al presidente”, sostuvo.

Sobre la posibilidad de una definición partidaria, indicó que no conversó ese tema con Mauricio Macri y aclaró que la decisión corresponderá a los legisladores nacionales cuando el asunto llegue al recinto.

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En una entrevista en Infobae al Regreso, Santiago Siri desmenuzó las declaraciones de Adorni sobre sus supuestas inversiones en bitcoin durante 2013 y 2014, señalando la falta de evidencias concretas y los elementos técnicos que hacen improbable la versión oficial.

En la charla, el especialista fue contundente: “No era frecuente en esa época hacer inversiones tan grandes en bitcoin. Tal vez los únicos que se animaban a hacer algo así eran tipos como Wenceslao Casares, que ya era multimillonario y tenía tal vez la espalda para hacer alguna inversión de ese calibre”.

El relato de Adorni y el escepticismo técnico

Según la versión de Manuel Adorni, su incursión en el mundo cripto comenzó en 2013, con una inversión de USD 200.000 en bitcoin a valores cercanos a los USD 380 por unidad. A lo largo de los años, aseguró haber vendido parte de sus tenencias, llegando a desprenderse de quince bitcoins a USD 6.800 cada uno y manteniendo un remanente valuado en USD 513.000.

Siri señaló las inconsistencias: “Era poco frecuente y algo de muy pocas personas. Si Adorni efectivamente hizo esa inversión, hay que demostrar que él fehacientemente es el dueño de esas claves públicas. Eso lo puede demostrar con la clave privada”.

La trazabilidad que permite la tecnología blockchain fue otro punto clave: “Se puede auditar, se puede ver y se pueden ver los montos y las fechas donde hizo las operaciones”.

El experto remarcó que la conducta habitual de quienes invertían en bitcoin en esos años era muy distinta: “Si te jugás un pleno de 200 mil dólares de todos tus ahorros, un departamento en bitcoin, estás todos los días tuiteando sobre bitcoin porque querés que entre más gente, para empezar”.

Las pruebas públicas y el comportamiento digital

El comportamiento digital de Adorni tampoco pasó inadvertido para Siri: “El primer tuit de Adorni, que tiene una cuenta desde el 2009 y es un tuitero que tuitea mucho, aparece en 2017 recién hablando de bitcoin con un tuit, y después en el 2020 empieza a hablar más seguido. No hay tuits de él en el 2013, en el 2014”.

El panel profundizó en la dimensión de la supuesta apuesta: “Para colmo, el 100% de tus ahorros. Para colmo, porque no es el 5% de la cartera, como se recomienda. O sea, te jugaste entero un pleno en una época en la que si alguien ponía una inversión de ese tamaño, se compraba máquinas para minar bitcoin. No, no compraba esa cantidad”, remarcó Gonzalo Aziz.

Siri agregó: “En esa época, si estabas descubriendo bitcoin, te enamorás de la tecnología y probablemente compartís en Twitter, porque todos queríamos evangelizar sobre bitcoin, enseñar, explicar qué es un blockchain, cómo funciona”.

La trazabilidad, las billeteras y la hipótesis de la simulación

La discusión avanzó sobre la posibilidad de simular la titularidad de una billetera cripto. Siri explicó: “Si alguien le suministró la clave privada de una billetera que tuvo actividad en el 2013 o en el 2014, porque la billetera puede tener actividad en esos años y después dejó de usarse, bueno, alguien le pudo haber dado la clave privada de una billetera vieja que ya está en desuso, pero que muestra movimientos en 2013, 2014”.

Siri reveló: “Nunca se me había ocurrido hasta el día de hoy que podía existir un mercado negro de este tipo de claves privadas en la dark web. Me da muchísima vergüenza como argentino que de repente, engaña pichanga sea como una nueva forma de viveza criolla que nos deja mal parados”.

La declaración jurada y la obligación de transparencia de los funcionarios públicos también ocuparon un lugar central: “Uno cuando hace su declaración jurada, revela sus tenencias. Puedes tener acciones, puedes tener cash, puedes tener diferentes instrumentos, sobre todo siendo un funcionario público, obviamente es muy importante”.

Blockchain, tecnología y las cuentas pendientes de la política

Siri también abordó la falta de capacitación institucional: “La justicia, si quiere investigar, no necesita tecnología importada de China, necesita ganas y conocimiento. Hay gente que entiende estos temas. Para poder hacer el peritaje sobre un blockchain, sobre cripto, no hace falta ninguna tecnología especial”.

Sobre el potencial de la tecnología en el país, remarcó: “Argentina es el país número uno de Latinoamérica en adopción per cápita, número cuatro a nivel mundial. El año pasado se movieron más de 90 mil millones de dólares en transacciones cripto, eso es prácticamente un sexto del PBI del país. Si van a joder con cripto, hagan bien las cosas, porque es una tecnología que podría potenciar este Gobierno, así como agarraron la bandera de la inteligencia artificial, podrían agarrar la bandera de esto y hacer cosas muy de vanguardia que ayuden a la economía del país”.

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La grabación que data del año 2022 -mucho antes de la llegada al Gobierno de Javier Milei- muestra que el vocero presidencial mantiene una visión conservadora y matizada respecto a las criptomonedas, diferenciando entre monedas volátiles como Bitcoin y las llamadas stablecoins, con preferencia por estas últimas como herramienta para transferencias económicas de bajo costo.

A pesar de sus elogios a la innovación tecnológica, Adorni optó por una mirada cautelosa respecto a la inversión en Bitcoin: “No sé si tomarlo como una inversión, pero porque yo tengo conceptualmente metido en la cabeza las stablecoins y no la criptovolátil, el Bitcoin. Pero bueno, quien lo quiera ver como una inversión, me parece bien. Quien lo quiera ver como un activo o como para hacer transacciones con las monedas estables como yo, me parece que está bien también”.

Más aún, abundando en el debate sobre la viabilidad de Bitcoin como inversión, Adorne explicó que su inclinación personal es utilizar stablecoins para transacciones y que no siente la misma confianza respecto a la inversión en Bitcoin por su volatilidad. Y dio señales de que hasta ese entonces, año 2020, no había invertido en la cripto: “A mí lo que me parece de Bitcoin es que me gustaría probarlo cuando no haya demanda del otro lado, un día que alguien tenga para vender y del otro lado no haya nadie que quiera comprar. Bueno, veremos”, reflexionó el vocero. Sostuvo que tanto quienes ven a Bitcoin como inversión, como aquellos que lo consideran solo un activo transaccional o incluso una burbuja, tienen posiciones válidas.

La intervención de Adorni se produjo durante en octubre de 2022 durante una charla con especialistas del sector, en Carta Financiera. Esto se contradice, como mínimo, con las explicaciones que dio respecto de su aumento patrimonial: aseguró que compró USD 200.000 en Bitcoin entre 2013 y 2018, obteniendo ganancias de más de USD 300.000. El video que salió a la luz muestra que 9 años después todavía se mostraba dispuesto a “probarlo”, en público.

La aparición de este video se suma a otros registros previos, como el difundido por Infobae más temprano este jueves, en los que el funcionario también mostró dudas y desconocimiento sobre el tema. En esa otra grabación, del año 2020, Adorni aseguró que cuando conoció a Bitcoin la criptomoneda cotizaba en torno a los USD 6.000, un nivel que no atravezó hasta octubre de 2017. Esto contrasta con sus explicaciones patrimoniales, ya que aseguró que invirtió fuertemente en la criptomoneda ya desde el año 2013.

En la charla virtual de 2020, organizada por una billetera digital y difundida en canales públicos, el funcionario narra su primer contacto con el mundo cripto. “Entro a dar una clase y veo a un pibe con dos alrededor con una notebook, como muy atentos y les digo: ‘¿Che, qué estás haciendo?’. ‘Compré Bitcoin’. Yo no estaba muy metido en el tema. Y le digo: ‘¿Y qué estás haciendo?’, porque la verdad que no entendía”, cuenta Adorni ante la audiencia.“Yo no estaba muy metido en el tema”, reconoce sobre ese momento.

En la charla virtual de 2020, organizada por una billetera digital y difundida en canales públicos, el funcionario narra su primer contacto con el mundo cripto. “Entro a dar una clase y veo a un pibe con dos alrededor con una notebook, como muy atentos y les digo: ‘¿Che, qué estás haciendo?’. ‘Compré Bitcoin’. Yo no estaba muy metido en el tema. Y le digo: ‘¿Y qué estás haciendo?’, porque la verdad que no entendía”, cuenta Adorni ante la audiencia. “Yo no estaba muy metido en el tema”, reconoce sobre ese momento.

La anécdota se produce cuando el precio del Bitcoin ronda los seis mil dólares, una cifra que esta moneda solo alcanzó por primera vez en octubre de 2017. Antes de ese momento, el valor de la criptomoneda se mantuvo muy por debajo, lo que permite ubicar el episodio relatado por Adorni en una fecha precisa, alejada del año 2013 que él menciona en sus declaraciones recientes.

El propio funcionario afirma en esa charla que su conocimiento sobre Bitcoin era prácticamente nulo hasta ese momento. “Hace muchos años, no, bueno, no muchos años, el bitcoin creo que estaba seis mil dólares, no sé sé cuánto fue, pero debe ser hace cinco o seis años. Me acuerdo que entro a una clase que nada que ver, de finanzas públicas, o sea, nada que ver a, a darla, y veo un pibe como con dos alrededor con una notebook en clase, como muy atentos a lo que pasa, y le digo: ‘Che, ¿qué estás haciendo?’ ‘No, compré bitcoin.’ ‘Ah, mirá vos.’ Yo no estaba muy metido en el tema. Sí, y le digo: ‘¿Qué estás haciendo?’ Porque la verdad que no, no entendía”, detalla. El funcionario subraya que su primer acercamiento práctico se produjo cuando la criptomoneda ya había superado los seis mil dólares, lo que refuerza la idea de que no tenía experiencia previa significativa con este tipo de activos ni tampoco un historial de operaciones anterior a esa fecha.

Durante la charla, Adorni describe cómo la curiosidad por el Bitcoin surgió a partir de la conducta de sus alumnos. “Pusimos entre todos, juntamos siete mil dólares y lo íbamos monitoreando, pero era impresionante, porque todas las clases, el debate era cuánto estaba el bitcoin y si el bitcoin efectivamente los iba a hacer perder todos los ahorros o no. Terminó la cursada y terminaron ganando, no sé, qué sé yo, el 10 %, pero, pero ya desde hace cinco años yo empecé a topar cuando no había la facilidad que hay hoy para operar, porque hace cinco años no estaban todas las aplicaciones que hay hoy”, relata el portavoz. El contexto temporal del relato coincide con el auge de plataformas más accesibles para operar con criptomonedas, un fenómeno que no existía aún en los primeros años de desarrollo del Bitcoin.

La contradicción entre el discurso de 2020 y la versión actual de Adorni se acentúa con las cifras y fechas mencionadas. En la entrevista televisiva reciente, el funcionario sostuvo que “empecé a incursionar en Bitcoin en el 2013 y empiezo a invertir fuerte en el 2014”. Añadió que colocó unos 200.000 dólares en ese activo y que más tarde obtuvo una ganancia adicional de 300.000 dólares. Al detallar su patrimonio, justificó la compra de propiedades, viajes y otros bienes con los resultados de esas inversiones, que según su versión habrían sido previas a su ingreso a la función pública.

Los valores históricos del Bitcoin contradicen esa secuencia. En 2013, la criptomoneda apenas registró movimientos relevantes para el público general, con precios muy inferiores a los seis mil dólares. Los especialistas en criptoactivos coinciden en que solo un reducido grupo de entendidos participaba del mercado en ese entonces. En cambio, la primera referencia concreta de Adorni acerca de su involucramiento real corresponde a cuando la moneda digital ya había alcanzado valores mucho más altos y presentaba un contexto de adopción más amplio.

La grabación de la charla de 2020 también muestra que Adorni se refirió a la falta de herramientas y aplicaciones que facilitaran las operaciones con criptomonedas en los años previos a 2017. “Hace seis o siete meses que me empezaron a ofrecer pagos de publicidad en las redes en criptomonedas. Se ve que el mundo avanza, pero el mundo está bancarizado y el mundo tiene otra cultura financiera. En Argentina me parece que todavía, todavía hay que trabajar en esa maduración”, señaló durante la exposición. Este comentario refuerza la idea de que la operatoria con criptomonedas, tanto para pagos como para inversiones, resultaba poco habitual y de difícil acceso en los años anteriores a su relato.

En otro tramo de la charla, el funcionario compartió su experiencia personal respecto al uso de aplicaciones vinculadas a las criptomonedas. “En lo personal, mirá que he bajado, viste que uno cuando agarra los App Store de Apple, empezás a bajar cuanta aplicación se te cruza. Y es raro encontrar aplicaciones sencillas de usar (…) está buenísimo que haya un argentino también del otro lado, que haya gente apostando por argentinos, en una aplicación que, como hablamos hoy, que en algún momento, no la aplicación, sino el concepto del utilizar bitcoins, billeteras electrónicas y que sea muy fácil el manejo de la moneda local versus el tener una criptomoneda, eso es el futuro y está bueno que ese futuro sea simple de usar”, opinó Adorni sobre el avance del sector.

El funcionario también recordó que, en ese entonces, comenzó a recibir propuestas de pago en criptomonedas para trabajos de publicidad en redes sociales. Este dato aporta otra dimensión sobre la evolución de su relación con el sector: “Hace seis o siete meses que me empezaron a ofrecer pagos de publicidad en las redes en criptomonedas”. El testimonio reafirma que su acercamiento a las operaciones concretas en el mundo cripto fue reciente respecto al momento de la charla y posterior al año 2013.

El desarrollo de la economía digital y la expansión de las plataformas para operar con activos virtuales modificaron el acceso y la popularidad de las criptomonedas. En la charla, Adorni reconoció que “con más cultura financiera probablemente hubiese habido un montón más de inversiones en Bitcoin que en la bolsa”. Pese a la valoración positiva sobre el crecimiento del sector cripto, su relato personal no aportó detalles de inversiones anteriores a 2017, lo que mantiene vigente la controversia en torno a la fecha exacta del inicio de sus operaciones.

La utilización de criptomonedas como sustento de la declaración jurada por parte del funcionario presenta ventajas y limitaciones, según precisó el especialista. Si bien blockchain registra de manera pública todos los movimientos, no existe una relación directa y automática entre cada billetera y su titular.

Esto admite que las operaciones sean rastreables, pero al mismo tiempo deja margen para que los responsables eludan su identificación, lo que dificulta la verificación social y judicial sobre la veracidad de los fondos declarados.

“La blockchain es básicamente un sistema de contabilidad distribuido. Es como un Excel que, en vez de guardarse en mi computadora, se almacena en todas las computadoras que forman parte de la red”, explicó Bielsa. Destacó que “todas esas computadoras conservan una copia de cada transacción, lo que hace muy difícil modificar o eliminar registros”, especialmente considerando que “una red de Bitcoin tiene cientos de miles de equipos conectados”.

Cómo funciona el rastreo de fondos en blockchain

El especialista insistió en que la trazabilidad es absoluta para cualquier billetera si se conoce su clave pública. Sin embargo, planteó los límites del sistema: “Las billeteras no son anónimas, son seudónimas. Lo que tenés es una serie de números y letras que funciona como un CBU digital”. Aunque cualquiera puede consultar el historial de una billetera, sin documentación adicional no es posible saber a quién pertenece.

Al analizar si un funcionario puede justificar su patrimonio en bitcoin simplemente con la presentación de una billetera, Bielsa indicó que “no hay forma de probar que no era de Adorni esa billetera; no es consistente ni siquiera para sostener una hora de conversación”.

De todos modos, reconoció que con la clave pública puede consultarse el historial completo, ya que existen herramientas gratuitas que permiten revisar cada movimiento de manera sencilla.

Tipos de billeteras y su importancia en la trazabilidad

Bielsa explicó diferencias claves entre sistemas de almacenamiento: “Una billetera caliente es la que está conectada a Internet y te permite operar desde una computadora o una aplicación”. Por otro lado, “las billeteras frías no están conectadas y pueden ser un pendrive o una paper wallet impresa, que es un método más rudimentario y antiguo”.

El experto se mostró escéptico ante quienes aseguran haber utilizado estos soportes años atrás: “Una persona que manejaba una paper wallet en 2014 tenía que ser muy experta, porque el sistema exigía mucho conocimiento técnico”, dijo.

Y agregó: “Para transferir correctamente los fondos, era necesario gestionar los ‘vueltos’, dado que el sistema genera una clave pública nueva en cada transferencia, por lo que presentar la historia completa requiere un nivel de detalle alto”.

Al unir el contexto técnico con la dificultad de mover grandes montos de bitcoin en los primeros años, Bielsa reforzó sus dudas: “Por entonces era algo de nicho. Encontrar a alguien que tuviera 200.000 dólares en bitcoin para vender era muy complejo, había que reunirse en persona y la confianza en la operatoria era limitada”.

Dudas y críticas sobre la justificación patrimonial en criptomonedas

No sólo los aspectos técnicos siembran dudas sobre la validez de ciertas explicaciones patrimoniales con criptomonedas. Bielsa señaló: “El dato llamativo no es si ganó o perdió, es pensar que alguien puso todo su ahorro no declarado en una inversión de alto riesgo. Es muy difícil de creer”.

También se refirió a la dificultad de sostener los fondos sin retirarlos durante años: “La mayor parte de la gente, incluso usuarios experimentados, se sorprendía por pequeñas subidas y bajadas y rara vez aguantaba todo su capital invertido durante mucho tiempo”, afirmó. Según Bielsa, sólo quienes poseían sumas muy grandes o contaban con formación técnica podían tolerar semejante volatilidad.

A la hora de probar la propiedad real de una billetera, el proceso se complica aún más. “Por vía judicial formal no sería posible descifrar si está mintiendo o no, porque la billetera es seudónima y no está registrada a su nombre. Si consigue que alguien le preste una, y esa persona no lo declara, no nos vamos a enterar”, advirtió.

Aun así, remarcó que si la clave pública aparece en la declaración jurada, la comunidad técnica puede analizar todos los movimientos y ejercer cierto control social.

Según su experiencia, cuando la corrupción se cruza con la blockchain, la comunidad técnica y la sociedad civil disponen de herramientas inéditas para exponer irregularidades y favorecer la transparencia. Que los registros históricos permanezcan inalterables y sean públicamente consultables, representa —en su opinión— una vía real para mejorar las prácticas públicas y robustecer los controles, ofreciendo una esperanza concreta frente a viejos problemas.

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La presentación de la esperada declaración jurada de Manuel Adorni, actual Jefe de Gabinete, presentó un dato que generó atención inmediata en el ámbito político y económico: reportó ganancias por USD 513.000 obtenidas a través de operaciones con Bitcoin a modo de intento de explicación de las inconsistencias patrimoniales que lo tuvieron en el eje de la agenda política en los últimos meses.

Las criptomonedas, con sus enormes fluctuaciones, resultan un activo de lo más cómodo para explicar variaciones patrimoniales siderales difíciles de justificar, dado que la volatilidad propia de ese mercado permite sostener prácticamente cualquier narrativa financiera.

La versión de Adorni

Más allá de los datos que se hicieron públicos, en fuentes allegadas a Adorni detallaron su incursión en el universo cripto. Las fuentes narraron que ingresó a Bitcoin en 2013 con una inversión inicial de USD 200.000, adquiriendo la criptomoneda cuando el precio rondaba los USD 380 por unidad. Ese fue el punto de partida.

Durante los años siguientes, Adorni optó por realizar ventas parciales de sus tenencias. El funcionario aseguró a Infobae que vendió un total de 15 Bitcoins a un valor de USD 6.800 cada uno. El saldo resultante de esta estrategia de salida arrojó una tenencia final valuada en USD 513.000.

Esta es la versión oficial. Implica el uso de 8 billeteras digitales, distintas compras y ventas y una salida gradual del mercado luego del nacimiento de su primer hijo, lo que volvió al entonces inversor cripto y hoy funcionario nacional en un ahorrista conservador, según sus propias explicaciones.

Cuánto tendría hoy si no hubiera vendido

Para dar una idea de los movimientos de los que es capaz Bitcoin, realizamos un ejercicio de proyección patrimonial permite explorar escenarios alternativos. Si Manuel Adorni hubiera conservado la totalidad de los Bitcoin adquiridos en 2013 hasta la actualidad, su situación financiera sería drásticamente distinta. Con una inversión inicial de USD 200.000 a un precio de USD 380 por moneda, Adorni habría acumulado aproximadamente 526,32 Bitcoins al momento de su entrada a ese mercado.

Al tomar la cotización actual de Bitcoin, que se ubica en USD 62.849,28 por unidad, el valor de esa tenencia alcanzaría la cifra de USD 33.078.568,42. Esa sería la fortuna hoy.

Este cálculo ilustra el potencial de crecimiento exponencial de un activo volátil como Bitcoin, y muestra la diferencia sustancial que puede surgir a partir del momento de venta elegido por el inversor. Tener más de 500 Bitcoin en la billetera podrían haber sido el pasaje del contador al estatus de millonario. Pero sabemos que vendió antes.

El mejor y peor resultado de invertir en Bitcoin entre 2013 y 2018

Para seguir graficando el rol de las cripto como justificación de un crecimiento llamativo del patrimonio, realizamos otro ejercicio. Un análisis de escenarios extremos que ayuda a comprender la dinámica de las criptomonedas y su impacto en inversiones de gran escala, como sería volcar USD 200.000 a esa cripto (una inversión de altísimo riesgo que sería compatible con la tenencia de un patrimonio total varias veces mayor, ya que las recomendaciones de expertos suelen limitar al 5% de la cartera de inversiones lo montos a colocar en cripto).

Entonces, considerando esa inversión teórica de USD 200.000 en 2013 y su liquidación en 2018, se pueden distinguir dos situaciones opuestas:

Mejor escenario posible

• Compra en el mínimo absoluto de 2013: USD 13 por Bitcoin.
• Venta en el máximo de 2018: USD 17.500 por Bitcoin.
• Cantidad de Bitcoin adquiridos: 15.384,61 BTC.
• Valor final al vender: USD 269.230.769,23.
• Rentabilidad: +134.515%.

En este caso, la inversión inicial se transformaba en una cifra multimillonaria, multiplicando el capital por más de 1.300 veces. El precio de entrada y salida, situados en los extremos del ciclo de mercado, determinaban una diferencia abismal frente a otros escenarios.

Peor escenario posible

• Compra en el máximo de 2013: USD 1.163 por Bitcoin.
• Venta en el mínimo de 2018: USD 3.200 por Bitcoin.
• Cantidad de Bitcoin adquiridos: 171,97 BTC.
• Valor final al vender: USD 550.300,95.
• Rentabilidad: +175%.

Incluso con el peor timing, comprando en el pico de euforia de 2013 y vendiendo en el piso del criptoinvierno de 2018, la inversión en Bitcoin arrojaba un saldo positivo en dólares. El capital inicial no sólo sobrevivía, sino que casi se triplicaba, demostrando la magnitud de los ciclos de apreciación de la criptomoneda.

Es decir que la estrategia de inversión de Adorni estuvo por debajo de la peor posible. Algo que no es contradictorio en términos matemáticos, ya que como declaró el funcionario su desarme de posiciones no se hizo de una sola vez sino con varias ventas.

Sin embargo, también vale decir, la volatilidad de Bitcoin sería muy útil para explicar cualquier variación patrimonial, dados los enormes movimientos de los precios.

Conclusiones

La estrategia cripto de Adorni es, como mínimo, llamativa. El año 2013 fue un año de mucho entusiasmo cripto, pero poca masividad. Con su apuesta por USD 200.000 en el ecosistema, el actual jefe de Gabinete se posicionaría como uno de los principales entusiastas de Bitcoin en el país en aquel momento.

Momento en el que comprar Bitcoin estaba lejos de ser la inversión tradicional, según cuentan en el ecosistema.

“Lo primero que me llama la atención es que se invierta ese monto en una compra. Supe de inversiones por USD 200.000 o más en torno a 2013, pero con lo rentable que era minar, el dinero no se usaba para comprar cripto sino equipos de minería. Se ganaba mucho más en ese entonces. Comprar por esos montos, no era habitual ni sensato”, dijo un participante del ecosistema cripto local que prefirió no ser mencionado.

“Lo segundo que es llamativo es que una persona con 500 Bitcoin en 2013 hoy no tenga ni uno. Todos los chicos que tenían más de 100 Bitcoin en ese entonces, que no son muchos, hoy tienen Bitcoin en sus carteras. Raro que semejante entusiasta hoy esté en cero”, agregó el emprendedor, uno de los creadores del ecosistema local.

Según el especialista, existe una confusión frecuente entre las ventajas tributarias que otorga el régimen y las obligaciones patrimoniales que continúan vigentes para quienes ejercen cargos públicos. Mientras el sistema simplifica la presentación de declaraciones juradas y limita determinadas fiscalizaciones impositivas, no elimina la necesidad de justificar el origen de los bienes ante la Justicia o los organismos de control.

“La declaración jurada simplificada es más fácil de hacer. Solo se declaran ingresos, gastos, deducciones y el impuesto a pagar, sin informar patrimonio ni consumos”, explicó Domínguez. Sin embargo, aclaró que esa simplificación no modifica las exigencias establecidas por la Ley de Ética Pública.

“No le aplica a los funcionarios públicos, porque se rigen por la Ley de Ética Pública y deben presentar su declaración patrimonial a la Oficina Anticorrupción”, remarcó.

Qué beneficios ofrece el régimen

Uno de los principales atractivos del sistema es la denominada “presunción de exactitud”. De acuerdo con Domínguez, quienes presenten su declaración jurada y cumplan con el pago correspondiente obtienen una mayor protección frente a futuras revisiones tributarias.

“Si la declaración jurada se presenta y se paga en término, el fisco no puede verificar el IVA ni ganancias de los períodos fiscales no prescriptos”, señaló. Ese mecanismo es conocido como “tapón fiscal” y busca otorgar previsibilidad a los contribuyentes que cumplen con sus obligaciones.

Sin embargo, el contador advirtió que esa protección opera exclusivamente en el plano impositivo y no alcanza a eventuales investigaciones sobre el origen de los fondos o la evolución patrimonial.

“Si un funcionario utilizara dólares no declarados y se detectara, va a tener un problema por enriquecimiento ilícito, no tributario”, sostuvo. Además, recordó que la presunción de exactitud no es absoluta. Según explicó, la autoridad fiscal puede cuestionarla cuando detecta diferencias relevantes entre la información declarada y la situación real del contribuyente.

“Puede impugnarse si existe una discrepancia significativa, una diferencia superior al 15% del impuesto determinado”, precisó.

Por qué no es un blanqueo

Uno de los puntos sobre los que más insistió Domínguez fue en diferenciar el Régimen Simplificado de Ganancias de un régimen de exteriorización de activos. “Esto no es un blanqueo. En el blanqueo vos tenés bienes, los declarás hasta una fecha, pagás un impuesto especial y se resuelven los problemas. Acá no es así”, explicó.

Según detalló, el objetivo del sistema es simplificar el cumplimiento tributario y reducir cargas administrativas, pero no regularizar patrimonios ocultos ni otorgar inmunidad frente a eventuales investigaciones.

Por ese motivo, la adhesión al régimen no elimina la obligación de responder ante la Justicia ni ante los organismos de control cuando existen dudas sobre la evolución patrimonial de una persona.

“La Oficina Anticorrupción revisa contra el registro de la propiedad y el automotor. Si detecta omisiones, intima a rectificar”, señaló. Asimismo, recordó que una investigación judicial puede requerir el levantamiento del secreto fiscal cuando resulte necesario analizar inconsistencias patrimoniales.

Funcionarios, patrimonio y criptomonedas

Durante la entrevista, Domínguez también se refirió a las criptomonedas, un punto que cobró relevancia a partir de las explicaciones brindadas por el entorno de Adorni sobre la composición de su patrimonio.

“Siempre se tuvieron que declarar. Si alguien no lo hizo y puede demostrar que tenía una billetera en otro año y conserva los fondos, podría justificarlo judicialmente, aunque no es fácil”, afirmó.

Para el especialista, la discusión trasciende el caso puntual y pone en evidencia la diferencia entre los controles tributarios y los controles patrimoniales. Mientras el régimen simplificado puede generar beneficios frente al fisco, no reemplaza las obligaciones de transparencia ni constituye una herramienta para justificar activos no declarados.

En ese contexto, señaló que el Gobierno trabaja en ajustes técnicos sobre la implementación del sistema, mientras distintos sectores de la oposición impulsan modificaciones para excluir expresamente a funcionarios y personas políticamente expuestas.

Al cierre, Domínguez sintetizó la lógica del esquema: “La opción de adherir al régimen se puede hacer hasta el día de la presentación. Genera beneficios, no perjuicios”. Pero insistió en que esos beneficios tienen un límite claro: “No es una salida para casos de enriquecimiento ilícito u omisiones ante la Oficina Anticorrupción”.

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El Salvador cumple cinco años de la aprobación de la Ley Bitcoin, un hito que transformó el panorama financiero nacional e internacional al convertir a este país centroamericano en el primero del mundo en reconocer a la criptomoneda como Bitcoins comprados por El Salvador de curso legal.

La Asamblea Legislativa aprobó la normativa el 8 de junio de 2021, tras una solicitud directa del gobierno central encabezado por Nayib Bukele, en un proceso legislativo marcado por la premura y el debate sobre las implicancias de la decisión.

La Ley se fundamentó en la premisa de que “el bitcoin se sostiene en la confianza” de sus usuarios, como dijo en el debata la expresidenta de la antigua Comisión Financiera, Dania González, apartándose de la supervisión y los estándares de los organismos financieros internacionales.

En su versión original, la normativa definía al bitcoin como moneda de curso legal, establecía la obligación para todos los agentes económicos de aceptar pagos en esa criptomoneda y facultaba al Estado para adquirirla mediante fondos públicos.

Además, se autorizó que cualquier precio o contribución tributaria pudiera expresarse y pagarse en bitcoin, y se contempló la provisión estatal de infraestructura tecnológica para facilitar su uso por parte de la población.

A lo largo de estos cinco años, la Ley Bitcoin ha sido objeto de contundentes reformas que han modificado su alcance y su impacto en la economía salvadoreña.

Los cambios más relevantes incluyeron la supresión de la obligatoriedad para aceptar bitcoin, limitando su uso a la aceptación voluntaria por parte de personas naturales o jurídicas con participación privada.

Se derogó la posibilidad de pagar impuestos y otras obligaciones estatales con la criptomoneda, y se eliminó la obligación del Estado de proveer mecanismos automáticos de conversión y capacitación para facilitar su adopción masiva.

El articulado vigente establece que “la regulación del bitcoin como curso legal queda definida por su poder liberatorio ilimitado, con aceptación voluntaria por las personas naturales o jurídicas con total participación privada únicamente, en cualquier transacción y a cualquier título que requieran realizar”, según consta en el decreto del Diario Oficial.

Se dispone que “únicamente las personas naturales o jurídicas con total participación privada podrán aceptar bitcoin como forma de pago cuando así le sea ofrecido por quien adquiere un bien o servicio o para el pago de cualquier obligación monetaria”.

También, se establece que “las obligaciones monetarias del Estado, domésticas y externas, deberán ser pagadas en las monedas que fueron contraídas”, consolidando la primacía del dólar estadounidense como moneda de referencia contable y de cumplimiento de obligaciones oficiales.

Bitcoin en El Salvador y la observación del FMI

Durante este quinquenio, la implementación de la Ley Bitcoin ha estado acompañada de una intensa atención internacional. El Fondo Monetario Internacional (FMI), en su declaración oficial del 22 de diciembre de 2025, destacó que las reformas a la normativa respondieron a recomendaciones técnicas dirigidas a mitigar los riesgos y a reforzar la transparencia.

El FMI subrayó que las discusiones con las autoridades salvadoreñas están enfocadas en la salvaguarda de los recursos públicos, la transparencia en la gestión de los activos digitales y la venta de la billetera electrónica gubernamental Chivo, proceso que se encuentra en etapas avanzadas.

El informe del organismo internacional proyectó un crecimiento del Producto Interno Bruto (PIB) cercano al 4% para 2025 y valoró el compromiso del gobierno con la consolidación fiscal, el fortalecimiento de la regulación bancaria y la adecuación del marco jurídico nacional a las mejores prácticas internacionales.

La evolución del precio del bitcoin ha sido uno de los factores determinantes para evaluar el impacto de la Ley. Según los datos proporcionados por Yahoo! Finanzas, el valor de la criptomoneda mostró variaciones notables desde la aprobación de la ley. El precio de apertura el 1 de julio de 2021 se situó en 35.035,98 dólares por unidad.

En los meses siguientes, el bitcoin alcanzó subidas importantes, superando los 66.789,63 dólares en noviembre de 2021, y experimentó caídas marcadas, tocando los 16.398,14 dólares en diciembre de 2022. Posteriormente, el precio inició una recuperación, con registros superiores a los 100.000 dólares por unidad en el segundo semestre de 2025 y un máximo de 126.198,07 dólares en noviembre de ese año. Al 2 de junio de 2026, el precio de cierre se ubicó en 66.545,45 dólares.

El volumen de operaciones también ha evidenciado la magnitud del impacto en los mercados. Durante este periodo, hubo meses en los que el volumen superó el billón de dólares, como ocurrió en julio de 2023 (1.110.139.768.374 dólares) y en noviembre de 2022 (1.224.531.549.126 dólares), lo que refleja el dinamismo y la volatilidad propios del mercado de criptomonedas.

En el plano interno, la adquisición de bitcoins por parte del Estado, la promoción de alternativas tecnológicas y la discusión sobre la viabilidad de su uso cotidiano han generado debates sostenidos.

La causa que investiga a la banda de las “Fake Coins”, una organización criminal dedicada al fraude infromático vinculado a critoactivos, involucra a 55 personas bajo sospecha en varios puntos del país. Días atrás, la policía ejecutó más de 70 allanamientos simultáneos, con 21 detenidos, impulsados por la Procuración bonaerense, en diferentes localidades bonaerenses y las provincias de Córdoba, Santa Fe, Misiones y Mendoza.

La investigación se inició tras una serie de denuncias por estafas mediante plataformas digitales de inversión en criptoactivos.

De acuerdo a las fuentes, la organización ofrecía oportunidades de inversión con promesas de ganancias exorbitantes, simulando respaldo en mercados financieros descentralizados y tecnología blockchain. Mediante esta fachada, inducía a error a las víctimas a través de estrategias sofisticadas de captación digital.

La estructura criminal utilizaba una diversidad de métodos para atraer inversores. Entre las modalidades detectadas aparecen la creación de páginas web apócrifas, aplicaciones móviles fraudulentas y campañas masivas de correos electrónicos y mensajes en redes sociales. En esos espacios, promocionaban supuestas carteras de inversión que prometían rentabilidad inmediata.

La investigación también identificó el uso de aplicaciones de citas y redes de contacto social, como Tinder, para entablar relaciones con potenciales víctimas e inducirlas a invertir, una modalidad conocida internacionalmente como “romance scam” o estafa afectiva-financiera.

La organización funcionaba con una estructura jerárquica, con diferentes niveles operativos y funciones específicas.

En los escalones inferiores se identificó a las denominadas “prestacuentas”, personas que realizaban múltiples transferencias entre cuentas bancarias y billeteras virtuales para dificultar la trazabilidad del dinero y ocultar su origen ilícito.

Empleados bancarios

Las operaciones fraudulentas incluían la apertura de cuentas bancarias mediante documentación falsa, la contratación de préstamos millonarios a nombre de empresas ajenas y el desvío de esos fondos a cuentas controladas por los sospechosos.

En julio de 2025, uno de los imputados se presentó en una sucursal del Banco Galicia, y mediante DNI y documentación falsa afirmó ser el presidente de la empresa SEEDAR SA. Así, logró abrir una cuenta corriente a nombre de la misma.

Más tarde, ingresó de forma electrónica y contrató un préstamo a nombre de SEEDARD SA por la suma de 393.815.000 millones de pesos, los que fueron transferidos desde dicha cuenta a una a nombre del sospechoso de la empresa Let Bit.

Luego, el 19 e agosto, se tomaron de manera electrónica más “prestamos DNI” por la suma de 464.402.600 millones de pesos y los transfirió. Esta maniobra se repitió, al menos, tres veces.

Entre los casos investigados, la Unidad Fiscal de Instrucción y de Juicio N°3 de Pergamino documentó el empleo de identidades apócrifas para abrir cuentas en ese banco a nombre de otras firmas como ALAV SRL e HIDALGO SA.

De esta manera, los fondos obtenidos mediante préstamos se transferían rápidamente a cuentas a nombre de miembros de la organización, quienes luego convertían el dinero en activos digitales y lo enviaban a billeteras cripto bajo su control. Un informe de la Cámara Compensadora COELSA detalló transferencias por cientos de millones de pesos argentinos a través de esta operatoria.

La investigación también reveló la participación de agentes bancarios, cuyo posible involucramiento aún se encuentra bajo análisis. Informes técnicos de empresas de conectividad y prestadores de servicios financieros virtuales permitieron trazar el recorrido del dinero desde la apertura fraudulenta de cuentas hasta la conversión final en criptoactivos, utilizando herramientas avanzadas de rastreo digital y análisis de blockchain.

El expediente fiscal señala que los responsables intentaban justificar las operaciones bajo la figura de “arbitraje financiero” en criptoactivos, alegando que las diferencias de cotización entre monedas explicaban los movimientos. Sin embargo, los informes periciales desestimaron esta defensa: según la Procuración, los tiempos de transferencia y conversión de fondos no se corresponden con las prácticas legales de arbitraje, y no existían contratos ni vínculos formales entre las empresas afectadas y los titulares de las cuentas receptoras.

Las medidas judiciales incluyeron el bloqueo de cuentas bancarias y billeteras virtuales, secuestro de dispositivos electrónicos, documentación y solicitudes de detención para los principales imputados.

La coordinación de los allanamientos requirió la intervención de la Procuración General, Unidades Fiscales de diferentes jurisdicciones y la División Delitos Tecnológicos de la Policía Federal Argentina.

Entre los elementos probatorios destacan actas de denuncia, informes bancarios, registros de conexiones IP, peritajes de entidades tecnológicas y testimonios de víctimas y representantes legales de las empresas afectadas.

El expediente también detalla la creación de sociedades comerciales por parte de los sospechosos, contemporáneas a la comisión de los delitos, lo que refuerza la hipótesis de una estructura criminal organizada y orientada al lavado de activos.

La causa se encuentra caratulada como “asociación ilícita, estafa, uso de documento público falso y lavado de activos de origen delictivo”.

De acuerdo a la presentación fiscal, la suma total involucrada supera el equivalente a un millón de dólares, transferidos en varias operaciones en cuestión de semanas.

En la actualidad, la Procuración y la Policía Federal trabajan en la identificación de más víctimas y en el análisis de la trazabilidad de los fondos desviados, mientras se mantiene el bloqueo preventivo de activos y cuentas vinculadas a los imputados. Uno de ellos, de 22 años, trabajó en contaduría del Ejército.

Modus operandi

Los detectives detectaron las siguientes maniobras fraudulentas llevadas adelante por la red delictiva:

Esquemas Ponzi: Son plataformas fraudulentas que prometen altos rendimientos a los inversionistas, pero en realidad pagan las ganancias a los inversores antiguos con el dinero de los nuevos. No existe una inversión real ni generación de ganancias legítimas. El sistema colapsa cuando no ingresan suficientes fondos nuevos.

Promesas de “Traiding”: Captación de víctimas mediante la promesa de operar o invertir en mercados financieros (trading), generalmente con información falsa o engañosa. Utilizan redes sociales, publicidad y contactos directos para atraer personas y convencerlas de transferir dinero.

Transferencia de fondos en criptomonedas: Consiste en inducir a las víctimas a enviar dinero en forma de criptomonedas a billeteras digitales controladas por los estafadores. El uso de criptomonedas dificulta el rastreo y la recuperación de los fondos.

Pump and Dump: Es una técnica de manipulación de mercados donde los estafadores inflan artificialmente el valor de un activo (pump), para luego vender sus propias participaciones a precios elevados. Después, el valor cae abruptamente (dump), ocasionando pérdidas a quienes compraron en el pico de precio.

Rug Pull: Es una modalidad de fraude en proyectos de criptomonedas o finanzas descentralizadas (DeFi). Los desarrolladores cierran el proyecto y se llevan los fondos de los inversionistas, dejando a los usuarios sin acceso a su dinero y sin posibilidad de recuperarlo.

Desaparición de fondos o bloqueo de cuentas: Tras captar el dinero de las víctimas, los responsables bloquean el acceso a las cuentas o desaparecen los fondos, impidiendo que las personas recuperen lo invertido.

El precio de Bitcoin caía 6% a las 17 horas y era operado este viernes por debajo de USD 60.000, en la continuidad de una fuerte corrección bajista en la que ha caído a sus niveles más bajos en más de dos años, desde febrero de 2024.

Asimismo, este precio representa una caída de 52% desde sus máximos históricos recientes en la primera semana de octubre de 2025, y una pérdida semanal cercana al 19 por ciento. En los últimos doce meses la principal criptomoneda anota una pérdida de 41 por ciento.

Según los analistas del mundo “cripto”, esta caída generalizada en el mercado se debe a una combinación de cinco factores clave:

1. Tensión geopolítica y aversión al riesgo: El temor a posibles escaladas de conflicto entre Estados Unidos e Irán empujó a los inversores hacia activos tradicionales de refugio, provocando una caída en los mercados de riesgo como las criptomonedas.
2. Ventas institucionales: La presión de venta aumentó luego de que fondos e instituciones empezaran a desprenderse de parte de sus reservas de Bitcoin.
3. Salida de los ETF: Se han registrado salidas netas de capital en los fondos cotizados (ETF por sus siglas en inglés), lo que reduce la liquidez y aumenta la presión a la baja.
4. Liquidaciones de apalancamiento: Al romperse soportes de precio clave, se activaron ventas automáticas y liquidaciones forzadas de inversores que operaban con dinero prestado.
5. Comportamiento a corto plazo: Los inversores con menor tiempo de tenencia están vendiendo por miedo a un mercado bajista prolongado, lo que mantiene una intensa presión vendedora.

Históricamente, Bitcoin demostró ser altamente volátil, y estas correcciones fuertes suelen generar incertidumbre a corto plazo, aunque muchos inversores institucionales también aprovechan estos descensos para acumular más a largo plazo.

La pregunta que se hacen los analistas es si esta tendencia del Bitcoin será temporal o duradera.

“Ante la falta de resolución en Oriente Medio, las proyecciones favorecen una rotación agresiva de carteras desde activos sobrevalorados de crecimiento hacia materias primas y refugios tradicionales, en un contexto donde los activos digitales como Bitcoin continuarán rezagados y desvinculados por ahora del rendimiento de la renta variable tecnológica tradicional”, consideró Felipe Mendoza, analista de mercados de EBC Financial Group.

Bitcoin experimentó una presión de venta significativa tras una caída del 18.8% desde el lunes, una disminución que abortó la recuperación desde los mínimos del ciclo y obligó a revaluar dónde se encuentra realmente el soporte estructural del mercado.

En ese contexto, TradingView identificó una señal en los datos de minería que sitúa la debilidad actual en un contexto histórico que abarca la totalidad del ciclo de mercado de Bitcoin.

En términos de análisis técnico, el promedio móvil de 30 días del Bitcoin se inclinó a la baja junto con la caída del precio.

En este aspecto, cobra relevancia el "hashrate" (o tasa de hash) es la unidad de medida que indica la velocidad y potencia de cálculo de una computadora o de toda una red de criptomonedas (como Bitcoin) para procesar y validar transacciones.

Los analistas consideraron que los mineros están comprometiendo energía real y capital real para defender el nivel de precio actual. Cuando el promedio móvil de 30 días del hashrate baja junto con el precio, refleja una verdadera presión en el ecosistema de minería más que una fluctuación estadística.

El comportamiento del precio en plataformas de análisis como TradingView aporta las señales de rebote técnico:

• Picos Expansivos de Volumen: Busca una barra de volumen inusualmente alta en gráficos diarios durante una caída. Esto representa el clímax de venta, donde las manos débiles capitulan y los grandes compradores absorben la oferta.
• RSI Diario (Índice de Fuerza Relativa): Monitorea si el RSI entra en zona de sobreventa (por debajo de 30 puntos). Una divergencia alcista (precios haciendo mínimos más bajos, pero el RSI haciendo mínimos más altos) es una de las señales de reversión más fuertes.
• Medias Móviles Clave: Observa la interacción con la media móvil (MA) de 200 días. Si el precio consolida por encima de soportes clave de mediano plazo (como la zona institucional de los USD 60.000), la estructura alcista macro seguirá intacta.

La reserva estratégica de Bitcoin de El Salvador alcanzó este jueves las 7,672 monedas, valoradas en más de USD 487.5 millones, según datos oficiales publicados en el portal bitcoin.gob.sv/es. El incremento se produce a pocos días de cumplirse cinco años de la aprobación de la Ley Bitcóin, que permitió el uso de la criptomoneda en el país.

Desde diciembre de 2025, cuando el Gobierno informó 7,517 bitcoines, la reserva estatal sumó 152 monedas más hasta mayo de 2026, siguiendo la estrategia oficial de adquirir un bitcoin por día. Entre el lunes y el miércoles recientes, se agregaron tres monedas adicionales, elevando el total a 7,672.

La Ley Bitcoin fue promovida por el presidente Nayib Bukele y aprobada el 8 de junio de 2021. Entró en vigor 90 días después y convirtió a El Salvador en el primer país del mundo en adoptar el bitcoin como moneda de curso legal junto al dólar estadounidense.

El acuerdo con el FMI y sus efectos

En 2024, el Gobierno alcanzó un acuerdo económico con el Fondo Monetario Internacional (FMI), organismo financiero internacional, que impuso límites al uso y compra de la criptomoneda. Posteriormente, en enero de 2025, el Congreso eliminó la obligación de aceptar bitcoin y suprimió la participación estatal en su uso.

Hasta ahora, el Ejecutivo no ha informado si utilizará la reserva digital para financiar proyectos específicos a corto o mediano plazo. A pesar del impulso estatal al criptoactivo, diversos estudios indican que el uso cotidiano del bitcoin continúa siendo bajo: el 92% de la población no utilizó la criptomoneda en 2024, el nivel más bajo desde su introducción en 2021.

Las remesas y el uso del Bitcoin en El Salvador

Las remesas en criptomonedas hacia El Salvador sumaron USD 23.1 millones entre enero y abril de 2026, un alza del 44.3 % frente al mismo período de 2025 que elevó su participación al 0.70 % del total recibido por el país, según el Banco Central de Reserva citado por la agencia EFE, en un contexto en el que el uso de estos activos sigue ligado a la confianza de los usuarios y la evolución de los mercados internacionales.

Durante todo 2025 las remesas enviadas por billeteras digitales llegaron a USD 57.67 millones, una caída del 32.5 % frente a los USD 85.5 millones de 2024. El aumento observado en los primeros cuatro meses de 2026 implicó USD 7.1 millones más que los USD 16 millones registrados en igual lapso del año anterior, de acuerdo con el BCR citado por EFE. Ese flujo representó una porción todavía reducida del volumen general de remesas, aunque superior al 0.52 % anotado entre enero y abril de 2025.

El total de remesas que ingresó al país entre enero y abril de 2026 alcanzó USD 3,286.72 millones, frente a USD 3,076.93 millones en el mismo período de 2025, de acuerdo con el BCR.

Las remesas enviadas mediante criptomonedas crecieron con fuerza en el arranque de 2026, pero todavía equivalen a menos del uno por ciento del total que recibe El Salvador, según las cifras del BCR.

El país fue el primero del mundo en adoptar el bitcoin como moneda de curso legal junto con el dólar estadounidense desde septiembre de 2021.

El Ministerio Público de República Dominicana pidió un año de prisión preventiva para diez detenidos por la Operación XL526, acusados de integrar una red que, según el medio dominicano Diario Libre, extorsionaba, chantajeaba y estafaba desde territorio dominicano a residentes en Estados Unidos. La solicitud incluye que el tribunal declare el expediente como de tramitación compleja, porque la investigación abarca múltiples imputados, al menos 18 víctimas identificadas y presuntas maniobras de lavado de activos, según el Ministerio Público.

La operación fue ejecutada el pasado martes con la participación de 35 fiscales que realizaron 28 allanamientos en Santiago y Puerto Plata, según el medio dominicano. En total fueron arrestadas 20 personas con fines de investigación, aunque la coerción fue solicitada solo contra diez de los detenidos.

De acuerdo con el Ministerio Público, las diez personas contra las que se pidió prisión preventiva se dedicaban de forma sistemática y organizada a cometer estafas, chantajes y obtención ilícita de fondos desde República Dominicana. Hasta el momento han sido identificadas al menos 18 víctimas, según el órgano acusador.

La solicitud fue presentada por el procurador adjunto Wilson Camacho, director general de Persecución del Ministerio Público, junto con las fiscales Quirsa Abreu Peña, titular interina de Santiago, Joanna García Rivas, de la Dirección de Persecución, y Lía Collado, de Santiago, según Diario Libre.

La acusación incluye lavado de activos y delitos de alta tecnología

La Dirección General de Persecución y la Fiscalía de Santiago solicitaron la prisión preventiva para los señalados como cabecillas de la red: Carlos José Parra Lantigua, Eliardo Peña Almonte, Renso Darío González Almonte, Josiel Pichardo Cabrera y Walinton Ariel Sosa Almonte, según Diario Libre. La misma medida fue requerida para los miembros Moisés David Pichardo Aracena, Pedro Antonio Pichardo, Yusmery Altagracia Cabrera, Danny Rafael Lantigua y Julio Antonio Peralta del Rosario.

Según el Ministerio Público, el caso debe ser declarado complejo por la pluralidad de imputados y víctimas, y porque se trata de una red de crimen organizado que también se dedicaba al lavado de activos. El órgano acusador sostiene que necesita tiempo adicional para profundizar la investigación, conforme al Código Procesal Penal dominicano.

El Ministerio Público afirma que la estructura recaudaba fondos por medio de acciones fraudulentas y luego los transfería, ocultaba y blanqueaba para darles apariencia de legalidad, según el diario dominicano. También sostiene que existen pruebas testimoniales, periciales y documentales que vinculan a los imputados con crímenes y delitos de alta tecnología, asociación de malhechores, estafa, extorsión, chantaje, obtención ilícita de fondos, enriquecimiento ilícito, lavado de activos, distribución de sustancias controladas y uso de armas de fuego.

La red operaba desde Jacagua y usaba inglés, criptomonedas y amenazas

De acuerdo con el Ministerio Público, la organización criminal de carácter internacional tenía su base operativa en el municipio Jacagua, en la provincia de Santiago. Según la acusación citada por Diario Libre, sus integrantes dominaban el idioma inglés y utilizaban herramientas tecnológicas para ejecutar las actividades ilícitas.

El modo de operación consistía en captar víctimas mediante anuncios publicitarios y luego someterlas a extorsión y chantaje con un guión previamente estructurado por los cabecillas, según el Ministerio Público. La investigación sostiene que los imputados se hacían pasar por supuestos miembros de organizaciones criminales, entre ellas el llamado “Cartel de Sinaloa”, para asustar e intimidar a las víctimas.

Según el medio dominicano, a las personas afectadas les exigían dinero y les enviaban imágenes de crímenes como forma de amenaza. Los fondos obtenidos eran canalizados después por distintos mecanismos de movilización, entre ellos criptomonedas como bitcoin, transferencias electrónicas, transferencias espejo y depósitos a través de empresas remesadoras y plataformas de pago.

Las acciones de la Operación XL526 contaron con la colaboración de la Dirección de Área de Investigación de Crimen Organizado, el Departamento Especial de Investigación de Delitos Transnacionales de la Policía Nacional, HSI Santo Domingo, la Dirección Central de Prevención de la Policía Nacional y la Fuerza de Tarea contra el Crimen Organizado, según Diario Libre.

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos designó el martes a Nobitex, la mayor plataforma de activos digitales de Irán, y a otras tres bolsas de criptomonedas del país —Bitpin, Ramzinex y Wallex— como entidades sancionadas, en la acción más directa emprendida hasta ahora contra la infraestructura financiera digital del régimen de Teherán. La medida también alcanza a cuatro ciudadanos iraníes, entre ellos los dos cofundadores de Nobitex y su director ejecutivo.

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro determinó que Nobitex procesó más del 50% de todas las entradas de activos digitales en Irán durante 2025. La plataforma, con más de 11 millones de usuarios registrados, manejó transacciones vinculadas al Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (CGRI), a operadores de ransomware afiliados a esa organización y a esfuerzos del banco central iraní por acceder a cientos de millones de dólares en stablecoins para sostener el rial. Según la firma de analítica blockchain TRM Labs, Nobitex procesó cerca de 5.000 millones de dólares entre 2025 y marzo de 2026. Bloomberg estimó el mercado cripto total de Irán en unos 7.800 millones de dólares en marzo.

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, justificó la decisión con un argumento directo: el régimen iraní se apropió de las tecnologías de activos digitales para sus propios fines corruptos, incluida la evasión de sanciones y la transferencia de riqueza al extranjero, mientras su economía colapsa. Sus declaraciones se enmarcan en la campaña de “presión máxima” de la administración Trump, que desde febrero de 2025 sancionó a cerca de 1.000 personas, buques y aeronaves vinculados a Irán, según datos del propio OFAC.

Las sanciones llegan un mes después de que Reuters publicara una investigación que identificó a los fundadores de Nobitex como los hermanos Ali y Mohammad Kharrazi, miembros de una de las familias más influyentes de la República Islámica. Ambos registraron la empresa bajo el apellido alternativo Aghamir, que usaron en los documentos corporativos, la vida universitaria y materiales de marketing, mientras otros parientes usaban públicamente el apellido Kharrazi. Su abuelo formó parte de la Asamblea de Expertos —el órgano que designa al líder supremo— y fue tutor de Mojtaba Khamenei, quien sucedió a su padre Ali Khamenei como líder supremo. Su padre, el ayatolá Bagher Kharrazi, fundó la organización política iraní Hezbollah y participó en la formación del CGRI tras la revolución de 1979. El tercer individuo sancionado es Amir Hossein Rad, director ejecutivo de la plataforma.

El auge de Nobitex es inseparable del bloqueo financiero que sufre Irán. El país lleva décadas excluido del sistema bancario internacional por sanciones de Estados Unidos y Europa, agravadas desde el inicio del conflicto armado con Washington y Tel Aviv en febrero. Sin acceso a SWIFT ni a la banca corresponsal, las criptomonedas se convirtieron en un canal alternativo tanto para ciudadanos que buscan protegerse de una inflación desbocada como para entidades estatales que intentan eludir el cerco occidental.

La investigación de Reuters también reveló que Nobitex siguió operando durante el apagón de internet decretado por el gobierno iraní, procesando más de 100 millones de dólares en transacciones durante la guerra, con salidas significativas de capital hacia el exterior. En abril, la empresa de stablecoins Tether congeló 344 millones de dólares en dos carteras atribuidas al banco central iraní con vínculos documentados al CGRI y a Hezbollah, en lo que TRM Labs describió como el mayor bloqueo en cadena de reservas criptográficas soberanas iraníes registrado hasta la fecha.

Las sanciones convierten a las cuatro plataformas en entidades vetadas para cualquier institución financiera o individuo con exposición al sistema estadounidense. Quienes operen con ellas quedan en riesgo de ser designados. La medida profundiza la presión sobre Teherán en un momento en que el colapso del rial y las operaciones militares en curso sitúan al régimen en su punto de mayor fragilidad económica.

La utilización de inteligencia artificial en la negociación de criptoactivos experimentó un crecimiento relevante en los últimos meses. Esto se ve reflejado en que el 60% de los usuarios de Binance AI Pro recurrió a la herramienta para ejecutar operaciones, implementar estrategias y monitorear el mercado, según datos difundidos por la plataforma. Previamente, el uso común era como canal de consulta.

El informe abarca el período comprendido entre el 25 de marzo y el 15 de abril de 2026. Durante estas semanas, las intenciones vinculadas a la ejecución de tareas duplicaron a aquellas asociadas solamente al análisis de mercado.

En Binance entienden que este cambio sugiere una tendencia clara: la IA dejó de ser solo un asistente conversacional para convertirse en un componente operativoclave dentro del ecosistema cripto.

Otra cifra destacada del relevamiento indica que más del 90% de las sesiones implicaron la utilización de herramientas adicionales al chat tradicional. El promedio alcanzó 22,4 herramientas diferentes por sesión, lo que evidencia flujos de trabajo complejos y multifacéticos, por encima de las simples consultas puntuales.

Aumento del compromiso y la automatización

El uso activo diario de la plataforma también mostró un incremento sostenido. Durante la segunda semana de abril, la actividad diaria superó en un 17,6% a la del inicio del mes anterior. Además, el nivel de interacción durante los fines de semana se mantuvo similar al de los días hábiles, lo que refleja un uso continuo y cada vez más integrado en la rutina de los usuarios.

Binance también destacó el crecimiento de las configuraciones persistentes impulsadas por inteligencia artificial. Esta modalidad permite que los usuarios definan acciones recurrentes para que el sistema las ejecute de manera autónoma. Durante el período analizado, el 3,6% de las cuentas adoptó esta función y se registró un promedio de 25,1 ejecuciones automáticas por usuario junto con 4,6 tareas programadas por perfil.

Un dato adicional subraya el potencial de la plataforma: más de uno de cada ocho ingresos a la herramienta se generó automáticamente, sin intervención directa de un ser humano. Así, la capacidad de la IA para operar en forma independiente gana un espacio cada vez mayor en la gestión de activos cripto.

Características principales de Binance AI Pro

• Ejecución automatizada de estrategias de trading en criptoactivos.
• Monitoreo avanzado de operaciones y flujos de órdenes.
• Programación de automatizaciones persistentes y tareas recurrentes.
• Integración de múltiples herramientas en una misma sesión.
• Seguridad reforzada con separación de fondos y permisos limitados.
• Revisión previa de skills de terceros antes de su incorporación al sistema.

Impacto en la negociación y seguridad

El crecimiento de la IA en el trading de criptoactivos también se tradujo en un aumento del volumen negociado. Los usuarios que suscribieron al servicio registraron un incremento promedio del 14,3% en el volumen diario de operaciones respecto al período anterior a la adopción.

Asimismo, el informe reveló que un tercio de los traders de pago utilizó bots para ejecutar sus operaciones, mientras que el volumen generado por estos sistemas automáticos representó casi un tercio del total negociado por este segmento.

En materia de seguridad, Binance AI Pro incorporó una capa adicional para proteger a los inversores. Los fondos gestionados por la inteligencia artificial permanecen segregados de las cuentas principales y los permisos de acceso se limitan a la negociación, sin autorización para retiros.

En ese sentido, todas las skills de terceros pasan por un filtro de revisión antes de ser instaladas en el marketplace. De hecho, cerca del 12% de las propuestas fue identificada como potencialmente riesgosa por el equipo de Binance.

La compañía destacó la relevancia de este proceso de revisión para reducir la exposición de los usuarios a herramientas comprometidas y limitar los riesgos asociados a integraciones inseguras.

“Esta capa adicional de revisión ayuda a reducir significativamente la exposición de los usuarios a herramientas comprometidas, limitando las posibilidades de riesgos relacionados con cuentas o transacciones derivados de integraciones inseguras”, expresó el exchange, al cierre del informe.

Para más información de Binance AI Pro, se puede hacer clic aquí.

El Salvador ha experimentado un aumento del 44.3 % en las remesas recibidas a través de carteras de criptomonedas entre enero y abril de 2026, alcanzando los USD 23.1 millones, según datos del Banco Central de Reserva (BCR), citados por la Agencia EFE. Esta cifra supera los USD 16 millones registrados en el mismo periodo de 2025, lo que supone un incremento de USD 7.1 millones en apenas un año.

De acuerdo con lo informado por EFE, el flujo de remesas en criptomonedas representó el 0.70 % del total de remesas generales enviadas al país durante los primeros cuatro meses de 2026, mientras que en el mismo lapso de 2025 esa proporción fue del 0.52 %. El monto total de remesas que ingresó a El Salvador entre enero y abril de este año sumó USD 3.286,72 millones, frente a los USD 3.076,93 millones contabilizados en el mismo periodo del año anterior.

El reporte del BCR, citado por EFE, también expone que, aunque la tendencia al alza resulta notoria en el corto plazo, el acumulado anual de remesas en criptomonedas mostró una caída en 2025. Durante ese año, los envíos a través de billeteras digitales sumaron USD 57.67 millones, un descenso del 32.5 % respecto a los USD 85.5 millones registrados en 2024.

El Salvador fue el primer país del mundo en adoptar el bitcoin como moneda de curso legal, junto con el dólar estadounidense, desde septiembre de 2021.

De acuerdo con la información reunida por EFE, el papel de las criptomonedas en la economía salvadoreña sigue sujeto a la evolución de la confianza de los usuarios, las políticas estatales y la dinámica de los mercados internacionales.

El Salvador registró un crecimiento destacado en las remesas enviadas mediante criptomonedas durante los primeros meses de 2026, superando ampliamente los montos reportados en el mismo periodo del año anterior, de acuerdo con datos oficiales divulgados por EFE.

Las remesas familiares en El Salvador caen 29.5% en abril de 2026

En el panorama general de las remesas, el envío de remesas familiares registró en abril de 2026 un descenso. Este comportamiento se reflejó en un descenso marcado del flujo de fondos provenientes del exterior, considerado uno de los principales pilares económicos de El Salvador y factor clave para la estabilidad financiera de miles de familias y el comercio local.

De acuerdo con cifras oficiales del BCR, en abril de 2025 el país recibió USD 7.72 millones en concepto de remesas familiares. Al comparar ese dato con el ingreso correspondiente a abril de 2026, el reporte evidencia un descenso a USD 5.44 millones, lo que representa USD 2.28 millones menos en un solo año.

Este retroceso equivale a una baja aproximada del 29.5 % para el periodo analizado. Las autoridades atribuyen esta disminución a factores externos que condicionan la capacidad de envío de la comunidad migrante, principalmente radicada en los Estados Unidos.

De acuerdo con el informe más reciente del BCR, los migrantes disponen de menos capacidad de ahorro debido al aumento de los precios en los países donde residen.

El secretario del Tesoro de Estados Unidos, Scott Bessent, advirtió este viernes que cualquier levantamiento de sanciones contra Irán sería gradual y estaría condicionado al cumplimiento de objetivos concretos por parte del régimen de Teherán, en un contexto en que Washington mantiene activa su presión económica sobre el país persa y aún no existe un acuerdo firmado entre ambas partes.

Bessent realizó estas declaraciones durante una sesión de preguntas y respuestas en el Foro Económico Nacional Reagan, celebrado en Simi Valley, California, en la Biblioteca Presidencial Ronald Reagan. Al ser interrogado sobre el mantenimiento del bloqueo económico a Irán, respondió con una frase escueta: “Ya veremos”.

“Cualquier medida que se levante, se levantará poco a poco”, precisó el secretario, quien añadió que existirán “objetivos que el régimen iraní tendrá que cumplir” como condición para cualquier alivio de las restricciones financieras. Bessent también advirtió que la administración podría intensificar las sanciones si un acuerdo no se vislumbra próximo.

El funcionario confirmó además que, el jueves, Washington impuso sanciones a dos aerolíneas iraníes, y señaló que el gobierno cuenta con “otros objetivos financieros” sin precisar cuáles. “Hay mucho más que podemos hacer, si es necesario”, afirmó, al tiempo que indicó que algunas medidas podrían revertirse para beneficiar a la población iraní.

En el mismo foro, Bessent reveló que Estados Unidos se ha incautado de aproximadamente USD 1.000 millones en activos iraníes en criptomonedas, en el marco de las acciones adoptadas por el Departamento del Tesoro en el contexto del enfrentamiento con Teherán.

Horas antes, el presidente Donald Trump afirmó que está tomando una “determinación final” sobre un acuerdo preliminar para extender un alto al fuego con Irán. La postura del mandatario difiere en matices con la de su secretario: Trump declaró esta semana que su gobierno “no está hablando de ningún alivio de sanciones, nada de dinero, nada”.

Irán ha estado sometido a fuertes sanciones económicas desde que Trump, durante su primer mandato, abandonó el acuerdo que limitaba el programa nuclear iraní. Teherán ha exigido de manera consistente el levantamiento de esas restricciones como condición para cualquier pacto con Washington.

Trump se enfrenta a la presión de reabrir el estrecho de Ormuz y reducir los precios de la gasolina en Estados Unidos antes de las elecciones legislativas de noviembre, ante la creciente frustración de los votantes por el alza de los precios. Al mismo tiempo, podría sufrir una fuerte reacción de los sectores más belicistas de su propio partido respecto a Irán si hace alguna concesión a Teherán.

La guerra iniciada por Estados Unidos e Israel el 28 de febrero ha causado miles de muertos, principalmente en Irán y Líbano, y ha provocado graves problemas económicos a nivel mundial al disparar los precios de la energía debido al cierre efectivo del estrecho de Ormuz por parte de Irán.

En una publicación en Truth Social, Trump afirmó que se retirarían las minas del estrecho y que los barcos atrapados allí podrían comenzar a regresar a casa: «¡Saludos a sus esposas, esposos, padres y familias de mi parte, su presidente favorito!».

Irán también exige el levantamiento de las sanciones, la retirada de las fuerzas estadounidenses de la región y que cualquier acuerdo de paz ponga fin a la ofensiva de Israel, aliado de Estados Unidos, en el Líbano.

Israel ha desplazado a cientos de miles de personas y ha avanzado profundamente en el Líbano en su persecución de la milicia Hezbolá, respaldada por Irán.

El Líbano afirma que más de 3.200 personas han muerto en ataques israelíes, mientras que Israel asegura que 23 de sus soldados y cuatro civiles han fallecido.

(Con información de Europa Press, Bloomberg y Reuters)

La inteligencia artificial (IA) está presente en sectores tan diversos como la salud, las finanzas, la educación y el transporte. Por ende, el mercado de las criptomonedas ha comenzado a integrar la IA para facilitar la comprensión y la operatividad de los inversores en un espacio de alta volatilidad y complejidad técnica.

Diferentes plataformas han optado por desarrollar herramientas impulsadas por IA para ofrecer desde análisis de mercado hasta estrategias automatizadas de trading, como es el caso de soluciones como Binance AI Pro.

El crecimiento en el uso de este tipo de tecnologías tiene que ver con la alta demanda de herramientas más sofisticadas, capaces de ejecutar órdenes, monitorear activos y analizar datos en tiempo real, sin que sea necesario ser experto.

Cómo es la presencia de un agente de IA en una plataforma cripto

En el caso de Binance AI Pro, consiste en una plataforma asistida por inteligencia artificial que actúa como un agente operativo dentro del ecosistema de Binance.

Esta herramienta permite la creación automática de una cuenta de trading con IA y la vinculación de una clave API, facilitando que los usuarios deleguen análisis, ejecución de operaciones y monitoreo de activos en el sistema. Este tipo de plataformas incorporan tecnologías como ChatGPT, Claude, Qwen, MiniMax y Kimi.

De esta manera, se habilita una subcuenta virtual dedicada exclusivamente a la IA, que opera bajo parámetros de seguridad específicos y permite manejar operaciones spot, contratos perpetuos y préstamos con apalancamiento.

La clave API utilizada no otorga permisos de retiro ni transferencia, lo que agrega una capa de segregación entre la cuenta principal y la subcuenta de IA Pro.

Para qué sirve la presencia de IA en una plataforma cripto

Las funcionalidades de la IA van más allá de la mera consulta de datos. Casi el 60% de las intenciones de uso entre el 25 de marzo y el 15 de abril de 2026 estuvieron orientadas a la ejecución de acciones concretas, como negociación, implementación de estrategias y monitoreo en tiempo real.

El análisis de mercado tradicional quedó relegado, mostrando que los usuarios buscan automatizar procesos y agilizar la toma de decisiones.

Además, el informe de Binance reflejó que más del 90% de las sesiones incluyeron el uso de herramientas adicionales al chat, con un promedio de 22,4 herramientas empleadas por sesión. Este dato revela que los usuarios han comenzado a diseñar flujos de trabajo complejos, adaptando la IA a tareas específicas y configurando modelos avanzados para responder a la dinámica de los mercados.

De qué forma se configura y administra la seguridad de la cuenta cripto

La seguridad es uno de los pilares en la arquitectura de este tipo de soluciones. La clave API que gestiona la IA solo dispone de permisos limitados, lo que restringe su campo de acción y reduce los riesgos asociados a la automatización.

No obstante, la automatización del trading implica riesgos inherentes y las empresas detrás de estas soluciones no intervienen ni controlan las decisiones ejecutadas por la IA. El usuario conserva la responsabilidad sobre las operaciones y debe mantenerse informado sobre las implicaciones de utilizar estas herramientas.

Qué impacto tiene la automatización en el comportamiento de los usuarios

El despliegue de esta tecnología ha modificado el patrón de uso de los servicios de trading automatizado. En el caso de Binance, el uso activo diario creció un 17,6% entre la primera y la segunda semana de abril de 2026, lo que refleja un aumento en la adopción de la herramienta.

El consumo de este tipo de tecnologías durante los fines de semana igualó o superó en algunos casos al de los días hábiles, un fenómeno que evidencia la transición hacia un uso regular y persistente.

Asimismo, la automatización continua muestra señales de consolidación. Un 3,6% de los usuarios configuró tareas recurrentes para que la IA las ejecute de forma autónoma, con un promedio de 25,1 ejecuciones automáticas por usuario y 4,6 tareas programadas por cuenta.

Fue investigada por Patricio Ferrari, a cargo de la Unidad Fiscal Especializada en la Investigación de Ciberdelitos de San Isidro, que ordenó a la Federal allanar cuatro objetivos ubicados en el Barrio Chino porteño y en Sinsacate, provincia de Córdoba. El blanco fue la organización en torno a la app Blue Mountain, disponible meses atrás en Google Play Store, liderada por un informático chino radicado en Argentina y que todavía no fue encontrado. Un bloqueo ordenado por el Juzgado de garantías que interviene en el expediente inmovilizó 8 millones de dólares cripto en diversas wallets vinculadas al caso.

Así, las víctimas caían, atraídas por un grupo de Facebook, que las llevaba a la aplicación en Google Play y a un grupo de WhatsApp con dos falsos asesores. La aplicación, básicamente, era una trampa, “un malware del tipo infostealer”, asegura un investigador.

La fuente continúa: “Este tipo de software malicioso se encuentra específicamente diseñado para sustraer información sensible de manera encubierta, sin generar daños visibles inmediatos en el dispositivo comprometido”. Los pagos de las víctimas son notables. Un damnificado entregó casi ochenta millones de pesos a la organización.

El hombre es una gota en el mar. “De los créditos que recibió la cuenta en el escaso tiempo que estuvo abierta, se desprenden 3010 transferencias a favor por un total de $3.388.108.876,05 pesos”, asegura una fuente del caso.

Entre los objetivos allanados se encontraban, precisamente, los domicilios registrados del empresario, que no fue hallado y cuyo nombre se mantiene en estricta reserva. El hombre, ex empleado de una tienda de baratijas, registrado como empreasario y almacenero en ARCA, había creado una serie de empresas junto a diversos socios, dedicadas, en los papeles, al negocio tech.

La empresa usada para los cobros de las víctimas fue creada por el empresario en 2023 junto a un contador de 26 años acostumbrado a hacer negocios con la comunidad china. La firma, insólitamente, figura en el Boletín Oficial como dedicada a la “compra, venta, comercialización, al por menor y/o al por mayor, distribución representación, importación y/o exportación, de todo tipo de carnes y sus derivados, aceites en general y aceite de oliva, vinos, productos alimenticios en general y todo tipo de productos comestibles”.

En 2025, durante el pico de los pagos de las víctimas, la sociedad cambió de autoridades. Dos ciudadanos bolivianos y peruanos se convirtieron en sus socios, entre ellos, un hombre peruano de 51 años con domicilio en Barracas.

Años atrás, el hombre cobraba un plan para acceder a una garrafa. Entre octubre y noviembre de 2025, ambos se convirtieron en las autoridades de dos sociedades polirubro. Una, por ejemplo, se dedicaba -siempre en los papeles- a “realizar operaciones de créditos hipotecarios, inversiones o aportes de capital a sociedades por acciones, y operaciones de comercio internacional”, de acuerdo al Boletín Oficial. Luego, estaba la empresa que recibía los pagos: la pareja entró a su directorio en octubre de 2025, el mismo mes que la víctima que pagó los 80 millones de pesos denunció el caso.

El hombre allanado en Córdoba, por ejemplo, habría sido el receptor de un tercio del dinero que el grupo recaudó.

En el marco de una investigación denominada “Fake Coins”, se realizó un megaoperativo coordinado entre 10 departamentos judiciales de la provincia de Buenos Aires y fuerzas de seguridad de distintas partes del país, que incluyó 90 allanamientos simultáneos. El procedimiento terminó con 24 detenidos y el secuestro de más de 8 millones de dólares en criptoactivos, en una causa que investiga presuntas estafas vinculadas a inversiones y que habría provocado un perjuicio cercano a los $3.000 millones.

La articulación de las diligencias estuvo en manos del Equipo de Asistencia y Coordinación en Materia de Criptoactivos de la Procuración General bonaerense, desde donde se informó que los montos incautados superaron el récord previo de la propia unidad especializada: durante la operación RainbowEx, en el año 2024, se habían secuestrado más de 2 millones de dólares.

En “Fake Coins”, los investigadores lograron bloquear y secuestrar un total de 8.000.000 de USDT -equivalentes a más de 8 millones de dólares en criptoactivos- y casi $60 millones de pesos en efectivo, con la colaboración de empresas privadas proveedoras de servicios de activos virtuales. También se incautaron 80 teléfonos celulares, computadoras, tablets y unidades de procesamiento.

En rigor, la investigación partió de más de un centenar de denuncias radicadas en distintos departamentos judiciales bonaerenses. El análisis conjunto permitió detectar un patrón común: los autores iniciaban el contacto con las víctimas a través de publicaciones en redes o mensajes directos que prometían ganancias rápidas y seguras. Para ganar credibilidad, las organizaciones criminales utilizaban logos, nombres de dominio y diseños web que imitaban a instituciones y empresas reales, y en varios casos recurrían a la imagen de figuras públicas o supuestos expertos financieros para validar sus esquemas. Los estafadores simulaban operaciones bursátiles o de trading y solicitaban transferencias sucesivas hacia plataformas falsas de inversión en criptomonedas.

Los investigadores identificaron al menos tres modalidades de operatoria. En la primera, las víctimas eran inducidas a descargar una aplicación disponible en Google Play Store que simulaba ser una plataforma legítima de inversiones. La pesquisa detectó que la presencia de una aplicación en la tienda oficial de Google no garantiza su autenticidad ni la veracidad de las operaciones que promete. En muchos casos, las personas seguían instrucciones de supuestos asesores financieros que no figuraban como idóneos ante la Comisión Nacional de Valores (CNV), lo que dificultó la trazabilidad de los fondos.

La segunda modalidad involucró el hackeo de cuentas de WhatsApp. Los autores se hacían pasar por conocidos de las víctimas, les ofrecían operaciones de compra de dólares y lograban que transfirieran sumas millonarias. Parte de ese dinero fue derivado a billeteras virtuales y luego convertido en criptomonedas USDT mediante operaciones P2P en Binance, para ser enviado a usuarios registrados en Venezuela a través de Binance Pay. Las intervenciones sobre el IMEI del dispositivo empleado revelaron la recepción de más de 100 códigos de activación de WhatsApp y WhatsApp Business, presuntamente para habilitar líneas destinadas al fraude. En el marco de esa investigación, correspondiente al Departamento Judicial Azul, se secuestraron 4.025 USDT de cuentas radicadas en el exterior.

El tercer eje de la investigación, tramitado en el Departamento Judicial de San Isidro, derivó en el mayor secuestro del operativo: aproximadamente 8 millones de dólares en criptoactivos vinculados a una organización de origen chino. La banda desarrollaba y distribuía plataformas que vulneraban derechos de propiedad intelectual y funcionaban como programas infostealer, diseñados para sustraer información de los usuarios. A través de tareas de trazabilidad sobre transacciones con criptomonedas, la procuraduría logró identificar e incautar los flujos de dinero asociados a esa operatoria.

El operativo fue coordinado por Rafael García Borda y la Sabrina Lamperti, del Equipo de Asistencia y Coordinación en Materia de Criptoactivos, bajo la dirección de la Secretaría de Política Criminal de la Procuración General bonaerense, a cargo de Francisco Pont Vergés. Los allanamientos con alcance federal, en tanto, fueron ejecutados por la Policía Federal, a través de la Dirección General de Cibercrimen, bajo el mando del Comisario Mayor Adrián Acosta.

La investigación involucró a fiscales y equipos de distintos departamentos judiciales bonaerenses, con apoyo de fuerzas de seguridad de Mendoza y de áreas especializadas en ciberdelito de la Policía bonaerense. También intervinieron juzgados de CABA y de las provincias de Misiones, Córdoba, Santa Fe, San Luis y Mendoza.

Aunque el gobierno de Delcy Rodríguez le ha declarado la guerra a las granjas de minería digital, el ex gobernador y diputado del estado Bolívar, Andrés Velásquez, afirma que en el mismísimo corazón del sistema eléctrico del país operan máquinas para explotar criptomonedas con la connivencia de las autoridades locales.

Velásquez denuncia que existen granjas de minería en el complejo hidroeléctrico de Macagua y en la subestación Guayana, ambas ubicadas en el estado Bolívar, al sur de Venezuela. El dirigente opositor responsabiliza directamente a la mandataria regional, Yulisbeth García, y al jefe regional de la Corporación Eléctrica Nacional (Corpoelec), Rafael Rangel, de permitir y “proteger” una actividad que está prohibida en el país.

“Ellos mismos agarran las subestaciones eléctricas para montar granjas de criptomonedas”, aseguró el fundador del partido La Causa R. En el estado Bolívar se encuentra la central hidroeléctrica Simón Bolívar, considerada la “columna vertebral” del disminuido sistema eléctrico venezolano.

A principios de semana, la gobernadora García, dirigente del Partido Socialista Unido de Venezuela (PSUV), celebró como un logro la desactivación de una granja de minería que tenía 310 máquinas que, dijo, afectaban a “más de 350 viviendas”. En su red social, destacó que este operativo se realizó “siguiendo cada instrucción de nuestra presidenta encargada, Delcy Rodríguez”.

“A propósito del desmantelamiento de granjas mineras que propagandea la gobernadora García, esperamos que desmantele también la que está minando en Corpoelec, represa Macagua. Esa está operando muy bien protegida”, fustigó Velásquez.

En crisis

Venezuela sufre una crisis del sistema eléctrico que ha llevado al gobierno a aplicar un “plan de ahorro”, que se traduce en cortes diarios del servicio durante cuatro horas o más en casi todo el territorio nacional.

El Ministerio de Energía Eléctrica publicó el 7 de mayo un comunicado en el que ratifica que “se mantiene la prohibición absoluta de la minería digital” en el país, advirtiendo que aquel que viole la norma será “sancionado con todo el peso de la ley”. El despacho ordenó la activación de “un plan de supervisión con las autoridades y órganos competentes para hacer cumplir esta disposición”.

El gobernador del estado Carabobo, el también chavista Rafael Lacava, llegó al extremo de ofrecer una recompensa de mil dólares a todo aquel que brinde información sobre la existencia de granjas de minería en su entidad. Lacava tomó la iniciativa para enfrentar lo que denominó como “el drama eléctrico”.

El gobierno del Reino Unido anunció este martes nuevas sanciones contra plataformas de criptomonedas, bancos y redes financieras vinculadas a Rusia, a las que acusa de participar en mecanismos diseñados para esquivar las restricciones económicas impuestas por Occidente desde el inicio de la invasión a Ucrania.

Las medidas incluyen el congelamiento de activos, la prohibición de operar con empresas británicas y el bloqueo de vínculos bancarios de corresponsalía con instituciones financieras del Reino Unido. Londres afirmó que el objetivo es desarticular estructuras utilizadas por Moscú para mover dinero, financiar adquisiciones y mantener canales de pago internacionales pese al régimen de sanciones vigente.

El paquete fue presentado como un nuevo paso contra lo que el gobierno británico describió como “sistemas financieros en la sombra” creados para sostener la economía rusa en medio de la guerra. Entre los principales objetivos aparece la red A7, señalada por las autoridades británicas como una estructura respaldada por el Kremlin utilizada para transferir fondos y facilitar operaciones financieras fuera de los circuitos tradicionales.

Según el Ministerio de Relaciones Exteriores británico, estas redes habrían permitido a Rusia acceder a servicios bancarios extranjeros y mantener operaciones internacionales mediante compañías registradas en distintos países.

“Seguiremos actuando de manera rápida y decisiva junto a nuestros aliados para exponer, interrumpir y desmantelar estas redes”, declaró la ministra del Interior británica, Yvette Cooper. La funcionaria agregó que Londres busca garantizar que “quienes faciliten la agresión rusa enfrenten consecuencias”.

Las sanciones alcanzan también a entidades financieras y empresas radicadas fuera de Rusia, incluidas compañías registradas en Emiratos Árabes Unidos, Georgia y Kirguistán. El gobierno británico sostiene que varias de estas organizaciones fueron utilizadas como intermediarias para canalizar pagos y operaciones relacionadas con intereses rusos.

Entre las entidades afectadas figura Huobi Global S.A., una de las mayores plataformas de intercambio de criptomonedas del mundo, actualmente conocida como HTX. Las autoridades británicas la incluyeron en la lista de sanciones bajo la acusación de proporcionar recursos financieros y apoyo económico a personas y entidades vinculadas al sector financiero ruso.

La empresa respondió posteriormente mediante un comunicado en el que aseguró que el cumplimiento regulatorio sigue siendo una “prioridad absoluta”. HTX afirmó que supervisa permanentemente las normativas de los países donde opera y que mantiene controles para cumplir con los marcos legales internacionales, incluido el británico.

La decisión de Londres refleja la preocupación de los gobiernos occidentales por el uso de criptomonedas y estructuras financieras alternativas como herramienta para evitar restricciones económicas. Desde el inicio de la guerra, Estados Unidos, la Unión Europea y el Reino Unido intensificaron el monitoreo sobre plataformas digitales y mecanismos de transferencia no tradicionales utilizados para mover capitales fuera del sistema bancario convencional.

Funcionarios británicos consideran que parte de la infraestructura financiera rusa comenzó a apoyarse cada vez más en redes internacionales opacas, empresas pantalla y plataformas de activos digitales para mantener operaciones comerciales y pagos internacionales.

El nuevo paquete de sanciones llega pocos días después de que el Reino Unido anunciara que postergaría temporalmente la prohibición total de importaciones de combustible refinado a partir de petróleo ruso procesado en terceros países. El gobierno aclaró entonces que esa decisión respondía a una implementación gradual de las restricciones y no a un relajamiento de las medidas contra Moscú.

Desde Londres sostienen que las nuevas acciones buscan aumentar la presión económica sobre Rusia mientras continúa la guerra en Ucrania. El Ejecutivo británico aseguró además que seguirá coordinando medidas con sus aliados occidentales para identificar rutas financieras alternativas utilizadas por empresas y entidades vinculadas al Kremlin.

(Con información de Reuters)

El principal cambio reside en que, mientras la transferencia tradicional de dinero o activos entre entidades requiere pasos manuales, conciliaciones y esperas, la tokenización pretende que este proceso sea instantáneo, programable y disponible las 24 horas.

En cuanto a la propiedad de estos activos, la tecnología de bloques genera un registro digital e inmutable que impide borrar o falsificar de manera automática los títulos de propiedad, aportando seguridad jurídica al entorno virtual.

Aunque su potencial alcanza a los bienes físicos, el apetito actual de los grandes fondos se centra en activos financieros altamente líquidos, como bonos del Tesoro, acciones y fondos del mercado monetario (MMF por sus siglas en inglés), donde los beneficios operativos son inmediatos.

Según la agencia de calificación Moody's, es probable que en estas etapas iniciales las instituciones utilicen un modelo de "Gemelo Digital", mediante el cual las transacciones en la cadena de bloques se reflejan simultáneamente en los registros oficiales tradicionales hasta que exista una plena claridad regulatoria.

No obstante, el éxito a gran escala de esta revolución dependerá de un marco normativo nítido, ya que estas tecnologías no fueron concebidas originalmente para el inversor minorista, sino para fortalecer y optimizar la infraestructura de las grandes instituciones.

A largo plazo, esto podría suponer que un inversor de a pie pueda comprar una fracción de un edificio de oficinas y recibir un interés de su alquiler, democratizando el acceso a plazas financieras antes restringidas.

Sin embargo, expertos coinciden en que el éxito definitivo de este vuelco dependerá de dotar al sistema de un blindaje jurídico real que proteja al pequeño ahorrador frente a vacíos legales o ciberriesgos.

Para que este ecosistema funcione, los inversores necesitan una modalidad de "efectivo digital" capaz de liquidar las operaciones directamente en la red.

Por ello, las 'stablecoins', monedas virtuales vinculadas a una divisa real, se colocan como una de las grandes candidatas a cubrir este vacío. Una de las que mayor importancia está cobrando en el mercado europeo es la planteada sobre la divisa comunitaria a través del proyecto Qivalis.

En segundo lugar se sitúan los depósitos tokenizados, versiones digitales de los depósitos bancarios tradicionales que, aunque conllevan el riesgo de crédito de la entidad emisora, cuentan con el respaldo de los fondos de garantía.

Por último, los MMF tokenizados combinan rentabilidad con alta movilidad del capital, lo que permite a las instituciones liquidar sus posiciones de manera inmediata en la red y gestionar la tesorería de forma más eficiente que con las opciones convencionales sin rendimiento.

Moody's plantea tres posibles evoluciones para el sistema financiero global, ligadas a la velocidad de adopción de la tecnología y a la claridad del desarrollo regulatorio.

El primer escenario, el más probable, consiste en un crecimiento constante del modelo en activos específicos como bonos del Tesoro, MMF y acciones líquidas, lo cual elevaría la eficiencia del sistema, al tiempo que los bancos y las gestoras tradicionales mantienen su posición central y el control de la infraestructura operativa.

El segundo escenario proyecta un estancamiento de la adopción, que se quedaría relegada en proyectos piloto o mercados de nicho, y por último, aunque menos probable, el de una expansión disruptiva si las 'stablecoins' se consolidan como el medio de pago preferido.

Pagar las nóminas de los trabajadores con criptomonedas ya es posible en países como Estados Unidos. Empresas tecnológicas, start-ups y plataformas de contratación global han sido las pioneras en retribuir a sus empleados con tokens. Según el informe State of Crypto Payroll Report 2026 de Rise, uno de cada cuatro negocios consultados ya utiliza criptoactivos para pagar algún tipo de remuneración a sus plantillas.

Pero esta modalidad de pago tiene un riesgo, reconoce Miguel Arenas Gómez, profesor de los Estudios de Derecho y Ciencia Política de la Universitat Oberta de Catalunya (UOC). “Esta práctica es un mecanismo evidente para trasladar a la persona trabajadora la volatilidad, el riesgo y la incertidumbre propios de los mercados digitales”, apunta. Incide en que “en ningún caso estamos ante una nueva vía de flexibilidad e innovación salarial”.

En la misma línea se pronuncia Elisabet Ruiz Dotras, profesora de los Estudios de Economía y Empresa de la UOC, que subraya que aceptar este tipo de salario es “aceptar que una parte de tu sueldo es muy variable y muy volátil, con un riesgo muy elevado”.

Pagar la nómina con bitcoins, poco probable en España

La pregunta que ahora se plantea es si podría extenderse la modalidad de pago en criptoactivos al mercado laboral español. En opinión de los expertos, es “poco probable”, ya que el primer freno para implantarse en España es el jurídico.

El artículo 29.4 del Estatuto de los Trabajadores establece que el salario debe pagarse en moneda de curso legal o mediante un cheque o una modalidad similar a través de entidades de crédito. Los tokens y las criptomonedas no son de curso legal.

El artículo 26.1 del mismo estatuto permite el salario en especie, pero con dos garantías esenciales: no puede superar el 30% de las percepciones salariales y no puede reducir la cuantía íntegra en metálico del salario mínimo interprofesional. Desde la UOC consideran que la ley española es rígida precisamente para proteger el salario de la volatilidad.

Si los tokens se aceptaran como retribución en especie o como complemento variable, deberían valorarse en euros en el momento de la entrega e integrarse tanto en la base de cotización a la Seguridad Social como en la tributación del IRPF.

Miguel Arenas cuestiona que las criptomonedas puedan encajar siquiera como salario en especie. “No considero posible de ninguna de las maneras el abono del salario con criptomonedas, ni siquiera bajo la figura del salario en especie”, afirma.

La razón es que el Convenio número 95 de la Organización Internacional del Trabajo (OIT) exige que las prestaciones en especie tengan un valor “justo y razonable” y sean apropiadas para el uso personal del trabajador y de su familia, y la volatilidad de los activos digitales dificulta garantizar ese valor estable.

Por su parte, el reglamento europeo MiCA (Market in Crypto-Assets) ha ordenado parte del mercado de los criptoactivos en la Unión Europea, fijando obligaciones para los emisores y prestadores de servicios, pero no convierte los tokens en salario ni sustituye la legislación laboral estatal.

Criptomonedas solo para remunerar la participación en beneficios

Toda esta normativa hace que Arenas solo vea un encaje jurídico muy restrictivo en el uso de criptomonedas como pago, no como salario base, sino como complemento variable extraordinario.

“La única vía en la que esto podría tener un mínimo de encaje legal sería exclusivamente como participación en beneficios”, sostiene el profesor. Es decir, una fórmula similar a las opciones sobre acciones (stock options), vinculada a los resultados de la empresa y sin comprometer la base de la nómina.

Otro inconveniente de cobrar en criptomonedas es el económico. Y es que cambia la relación con el dinero. El trabajador deja de recibir una cantidad estable y pasa a gestionar un activo cuyo precio puede variar, que exige conversión a euros, depende de una plataforma y puede generar consecuencias fiscales. Si el token cae antes de pagar el alquiler, el trabajador pierde poder adquisitivo real y se ve obligado a convertirse en gestor de cartera.

A juicio de Elisabet Ruiz, el problema no es solo el producto, sino todo el ecosistema que lo rodea. El trabajador tiene que entender qué activo recibe, cuándo puede convertirlo, cómo funciona la wallet, qué riesgo tiene la plataforma y qué ocurre si pierde las claves. A diferencia de un depósito bancario o de una nómina en euros, en este caso no siempre existe una entidad a la que reclamar ni un fondo de garantía detrás.

La experta subraya que el hecho de que el pago se haga en stablecoins —criptoactivos con un valor supuestamente estable— no elimina el riesgo. Estas monedas digitales buscan mantener paridad con una divisa como el dólar o el euro, pero no equivalen a un depósito bancario garantizado. Ruiz Dotras recuerda que una stablecoin también puede perder la paridad o desaparecer: “Que sea una stablecoin no quiere decir que sea segura”.

A ello se añade la fiscalidad. Los tokens recibidos como retribución tributan como rendimientos del trabajo y, si posteriormente se obtienen ganancias, pueden generar una nueva obligación fiscal.

Ruiz Dotras lo resume así: si el activo se vende y genera una ganancia, “también tienes que pagar impuestos sobre esta ganancia”; si no se declara correctamente, puede acabar derivando en fraude fiscal y sanciones.

El desconocimiento aumenta el riesgo

Otro de los inconvenientes del pago en criptomonedas es el desconocimiento de muchos trabajadores sobre ellas. El 39% de los empleados que reciben ingresos en cripto afirma que esto ha mejorado su capacidad para hacer negocios internacionales, pero un 75% de la Generación Z todavía tiene dificultades para comprender las implicaciones fiscales reales de recibir estos activos en su cartera personal.

Según Ruiz Dotras, la conclusión práctica es clara: los criptoactivos no deberían afectar a salarios bajos, perfiles vulnerables ni salarios básicos. Si una empresa quiere ofrecer retribución en especie, debería priorizar prestaciones vinculadas a necesidades previsibles, como seguro médico, comedor, escuela u otros gastos familiares, y no convertir una parte del salario en una inversión de riesgo.

Los expertos inciden en que los tokens pueden tener sentido como incentivo extraordinario y voluntario, siempre que el trabajador esté bien informado. Pero cuando sustituyen una parte relevante de la nómina, el riesgo es que la promesa de innovación oculte una transferencia de incertidumbre hacia quien tiene menos margen para asumirla.

La Vicepresidencia de El Salvador informó este jueves en redes sociales que el vicemandatario Félix Ulloa se reunió con una delegación de alto nivel de Costa Rica para reforzar la cooperación bilateral, con foco en seguridad, desarrollo económico y asistencia técnica.

El encuentro incluyó al ministro de Seguridad Pública, Gerald Campos, al ministro de Justicia y Paz, Gabriel Aguilar y a la embajadora Samy Araya, según el comunicado oficial.

Durante la reunión, Ulloa expuso la experiencia salvadoreña con el Plan Control Territorial y el fortalecimiento institucional. También presentó el Plan Cero Ocio como una estrategia para transformar el sistema penitenciario mediante actividades productivas, técnicas, artísticas y agrícolas, e incluyó la elaboración de mobiliario para "2EscuelasXDía", de acuerdo con la Vicepresidencia.

El comunicado señaló que el gobierno salvadoreño busca avanzar hacia una etapa orientada al crecimiento económico, la innovación y la atracción de inversiones, tras lo que definió como el “milagro de la seguridad”. En ese marco, mencionó avances normativos en sectores como fintech, activos digitales y criptomonedas, y el rol de la Comisión Nacional Activos Digitales.

De acuerdo con la Vicepresidencia, Campos reconoció el trabajo coordinado de la Presidencia salvadoreña en materia de seguridad y afirmó que la visita tiene como objetivo conocer de primera mano las acciones aplicadas por el Gobierno salvadoreño. También agradeció la apertura de autoridades como el ministro de Seguridad Pública y Justicia Gustavo Villatoro y el ministro de la Defensa Nacional, el almirante René Francis Merino Monroy.

Aguilar, según el comunicado, señaló que Costa Rica enfrenta desafíos en seguridad y expresó el interés de retomar ideas del modelo salvadoreño para adaptarlas a la realidad costarricense.

La Vicepresidencia indicó que se trató del primer acercamiento oficial de alto nivel de la nueva gestión del Gobierno costarricense y que en la reunión participó también el viceministro de Justicia y Paz Nils Alonso Ching Vargas.

El ministro de Justicia Gabriel Aguilar Vargas llegó este lunes 18 de mayo al Centro Penitenciario La Reforma de Costa Rica con el foco puesto en el caso del homicidio del policía Gerson Rosales y en la nueva infraestructura carcelaria: dijo que buscó confirmar que “los sujetos vinculados con el cobarde homicidio de nuestro oficial de la Fuerza Pública se encuentren en celdas de máxima seguridad, y así ocurrió”.

En el mismo recorrido, el jerarca revisó el avance de la construcción del CACCO y aseguró que “las obras avanzan firmes y avanzan de acuerdo con el cronograma que les prometimos a todos ustedes”.

Fue entonces cuando Aguilar anunció una visita oficial a El Salvador para conocer el funcionamiento de centros de contención de máxima seguridad y programas de trabajo penitenciario. “El día de mañana, por instrucción de la señora presidente Laura Fernández, iré al Salvador junto con el ministro de Seguridad Pública, don Gerald Campos”, afirmó en un video difundido por el gobierno costarricense.

En su mensaje, Aguilar insistió en un endurecimiento del enfoque dentro del sistema penitenciario: “Repito, no más alcahueterías y no más tolerancia. No queremos privados de libertad ociosos, queremos privados de libertad que cumplan con sus condenas y que también sean productivos para el país”.

El líder de una de las redes de lavado de dinero para el Cártel de Sinaloa, vinculado con la facción de Los Chapitos, fue sancionado por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos este miércoles.

Las operaciones del mexicano se centran en el estado de Sinaloa, pero los tentáculos de su red criminal llegan hasta Estados Unidos a través de la transferencia de criptomonedas para blanquear las ganancias del narcotráfico.

Este método lo adquirió de su antecesor, Mario Alberto Jiménez Castro, alias “El Kastro”, quien fue asesinado a balazos en febrero de 2025 en el Estado de México.

Armando de Jesús Ojeda: la mente detrás de las criptomonedas

Las autoridades estadounidenses identificaron a Armando de Jesús Ojeda como el responsable de liderar una red dedicada al lavado de dinero proveniente del narcotráfico y la venta ilícita de fentanilo a nombre del Cártel de Sinaloa.

Sus operaciones se basan en coordinar la recolección de grandes cantidades de efectivo en Estados Unidos, producto de la venta de fentanilo y otras drogas ilícitas, para luego facilitar su conversión en criptomonedas antes de transferir los fondos al cártel en México.

Tras el asesinato de Mario Alberto Jiménez Castro —sancionado previamente por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) el 26 de septiembre de 2023 por emplear criptomonedas y transferencias bancarias para transferir ganancias del fentanilo— Ojeda Avilés asumió el rol de principal lavador de dinero para Los Chapitos.

Además de las operaciones financieras, Ojeda Avilés es señalado por supervisar directamente los envíos de fentanilo, cocaína y metanfetamina hacia Estados Unidos. Su red está integrada tanto por proveedores de drogas con base en México como por mensajeros establecidos en territorio estadounidense para la recolección del dinero.

La red que opera también implica a un empresario

La red criminal liderada por el mexicano está compuesta por proveedores de drogas con base en México, así como por mensajeros en Estados Unidos que realizan la recolección del dinero.

Cinco personas más, entre los que se encuentra un empresario, también fueron sancionados al ser identificados como parte de la estructura de lavado de dinero para el cártel.

Se trata de Jesús Alonso Aispuro Félix, señalado como estrecho colaborador de Armando de Jesús y principal intermediario financiero de la red de narcotráfico y lavado de dinero. Sus operaciones se basan en gestionar las transferencias masivas de ganancias a través de direcciones de criptomonedas.

Rodrigo Alarcón Palomares también fue identificado como socio de Armando de Jesús Ojeda luego de haber facilitado retiros de dinero en Estados Unidos en nombre de la red.

Este hombre fue acusado en abril de 2024 en el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito de Colorado por tres cargos de lavado de dinero proveniente del narcotráfico mediante criptomonedas. Asimismo, se le involucra con la venta de drogas en ese país.

Alarcón fue detenido en octubre de 2023 en México, cuando las autoridades lo hallaron con armas y municiones.

Alfredo Orozco Romero, identificado como empresario y asesor de seguridad de Ojeda, fue señalado por ser el responsable de cobrar deudas por envíos de cocaína. En México controla una empresa de seguridad denominada Grupo Especial Mamba Negra, S. de RL De CV y un restaurante en Chihuahua a través de tres de sus familiares que actúan como sus testaferros de confianza.

Ante sus operaciones, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos también sancionó a los tres familiares del empresario: Alfredo Orozco Romero, Liliana Orozco Romero y Amalia Margarita Romero Moreno.

Estas sanciones también identificaron una segunda red dedicada al tráfico de drogas desde Sinaloa a los Estados Unidos, la cual es encabezada por Jesús González Peñuelas, por quien la DEA ofrece 5 millones de dólares.

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), anunció sanciones contra más de una docena de personas y entidades vinculadas al Cártel de Sinaloa, particularmente a redes relacionadas con el tráfico de fentanilo, lavado de dinero y uso de criptomonedas para mover ganancias ilícitas entre Estados Unidos y México.

La acción fue coordinada con la Administración para el Control de Drogas (DEA), el Grupo de Trabajo de Seguridad Nacional (HSTF) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del Gobierno de México.

De acuerdo con el Tesoro estadounidense, las sanciones apuntan a dos estructuras criminales distintas: una encabezada por Armando de Jesús Ojeda Avilés, ligado a Los Chapitos, y otra dirigida por Jesús González Peñuelas, señalado como operador histórico del Cártel de Sinaloa.

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, afirmó que la administración estadounidense continuará persiguiendo a “los narcoterroristas” responsables del tráfico de fentanilo hacia territorio estadounidense.

Los sancionados ligados a Los Chapitos

La OFAC identificó a Armando de Jesús Ojeda Avilés como el principal operador financiero de una red de lavado de dinero vinculada al tráfico de fentanilo, cocaína y metanfetamina. Según el Departamento del Tesoro, el operador asumió el papel de principal lavador de dinero de Los Chapitos tras el asesinato de Mario Alberto Jiménez Castro, previamente sancionado por Estados Unidos en 2023.

Las autoridades estadounidenses aseguran que Ojeda Avilés coordinaba la recolección de efectivo producto de la venta de drogas en Estados Unidos y posteriormente convertía esos recursos en criptomonedas para enviarlos al Cártel de Sinaloa en México.

Junto con él fue sancionado Jesús Alonso Aispuro Félix, descrito como el principal intermediario financiero de la organización y responsable de administrar transferencias millonarias mediante direcciones de criptomonedas.

Otro de los señalados es Rodrigo Alarcón Palomares, acusado de facilitar retiros de dinero en Estados Unidos para la red criminal. El Departamento del Tesoro recordó que en abril de 2024 fue acusado formalmente por lavado de dinero ligado al narcotráfico mediante criptomonedas en una corte federal de Colorado.

Asimismo, aparece Alfredo Orozco Romero, empresario identificado como asesor de seguridad y cobrador de deudas relacionadas con cargamentos de cocaína.

Empresas y presuntos prestanombres

La OFAC también sancionó a las empresas mexicanas Grupo Especial Mamba Negra, S. de RL de CV y Gorditas Chiwas, presuntamente utilizadas para apoyar financieramente las operaciones de la red criminal.

Según el gobierno estadounidense, dichas empresas eran controladas por Alfredo Orozco Romero a través de sus familiares Amalia Margarita Romero Moreno y Liliana Orozco Romero, señaladas como presuntas testaferros de confianza.

Las autoridades estadounidenses sostienen que estas compañías y personas ayudaban a ocultar y mover recursos obtenidos por actividades relacionadas con el narcotráfico.

La segunda red criminal

En una segunda investigación, el Departamento del Tesoro sancionó a Jesús González Peñuelas, identificado como operador histórico del Cártel de Sinaloa y prófugo de la justicia estadounidense.

Washington asegura que González Peñuelas ha participado desde 2007 en la producción y distribución de metanfetamina, heroína, cocaína y fentanilo hacia Estados Unidos. Además, enfrenta acusaciones por narcotráfico internacional en cortes federales de California y Colorado.

La DEA incluso ofreció una recompensa de cinco millones de dólares por información que permita su captura.

De acuerdo con la OFAC, González Peñuelas operaba células de distribución en California, Texas, Colorado, Washington, Utah y Nevada.

Junto a él fueron sancionados Castulo Bojorquez Chaparro, Fredi Ismael García Sandoval, Luis Arnulfo Moreno Zamora, Baltazar Saenz Aguilar y Noé de Jesús Castro Rocha, todos identificados como presuntos colaboradores encargados del tráfico de drogas y del lavado de dinero para el Cártel de Sinaloa.

Las sanciones implican el bloqueo de bienes y activos bajo jurisdicción estadounidense, además de prohibiciones para realizar transacciones financieras con ciudadanos o empresas de Estados Unidos.

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público, a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), reforzó las investigaciones contra presuntas estructuras de lavado de dinero relacionadas con el Cártel del Pacífico, luego de las sanciones emitidas por autoridades de Estados Unidos contra operadores señalados por tráfico de drogas y manejo de recursos ilícitos mediante criptomonedas.

Las acciones se intensificaron después de que la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) designó a 14 sujetos —12 personas físicas y dos personas morales— presuntamente vinculados con dos redes criminales relacionadas con actividades de narcotráfico y lavado de dinero, refirió Hacienda a través de un comunicado.

En ese documento, la dependencia explicó que una de las estructuras investigadas presuntamente operaba esquemas de blanqueo de capitales derivados de la venta de fentanilo mediante el uso de criptomonedas, además de empresas utilizadas para ocultar y dispersar recursos de procedencia ilícita a través de operaciones comerciales.

Las investigaciones estadounidenses también señalaron que algunos de los operadores identificados estarían involucrados en el tráfico internacional de drogas y el traslado de dinero en efectivo entre México y Estados Unidos.

Ante este escenario, la UIF inició análisis financieros, fiscales y corporativos en territorio nacional para detectar posibles redes adicionales relacionadas con las personas y empresas señaladas por el Departamento del Tesoro estadounidense.

La dependencia indicó en el documento que estas revisiones buscan identificar vínculos patrimoniales, estructuras empresariales y movimientos financieros asociados con operaciones ilícitas, así como fortalecer las medidas legales y preventivas contra el uso indebido del sistema financiero.

Hacienda sostuvo en el comunicado que mantiene coordinación permanente con autoridades nacionales e internacionales bajo estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional para mitigar riesgos relacionados con operaciones con recursos de procedencia ilícita y reforzar los mecanismos de cooperación bilateral.

Las acciones coordinadas entre México y Estados Unidos forman parte de la estrategia para debilitar las estructuras financieras utilizadas presuntamente por organizaciones criminales dedicadas al tráfico de drogas y al lavado de dinero mediante esquemas corporativos y plataformas digitales.

Hasta el cierre de esta nota informativa, la UIF no ha informado sobre posibles bloqueos de cuentas o nuevas carpetas de investigación derivadas de estos análisis financieros.

Lemon supera el millón de usuarios validados en Perú y se consolida como la billetera digital con mayor crecimiento en el país, según anunció la compañía el 22 de abril de 2026. Con este resultado, alcanzado en menos de dos años de operaciones locales, la fintech suma más de 4 millones de usuarios validados en toda América Latina y mantiene 1,3 millones de usuarios activos mensuales en la región.

El dato no es aislado: en 2025, 1 de cada 2 descargas de aplicaciones cripto en Perú correspondió a Lemon, en un año en que el mercado peruano registró más de 2,9 millones de descargas totales de apps de criptomonedas, un 50% más que en 2024. Según el reporte Estado de la Industria Crypto 2025 publicado por la propia plataforma, Perú se consolidó como el mercado de mayor crecimiento en usuarios activos per cápita en toda la región y escaló al grupo de los seis países con mayor volumen cripto recibido en América Latina, superando a Chile.

El posicionamiento de Lemon en el ecosistema financiero peruano tiene un punto de inflexión claro: a mediados de 2024, la compañía se convirtió en la primera billetera digital con criptoactivos en integrarse a la interoperabilidad del sistema financiero peruano, lo que permitió a sus usuarios enviar y recibir soles con bancos y billeteras de todo el país de forma directa. Ese paso habilitó una conexión que el sistema bancario tradicional, con sus horarios acotados y caídas recurrentes, no ofrecía: transferencias disponibles las 24 horas, los 7 días de la semana, incluso en feriados y fines de semana.

En marzo de 2025 llegó otro jalón: el lanzamiento de la VISA Lemon Card powered by Pomelo, una tarjeta internacional con la que cada compra genera un porcentaje de devolución automática en Bitcoin. A la fecha, Lemon ya superó las 250.000 tarjetas emitidas en Perú —2 millones en toda la región— y más de 50.000 peruanos invierten sus dólares digitales dentro de la app.

La adopción del Bitcoin como activo de ahorro avanza con fuerza entre los usuarios locales. Más de 350.000 peruanos ya tienen Bitcoin en la aplicación, una cifra que representa el 35% del total de usuarios con tenencias en esa criptomoneda dentro de Lemon a nivel regional. Maximiliano Raimondi, CFO de la fintech, señaló a El Comercio que la cantidad nominal de Bitcoin que los usuarios tienen dentro de la app aumentó a lo largo de la primera parte de este año en comparación con el inicio de 2025, un movimiento que atribuye tanto a la mayor adopción como a la confianza creciente en el activo.

Mercado retail cripto

Lemon lidera el mercado retail cripto en Perú con el 40% de las sesiones activas durante 2025, seguido por Binance con el 36%, PrexPe con el 20% y Ligo con el 4%. A nivel regional, la app custodia más de 160 millones de dólares en criptoactivos en nombre de sus usuarios, auditables en tiempo real a través de una prueba de reservas y solvencia dentro de la propia plataforma.

Fundada en 2019 en Argentina por Marcelo Cavazzoli, la compañía ha levantado 66 millones de dólares en rondas de inversión Seed, Serie A y Serie B, con la participación de fondos como Kingsway Capital, Goodwater Capital, F-Prime, ParaFi y Valor Capital. La última ronda —una Serie B de 20 millones de dólares co-liderada por F-Prime Capital y ParaFi, cerrada en octubre de 2025— se orientó a fortalecer la presencia en Perú y a financiar la expansión hacia Colombia, México, Chile y Brasil.

Más de un millón de peruanos se sumaron a Lemon en un año, una adopción extraordinaria que nos demuestra el potencial de cripto en el país, afirmó Cavazzoli tras el anuncio. El CEO proyecta cerrar 2026 con hasta 2 millones de usuarios registrados en el país. Entre los productos que la compañía alista para el segundo semestre figura el pago de servicios como luz e internet a través de la app, previsto para entre agosto y septiembre, además del lanzamiento de cuentas sueldo, posible gracias a un cambio regulatorio de febrero de 2026 que habilitó el pago de salarios a través de billeteras de dinero electrónico en Perú.

El crecimiento de WhatsApp como canal de comunicación ha facilitado la expansión de diversas estafas que aprovechan la confianza y la rapidez que caracteriza a la plataforma.

Los fraudes cometidos a través de WhatsApp adoptan múltiples formas y afectan a usuarios de todas las edades, quienes pueden recibir mensajes, llamadas o incluso ser añadidos a grupos con fines engañosos.

Las modalidades más reportadas incluyen estafas relacionadas con el romance, empleos fraudulentos y falsas oportunidades de inversión en criptomonedas.

En estos esquemas, los estafadores utilizan tácticas para crear lazos emocionales o vínculos profesionales con sus víctimas, con el objetivo de obtener información personal o transferencias de dinero.

Cómo operan las estafas de romance a través WhatsApp

Las estafas de romance suelen comenzar con la creación de una relación aparentemente genuina, donde el estafador busca establecer una conexión emocional.

Tras varias conversaciones y promesas de encuentros que nunca llegan a concretarse, la persona que engaña solicita dinero por motivos urgentes o inesperados. El vínculo emocional construido favorece que la víctima acceda a ayudar económicamente a quien cree que es una pareja potencial.

Estos engaños pueden extenderse durante semanas o meses, con mensajes frecuentes y relatos convincentes que refuerzan la confianza. El objetivo es que la víctima baje la guardia y realice transferencias de dinero, préstamos o comparta datos sensibles.

Qué señales alertan sobre ofertas de empleo falsas en WhatsApp

Las estafas laborales explotan la esperanza de obtener una mejor situación económica. Los estafadores se hacen pasar por reclutadores de empresas reconocidas y ofrecen empleos remotos con altos salarios.

Solicitan datos personales, documentos o incluso pagos para avanzar en el proceso de selección, bajo el pretexto de trámites administrativos o compra de materiales.

La promesa de empleo inmediato y la urgencia en los mensajes son señales típicas de fraude. La ausencia de entrevistas formales o la presión para tomar decisiones rápidas deben encender alertas. En estos casos, las víctimas pueden quedar expuestas al robo de identidad, sumado a perder dinero.

En qué consisten las estafas de inversión con criptomonedas en WhatsApp

Una de las variantes más recientes de fraude en WhatsApp involucra supuestas inversiones en criptomonedas. Los ciberdelincuentes ofrecen oportunidades de bajo riesgo y altos rendimientos, solicitando a las víctimas que compartan información personal o transfieran dinero. Estas estafas pueden mencionar inversiones en acciones, bonos, bienes raíces u otros activos.

Asimismo, los estafadores suelen enviar capturas de pantalla con supuestas ganancias o testimonios de éxito para convencer a la víctima. La presión para invertir rápidamente y la promesa de retornos garantizados son señales claras de engaño.

Qué hacer ante mensajes sospechosos en la app de WhatsApp

Frente a un mensaje sospechoso, no se debe abrir, compartir ni reenviar el contenido. Si el mensaje proviene de un remitente desconocido o resulta inverosímil, lo mejor es ignorarlo. Antes de interactuar con enlaces o archivos, se debe revisar cuidadosamente su legitimidad, porque pueden ser maliciosos.

Confirmar la identidad del remitente mediante preguntas personales, llamadas o videollamadas es una práctica segura. Se puede reportar el mensaje, bloquear al remitente y eliminar la conversación para reducir riesgos y evitar la exposición a software malicioso.

Cuáles señales revelan un estafador en WhatsApp

Algunas señales comunes permiten detectar a un estafador: errores ortográficos, solicitudes de dinero, mensajes que piden compartir información personal o la suplantación de identidad de amigos, familiares o empresas.

Otra señal común de fraude es la insistencia en enviar enlaces y la urgencia para obtener respuestas. Ante estos comportamiento se sugiere evitar compartir información sensible.

WhatsApp es una aplicación gratuita, así que cualquier solicitud de pago para acceder a funciones, desbloquear la cuenta o participar en sorteos es un intento de estafa.

Una campaña de fraude digital asociada a criptomonedas logró infiltrarse en la App Store de Apple y representa una amenaza creciente para los usuarios en Colombia y el resto de América Latina.

Expertos en ciberseguridad, como Kaspersky y la plataforma Bitso, advirtieron sobre el aumento de estafas que imitan aplicaciones legítimas en medio de la expansión del mercado de activos digitales y el alza de delitos informáticos en la región. Los fraudes digitales vinculados a criptomonedas adquirieron mayor sofisticación y alcance, con ataques dirigidos a usuarios mediante aplicaciones falsas en tiendas oficiales como la App Store.

En Colombia, el mercado de criptomonedas mueve más de $40.000 millones al año, mientras que los ciberataques y las denuncias por delitos informáticos muestran cifras récord. Las autoridades y empresas tecnológicas difundieron alertas y recomendaciones clave para resguardar el capital digital de millones de usuarios latinoamericanos.

El equipo de investigación en ciberseguridad de Kaspersky detectó 26 aplicaciones falsas en la App Store. Estas imitaban plataformas reconocidas como MetaMask, Coinbase y Trust Wallet, con el objetivo de obtener fondos y datos sensibles de los usuarios.

De acuerdo con la compañía, las aplicaciones aparentaban ser juegos, calculadoras o utilidades sencillas. Al abrirse, dirigían a los usuarios a páginas que reproducían la apariencia de la tienda oficial de Apple y solicitaban la instalación de un “perfil de desarrollador” desconocido.

Luego de otorgar ese permiso, los atacantes podían instalar sóftware malicioso en los dispositivos sin activar notificaciones de seguridad. La investigación reveló que el malware estaba diseñado para atacar tanto billeteras calientes como frías, incluyendo imitaciones de plataformas como:

• Ledger.
• MetaMask.
• TokenPocket.
• imToken.
• Bitpie.

En las billeteras calientes, los delincuentes robaban frases semilla y códigos de recuperación. En el caso de las billeteras frías, las víctimas eran convencidas mediante campañas de phishing para entregar las claves privadas.

Crecimiento del mercado de criptomonedas y ciberataques en la región

El auge de las criptomonedas en América Latina está acompañado por un incremento notable en los ciberataques y delitos informáticos. Según Chainalysis, Colombia ocupa la quinta posición regional, con operaciones anuales por $44.200 millones en activos digitales.

Precisamente, en materia de seguridad, las cifras reflejan el avance del delito:

• 2025: se produjeron, en promedio, 3.406 ciberataques por semana en la región.
• 2024: se registraron 77.666 denuncias por delitos informáticos, lo que supone un aumento del 23% respecto a 2023.

Los expertos advierten que los riesgos crecen en paralelo con la masificación del uso de criptomonedas. “Este tipo de ataques aprovecha herramientas legítimas del ecosistema Apple para distribuir software malicioso en dispositivos considerados seguros”, advirtió la investigadora de Kaspersky, María Isabel Manjarrez.

Recomendaciones y sistemas de seguridad

Frente a este panorama, tanto Kaspersky como Bitso insisten en la necesidad de reforzar la protección de los usuarios y pidieron:

• No instalar perfiles desconocidos en su celular.
• Desconfiar de enlaces externos dentro de aplicaciones.
• Verificar siempre que el desarrollador sea oficial.
• Nunca compartir frases semilla ni claves privadas, y revise comentarios y valoraciones antes de descargar apps.
• Utilizar herramientas de seguridad digital para detectar páginas falsas y bloquear tentativas de fraude sobre activos digitales.

Kaspersky confirmó que ya reportó las aplicaciones maliciosas a Apple, aunque manifestó preocupación por la aparición de nuevas campañas de phishing.

Desde la perspectiva de Bitso, la seguridad de los fondos cripto se apoya en cuatro pilares:

• Custodia de los activos mediante un esquema híbrido, que equilibra disponibilidad y máxima protección: la gran mayoría de los fondos se guardan en bóvedas digitales totalmente desconectadas de internet. Solo una fracción mínima permanece en línea para garantizar que los usuarios puedan retirar o transferir su capital al instante.
• Verificación de identidad en cumplimiento de la regulación vigente. Mediante biometría y validación de documentos oficiales, Bitso alcanza tasas globales de verificación exitosa del 93,4%. Es un proceso que agiliza la experiencia del usuario y cumple con los estándares más exigentes.
• Monitoreo transaccional en tiempo real, impulsado por inteligencia artificial. Las herramientas de análisis automatizado revisan miles de operaciones simultáneas para detectar movimientos sospechosos y pueden detener transacciones inusuales para salvaguardar los fondos de los clientes.
• Protección directa de cada cuenta. El uso de validaciones de dos pasos, contraseñas dinámicas y alertas automáticas cada vez que se inicia sesión en un dispositivo nuevo, garantizan que nadie más que el titular pueda entrar a la cuenta o mover los fondos.

Riesgos y perspectivas futuras sobre la seguridad en las criptomonedas

A pesar del uso de tecnologías avanzadas y prácticas de seguridad, los fraudes y campañas de phishing siguen en aumento. Kaspersky reiteró que los cibercriminales explotan tanto las herramientas legítimas de los dispositivos como la confianza de los usuarios en las tiendas de aplicaciones, subrayando la importancia de ser precavidos al descargar y otorgar permisos.

Bitso hizo énfasis en que la combinación de buenas prácticas tecnológicas y educación digital resulta esencial para disminuir el riesgo de estafas. El reto para la industria es mantener sistemas ágiles que permitan reaccionar rápidamente ante amenazas emergentes.

La integración de inteligencia artificial y controles biométricos robustos constituye el siguiente paso hacia una seguridad más dinámica. Tanto los investigadores como las plataformas aconsejan fortalecer los hábitos de protección y elegir siempre servicios y desarrolladores oficiales. De este modo, las plataformas líderes buscan anticipar actividades irregulares en la red con sistemas automáticos de monitoreo y respuesta, apuntando a que la protección de los activos digitales opere de manera preventiva y eficiente frente a nuevas amenazas.

A mitad de 2026, México enfrenta una transformación silenciosa pero profundamente peligrosa del crimen organizado: la convergencia acelerada entre narcotráfico y cibercrimen. Lo que durante años fue visto como una amenaza futura hoy se ha convertido en una realidad operativa que exhibe no sólo la capacidad de adaptación tecnológica de los cárteles, sino también las graves limitaciones del Estado mexicano para contenerlos.

El país ya no enfrenta únicamente organizaciones dedicadas al tráfico de drogas y la violencia territorial; enfrenta estructuras criminales híbridas que combinan poder armado, inteligencia digital, manipulación informativa, operaciones financieras clandestinas y capacidades tecnológicas cada vez más sofisticadas. Y el balance de mitad de año deja una conclusión incómoda: el gobierno mexicano sigue reaccionando tarde frente a una amenaza que evoluciona más rápido que sus instituciones.

Los acontecimientos ocurridos tras la muerte de Nemesio Oseguera Cervantes, “El Mencho”, en febrero pasado marcaron un punto de inflexión. Además de los narcobloqueos, enfrentamientos y episodios de violencia que sacudieron varias regiones del país, se desplegó una campaña digital masiva de desinformación que evidenció el nuevo rostro del crimen organizado mexicano. Redes automatizadas, bots, cuentas coordinadas, videos manipulados y contenido generado mediante inteligencia artificial inundaron plataformas como X, TikTok y Telegram para amplificar rumores, sembrar miedo y proyectar una imagen de ingobernabilidad nacional. Lo alarmante no fue únicamente la capacidad técnica demostrada, sino la ausencia de una respuesta institucional sólida frente a operaciones de influencia digital que ya forman parte del repertorio criminal de los cárteles.

La evolución es evidente. Los grupos criminales dejaron de depender exclusivamente de sicarios, halcones y operadores financieros tradicionales. Ahora incorporan especialistas en blockchain, hackers, operadores de ransomware, expertos en lavado digital y perfiles con conocimientos avanzados en inteligencia artificial y automatización. La lógica criminal cambió: el cártel que controle información, infraestructura digital y capacidades tecnológicas tendrá ventajas operativas equivalentes —o superiores— al control territorial. Mientras tanto, el discurso gubernamental continúa anclado en narrativas de seguridad pública tradicionales que parecen incapaces de comprender la dimensión tecnológica del problema.

El panorama resulta todavía más preocupante cuando se observa el crecimiento del ransomware, las filtraciones masivas de datos y los mercados clandestinos de acceso a sistemas mexicanos. Durante los primeros meses de 2026 aumentaron las evidencias de que información robada a empresas, gobiernos locales y dependencias federales termina circulando en ecosistemas criminales que pueden ser aprovechados por organizaciones narcotraficantes para extorsión, corrupción, espionaje o infiltración institucional. México se convirtió en uno de los objetivos más vulnerables de América Latina debido a una combinación explosiva: sistemas obsoletos, corrupción, débil inversión en ciberseguridad y ausencia de coordinación efectiva entre autoridades civiles, militares y tecnológicas.

El problema no es únicamente técnico; es político. El gobierno federal ha mostrado una preocupante incapacidad para construir una estrategia nacional coherente frente a la convergencia entre crimen organizado y ciberdelincuencia. Mientras otros países discuten ciberdefensa, protección de infraestructura crítica y operaciones híbridas, México continúa atrapado en disputas burocráticas, militarización improvisada y políticas reactivas. No existe claridad pública sobre protocolos de respuesta ante campañas de desinformación criminal, protección de sistemas estratégicos o mecanismos reales para combatir el lavado mediante criptomonedas. Peor aún: la opacidad institucional impide conocer el verdadero alcance de las vulneraciones sufridas por dependencias gubernamentales durante los últimos años.

La segunda mitad de 2026 podría agravar significativamente este escenario. La cercanía de la Copa Mundial de la FIFA 2026 representa una oportunidad extraordinaria para redes criminales dedicadas al fraude digital, phishing, falsificación de boletos, robo de identidad y ataques financieros masivos. Expertos en seguridad advierten que el evento deportivo podría convertirse en el mayor catalizador de cibercrimen en la historia reciente del país, particularmente en un entorno donde los grupos criminales ya demostraron capacidad para operar campañas coordinadas en línea y explotar infraestructuras vulnerables. La combinación entre alto flujo económico, turismo internacional y debilidad institucional crea un entorno ideal para operaciones criminales híbridas.

A ello se suma la creciente presión de Estados Unidos sobre México. Washington ha endurecido su narrativa respecto a la relación entre narcotráfico, corrupción y amenazas transnacionales, incrementando el interés de agencias estadounidenses en los vínculos entre cárteles mexicanos, criptomonedas, lavado digital y operaciones cibernéticas. La posibilidad de que organizaciones criminales mexicanas sean tratadas cada vez más bajo esquemas de combate al terrorismo introduce riesgos diplomáticos, económicos y de soberanía que podrían escalar durante el resto del año.

El balance de mitad de 2026 deja una advertencia clara: el crimen organizado mexicano está evolucionando hacia un modelo tecnológicamente integrado mientras el Estado permanece rezagado. Los cárteles entendieron antes que el gobierno que el control del entorno digital ya es parte central del poder criminal. Y si la tendencia actual continúa, México podría cerrar el año no solo con mayores niveles de violencia e infiltración criminal, sino también con una capacidad institucional cada vez más debilitada frente a organizaciones que ya operan simultáneamente en las calles, las redes y los sistemas digitales del país.

* Víctor Ruiz. Fundador de SILIKN | Emprendedor Tecnológico | Coordinador de la Subcomisión de Ciberseguridad de COPARMEX Querétaro | Líder del Capítulo Querétaro de OWASP | CyberOps Associate (CCNA CyberOps) | NIST Cybersecurity Framework 2.0 Certified Expert (CSFE) | (ISC)² Certified in Cybersecurity℠ (CC) | Cyber Security Certified Trainer (CSCT™) | EC-Council Ethical Hacking Essentials (EHE) | EC-Council Certified Cybersecurity Technician (CCT) | Cisco Ethical Hacker & Cybersecurity Analyst.

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El avance de los pagos digitales viene modificando la manera en que las personas realizan transacciones en la vida cotidiana. En esa línea, Binance Pay anunció la expansión de su sistema de pagos con criptomonedas mediante códigos QR.

El objetivo es alcanzar más de diez países para el tercer trimestre de 2026, después de procesar 40 millones de dólares a través de esta vía en solo un año desde su lanzamiento global, según informó la compañía.

La integración de las criptomonedas en este sistema busca conectar los activos digitales con la infraestructura de pagos que cientos de millones de personas utilizan a diario. El producto ya está en funcionamiento en seis países de Asia Pacífico y América Latina.

Los usuarios de la plataforma pueden escanear los códigos QR tradicionales y pagar directamente con criptomonedas, sin comisiones y en tiempo real. Cabe destacar que los comercios no necesitan incorporar nuevos dispositivos ni modificar sus sistemas actuales.

Crecimiento en América Latina y Asia

La utilización de Binance Pay mostró un crecimiento mensual marcado en América Latina, explicaron desde Binance. Entre marzo y abril de 2026, el volumen de pagos QR aumentó un 76% en la región. El mes anterior, el incremento había sido del 42%.

Los registros anunciados por la compañía muestran un ritmo acelerado en la cantidad de personas que abonan sus compras con criptomonedas. Sobre todo, en esta parte del planeta.

Esta modalidad es una función diferenciada dentro de la red de Binance Pay. Desde 2021, la plataforma totalizó más de 280.000 millones de dólares procesados en operaciones de pagos digitales.

El impacto de los pagos QR en la adopción de criptomonedas

“Durante gran parte de su historia, las criptomonedas se percibieron principalmente como un activo para operar o mantener, más que para usar en la vida cotidiana. Creemos que los pagos QR pueden contribuir a cambiar esa percepción”, declaró Thomas Gregory, vicepresidente de Pagos y Moneda Fiduciaria en Binance.

El ejecutivo explicó que, en lugar de pedirles a comercios y usuarios que adopten un sistema completamente nuevo, el enfoque de la organización consiste en hacer que las criptomonedas sean utilizables dentro de los ecosistemas locales ya existentes.

“Tener el producto activo en seis países es un paso importante. Nuestro objetivo de expandirnos a al menos 10 más para el tercer trimestre de 2026 y explorar otras regiones refleja la magnitud de la oportunidad que tenemos por delante”, agregó Gregory.

Usos cotidianos y volumen de transacciones

Según los datos de Binance, en Asia, la transacción promedio de turistas es menor a 10 dólares y los pagos más usuales incluyen comida callejera, transporte y compras minoristas. En América Latina, en tanto, observa un patrón similar, con operaciones en supermercados, cadenas de comida rápida y farmacias.

Este comportamiento indica que los pagos QR con criptomonedas se están utilizando en transacciones frecuentes y de bajo valor, asociadas al consumo diario. Así, las criptomonedas ganan un espacio en la economía real y muestran señales de mayor adopción para compras cotidianas.

Integración con sistemas de pago existentes

El modelo de Binance Pay se diseñó para funcionar sobre los estándares nacionales de pago QR ya implementados en cada país. Esto permite aprovechar la infraestructura de pagos que comercios y consumidores conocen y utilizan, sin la necesidad de crear una red nueva de aceptación.

El potencial de mercado es alto. Para 2029, se proyecta que el volumen global de pagos por QR supere los 8 billones de dólares, de acuerdo con una reciente investigación.

En esa línea, Binance Pay evalúa oportunidades en otras regiones. El objetivo es que las criptomonedas sean cada vez más accesibles y prácticas para el uso diario, conectadas a los métodos de pago habituales de la población.

Para conocer más información, se puede ingresar aquí.

La cuenta oficial de Nequi en X experimentó este miércoles 13 de mayo de 2026 un incidente de compromiso de seguridad. Usuarios advirtieron publicaciones inusuales sobre criptomonedas y proyectos vinculados a “TRON DAO” —una organización relacionada con el ámbito criptográfico— en el perfil verificado @Nequi, lo que generó alarma entre los clientes de la plataforma financiera 100% digital que alertaron en redes sociales sobre la situación.

De acuerdo con lo expresado por Nequi, en un comunicado al que accedió El Tiempo, el caso fue atribuido a un posible acceso no autorizado a su cuenta de X. El primer neobanco en Colombia informó que está trabajando con un equipo especializado para restablecer el control y reforzar los protocolos de seguridad en la red social. Aseguró que el dinero y los datos de los clientes no se vieron comprometidos, y la aplicación de la empresa continúa operando con normalidad.

La plataforma, que funciona como una billetera digital desde el celular, reiteró que mantiene abiertos sus canales oficiales de atención, que incluyen el chat dentro de la aplicación, la página web, además de las líneas activas en WhatsApp, Instagram y Facebook. Nequi indicó que proporcionará información actualizada a medida que se desarrollen nuevos eventos relacionados con este hecho.

Frente al hackeo de la cuenta de X de Nequi, miles de usuarios en redes sociales criticaron la ciberseguridad de la plataforma bancaria, que cuenta con altos protocolos de seguridad , incluyendo reconocimiento dactilar o clave de acceso. Además, aunque funciona de manera autónoma, es parte del Grupo BanColombia y está vigilada por la Superintendencia Financiera.

“Mk Nequi y Bancolombia tienen una brecha de seguridad, pero ni la hpta; es increíble este tipo de vainas. Me acabo de despertar para ver que al parecer le hackearon la cuenta aquí a los de @Nequi”, expuso un internauta. Sin embargo, “todavía no muchos lo han notado; supongo que en un rato que me vuelva a despertar ya habrá un comunicado oficial de Nequi o algo. Qué porquería la ciberseguridad en @Nequi”.

Otros usuarios expresaron su insatisfacción sobre la aplicación móvil enfocada en transacciones de bajo monto, señalando que Nequi nunca responde de manera satisfactoria a los fallos cibernéticos del sistema. “Después le echan la culpa a los clientes cuando les roban la plata de sus cuentas y no responden por sus fallas en seguridad de la información”.

Nequi suspenderá servicios de manera temporal: esta es la fecha

Una actualización técnica programada por Bancolombia, institución financiera más grande y antigua del país, afectará a miles de usuarios el domingo 17 de mayo de 2026, cuando la entidad realice tareas de mantenimiento entre las 3:00 a.m. y las 8:00 a.m. Las plataformas digitales del banco presentarán restricciones en pagos, transferencias y consultas de saldo durante ese lapso.

Conforme a información oficial de Bancolombia, la operación incluye la aplicación Mi Bancolombia y la Sucursal Virtual Personas, canales que experimentarán intermitencias y caídas temporales a lo largo de esas cinco horas.

Los movimientos financieros estarán limitados: consultas de saldo, transferencias y pagos en línea podrían quedar bloqueados. El botón de pagos PSE también será afectado por demoras o interrupciones, advirtió la entidad financiera.

Un impacto particular se producirá en la conexión con Nequi, que quedará suspendida para envío de dinero entre ambas plataformas desde las 3:00 hasta las 7:00. Además, funciones como pagos con código QR Entre Cuentas y las “llaves” digitales de autorización permanecerán fuera de servicio hasta finalizar el mantenimiento.

La banca universal, que ofrece servicios a personas, pymes y empresas, recomendó a los clientes que requieran operaciones urgentes tomar previsiones antes del inicio del periodo de restricción.

La investigación judicial sobre el jefe de Gabinete, Manuel Adorni, sumó en las últimas horas otro elemento importante: los investigadores hallaron movimientos de fondos a través de criptomonedas que generaron un nuevo eje de duda sobre la justificación de su patrimonio y reactivaron inspecciones sobre la trazabilidad de sus activos digitales.

Fuentes judiciales confirmaron a Infobae que la fiscalía a cargo de Gerardo Pollicita detectó operaciones en plataformas de activos digitales, iniciando la pesquisa tras el levantamiento del secreto bancario, fiscal y financiero no solo de Adorni sino también de su pareja, Bettina Angeletti, y de las sociedades que ambos integran. Los primeros informes de más de 20 exchanges —entre ellos, Binance, Ripio, Lemon y Satoshi Tango— confirmaron que Adorni realizó movimientos de “entrada y salida” con activos como BTC, ETH y USDT. Las fuentes no confirmaron en qué año se realizaron esas operaciones.

Las plataformas y bancos digitales como Mercado Pago, Brubank, Open Bank, Personal Pay (Micro Sistemas), Digifin (Lemon), ágil Pagos, Credencial Argentina y Montemar recibieron oficios judiciales para aportar informes detallados: legajos, registros de movimientos y direcciones IP asociadas a las transacciones de Adorni, Angeletti y la firma MasBe, propiedad de la pareja. Los datos remitidos llegaron en respuesta al requerimiento de Pollicita y se encuentran bajo análisis en Comodoro Py.

El patrimonio declarado y los nuevos interrogantes sobre su origen

Para responder a la pregunta central de la causa —si las operaciones inmobiliarias, reformas y viajes se condicen con el patrimonio declarado por Manuel Adorni—, la Justicia cotejó los bienes informados ante la Oficina Anticorrupción en 2024. La última declaración jurada muestra que el funcionario reportó USD 42.500, equivalentes a $43.732.500 al tipo de cambio oficial, una caja de ahorro en Estados Unidos con USD 6.220,23 (unos $6.400.616,67) y un patrimonio total de $107.894.833,66. A ello se suma una hipoteca privada por USD 100.000 con Graciela Molina y Victoria Cancio para la compra de la vivienda en el country Indio Cuá, más otros USD 20.000 invertidos en la operación, según consta en la escritura firmada por la escribana Adriana Nechevenko.

En la última declaración jurada presentada por el funcionario no figuran operaciones con criptomonedas para el periodo fiscal cerrado el 31 de diciembre de 2024. La normativa establece que este tipo de activos digitales deben consignarse entre los bienes personales del funcionario.

La justicia también rastrea la trazabilidad de los fondos utilizados en viajes y remodelaciones. Testigos y documentación bancaria acreditan, entre otros gastos, USD 4.800 para un vuelo a Punta del Este, USD 5.140 para el regreso de Angeletti desde Nueva York a Buenos Aires, USD 5.800 para un viaje a Aruba en diciembre de 2024 y USD 8.900 en hospedaje en ese destino. El contratista Matías Tabar afirmó bajo juramento que las remodelaciones de la casa en Indio Cuá insumieron USD 245.000 en efectivo y sin factura, un dato que también figura en el expediente.

En conjunto, en poco más de un año el jefe de Gabinete movilizó USD 349.640, una cifra que la justicia considera desproporcionada respecto a sus ingresos como funcionario público y cuyos comprobantes de bancarización o facturación no aparecen en los registros evaluados por la fiscalía.

Las próximas medidas de la investigación y la estrategia de la defensa

Pollicita avanza en la consolidación de la información pendiente: aguarda nuevos datos de billeteras virtuales y exchanges de criptomonedas para precisar el monto total involucrado en las operaciones asociadas a Adorni y a Angeletti. Además, pidió al Banco Central de la República Argentina que informe, para el periodo comprendido desde el 1° de enero de 2022 hasta la fecha, el historial completo de cuentas bancarias, cuentas corrientes, cajas de ahorro, productos financieros, créditos, préstamos y todo tipo de operatoria financiera en las que figure Adorni o sus empresas.

Al ser consultado, Manuel Adorni aseguró que “todo quedará clarificado cuando se conozca su última declaración jurada correspondiente al período fiscal 2025”, posición que refuerza la línea de defensa frente a las discrepancias temporales y numéricas señaladas en la causa. También negó la veracidad de las cifras aportadas por el contratista Tabar y adujo que “tienen todos los papeles en orden”.

La investigación, según las fuentes citadas, está orientada a determinar si los activos, tanto inmuebles como fondos y viajes, están debidamente justificados por ingresos lícitos y declarados, y si existe correlación entre la documentación patrimonial y las erogaciones concretadas.

El avance en el rastreo de fondos digitales a través de exchanges y plataformas locales e internacionales representa un cambio de método en el seguimiento de presuntas maniobras de enriquecimiento ilícito en funcionarios públicos. Según la información a la que accedió Infobae, nuevos análisis de “trazabilidad” de criptoactivos podrían ampliar el alcance de la causa y derivar en requerimientos adicionales a proveedores de servicios de pago.

Actualmente, la causa sigue sumando datos y espera información relevante de bancos y plataformas digitales. Mientras tanto, la defensa de Manuel Adorni sostiene que la publicación de su declaración jurada de 2025 permitirá esclarecer los montos movilizados y el origen de los fondos bajo investigación.

La nueva Estrategia Nacional de Control de Drogas 2026 de Estados Unidos representa mucho más que una actualización de política pública: es una declaración de guerra tecnológica, financiera y jurídica contra los cárteles mexicanos, y al mismo tiempo una radiografía demoledora de la incapacidad del Estado mexicano para contener el avance del crimen organizado. El documento, presentado por la administración de Donald Trump, abandona definitivamente la vieja narrativa que reducía a México a un simple país de tránsito y lo coloca como el epicentro operativo de una red criminal transnacional que hoy combina laboratorios clandestinos, plataformas digitales, criptomonedas, sistemas de banca paralela y estructuras de mando con alcance global.

Washington ya no habla únicamente de narcotráfico. Habla de seguridad nacional, terrorismo y guerra híbrida. La frontera con México dejó de ser vista como una línea física para convertirse en un ecosistema digital donde los cárteles venden fentanilo mediante redes sociales, reclutan operadores en aplicaciones cifradas y lavan millones de dólares utilizando activos virtuales y redes clandestinas de transferencia financiera. El diagnóstico estadounidense es brutal: las organizaciones criminales mexicanas evolucionaron más rápido que las instituciones encargadas de combatirlas, tanto en México como en Estados Unidos.

La Evaluación Nacional de Amenazas de Drogas 2025, citada ampliamente en la estrategia, identifica a los cárteles mexicanos como la principal amenaza relacionada con drogas para la Unión Americana. No se trata ya del narcomenudeo tradicional ni de la crisis derivada de opioides farmacéuticos, sino de la producción industrial de fentanilo y metanfetamina en territorio mexicano. Según el propio documento, estas sustancias provocaron más de 84 mil muertes por sobredosis en Estados Unidos en apenas un año, una cifra que, pese a mostrar cierta reducción respecto al periodo anterior, sigue siendo considerada por Washington como evidencia de una amenaza persistente y estructural.

Uno de los aspectos más alarmantes del informe es la forma en que redefine el papel de las redes sociales dentro del narcotráfico contemporáneo. Para la DEA, plataformas digitales y aplicaciones cifradas dejaron de ser simples herramientas auxiliares del crimen organizado para convertirse en la infraestructura central de distribución de drogas sintéticas. La lógica criminal descrita por el documento es tan eficiente como perturbadora: los puntos de venta callejeros están siendo reemplazados por operaciones anónimas en línea, donde las dosis se comercializan mediante perfiles falsos y son entregadas a domicilio con la misma facilidad con la que se pide comida rápida.

La estrategia utiliza el caso de Sammy Chapman, un adolescente de 16 años de California contactado por un traficante a través de Snapchat, para ilustrar el nuevo modelo de distribución criminal. El joven recibió en su domicilio una pastilla falsificada que aparentaba ser un medicamento legal, pero contenía una dosis letal de fentanilo. Murió poco después de consumirla. El caso aparece como símbolo de un mercado clandestino que ya no necesita esquinas oscuras ni intermediarios visibles: basta un algoritmo, una conversación privada y una dirección de entrega.

Frente a este escenario, Washington propone medidas que hace apenas unos años habrían parecido políticamente impensables. La administración estadounidense plantea impulsar legislación para obligar a empresas tecnológicas y plataformas digitales a colaborar activamente en la identificación y eliminación de cuentas utilizadas por organizaciones criminales. El combate al narcotráfico se traslada así al terreno de la vigilancia digital y la ciberseguridad, en una señal inequívoca de que Estados Unidos considera las redes sociales un asunto estratégico de seguridad nacional.

Sin embargo, el verdadero músculo de los cárteles, según la estrategia, no se encuentra únicamente en la producción o distribución de drogas, sino en su capacidad financiera. “Una organización criminal que no puede mover dinero no puede sobrevivir”, sostiene el documento. Bajo esa premisa, el Departamento de Justicia estadounidense enfocará buena parte de sus esfuerzos en desmantelar las redes de lavado de dinero que sostienen las operaciones de los grupos mexicanos, especialmente aquellas vinculadas con organizaciones chinas especializadas en sistemas clandestinos de transferencia de capital.

El informe describe una arquitectura financiera sofisticada y profundamente opaca: los cárteles generan enormes cantidades de efectivo en territorio estadounidense y posteriormente canalizan esos recursos a través de redes chinas de banca en la sombra, mecanismos similares al sistema hawala, que operan fuera de los circuitos financieros tradicionales. Para Washington, estas estructuras constituyen hoy el principal vehículo de repatriación de ganancias ilícitas hacia México.

La ofensiva estadounidense incluye también el fortalecimiento de capacidades para rastrear criptomonedas, aplicaciones de pago y plataformas financieras descentralizadas utilizadas por el crimen organizado. El Departamento del Tesoro, mediante organismos como la OFAC y la FinCEN, coordinará operaciones destinadas a bloquear el acceso de estas redes al sistema financiero estadounidense y congelar activos a escala internacional. El documento incluso deja explícita la coordinación directa entre la FinCEN y la Unidad de Inteligencia Financiera mexicana, lo que refleja el creciente nivel de presión de Washington sobre las instituciones financieras del país.

La estrategia también expone con crudeza la dimensión internacional de la cadena del fentanilo. De acuerdo con el documento, empresas fachada en China e India suministran precursores químicos a organizaciones criminales mexicanas, que posteriormente producen drogas sintéticas en laboratorios clandestinos instalados en territorio nacional. Desde ahí, las sustancias cruzan la frontera estadounidense mediante túneles, puertos de entrada, sistemas postales y redes domésticas de distribución. El informe advierte incluso sobre un fenómeno especialmente preocupante: la instalación de laboratorios de síntesis de fentanilo en Canadá por parte de cárteles mexicanos, en un intento por reducir riesgos operativos y diversificar rutas de suministro.

El cambio más delicado, sin embargo, es jurídico y político. La designación de los principales cárteles mexicanos como Organizaciones Terroristas Extranjeras redefine completamente el marco de acción de Estados Unidos. La estrategia deja claro que esta clasificación no es simbólica: habilita herramientas legales, militares y de inteligencia que anteriormente estaban reservadas para amenazas terroristas internacionales. Washington ya no pretende limitarse a perseguir delitos federales; busca emplear capacidades diplomáticas, financieras, militares y de inteligencia bajo doctrinas propias de guerra y defensa nacional.

La primera demostración práctica de esta nueva doctrina ya ocurrió en mayo de 2025, cuando autoridades estadounidenses ejecutaron una operación contra una célula del Cártel Jalisco Nueva Generación en la frontera entre Texas y Ciudad Juárez. La operación incluyó interceptaciones internacionales, órdenes de cateo, infiltraciones y cooperación binacional. El saldo fue contundente: decenas de arrestos, decomisos masivos de fentanilo y metanfetamina, armamento de alto poder y la neutralización de un sofisticado túnel fronterizo. La captura de María del Rosario Navarro Sánchez por parte del Gobierno mexicano fue presentada por Washington como ejemplo de la cooperación que espera mantener de manera permanente.

Y ahí emerge uno de los mensajes más incómodos para el gobierno mexicano: la cooperación dejó de ser diplomacia y comenzó a convertirse en exigencia. El documento establece que la asistencia estadounidense estará condicionada a “resultados tangibles”, incluyendo arrestos, extradiciones y destrucción de laboratorios clandestinos. En otras palabras, Washington ya no confía en promesas ni discursos políticos; exige indicadores verificables.

La lectura integral de la Estrategia Nacional de Control de Drogas 2026 deja una conclusión inquietante: para Estados Unidos, México no es solamente un vecino afectado por el narcotráfico, sino un territorio donde organizaciones criminales han logrado construir estructuras industriales, financieras y tecnológicas con capacidad de desafiar a dos Estados simultáneamente. La crítica implícita hacia el gobierno mexicano es devastadora. Mientras los cárteles expanden su presencia digital, perfeccionan sistemas de lavado internacional y diversifican sus operaciones globales, las instituciones mexicanas continúan atrapadas entre la corrupción, la debilidad institucional y una estrategia de seguridad incapaz de contener la transformación del crimen organizado en una amenaza geopolítica del siglo XXI.

* Víctor Ruiz. Fundador de SILIKN | Emprendedor Tecnológico | Coordinador de la Subcomisión de Ciberseguridad de COPARMEX Querétaro | Líder del Capítulo Querétaro de OWASP | CyberOps Associate (CCNA CyberOps) | NIST Cybersecurity Framework 2.0 Certified Expert (CSFE) | (ISC)² Certified in Cybersecurity℠ (CC) | Cyber Security Certified Trainer (CSCT™) | EC-Council Ethical Hacking Essentials (EHE) | EC-Council Certified Cybersecurity Technician (CCT) | Cisco Ethical Hacker & Cybersecurity Analyst.

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El acto de inauguración reunió a 40 delegados de países del Caribe, Centroamérica y Suramérica, quienes fueron seleccionados por sus respectivos gobiernos para participar en el programa. De acuerdo con mensajes institucionales de la ILEA, el objetivo principal consiste en fortalecer las capacidades técnicas y operativas de las fuerzas de seguridad en la región frente al avance del crimen organizado y el uso ilícito de activos digitales.

Durante la ceremonia inaugural, Juan Hernández, director general de ILEA San Salvador, destacó la relevancia del curso para las instituciones representadas. “Este curso ha sido diseñado para proporcionar una base sólida sobre la tecnología, las herramientas y los procedimientos utilizados en la investigación del uso ilícito de las criptomonedas”, dijo.

En el acto, Hernández invitó a los participantes para que “aprovechen plenamente esta oportunidad” y que “formulen preguntas, intercambien experiencias y fortalezcan sus redes de cooperación”. “El conocimiento adquirido aquí tendrá un mayor impacto en la medida en que sea multiplicado y compartido en sus instituciones y con sus colegas”, expresó.

Por parte del Servicio Secreto de los Estados Unidos, el representante de instructores, George Abbruscato, agradeció la presencia de los participantes y resaltó la experiencia de los especialistas a cargo de la formación. “En nombre del Servicio Secreto de los Estados Unidos, quiero agradecer a cada uno de ustedes por venir hoy aquí. Sé que fueron seleccionados por sus países y espero que aprovechen al máximo este curso”, dijo.

“Tengo conmigo a algunos de nuestros mejores instructores en criptomonedas. Son extremadamente expertos en su campo y harán todo lo posible para que ustedes también adquieran un gran conocimiento. Aliento a cada uno de ustedes a hacer preguntas, a interactuar con los instructores, a participar plenamente esta semana, y obtendrán mucho provecho”, concluyó Abbruscato.

El programa incluye sesiones teóricas y prácticas sobre tecnología blockchain, métodos de rastreo de criptomonedas, herramientas forenses digitales y estrategias de cooperación internacional para combatir delitos financieros y lavado de activos a través de plataformas digitales. La formación está a cargo de un equipo de instructores del USSS con experiencia en la investigación de crímenes complejos relacionados con criptomonedas.

La ILEA San Salvador ha consolidado su papel como centro regional de formación para la lucha contra el crimen transnacional, con una agenda que abarca delitos cibernéticos, corrupción, trata de personas y terrorismo, entre otros. En los últimos meses, la Academia ha desarrollado cursos sobre técnicas avanzadas de investigación financiera, análisis de inteligencia criminal y combate al narcotráfico, dirigidos a policía, fiscales y personal judicial de América Latina. Estas actividades buscan fortalecer los mecanismos de cooperación y el intercambio de mejores prácticas entre las agencias de seguridad del continente.

El curso sobre investigación del uso criminal de las criptomonedas responde a una demanda creciente de formación especializada, dada la rápida evolución de los delitos digitales y el aumento del uso de criptoactivos en actividades ilícitas. Según el equipo académico de la ILEA, los participantes podrán replicar los conocimientos adquiridos en sus países y contribuir a la creación de redes regionales para la prevención y persecución de estos delitos, gracias a los conocimientos impartidos por el Servicio Secreto de los Estados Unidos, que mantiene una agenda conjunta con ILEA, para el fortalecimiento de la seguridad y la justicia en la región.

El uso de criptomonedas en Colombia ha dejado de ser solo una moda especulativa para convertirse en una herramienta con aplicaciones concretas en la economía cotidiana.

La creciente adopción de estas tecnologías no solo responde al interés por la inversión digital, sino a la necesidad de resolver problemas históricos en la región, como el alto costo de las remesas y la protección frente a la devaluación del peso. Sin embargo, la falta de una regulación específica sigue siendo un desafío pendiente que, de resolverse, podría transformar la vida de millones de familias y brindar mayor seguridad a empresas de todos los tamaños.

La relevancia de este debate se acrecienta en un contexto donde las remesas representan una fuente vital de ingresos y la digitalización de las finanzas avanza a pasos acelerados. Una regulación bien diseñada no solo reduciría costos, sino que ofrecería un marco de confianza y protección para usuarios y compañías.

Cuál es el panorama actual de las criptomonedas en Colombia

Durante una entrevista con el equipo periodístico de Infobae, Julián Colombo, Director de Asuntos Públicos en Latinoamérica de Bitso, indicó Colombia se ubica desde hace varios años entre los veinte países del mundo con mayor uso de criptomonedas. Aunque no existen estadísticas oficiales tan claras como en otros sectores, la trazabilidad de la blockchain y los reportes de la industria permiten dimensionar el fenómeno.

Países como Argentina, Brasil y México también figuran en este ranking, pero en Colombia el crecimiento se explica por la funcionalidad real que ofrecen las criptomonedas: envío rápido y barato de remesas y acceso a activos dolarizados en contextos de devaluación.

El directivo destacó que, más allá de la especulación, las criptomonedas se usan hoy en Colombia para resolver problemas concretos y cotidianos, generando una adopción exponencial en los últimos años. Sin embargo, el ecosistema aún enfrenta desafíos, especialmente en materia de regulación y seguridad de los usuarios.

Seguridad, delincuencia y la necesidad de regulación

En el mundo de las criptomonedas la seguridad depende casi totalmente del usuario. A diferencia del sistema bancario tradicional, donde es posible revertir errores o fraudes, en el entorno cripto los movimientos son irreversibles. Esto, sumado a la sofisticación del cibercrimen en la región, hace que una regulación efectiva sea aún más urgente.

El directivo de Bitso insistió en que una regulación adecuada cumple dos funciones clave: primero, pone el tema sobre la mesa para que la sociedad y los reguladores debatan cómo garantizar un mercado más seguro; segundo, permite a los usuarios acceder a plataformas reguladas con mecanismos de ayuda y defensa ante inconvenientes.

Actualmente, Colombia carece de una normativa específica, a diferencia de Argentina, Brasil y México, donde ya existen marcos regulatorios o avances en esa dirección.

Colombo señaló que la falta de regulación genera incertidumbre y dificulta que los usuarios distingan entre empresas legítimas y aquellas que operan sin estándares adecuados. Además, la ausencia de reglas claras limita el desarrollo del sector y deja a los usuarios más expuestos a fraudes y estafas.

Cuál sería el impacto económico de una regulación efectiva

Una de las aplicaciones más directas de las criptomonedas en Colombia es el envío de remesas. Hoy, los sistemas tradicionales de remesas pueden cobrar comisiones de hasta el 10% del monto enviado, lo que representa una pérdida significativa para las familias receptoras.

El directivo explicó que, bajo el sistema tradicional de remesas, si un familiar en Estados Unidos desea enviar 500 dólares a Colombia, puede llegar a pagar entre 25 y 50 dólares únicamente en comisiones a las empresas intermediarias. Esto significa que el destinatario recibe mucho menos dinero del que fue enviado originalmente.

En cambio, si se utilizan criptomonedas dentro de un marco legal claro y seguro, las comisiones por transacción pueden reducirse a solo centavos o menos de un dólar. Esta diferencia permite que casi la totalidad del dinero enviado llegue a manos de la familia en Colombia, lo que no solo representa un ahorro considerable, también incrementa la cantidad de recursos disponibles para consumo, inversión y bienestar, impulsando de manera directa la economía local.

El mismo principio aplica para empresas que importan o exportan bienes y servicios. Una regulación clara permitiría a las compañías usar criptomonedas como un método de pago eficiente, barato e inmediato, sin temor a sanciones o bloqueos bancarios. La falta de reglas, en cambio, genera miedo, incertidumbre y frena el desarrollo de sectores que podrían beneficiarse enormemente de la tecnología blockchain.

La regulación de las criptomonedas en Colombia es una oportunidad para transformar la economía digital y mejorar la vida de millones de personas. El desafío será lograr un equilibrio entre protección, innovación y apertura, permitiendo que el país aproveche al máximo el potencial de las finanzas digitales.

En México, la inclusión de mascotas y cuentas digitales como Netflix en los testamentos ha generado dudas sobre su viabilidad legal. Según el Colegio Nacional del Notariado Mexicano (CNNM), la ley reconoce a las mascotas como bienes muebles, lo que permite que sean mencionadas en un testamento.

Sin embargo, su consideración jurídica como objetos y no como sujetos de derechos limita la posibilidad de designarlas como herederas directas.

Al redactar un testamento, los propietarios pueden establecer disposiciones específicas para sus animales de compañía. El CNNM señala que es posible nombrar a una persona encargada del cuidado de la mascota y asignar recursos para su manutención.

Esta figura, aunque no convierte al animal en heredero, protege su bienestar mediante un tutor designado. Según el notariado, la práctica más común es dejar a la mascota bajo la custodia de un familiar o tercero de confianza, quien recibirá bienes o dinero bajo la condición de velar por el animal.

Cuidado de mascotas en testamentos mexicanos

La ley mexicana no contempla la posibilidad de que una mascota reciba directamente una herencia, pero sí permite que el testador establezca condiciones para su cuidado.

El CNNM recomienda detallar el nombre, especie, raza y características del animal en el testamento, así como las instrucciones para su manutención. Esta medida busca evitar disputas y asegurar la protección del animal tras el fallecimiento del propietario.

Existen antecedentes en medios donde personas han dejado bienes destinados al cuidado de sus mascotas. El CNNM ha documentado casos en los que el testador deja una suma de dinero a un albacea para cubrir gastos veterinarios y alimentación del animal.

La institución sugiere formalizar estos acuerdos ante notario público para evitar impugnaciones.

Cómo incluir mascotas o criptomonedas en un testamento

En cuanto a servicios digitales como Netflix, la legislación mexicana aún no regula de manera específica la transmisión de cuentas digitales por herencia.

Las plataformas de streaming suelen restringir la cesión de cuentas, ya que los contratos son personales e intransferibles.

Sin embargo, los bienes digitales, como saldos en monederos electrónicos o derechos sobre archivos digitales, sí pueden formar parte del caudal hereditario si se describen claramente en el testamento.

El CNNM recomienda a quienes deseen incluir bienes digitales en su testamento que detallen usuarios, contraseñas y condiciones de acceso, siempre dentro del marco legal de cada servicio.

No se han documentado casos en el país donde una cuenta de Netflix haya sido objeto de litigio testamentario; sin embargo, sí existen precedentes de disputas por activos digitales como correos electrónicos y archivos almacenados en la nube.

Opiniones institucionales y recomendaciones notariales

El Colegio Nacional del Notariado Mexicano subraya la importancia de la planeación patrimonial tanto para bienes tangibles como intangibles.

Aconsejan a los testadores asesorarse con un notario para garantizar que sus voluntades sobre mascotas y bienes digitales queden claras y sean ejecutables.

El CNNM enfatiza que, aunque la ley avanza lentamente respecto a los activos digitales, la tendencia es reconocerlos como parte del patrimonio heredable, siempre y cuando se cumplan los requisitos formales.

Hasta el momento, no existe jurisprudencia relevante sobre la transmisión de cuentas de servicios de streaming en México. La recomendación institucional es anticiparse a posibles vacíos legales mediante instrucciones precisas en los testamentos y la asesoría profesional de notarios.

En el complejo tablero de la economía salvadoreña, las remesas ese dinero que los compatriotas envían desde el exterior a sus familias actúan como el motor principal que mantiene a flote a miles de hogares.

Recientemente, los datos del Banco Central de Reserva (BCR) han revelado un fenómeno interesante: el uso de “carteras digitales” de criptomonedas para enviar este dinero ha experimentado un crecimiento notable durante los primeros tres meses de 2026.

Entre enero y marzo de este año, El Salvador recibió 17,38 millones de dólares a través de criptomonedas. Si comparamos esta cifra con el mismo periodo del año pasado (2025), cuando se recibieron 11,61 millones, vemos un salto del 49.7 %.

En términos simples: por cada 10 dólares que entraban vía cripto el año pasado, hoy están entrando casi 15. Esto representa un aumento de 5,77 millones de dólares en apenas un trimestre.

Es decir que, El Salvador recibió, en términos generales, un total de 2,435,59 millones de dólares en remesas totales durante este trimestre. Esto significa que, aunque el envío por criptomonedas creció, solo representa el 0.71 % de todo el dinero que entró al país. La gran mayoría de los salvadoreños sigue prefiriendo los métodos tradicionales, como las transferencias bancarias o las ventanillas de cobro.

Detalle de las remesas familiares recibidas en El Salvador por tipo de transferencia durante el primer trimestre de 2026, según datos oficiales del BCR.

Este aumento llama la atención porque el año 2025 no fue bueno para el bitcóin en las remesas salvadoreñas. Durante los 12 meses del año pasado, el uso de estas billeteras digitales se desplomó un 32.5 %.

Parecía que la confianza en esta tecnología se estaba desvaneciendo, pero los datos de este primer trimestre sugieren que un pequeño sector de la población está volviendo a utilizar estos canales o que nuevos usuarios están experimentando con ellos.

El Salvador: Un motor económico sólido impulsado por la innovación y las remesas

El Salvador se consolida como un referente global en la adopción de tecnologías financieras, permitiendo que la modernización avance al ritmo de su gente. Durante el primer trimestre de 2026, la economía nacional ha demostrado un dinamismo excepcional, impulsada por un flujo histórico de remesas familiares que alcanzó los $2,435.59 millones.

Esta cifra representa un robusto incremento de $165,9 millones en comparación con el mismo periodo del año anterior, reafirmando la confianza de la diáspora en el rumbo del país.

El dinamismo financiero alcanzó su punto máximo en marzo, mes en el que ingresaron $910,81 millones. Este monto no solo roza niveles récord, sino que supera por más de $47 millones lo registrado en marzo de 2025. Este crecimiento constante indica que el país cuenta con un motor económico fuerte y estable que garantiza el bienestar de miles de familias salvadoreñas.

Paralelamente, la infraestructura tecnológica impulsada en los últimos años está mostrando su madurez. El uso de billeteras digitales para criptomonedas experimentó un repunte del 49.7%, sumando $17,38 millones en el trimestre. Este avance sugiere que las herramientas modernas están ofreciendo soluciones útiles y ágiles para un segmento de la población que busca alternativas innovadoras.

En conclusión, estas cifras reflejan una convivencia armoniosa entre los canales tradicionales y las nuevas opciones digitales. El primer trimestre de 2026 cierra con un balance sumamente positivo: más recursos llegando directamente a los hogares y una mayor diversidad de opciones tecnológicas para recibirlos, consolidando una base económica sólida para el futuro de El Salvador.

La Ciudad de Buenos Aires introdujo una modificación en el esquema de Impuesto sobre los Ingresos Brutos que afecta directamente a la compraventa de criptomonedas. La medida estableció una base imponible diferente, que cambia la forma en que se calcula el tributo sobre estas operaciones. A partir de la nueva reglamentación, el impuesto se aplicará únicamente sobre el spread, es decir, la diferencia entre el precio de compra y el de venta de los activos digitales, en lugar de hacerlo sobre el total de la transacción.

La resolución impacta de manera significativa en la carga fiscal para quienes participan en la compraventa de criptoactivos. Hasta el momento, el tributo se calculaba sobre el monto total de la venta, sin considerar si la operación arrojaba una ganancia real. Esto generaba una presión tributaria mayor y resultaba en un contexto poco atractivo para la formalización de empresas y operadores del sector.

Con la normativa anterior, una persona que adquiría un activo digital por 97 pesos y lo vendía por 100 pesos, tributaba el 6% sobre el total de la venta, lo que equivalía a 6 pesos, pese a que la ganancia efectiva era de solo 3 pesos. Ahora, el impuesto se fija sobre la diferencia obtenida, es decir, el 6% de los 3 pesos de ganancia, lo que reduce el tributo a 0,18 pesos.

“Esta iniciativa se inscribe dentro de una política pública orientada a acompañar el crecimiento de las economías digitales y promover la radicación de empresas tecnológicas”, señaló el gobierno porteño.

La administración de CABA aclaró que las cotizaciones utilizadas para calcular las operaciones deben provenir de mercados que operan en la compraventa de criptomonedas y que estén inscriptos en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV). De este modo, la medida apunta también a fortalecer los mecanismos de control y transparencia en la operatoria con activos digitales.

La modificación del régimen tributario se inscribe dentro de una política pública orientada a acompañar el crecimiento de las economías digitales y estimular la formalización y el desarrollo de nuevos negocios en el sector tecnológico. El gobierno local remarcó que esta iniciativa posiciona a la Ciudad de Buenos Aires entre las primeras jurisdicciones del país y de la región en adaptar su sistema impositivo a las particularidades de la economía digital.

El ministro de Desarrollo Económico de la Ciudad, Hernán Lombardi, sostuvo: “El desarrollo de la economía digital es prioridad para la Ciudad. Queremos que Buenos Aires sea un hub regional de innovación y tecnología, y para eso necesitamos reglas claras, previsibilidad normativa, simplificación administrativa y un marco impositivo que acompañe el crecimiento del sector”.

Por su parte, el subsecretario de Inversiones, Augusto Ardiles, afirmó: “Además del impacto tributario, esta decisión envía una señal clara sobre el rumbo de la Ciudad: queremos ser el lugar donde las nuevas industrias puedan escalar con reglas acordes a su lógica de negocio. Adaptar el marco impositivo a la dinámica de los criptoactivos no es solo una mejora técnica, es una herramienta para atraer talento, capital y proyectos que hoy eligen dónde radicarse en función al marco regulatorio que se le ofrece”.

El titular de la Administración Gubernamental de Ingresos Públicos (AGIP), Germán Krivocapich, agregó: “La reglamentación apunta a reducir la carga fiscal efectiva, brindar mayor previsibilidad normativa y simplificar el esquema tributario del sector, facilitando la formalización, la inversión y la radicación de empresas. Con estas medidas buscamos construir un marco más adecuado para el desarrollo del ecosistema cripto en la Ciudad”.

Otras medidas

En los últimos meses, la Ciudad avanzó también en la actualización del nomenclador de actividades económicas para incorporar actividades vinculadas a criptoactivos y en la habilitación del pago de impuestos y trámites mediante criptomonedas. Estas acciones complementan el nuevo esquema tributario y forman parte de una estrategia integral para adaptar la normativa local a la evolución de las tecnologías digitales.

El sector de activos virtuales en la Ciudad de Buenos Aires experimenta un crecimiento sostenido y demanda regulaciones que acompañen su dinámica. La resolución busca generar incentivos concretos para la formalización de operadores y empresas, al reducir la carga fiscal y simplificar el cumplimiento tributario. La medida también se orienta a captar inversiones y proyectos internacionales, en un contexto donde muchas compañías eligen jurisdicción en función de las condiciones regulatorias.

Esta decisión oficial se presenta como una respuesta a los planteos del sector, que reclamaba un marco fiscal más equitativo y acorde con la lógica de los negocios digitales. El gobierno porteño sostiene que la adecuación del régimen de Ingresos Brutos a la compraventa de criptomonedas representa un paso clave para alinear la normativa local con las tendencias internacionales en materia tributaria.

Reacciones favorables

Distintas voces del mundo fintech saludaron la decisión del Gobierno de la Ciudad de Buenos Aires. “Celebramos esta iniciativa de la Ciudad, que es el resultado de un proceso técnico, novedoso y con visión para adaptar el sistema tributario a la economía digital. Corrige una distorsión importante: no tenía sentido tributar sobre el volumen total de una operación y no sobre su resultado económico. Pasar a un esquema basado en el spread alinea la normativa con la lógica del negocio y con estándares internacionales”, afirmó Mariano Biocca, director ejecutivo de la Cámara Argentina Fintech.

Biocca destacó que la Cámara venía trabajando en esta medida con el gobierno porteño desde el año pasado y que ayudará a la formalizción y el desarrollo de la actividad cripto: “Este tipo de avances son clave para construir un marco más competitivo y previsible para el crecimiento de la economía digital”, señaló.

“Es un paso en la dirección correcta. La nueva resolución de AGIP trae algo fundamental para la industria: claridad”, explicaron en Lemon, una de las empresas líderes del sector. “La nueva norma refleja mejor la lógica del negocio, reduce distorsiones y aporta previsibilidad. Además, se incorporan criterios claros de valuación y se reconoce la operatoria de proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) registrados ante CNV, alineando el tratamiento impositivo con el nuevo marco regulatorio del país”, agregaron.

La Argentina, explicaron en Lemon, “ya tiene adopción, talento y empresas construyendo. Con reglas más claras y acordes a la economía digital, sigue su camino de consolidarse como un hub regional de innovación tecnológica y cripto.”

El ex senador nacional y ex ministro de Educación porteño Esteban Bullrich expresó su malestar por los problemas de accesibilidad en una plataforma financiera. El dirigente del PRO, quien padece ELA, dirigió sus críticas a Binance, el principal exchange de criptomonedas a nivel global, debido a la ausencia de respuestas de la empresa ante fallas en el sistema de identificación facial.

“La ELA (Esclerosis Lateral Amiotrófica) se está llevando mi cuerpo. No debería llevarse también mi dinero. Hace 5 meses, el Face ID de Binance dejó de reconocerme porque la enfermedad cambió mi rostro. Su respuesta: nada. Ninguna alternativa accesible para usuarios con discapacidades”, reclamó Bullrich a través de su cuenta de X.

“Esto es lo que pasa cuando una plataforma que mueve miles de millones trata la accesibilidad como algo opcional. Vergüenza para ti, Binance”, manifestó Bullrich. En su mensaje, escrito en inglés, arrobó a Changpeng Zhao y a Richard Teng, fundador y CEO de la plataforma global, respectivamente.

La respuesta del CEO de Binance también llegó a través de X. Desde su cuenta personal, Teng aseguró: “Esteban, vi tu publicación y quise responder personalmente. Lo siento, esto sucedió. Estoy comprometido a asegurarme de que cerremos esta brecha de accesibilidad para cada usuario que enfrente desafíos similares. Gracias por alzar la voz”.

Rápidamente, el ex funcionario recibió el apoyo de los usuarios, incluido Pierpaolo Barbieri, fundador de Ualá. A su vez, el economista Roberto Cachanosky, sostuvo: “Devuélvanle sus ahorros. Algún mecanismo de comunicación con el acreedor tiene que tener el sistema. Si ofrecen manejar el dinero de la gente, háganlo con seriedad”.

Incluso, Fernando Blanco Muiño, subsecretario de Defensa del Consumidor y Lealtad Comercial, detalló: “De acuerdo al artículo 8 bis de la Ley 24.240 y la Disposición 137/24 vamos a impulsar la actuación de oficio para que el proveedor encuadre la validación de identidad para cumplir con el trato equitativo y digno”.

En respuesta a Bullrich, la cuenta oficial de Binance indicó: “Esteban, te escuchamos y lamentamos que esto haya pasado. Nuestro equipo ya se está comunicando con vos directamente para resolverlo. También lo estamos escalando internamente como una falla de accesibilidad que necesitamos corregir. Gracias por alzar la voz y por exigirnos más”.

Fuentes de Binance señalaron a Infobae que están en contacto con Bullrich para solucionar su problema, aunque no dieron detalles acerca de si el mismo fue resuelto.

Binance es una de las plataformas de intercambio de criptomonedas más grandes del mundo. Fue fundada en 2017 por Changpeng Zhao (conocido como “CZ”), desde entonces se ha consolidado como un actor central en el ecosistema cripto global.

La plataforma implementa medidas de seguridad como autenticación de dos factores (2FA), que es donde ocurrió la falla identificada por Bullrich.

Cabe recordar que Bullrich fue diagnosticado con ELA en 2021. Desde entonces, se ha convertido en un referente en la lucha contra la enfermedad y en la concientización tanto a nivel público como en otros ámbitos.

La ELA es una enfermedad degenerativa del sistema nervioso que afecta progresivamente a las neuronas motoras, produciendo parálisis de los músculos voluntarios, afectando la movilidad, el habla, la deglución y la respiración. La mayoría de los casos son esporádicos y la enfermedad no tiene cura conocida en la actualidad, por lo que el acompañamiento interdisciplinario es fundamental para los pacientes y sus familias.

Bullrich y su familia impulsan la Fundación Esteban Bullrich, que desde 2022 lleva adelante una tarea activa en el acompañamiento a personas con ELA y en la formación de médicos y enfermeros para el abordaje integral de la patología.

La Fundación ha realizado eventos para recaudar fondos y fomentar la innovación, como la gala solidaria en el Teatro Colón en 2025 (coincidiendo con el Día Internacional de la ELA), donde se detallaron los logros de la fundación: más de 700 familias acompañadas, más de 4.200 estudiantes y profesionales de la salud formados y una red de 34 organizaciones aliadas y 162 voluntarios.

Además, desarrollaron iniciativas como un registro nacional de personas con ELA y encuentros periódicos para el intercambio de experiencias y capacitaciones sobre cuidados y apoyo a pacientes y sus familias.

El patrimonio de Kyle Holder, una mujer de 73 años residente en Nueva York, perdió la totalidad de su valor en apenas tres meses a través de una estafa de alto nivel basada en inteligencia artificial, que vació sus cuentas de USD 300.000 en ahorros y jubilación.

Su historia forma parte de una ola de delitos informáticos que, según la policía federal estadounidense, FBI, privó a miles de estadounidenses de un estimado de USD 20.000 millones en 2025, más de la mitad asociados a transferencias de criptomonedas, en lo que autoridades federales califican como un nuevo paradigma del crimen digital, informó la cadena estadounidense de noticias CBS News.

El auge de las estafas cripto con inteligencia artificial

La magnitud de este fenómeno queda reflejada en el método: los estafadores utilizaron al menos 14 billeteras de criptomonedas para dispersar y luego consolidar el dinero robado en solo cinco, logrando canalizar más de USD 5 millones hacia plataformas de intercambio, detalló Harry Chavis, agente especial a cargo de la división de investigaciones criminales del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) en Nueva York, a CBS News.

Esta estrategia dificulta al máximo el rastreo del flujo financiero, mientras que la inteligencia artificial, aplicada mediante herramientas vendidas en la dark web, permite identificar y personalizar ataques contra potenciales víctimas.

Un contacto que parecía una oportunidad

Holder, tras sufrir una lesión que le impidió ejercer como terapeuta ocupacional, veía en el mundo de las criptomonedas la oportunidad de reinventarse y asegurar su vejez.

Todo comenzó con un mensaje recibido en WhatsApp durante las fiestas de 2024, donde una asesora que se identificó como Niamh le ofreció coaching en inversiones cripto. Lo que parecía una amistad genuina pronto se convirtió en una manipulación emocional.

“Ella decía ser madre soltera, hablaba todos los días conmigo y hasta me preguntaba cómo había dormido”, relató Holder a CBS News.

La manipulación y el vaciamiento de los fondos

Los estafadores, haciéndose pasar por un equipo de soporte, guiaron a Holder en la apertura de dos billeteras digitales. Después de transferir una pequeña suma inicial que fue correspondida con un aparente depósito exitoso, la confianza quedó establecida.

A partir de ahí, las solicitudes de mayores fondos no cesaron, presionando con argumentos sentimentales y situaciones ficticias, como préstamos para manutención.

En total, Holder transfirió casi USD 300.000 a catorce billeteras distintas, convencida de la legalidad de la operación y de que no solo “el equipo” se encargaría de los impuestos, sino que recibiría el reintegro. Dos meses después, al no recibir ninguna devolución, comenzó a sospechar y pidió explicaciones: “Por favor, dime que esto no es una estafa. Estoy empezando a preocuparme”. Contó que escribió a Niamh.

La respuesta fue una maniobra psicológica: la acusaron de haber enviado fondos a la billetera equivocada y la exhortaron a contactar con el falso servicio al cliente.

Al enfrentar la pérdida total de sus ahorros, Holder manifestó no querer seguir viviendo. Requirió atención médica y ayuda social, terminando en una residencia asistida cubierta por Medicaid. “Quería dejarle algo a mis hijos, pero no queda nada”, resumió a CBS News.

El crimen digital y la utilización de inteligencia artificial en campañas de estafa

La IRS Criminal Investigation New York Field Office, concluyó que los ciberdelincuentes emplean algoritmos de IA capaces de escribir guiones y adaptar mensajes en función de datos personales extraídos de filtraciones y ciberataques.

Según explicó Chavis a CBS News, existen plataformas en la dark web que ofrecen listas de víctimas previas, herramientas para el robo de datos y software que permite ejecutar campañas hiperdirigidas.

La consolidación de fondos provenientes de múltiples personas terminó en billeteras controladas por los criminales, quienes, según Chavis, “lograron ver millones de dólares acumulándose en la última billetera”, sin que hasta la fecha se haya identificado a los responsables ni recuperado el dinero.

El agente especial subrayó la dimensión global e imposible de rastrear de este tipo de operaciones: “Pueden estar en cualquier parte del mundo”.

Recomendaciones y respuesta institucional ante el fraude

El IRS lanzó una línea de denuncias en línea para estos casos y subraya que no existe vergüenza en ser víctima de esquemas tan sofisticados. “Lo más importante es tomarse un momento y verificar quién está detrás de una comunicación antes de hacer clic o responder”, recomendó Chavis. “Muchas veces esa urgencia por reaccionar rápido juega en contra y, cuando uno se da cuenta, el daño ya está hecho”.

Todo mensaje sospechoso, especialmente los que apelan a la urgencia, el vínculo personal o la presión emocional, debe ser motivo de verificación directa con la institución que lo emite. La pronta denuncia es clave para las chances de rastrear a los perpetradores.

El equipo de investigadores federales continúa rastreando otros posibles afectados vinculados a la misma red, cuya captura resulta especialmente compleja dada la anonimidad y sofisticación tecnológica, destacó CBS News.

Dos ciudadanos chinos enfrentan cargos en Estados Unidos por haber dirigido un complejo dedicado a la ejecución de estafas cibernéticas a gran escala en Birmania, donde trabajadores eran obligados a participar en fraudes de inversión con criptomonedas.

La acusación presentada en Washington, D.C. apunta a Huang Xing Shan y Jiang Wen Jie como los responsables de administrar el recinto conocido como Shunda Park, localizado en la aldea de Min Let Pan, hasta que fuerzas armadas de Birmania intervinieron y tomaron control del lugar en noviembre de 2025.

La fiscal de los Estados Unidos para el Distrito de Columbia, Jeanine Pirro, y el fiscal General Adjunto de la División Penal del Departamento de Justicia A. Tysen Duva, anunciaron que la acción forma parte de una ofensiva coordinada del Grupo de Trabajo contra los Centros de Estafas, que tiene como objetivo desmantelar organizaciones criminales en el sudeste asiático.

En el complejo de Shunda, los trabajadores eran sometidos a condiciones de trabajo forzoso y se encontraban retenidos en contra de su voluntad.

Las víctimas eran seleccionadas principalmente entre personas que buscaban empleos bien remunerados en Tailandia, para ser luego trasladadas a Birmania, donde se les privaba de sus documentos de identidad y se les obligaba a ejecutar fraudes en internet.

Tras su llegada, las víctimas eran privadas de su libertad y forzadas a realizar llamadas suplantando a empleados de bancos estadounidenses y policías de Nueva York, con el propósito de obtener información de cuentas bancarias y apropiarse de los ahorros de las víctimas.

En el desarrollo de la investigación, agentes del FBI inspeccionaron miles de dispositivos electrónicos incautados en el complejo y recogieron testimonios de numerosos ex trabajadores. Los esquemas que operaban desde Shunda Park se basaban en la creación de sitios web y aplicaciones que simulaban ser plataformas de inversión legítimas.

A través de estos mecanismos, los operadores engañaban a personas en todo el mundo para que transfirieran fondos en criptomonedas, haciéndoles creer que estaban realizando inversiones auténticas.

Las pérdidas económicas generadas por estos fraudes se cuentan por miles de millones de dólares y han afectado a ciudadanos estadounidenses y de otros países.

El Departamento de Justicia señaló que, además de las detenciones, se incautó un canal de Telegram utilizado para reclutar víctimas de trata de personas que eran enviadas a un centro similar en Camboya.

Según el comunicado oficial, la operación incluyó también la clausura de 503 sitios web falsos empleados para estafas de inversión y la inmovilización de más de USD 700 millones en criptomonedas presuntamente relacionadas con actividades de lavado de dinero.

La coordinación entre el FBI, el Servicio Secreto de Estados Unidos y empresas privadas como JPMorgan Chase, Microsoft y Meta facilitó la identificación y desactivación de estos canales de reclutamiento y fraude.

(Con información de AP)

Durante esta jornada se lleva a cabo en el Juzgado de Garantía de Viña del Mar (130 kms al noroeste de Santiago) la audiencia de formalización por lavado de activos, asociación criminal y tráfico de drogas contra 22 personas acusadas de pertenecer a una organización criminal dedicada a traficar drogas y ”blanquear" dinero para el Tren de Aragua. El grupo habría enviado hacia el extranjero, en formato de criptomonedas, alrededor de USD 4.4 millones.

De acuerdo a información entregada por la Policía de Investigaciones (PDI), la “Operación Patrimonio Oculto” se llevó a cabo simultáneamente en las regiones de Valparaíso, Metropolitana y Coquimbo, logrando la detención de 18 ciudadanos venezolanos, dos colombianos, un cubano y un chileno. En dichos allanamientos también se decomisaron diversos tipos de drogas, vehículos y evidencia digital clave para la investigación.

Las criptomonedas

Patricio Flores, prefecto de la PDI de Viña del Mar, detalló en conferencia de prensa que tras más de un año de investigación, “se logró determinar la existencia de una organización criminal dedicada a los delitos de lavado de activos, asociación criminal y tráfico de drogas”, según consignó BioBíoChile.

“Parte de la estructura de la banda ingresaba al país drogas desde el norte, se trasladaban a otras regiones y las vendían (…) Para las ganancias ilícitas de la venta de droga utilizaban a terceros que facilitaban sus cuentas bancarias para el flujo financiero, transacciones, porque ellos estaban de manera regular en el país”, agregó el detective.

En tanto, el fiscal del Sistema de Análisis Criminal y Focos Investigativos (SACFI), José Uribe, explicó que analizaron “más de 200 cuentas corrientes de sujetos venezolanos con cédula chilena vigente, que transformaban el dinero en criptomonedas para sacarlo al exterior. Logramos establecer que esta organización lavó aproximadamente $4 mil millones (USD 4.4 millones) en activos financieros”.

Así las cosas, el Ministerio Público espera que el tribunal acoja su petición de prisión preventiva para los 22 imputados, mientras se desarrolla el plazo para la investigación.

En una charla con el equipo de Infobae a la Tarde, el divulgador tecnológico Santiago Siri analizó cómo la falta de previsión sobre cuentas digitales puede dejar perfiles y activos inaccesibles tras la muerte, subrayando que la mayoría de las plataformas no ofrecen soluciones automáticas y que la gestión depende casi exclusivamente del usuario.

Durante su paso por el estudio, Siri dialogó con Manu Jove, Maia Jastreblansky, Paula Guardia Bourdin y Marcos Shaw sobre el fenómeno del “cementerio digital”, advirtiendo sobre los desafíos prácticos y legales que enfrentan los familiares para acceder a cuentas en redes sociales, correos electrónicos y plataformas financieras.

“Las redes sociales, la vida digital, es algo muy reciente. Todos tenemos un montón de activos digitales, tenemos cuentas en Instagram, de correo electrónico, TikTok. ¿Y qué pasa cuando nos morimos? ¿Qué pasa con las claves? Es todo un tema”, planteó Siri, señalando además el caso particular de las criptomonedas: “Si están albergadas en el secreto de una persona que fallece, ese dinero es inaccesible si esa persona no dejó un protocolo claro para su familia”.

Plataformas, legado y protocolos: cómo se gestiona la vida digital tras la muerte

El debate sobre el destino de los perfiles digitales trasciende lo anecdótico y expone vacíos normativos. Según Siri, “hay algo muy prolijo que todos podemos hacer y que es práctico hacerlo ya: tener un administrador de claves o una aplicación que permita consolidar en un mismo lugar todas tus claves”. Aplicaciones como 1Password o los servicios integrados en Windows y Mac permiten organizar accesos, pero el paso decisivo sigue siendo analógico: “Tal vez después dejar la clave maestra en una caja fuerte, en algún lugar seguro, que pueda acceder algún familiar o algún contacto de confianza”.

El concepto de heredero digital sólo tiene reconocimiento formal en países como Francia, Estados Unidos y Cataluña. En la mayoría de los casos, las plataformas globales brindan opciones limitadas. “En Facebook y en Instagram, Meta ofrece cuentas conmemorativas. Se puede establecer un contacto para legado y accede a borrar las cuentas a pedido de los familiares. Pero no acceden a tus chats privados, sólo a tus posteos públicos”, explicó Siri.

Google permite designar hasta diez personas de confianza y segmentar el acceso a distintos servicios, con la posibilidad de activar el acceso tras un período de inactividad que va de tres a dieciocho meses. Apple exige que el heredero tenga la contraseña del Apple ID para poder administrar o eliminar la cuenta. TikTok y X (Twitter) también disponen de variantes: “En X se puede desactivar la cuenta a pedido de los familiares y TikTok ofrece perfiles conmemorativos”.

En todos los casos, la privacidad de los mensajes personales permanece protegida. “Preserva la privacidad de la persona, lo cual está muy bien”, remarcó Siri, diferenciando entre lo que sucede con los contenidos públicos y los privados.

Criptomonedas y autocustodia: el riesgo de perder activos sin protocolos

El manejo de activos digitales adquiere otra dimensión cuando se trata de criptomonedas y billeteras virtuales. “En el caso de las criptomonedas, si no dejaste un protocolo claro o alguna forma de que un tercero pueda acceder a tu clave privada, esas monedas pueden desaparecer en un secreto albergado por la persona que ya no está”, alertó Siri. La autocustodia, una de las características centrales de las criptos, implica que “no hay nadie que te salve en caso de que te olvides la clave”.

Sobre las plataformas de intercambio, Siri aclaró: “Las empresas de criptomonedas donde tenés los activos son empresas financieras y funcionan parecido a los bancos. Si tenés un certificado de defunción de la persona, seguramente apliquen las generales de la ley. El problema es si esas criptomonedas no están en un exchange y las tenés guardadas en tu billetera cripto, que no es accesible por cualquiera”.

La clave privada, entonces, se vuelve el bien esencial: “Es lo que te empodera, porque podés tener potencialmente miles de millones de dólares escondidos en una clave en tu cabeza. Pero si pasa algo y nadie sabe cómo acceder, ese dinero queda perdido”.

El impacto de la falta de previsión puede extenderse a conflictos legales, según advirtió Maia Jastreblansky en el intercambio: “Si vos no lo fijaste, ¿no puede dar lugar a un conflicto legal?”. Siri reconoció que, hasta el momento, apenas existen regulaciones: “Por ahora no hay regulación al respecto. Es un tema muy novedoso. Hay colegas en la industria de seguros que están pensando cómo hacer productos justamente para resolver la cuestión de las criptomonedas”.

El futuro del legado digital: inteligencia artificial, duelo y poder de las tecnológicas

El diálogo fue más allá del plano individual y abordó los dilemas sociales y políticos que plantea el avance tecnológico. Siri relató el caso de un padre que usó inteligencia artificial para clonar la voz de su hijo fallecido a partir de mensajes de voz, comparando la experiencia con episodios de Black Mirror: “Para su duelo, le hizo mucho bien poder tener una conversación con su hijo usando una inteligencia artificial entrenada con los datos y la voz del chico”.

El concepto de “sobrevida digital” inquieta por sus derivaciones éticas y legales. “La inteligencia artificial de repente puede clonarnos y hacer que parte de lo que fuimos siga presente de alguna manera”, reflexionó Siri, mientras Paula Guardia Bourdin remarcó la ausencia de autorizaciones explícitas como posible fuente de debate moral.

El programa abordó además el reciente manifiesto de Palantir, la empresa fundada por Peter Thiel, que promueve una “república tecnológica” y cuestiona la eficacia de la democracia liberal. Siri explicó: “Palantir ofrece servicios de inteligencia artificial para el uso bélico de Estados Unidos. Apoyan explícitamente a Estados Unidos e Israel en los conflictos de Medio Oriente. Es inteligencia artificial aplicada a la guerra”.

Según el manifiesto, Palantir propone una gobernanza orientada por tecnócratas, inspirada en figuras como Nick Land y Curtis Yarvin: “No creen en la democracia. Ven que China opera sin democracia y se preguntan cómo mantenerse competitivos frente a ese mundo”.

Siri recordó la influencia global de estos líderes tecnológicos: “En Estados Unidos o en Occidente, el poder económico está por encima del poder político. En China, el poder político está por encima del económico. Tendría que haber un lugar en el medio”.

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El enigma detrás de la identidad de Satoshi Nakamoto, el creador de Bitcoin, capturó la atención global desde el nacimiento de la criptomoneda en 2009. El medio estadounidense The New York Times dedicó una extensa investigación a la identidad de Nakamoto y señala al criptógrafo británico Adam Back como el candidato más probable. El reportaje sostiene que las coincidencias técnicas, históricas y de lenguaje entre ambos refuerzan esta teoría.

El disparador de la pesquisa fue el lanzamiento de un documental de HBO que generó debate sobre la identidad de Nakamoto. El periodista de The New York Times, John Carreyrou, relata que, tras escuchar el pódcast “Hard Fork”, se sumergió nuevamente en la investigación del caso, motivado por el acceso a cientos de correos electrónicos entre Satoshi Nakamoto y Martti Malmi, un programador finlandés que colaboró en los primeros días de Bitcoin. Estos mensajes, revelados en el marco de un juicio civil en Londres contra un impostor australiano, constituyen el corpus documental más importante conocido hasta la fecha sobre los movimientos y la lógica de Satoshi.

En esas comunicaciones, Carreyrou identificó una mezcla de ortografía y modismos británicos y estadounidenses. Este detalle, sumado a la inclusión en el primer bloque de Bitcoin de un titular de la edición británica de The Times: “The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks”, llevó a deducir que el creador de la criptomoneda estaría radicado en Reino Unido. “Esto me pareció una señal de que Satoshi era realmente británico”, escribe el reportero.

La investigación también resalta la vinculación de Nakamoto con el grupo de los Cypherpunks, una red internacional de criptógrafos, informáticos y activistas nacida en los años 90, que promovía el uso de la criptografía para proteger la privacidad y la libertad individual. “Los Cypherpunks debatían cómo crear ‘dinero electrónico’: un dinero digital que preservara el anonimato del efectivo físico”, describe el artículo. Satoshi participó en listas derivadas de ese grupo y compartía afinidades ideológicas con sus miembros, entre ellos Adam Back.

El análisis de los textos de Nakamoto permitió al periodista identificar más de un centenar de palabras y frases recurrentes, como dang (caramba), burning the money (quemar el dinero) o a menace to the network (una amenaza para la red). Usando la búsqueda avanzada en la red social X, comparó esas expresiones con el historial público de los principales sospechosos de ser Satoshi. La coincidencia más llamativa se dio con Adam Back. “Una sola persona coincidía con casi todas mis palabras y frases: Back”, sostiene el reportaje de The New York Times.

Back es doctor en ciencias de la computación, nacido en Londres en 1970, y figura reconocida en el ambiente cripto por haber desarrollado Hashcash, un sistema de pruebas de trabajo que inspiró la lógica de la minería de Bitcoin y fue citado en el white paper original de la moneda digital. Back fue uno de los participantes más activos de las listas de Cypherpunk y, según John Carreyrou, su perfil técnico y su historia personal lo ubican en el centro de la escena.

El artículo narra el encuentro del periodista con Back en Las Vegas, durante una conferencia de la comunidad Bitcoin. Allí, Back afirmó que Bitcoin alcanzaría “fácilmente el millón” en cinco o diez años. Consultado sobre su vida personal, Back detalló que aprendió a programar a los once años y que en la universidad se obsesionó con la criptografía y los sistemas distribuidos: “Pasé la mayor parte del doctorado sumergido en la madriguera de la criptografía”, contó el británico. El proyecto de tesis de Back se centró en el lenguaje de programación C++, el mismo que utilizó Satoshi para escribir el primer software de Bitcoin.

En el desarrollo de la nota, Carreyrou reconstruye la relación de Back con otros pioneros del movimiento Cypherpunk, especialmente con Hal Finney, uno de los primeros en recibir una transacción en la red Bitcoin y en elogiar públicamente el código de Nakamoto. “Eso significa mucho viniendo de ti, Hal”, respondió Satoshi a Finney en 2010, según consta en Bitcointalk. El artículo explica que Satoshi mencionó en sus correos a un sistema de dinero electrónico creado por Finney, llamado Reusable Proofs of Work (R.P.O.W.), que incorporaba Hashcash en su diseño. Solo unos pocos miembros de la comunidad cripto comentaron ese desarrollo, entre ellos Adam Back.

La investigación también aborda la existencia de una coartada que durante años desvió la atención de Back como posible Satoshi. Durante el juicio civil en Londres, Back presentó correos electrónicos en los que Nakamoto lo contactó en agosto de 2008 para consultar una cita a Hashcash antes de publicar el documento técnico de Bitcoin. Estos mensajes, en apariencia, impedirían que Back fuera Satoshi. Sin embargo, Carreyrou plantea otra hipótesis: “Back bien podría haberse enviado esos correos a sí mismo para tener una coartada”.

Entre los elementos más llamativos de la investigación, aparece el análisis de las listas de correo de los Cypherpunks, donde Back fue un participante activo desde 1995. Allí, resolvió desafíos criptográficos propuestos por Hal Finney y entabló debates sobre privacidad digital y el desarrollo de sistemas financieros alternativos. “En los Cypherpunks, Back había encontrado almas gemelas ideológicas”, sintetiza la nota de The New York Times. El artículo describe a Back como un defensor de la “criptoanarquía”, la idea de usar criptografía para proteger la vida privada del avance estatal.

El periodista también destaca que la comunidad de Bitcoin se ha mostrado tradicionalmente escéptica ante cualquier intento de desenmascarar a Satoshi Nakamoto. El medio estadounidense recuerda que, para muchos usuarios, la única prueba definitiva es que el propio Satoshi mueva parte de sus monedas iniciales, equivalentes a una fortuna de unos 1,1 millones de bitcoins, valorada en 118.000 millones de dólares durante la conferencia de Las Vegas. “Solo Satoshi podría probar su identidad de manera definitiva moviendo algunas de sus monedas; cualquier otra prueba sería circunstancial”, cita el artículo.

A pesar de los indicios, Adam Back nunca ha admitido ser Satoshi Nakamoto. El periodista de The New York Times señala que, aunque la evidencia es circunstancial, los patrones de lenguaje, las coincidencias técnicas y la historia personal de Back lo posicionan como el principal sospechoso. “Mi corazonada parecía, al menos en parte, confirmada. Que Back utilizara muchos de los mismos términos que Satoshi quizá no demostrara nada ante una comunidad obsesionada con el tema durante años, pero dudaba que fuera casualidad”, escribe el autor.

El reportaje también recupera detalles sobre la formación y la vida personal de Back. Hijo de un empresario y una secretaria legal, se formó en un entorno familiar donde las opiniones fuertes eran habituales. Aprendió a programar por su cuenta y se interesó por la criptografía en la secundaria. Durante sus años universitarios, se apasionó por la seguridad informática y la privacidad digital, y encontró en el programa de cifrado Pretty Good Privacy (P.G.P.) una herramienta fundamental para comprender el potencial de la criptografía en la defensa de los derechos individuales.

La historia concluye que la identidad de Satoshi Nakamoto continúa siendo uno de los enigmas centrales de la era digital, pero aporta nuevos elementos y abre una línea de investigación que coloca a Adam Back en la mira de la comunidad global. “Parecía ingenuo pensar que yo podría resolver un caso que ya había desconcertado a tantos otros. Pero buscaba la emoción de una gran historia desafiante. Así que decidí intentar una vez más desenmascarar al misterioso creador de Bitcoin”, concluyó John Carreyrou.

Durante 2025, el número de organizaciones que reportaron haber sido víctimas de secuestro digital creció un 44%. Sin embargo, el dinero recaudado por los grupos criminales que ejecutaron esos ataques se mantuvo prácticamente igual al año anterior: alrededor de 850 millones de dólares. Las víctimas, en número creciente, decidieron no ceder: pagar no garantiza recuperar los datos ni evita un nuevo ataque.

Esos son los datos centrales de un informe de TRM Labs, una empresa que rastrea dinero ilícito en blockchains y agencias de seguridad de todo el mundo. Ari Redbord, director global de política de la firma, resume el momento: “Lo que vemos en 2025 es un ecosistema de secuestro digital más fragmentado que nunca, pero esa fragmentación también está creando vulnerabilidades reales”.

El secuestro digital —conocido en inglés como ransomware— es un tipo de ataque en el que los criminales bloquean los sistemas informáticos de una organización y exigen un pago en criptomonedas para restaurar el acceso. En los últimos años, estos grupos adoptaron un modelo que funciona como una franquicia criminal: desarrolladores crean el programa malicioso y lo alquilan a terceros, llamados afiliados, que ejecutan los ataques a cambio de quedarse con el 80% del rescate. El 20% restante va al grupo que provee la infraestructura.

Ese modelo explica en parte la explosión de variantes registrada en 2025: TRM identificó 93 nuevos grupos en un solo año, un aumento del 94% respecto a 2024. La caída de operaciones grandes como LockBit y BlackBasta —desarticuladas por acciones coordinadas de varios países— no eliminó el problema, desplazó a sus integrantes hacia grupos más pequeños y dispersos. Como señala Redbord, “la táctica de desmantelar un grupo criminal ya no es suficiente contra un ecosistema de 161 variantes”.

Esa fragmentación tuvo un efecto inesperado. Al dispersarse, estos grupos cometieron errores que antes no cometían. Operadores que antes trabajaban desde Rusia empezaron a aparecer en países con los que Estados Unidos y Europa tienen acuerdos de cooperación judicial. El informe documenta el caso de un afiliado del grupo Bl00dy rastreado hasta Ghana a través de su dirección de internet. La geografía dejó de ser un escudo.

América Latina no es ajena a esta expansión. Entre agosto de 2024 y junio de 2025, la región registró más de 1,1 millones de intentos de ataque de secuestro digital, según datos de la firma de ciberseguridad Kaspersky: unos 3.000 al día. Brasil encabeza el ranking con 549.000 casos, seguido por México con 237.000. Argentina, Chile y Colombia completan el listado de los más afectados. El propio Redbord señaló que Brasil, México y Argentina son “mercados activos, tanto como objetivos como parte creciente de la red de afiliados”. La red criminal, agregó, “está distribuida por diseño y la geografía cada vez importa menos”.

Esa presencia regional se traduce en daños concretos. Los blancos preferidos son hospitales, gobiernos y empresas de servicios esenciales, precisamente porque no pueden darse el lujo de permanecer fuera de línea. En Argentina, el ataque al PAMI —la obra social más grande del país— en 2023 obligó a gestionar recetas de forma manual y a derivar pacientes, mientras datos de millones de afiliados quedaron expuestos. En Perú, el grupo Nightspire atacó en 2025 un hospital pediátrico y aseguró contar con 30 gigabytes de información crítica.

A eso se suma otro punto débil que las autoridades pueden explotar: los proveedores de servicios que estos grupos contratan para operar. Para ejecutar un ataque, los criminales no actúan solos. Compran acceso a sistemas ya comprometidos a intermediarios especializados, contratan servidores alojados en países que no cooperan con la justicia occidental y usan herramientas para descifrar contraseñas robadas. Todos esos proveedores operan con menor cuidado que los propios grupos de secuestro digital, lo que los convierte en objetivos más accesibles para la justicia.

El rastreo del dinero también avanzó más de lo que los propios criminales creen. En los últimos años, estos grupos migraron hacia plataformas de intercambio entre distintas criptomonedas, bajo la suposición de que esas transferencias son más difíciles de rastrear. El informe demuestra que no es así. TRM siguió al grupo Akira —el más activo de 2025, con 150 millones de dólares recaudados— a través de cuatro cambios distintos en sus métodos de lavado de dinero, y anticipó un quinto. La reutilización de infraestructura y los patrones repetidos dejan huellas que los analistas ya saben leer.

El otro factor que cambió el panorama son las filtraciones internas. En febrero de 2025, un usuario anónimo publicó 197.000 mensajes internos del grupo BlackBasta, exponiendo identidades, métodos y vínculos entre operadores. Meses después, en mayo, el propio grupo LockBit sufrió una brecha similar. En enero de 2026, la incautación del foro criminal RAMP permitió cruzar datos de registro con información de blockchain y ubicar a varios actores. Cada filtración no solo expone a un grupo: genera desconfianza dentro del ecosistema criminal y eleva el costo de operar.

“Cuando se combina la atribución de identidad en múltiples grupos con la inteligencia que proviene de filtraciones e incautaciones, las fuerzas del orden tienen una oportunidad de desarticular estas redes a una escala que no habíamos visto antes”, dice Redbord. Y agrega una advertencia que resume el momento: “La pregunta para 2026 es si esa ventana se va a usar”.

Era agosto de 2023. Los “influencers” a los que hacía referencia el lobista eran tres: el por entonces ex diputado nacional por La Libertad Avanza Javier Milei (también formaba parte del staff docente del instituto de formación de especialista en compra y venta de activos financieros); Agustín Laje, escritor, conferencista, y politólogo de extrema derecha y Emmanuel Danann (su nombre es Jorge Gorostiaga), quien se define como “defensor de las ideas de la Libertad en América y en el mundo”.

Por entonces, Milei era la estrella “anti casta” en ascenso de NW Profesional Traders. Danann y Laje promocionaban las marcas de la empresa de Novelli, entre ellas, al hombre de la motosierra.

Faltaban dos meses para las elecciones generales de octubre. Los chats muestran además que Novelli financiaba la promoción cripto en redes mediante pagos regulares a influencers como Danann y Laje, un esquema que replicaba el modelo de “amplificación digital”, que luego se vería en el caso $LIBRA.

Según la documentación que consta en la causa penal, a cargo del juez Marcelo Martínez de Giorgi y delegada en la fiscalía de Eduardo Taiano, a Laje le abonaban 2.500 dólares mensuales por dos programas en su canal de YouTube en los que hablaba a favor de Milei entre otros temas. Dannan recibía un monto similar por sus servicios de difusión que podía incluir, por ejemplo, las políticas antifeministas de Milei. De hecho, el influencer fue condenado a realizar 40 horas de tareas comunitarias y participar de un taller de formación contra la violencia de género por el hostigamiento sistemático en redes sociales por motivos de género contra la periodista Marina Abiuso.

Según los audios recuperados por la Dirección de Apoyo Tecnológico a la Investigación Penal del Ministerio Público Fiscal, el 3 de octubre, días antes de las elecciones generales del 22 de octubre, el mismo Novelli le dejó un mensaje de audio de WhatsApp a su secretaria, Ara Belén Aime González Bosque en la que la instruye cómo pagarle a los influencers, entre ellos a Milei. “Hola, Ara, ¿cómo estás? Bueno, mira, tenemos que hacer el tema este de los pagos. Ahora en breve te va a llegar la plata para-- a la cuenta de NW para poder pagar los sueldos. Así hoy ya lo pagamos. Y después con tema influencers lo mismo. Vamos a hacerlo de esa manera. Eh, Laje la vamos a pagar por PayPal y después Milei y Danan me voy a ocupar yo”.

Entre los documentos recuperados del celular del trader figura la “Carta de Compromiso” por: “Los servicios solicitados por TICKMILL LTD (el ‘Cliente’) a N&W Professional Traders SRL, Creación de contenido con 2 influencers de Argentina, de la siguiente manera:

• Agustín Laje: un reel dedicado en Instagram + 2 historias de Instagram

• Emmanuel Danann: una mención en YouTube + 2 historias de Instagram”.

Las acciones que debían realizar los influencers era “promocionar Tickmill” esto es hacer acciones de marketing y publicidad para atraer personas a usar esa plataforma de trading. El año 2023 fue agitado. Los argentinos elegían nuevo presidente. La inflación trepaba al 211,4% interanual. Aumentaba la pobreza y la indigencia, y el dólar paralelo subía en la City Porteña.

La figura del líder de La Libertad Avanza, uno de los candidatos opositores, seguía en ascenso. La imagen Alberto Fernández era tan mala que declinó a buscar la reelección. Las empresas sufrían un deterioro progresivo, marcando el inicio de una recesión profunda. NW Profesional Traders, una sociedad ignota para la gran mayoría de la población integraba la lista de las afectadas por la política del Frente de Todos. Fundada en junio de 2021 por el lobista Mauricio Novelli y Jeremías Walsh un especialista en compra y vende activos financieros, se dedicaba, según su página web a “Tecnicatura en Trading y Finanzas Aplicadas”.

En el staff de profesores y capacitadores figuraba el economista y “especialista cripto” Javier Milei quien era considerado por Novelli como uno de los influencers más importantes que trabajaba en el “Instituto líder de América Latina”, según publicitaba. En agosto de ese año, Milei aún no se había sometido al voto popular y Novelli estaba muy preocupado por el rumbo de su propia empresa.

Es en ese marco que Novelli envía un mensaje de voz quejándose por la situación que atravesaba la empresa: “De momento, estoy salvando las papas yo, porque lo que nos está dando ingresos, básicamente es lo que yo estoy haciendo con, con los influencers, de gestionarlo con, con algunas marcas, con los Exchange y lo que estoy gestionando con Hernán, para OKX y BingX. O sea, es, eso es literalmente lo, lo único que estamos teniendo de ganancia, que viene cien por cien por mí. Y bueno, lo otro, lo que vendemos, ayuda a pagar los gastos y todas esas cosas, ¿viste? Pero bueno, no me gusta. O sea, no, no estamos teniendo (los) ingresos de antes. Así que bueno, ahí va a haber que mejorar y todo”.

“Además, nada, ¿viste? Gere necesita mucho estar atrás, ¿viste? Motivarlo y eso. Y está con lo del papá y todo eso, ¿viste? Y nada, me tendré que sentar a hablar alguno de estos días porque es muy complicado. Yo sosteniendo todos los barcos, ¿entendés? Sosteniendo todo. Es, es jodido, ¿viste? Entonces, nada, que empiecen a... Fijate, sacó lo del curso este de arbitraje: desastre. Eh, después no, no, no... Todas las, las, las cosas que están... Las únicas cosas que, que funcionan básicamente son las que hago yo. Es la, es la realidad. O sea, vos pensá que esto no me gusta a mí. O sea preferiría que sea al revés, pero bueno, eh, es así. Así que igual son estas cosas”, sumaba.

El mensaje es lejano a la euforia y optimismo que Mauricio Novelli le expresaba a su hermana María Pía con Milei en la Casa Rosada y días antes del lanzamiento de la fallida criptomoneda, el 14 de febrero de 2025. Entre el 7 y el 11 de diciembre de 2024, en uno de los mensajes de voz Mauricio le dice a María Pia: “O sea, literalmente te estoy diciendo: esta, esta es tu posibilidad de ser millonaria. Ahora, ¿entendés? O sea, literalmente con las cosas que estamos haciendo, esta es tu chance de ser millonaria. O sea, tipo, si hacés las cosas bien, de vuelta te digo, es, es muy probable de que, de que logres ser tipo, tipo millonaria antes que yo, ¿entendés? O sea, capaz a los veintisiete ya sos millonaria, ¿me entendés? Ya tenés un millón de dólares, eh. De vuelta te digo. Estamos laburando cosas importantes (…) O sea, y la estás viendo la guita, no es que te estoy prometiendo, diciendo”.

Romina Malaspina, Novelli y la sociedad panameña

Los investigadores mantienen bajo la lupa a otra influencer: Romina Malaspina. La modelo habría mantenido una relación hasta ahora desconocida con el especialista cripto. Entre 2024 y 2025 en el registro del celular de Novelli figuran 5269 intercambios de mensaje. De todos, los del 9 de agosto de 2024 llaman la atención ya que la DJ habría participado, al menos durante un tramo, del viaje del lobista a Panamá.

En los tribunales de Comodoro Py se especula que Novelli viajó al país caribeño para constituir la firma MNG Enterprise ya con Milei en la Casa Rosada. El 9 de agosto de 2024, Novelli conversa con “Romi”, así figura en su celular, A las 18.41, el amigo del Presidente le escribió a la influencer: “Buenas! Pasame número de pasaporte y fecha de emisión y vencimiento Rom”. Segundos después, le agrega: “Panamá irías el 21 de agosto y llegamos acá a arg el 27 a la mañana”. “Estás ok con las fechas?”, consulta luego. Por la interpretación de otros chats, Novelli estaría desde antes en Panamá.

Menos de un minuto después le manda un contacto, el de “Aurelia Ancori Abogados Panamá”: “Te paso el contacto de la gestora de la empresa en Panamá. Ya le dije lo que necesitas. Pero te va a pedir una info, que es fácil, pero capaz mejor que lo consiga una asistente tuya, así no perdes tiempo con esas boludeces”, le escribe. Y luego añade: “Ya le avise que fecha vamos allá. Van armando la sociedad, y cuando llegamos retiramos la doc y tmb tenemos las entrevistas con bancos (sic)”.

Hasta ahora, los investigadores no pudieron acreditar si la idea era crear una sociedad conjunta o Novelli la estaba ayudando con sus contactos en Panamá. Infobae ya publicó que en los archivos y comunicaciones extraídos del celular de Novelli no se especifica el nombre de la empresa que quería registrar. Pero justo en esos días, el 15 de agosto de 2024, se constituyó en ese país, considerado un “paraíso fiscal” la firma MGN Enterprise INC. Si bien no hay mensajes extraídos del celular que la vinculen directamente con Novelli, su nombre coincide con las iniciales del nombre completo de trader promotor de $LIBRA: Mauricio Novelli.

En la escritura consultada por este medio en el Registro Público de Panamá solo aparecen los nombres de tres panameños como directivos de la empresa, algo usual en los documentos públicos societarios de ese país, que no informan quiénes son los dueños. La causa sigue en pleno proceso y las querellas ya solicitaron las declaraciones de todos los sospechosos en la causa, entre ellos, el presidente Javier Milei.

La causa, que tiene como eje el lanzamiento y posterior colapso del token promovido públicamente por el presidente Javier Milei el 14 de febrero de 2025, investiga una posible maniobra fraudulenta que habría generado pérdidas millonarias a inversores. El activo digital, creado horas antes de su difusión oficial, experimentó una suba abrupta seguida de un desplome, en un esquema que despertó sospechas por la concentración de tenencias y la velocidad de las operaciones.

En ese contexto, el análisis forense de dispositivos secuestrados a Mauricio Novelli permitió reconstruir intercambios con distintos actores de la trama —entre ellos el empresario estadounidense Hayden Mark Davis y el CEO de KIP Protocol, Julian Peh—, así como conversaciones familiares que, si bien no refieren de manera directa al lanzamiento de $LIBRA, evidencian el clima interno y las dinámicas económicas del grupo.

Los peritos del Ministerio Público Fiscal señalaron, además, que en los chats con su hermana y su madre se detectó “contenido eliminado”, lo que dejó zonas sin reconstruir dentro de la comunicación.

En los audios, que a través de WhatsApp intercambiaron entre el 7 y el 11 de diciembre de 2024, es decir, apenas dos meses antes del lanzamiento de la criptomoneda promocionada por el mandatario argentino, Mauricio Novelli nombra a Milei como un activo, un cliente importante para su empresa N&W Professional Traders, firma en la que el Presidente fue “capacitador” y dio charlas, cursos y eventos sobre criptomonedas.

En los audios que analiza la Justicia y a los cuales accedió Infobae revelan no solo la dinámica y presión familiar y entre los socios y directivos, sino el clima de exaltación, triunfalismo y euforia que se vivía semanas antes de que Milei promoviera a través de sus redes sociales la nueva criptomoneda, $LIBRA, presentándola como un proyecto privado de inversión.

Los audios de los hermanos Novelli: presión, promesas y exigencias

En uno de los audios incorporados al expediente, Mauricio Novelli le plantea a su hermana un escenario de oportunidad económica excepcional, en términos que combinan promesas de crecimiento con presión personal:

“O sea, literalmente te estoy diciendo: esta, esta es tu posibilidad de ser millonaria. Ahora, ¿entendés? O sea, literalmente con las cosas que estamos haciendo, esta es tu chance de ser millonaria. O sea, tipo, si hacés las cosas bien, de vuelta te digo, es, es muy probable de que, de que logres ser tipo, tipo millonaria antes que yo, ¿entendés? O sea, capaz a los veintisiete ya sos millonaria, ¿me entendés? Ya tenés un millón de dólares, eh. De vuelta te digo. Estamos laburando cosas importantes. Por eso es tan importante el audio anterior, ¿entendés? Esta es tu chance. Vos querías romperla en algo, querías ser importante, querías ser parte socia, tipo tener, eh, tener la posibilidad de, de ser exitosa de verdad y, y ganar plata, pero seria, seria. Boluda, tenés porcentaje de la consultora, porcentaje del evento. ¿Sabés lo que se va a volar esto?. El otro día cerramos, a la noche cerramos una banda de guita. Ahora está lo de Gems (por el fondo de inversión), la cantidad de empresas que nos vamos a meter. Tengo contactos en todos lados, los chicos también. O sea, viajes a Dubái, todo. O sea, y la estás viendo la guita, no es que te estoy prometiendo, diciendo. No, no, literal. O sea, y no, y no pasó nada todavía. Por eso te digo, aprovechá esta, esta chance que tenés, esta suerte que te dio la vida de estar justo en este lugar, ¿entendés? Y, y aprovechar en serio. La vida es difícil, boluda. No es fácil. No es que llueven las oportunidades, llueven, llueven las cosas así. Es un quilombo la vida. Es un quilombo hacer guita. Por eso tan poca gente hace guita. No encuentra la manera. Hay gente que es veinte mil veces más inteligente que vos y va a llegar a ser una, no sé, una octava parte, una décima parte de lo que vas a ser vos. Y gente que tiene millones de inteligencia”.

El mensaje es complementario a uno anterior después que ella se quejara porque “me levanto y lo primero que hago es empezar a laburar (...) me estreso cuando no me sale algo, obviamente. Y después cuando te pregunto algo o te, te estoy acotando, tipo me decís: ‘No me hables’”,

La respuesta no se hizo esperar. El hermano cambió la inflexión de voz y se dirigió a María Pía en términos muy duros: “O sea, te lo voy a decir bien crudo acá. Bien crudo te lo voy a decir. Lo podes tomar bien, lo podes tomar mal, lo poedes usar para motivarte o lo podes hacer para desmotivarte más todavía. Acá a uno no lo dejan afuera, uno se deja afuera, ¿entendés? ¿Y por qué se deja afuera? Básicamente porque no muestra su utilidad para el resto. Es decir, vos comportándote así sos más un pasivo que un activo para la empresa. ¿Por qué? Porque sos carísima, ¿entendés? Tipo, estás como socia cuando el laburo ese lo podría hacer el mejor empleado del mundo y le pagás dos mil dólares o tres mil dólares. Vos ganás veinte veces más que eso. Entonces, ¿qué pasa? Eh, vos tenés que hacerte indispensable, ¿entendés? Fijate el laburo que hace Sergio (Morales). Sergio, o sea, no tiene, no tiene a Javier (Milei) y tampoco tiene contacto con todas las marcas. O sea, el expuesto acá es Manu, al que le llegan las marcas es a Manu, ¿me entendés? Pero Sergio, sin ser expuesto y sin estar conectado con la máxima cúspide, el tipo se mueve para todos lados, se movió así toda su vida para estar conectado.”

Las referencias que realiza el especialista en cripto negocios son claras. Y no hacía falta que se lo explique. “La máxima cúspide” era el presidente de la Nación, la secretaria general de la Presidencia, Karina Milei, y el asesor estrella e integrante del “triángulo de hierro”, Santiago Caputo.

Según la información recuperada de su teléfono celular por la Dirección de Apoyo Tecnológico a la Investigación Penal (DATIP), en su WhatsApp, entre los días 14, 15 y 16 de febrero del año 2025, Novelli, de manera frenética, se comunicó 38 veces con Milei, su hermana Karina y Caputo.

Si bien Mauricio le dice a María Pía “estás como socia”, en la constitución de la empresa, constituida según el Boletín Oficial el 23 de julio de 2021, los únicos participantes de la sociedad son él y el contador público Jeremías José Walsh.

En la causa penal que tramita en el juzgado federal de Marcelo Martínez de Giorgi y en la fiscalía a cargo de Eduardo Taiano hay registros fotográficos que acreditaban las visitas de María Pía Novelli y su madre, María Alicia Rafaele, a una caja de seguridad en el Banco Galicia, antes e inmediatamente después del lanzamiento de la criptomoneda del escándalo.

La primera vez, tal como publicó el diario La Nación, fue el 4 de febrero de 2025. El segundo episodio ocurrió el 17 de febrero, primer día hábil posterior a la difusión que Milei hizo de la fallida criptomoneda.

No hay registros sobre lo que hicieron, pero las cajas estaban vacías cuando la Justicia ordenó su apertura.

María Pía se mostró en varios videos tomados en las oficinas de N&W Professional Traders junto a Javier Milei y su hermano. En uno de ellos, Mauricio Novelli invita a un joven a sacarse una selfie con quien ya era diputado nacional.

En ese clip de 29 segundos, el empresario le pide a Milei que ponga cara “de enojada”. Y después es el actual mandatario quien corrige la orientación del celular para que se vea el logo de la firma. “No volcalo más arriba y picalo”, aconseja Milei, que se ubica en su clásica posición con el pulgar derecho arriba. Atrás, María Pía, de saco corto de color rosa pálido y pantalón negro, pone su mano izquierda sobre el hombro de quien supo ser panelista de TV y se ríe con ganas de la situación.

Quiénes son los Novelli y su rol en la causa

Mauricio Novelli aparece en la investigación como uno de los articuladores locales del ecosistema que rodeó el lanzamiento de $LIBRA. Vinculado al mundo de las finanzas y los cripto activos, tenía numerosas aplicaciones específicas instaladas en su teléfono y participaba en la organización de eventos como el “Tech Forum”, donde coincidieron varios de los nombres clave del caso.

Su hermana, María Pía Novelli, también figura en el expediente. Integraba estructuras como N&W Professional Traders y compartía con Mauricio grupos de WhatsApp en los que, según los peritos, se discutían aspectos organizativos y movimientos de dinero. Su nombre, además, surgió en otra causa judicial vinculada al economista y ex diputado nacional de La Libertad Avanza José Luis Espert, lo que sugiere una red de contactos previa al escándalo.

Una trama bajo investigación

La causa, delegada en el fiscal Eduardo Taiano, continúa avanzando con medidas de prueba que buscan determinar el grado de participación de cada uno de los sospechosos y la eventual existencia de delitos como estafa o lavado de dinero.

En ese entramado, los audios entre los hermanos Novelli no solo aportan información sobre el vínculo personal, sino que también reflejan la lógica interna de un grupo que operaba con altas expectativas de rentabilidad, acceso a contactos de poder y una narrativa de oportunidad única.

Mientras la Justicia intenta reconstruir los hechos y responsabilidades de cada uno de los involucrados, los intercambios de mensajes entre los hermanos Novelli revelan la intensidad con la que se vivían los momentos previos y más sensibles del vínculo entre lo más encumbrado de la política argentina y los negocios privados.

Entre los miles de archivos recuperados del celular del lobista Mauricio Novelli en la investigación judicial por el escándalo de la criptomoneda $LIBRA, figura un documento que va más allá del fallido token promocionado por el presidente Javier Milei en febrero de 2025. Se trata de una “oferta irrevocable” fechada el 21 de noviembre de 2024, suscripta entre Kelsier Group Co. -la empresa del estadounidense Hayden Davis, creador de $LIBRA- y Novelli junto a sus socios Manuel Terrones Godoy y Sergio Morales. Entre sus objetivos figuraba, para el tercer año de ejecución, el lanzamiento de lo que el texto denomina “Moneda de Libertad”: una criptomoneda de alcance nacional, replicable en otras regiones, enmarcada en un programa piloto de blockchain para Argentina.

El documento fue recuperado por la DATIP -Dirección de Apoyo Tecnológico a la Investigación Penal del Ministerio Público Fiscal- en el peritaje del dispositivo de Novelli, que contiene unos 104.624 archivos y se ha convertido en una de las piezas centrales de la causa que instruye el fiscal federal Eduardo Taiano ante el juzgado del juez Marcelo Martínez De Giorgi. El expediente investiga posibles delitos de estafa, cohecho, tráfico de influencias y abuso de autoridad vinculados al lanzamiento de $LIBRA.

El Anexo A del documento -recuperado del peritaje del celular del joven lobbista- enumeraba en detalle los distintos objetivos de la firma Kelsier Group Co. en Argentina. La lista, transcripta casi literalmente, incluía:

• Designar a un ciudadano argentino -Sergio Morales- como asesor principal para las iniciativas de blockchain y anunciar públicamente ese rol.
• Lograr acuerdos “de 10 millones de dólares a alcanzar antes del 30 de abril de 2025” y, una vez aprobados, extender el vínculo a dos años y medio.
• Completar todas las configuraciones necesarias antes del Tech Forum 2025, evento que Novelli organizaba y que no llegó a realizarse tras el estallido del escándalo en febrero de ese año.
• Promover la postura de Argentina sobre la innovación en blockchain/web3/AI.
• Crear un Comité de blockchain/web3/AI en Argentina.
• Lanzar un programa piloto de blockchain replicable en otras regiones: “Año 1: Fase piloto; Año 2: Fase de implementación y Año 3: Lanzamiento de ‘Moneda de Libertad’”.
• “Fortalecer y ampliar la influencia del partido político”.
• “Formalizar alianzas entre la estructura política y las iniciativas empresariales.”
• “Establecer el diálogo con las autoridades gubernamentales para debatir sobre temas relevantes relacionados con blockchain/web3/AI: Javier Milei, Karina Milei, miembros del gabinete y del Congreso."
• Lograr reconocimiento público por contribuciones a la política sobre blockchain/AI en Argentina.
• Obtener la nominación de cinco colaboradores para el desarrollo de esa política.
• Conseguir que empresas de blockchain inviertan en universidades públicas a través de programas educativos.

El acceso al poder como condición

Novelli no era un intermediario periférico. Según documentación de la causa, visitó al menos diez veces la Casa Rosada y la Residencia de Olivos desde que Milei asumió en diciembre de 2023. Los peritajes de su teléfono revelaron que mantuvo ocho contactos con el presidente el 14 de febrero de 2025 -día del lanzamiento de $LIBRA-: las primeras comunicaciones se registraron minutos antes del posteo en X que promocionó el token, y las últimas pasadas las 22.

A cambio de su rol como “referenciadores” -detectar y acercar empresas del ecosistema cripto a Kelsier-, Novelli, Terrones Godoy y Morales percibirían un importe fijo de USD 1.550.000: un pago inicial de 300.000 dólares el primer mes y cinco cuotas mensuales de 250.000, más el 35% de lo que Kelsier facturara a cada cliente que aportaran. Los pagos se harían en criptomonedas. El acuerdo incluía además una cláusula de indemnidad que los eximía de responsabilidad civil o penal por actos de Kelsier, y la obligación de confidencialidad recaía exclusivamente sobre Davis.

El documento, al que tuvo acceso Infobae, se instrumentó como oferta irrevocable con un plazo de cinco días hábiles para su aceptación -mecanismo que en derecho comercial argentino perfecciona el contrato de manera inmediata, sin posibilidad de retractación-. La exclusividad otorgada a Kelsier tenía vigencia de seis meses, renovable automáticamente, e impedía a los tres argentinos asesorar a competidores durante ese período. A cambio, conservaban autonomía operativa total y quedaban, por diseño contractual, fuera del circuito directo de la empresa de Davis.

El antecedente y la causa

La relación entre Novelli y Milei precede al escándalo $LIBRA. En 2019, el trader fundó junto a Jeremías Walsh la consultora N&W Professional Traders, donde Milei actuó como capacitador e influencer y recibía pagos mensuales depositados en la cuenta de su hermana Karina Milei, hoy secretaria general de la Presidencia. En ese período, Novelli le explicaba a un contacto apodado “Kiwi” -en un audio de WhatsApp del 23 de diciembre de 2019 incorporado al expediente- cómo evadir impuestos y mover dinero fuera del sistema financiero: “Manera de evadir hay tres mil millones, boludo. O sea, no es un problema. Lo difícil es saber ganar guita, eso es lo complicado, ¿entendés?”.

El 14 de febrero de 2025, Milei publicó en X la promoción de $LIBRA y la borró horas después, cuando el precio del token -que había trepado de centavos a cerca de cinco dólares- se desplomó y comenzaron a circular denuncias de pérdidas masivas que llegaron a la Justicia. Según la hipótesis del expediente, un grupo reducido de operadores habría obtenido ganancias millonarias mientras los inversores que ingresaron más tarde perdían su capital.

Novelli, Terrones Godoy, Morales y el estadounidense Davis están imputados en la causa. La defensa de Novelli impugnó el trabajo de la DATIP y solicitó que no se lo tome como prueba. Las querellas sostienen que hay elementos suficientes para avanzar hacia indagatorias. La investigación continúa en etapa de instrucción.

Un nuevo tipo de amenaza digital acecha a usuarios de servicios populares como WhatsApp y Google Chrome. Bajo la apariencia de anuncios legítimos, un sofisticado troyano brasileño ha logrado burlar sistemas de seguridad y vaciar cuentas bancarias sin ser detectado. El malware, conocido como GoPix, ha impactado a miles de personas y pone en alerta a especialistas en ciberseguridad de todo el mundo.

Desde 2023, GoPix ha protagonizado una oleada de ataques mediante campañas de publicidad engañosa, afectando tanto a bancos como a usuarios de criptomonedas. Según la compañía de ciberseguridad Kaspersky, se han registrado cerca de 90.000 intentos de infección hasta marzo de este año, confirmando la magnitud del problema.

Cómo funciona el ataque de publicidad maliciosa

El método principal de propagación de GoPix es la publicidad maliciosa o malvertising. Los ciberdelincuentes colocan anuncios fraudulentos en plataformas como Google Ads, imitando servicios reconocidos para atraer a sus víctimas. Entre los señuelos más utilizados figuran páginas falsas que simulan ser WhatsApp, Google Chrome o el servicio postal brasileño Correios.

Cuando una persona hace clic en estos anuncios, es redirigida a páginas web que, aunque parecen auténticas, han sido diseñadas para engañar tanto a usuarios como a sistemas de análisis automatizados. Antes de desplegar el código malicioso, GoPix realiza una evaluación de la dirección IP del visitante mediante sistemas legítimos de reputación.

Solo cuando el troyano confirma que está frente a una víctima potencial, ejecuta la infección. Si detecta que el visitante podría ser un sistema automático de análisis, suspende cualquier acción, evitando así ser identificado por laboratorios de ciberseguridad.

GoPix ha evolucionado rápidamente, incorporando técnicas propias de amenazas persistentes avanzadas (APT). Esta sofisticación le permite cargar módulos directamente en la memoria del equipo, evitando dejar rastros en el disco duro y dificultando el trabajo de las herramientas de detección tradicionales basadas en reglas YARA.

El responsable de las unidades de América y Europa del equipo Kaspersky GReAT, Fabio Assolini, ha subrayado que “GoPix ha alcanzado un nivel de sofisticación nunca visto antes en malware originado en Brasil”. Esta declaración pone en evidencia la gravedad del problema y el reto que supone para los sistemas de defensa digital.

GoPix no solo afecta al dispositivo, sino que compromete directamente el dinero, la privacidad y la seguridad digital de la víctima. Su capacidad para evadir mecanismos de protección lo convierte en una amenaza especialmente compleja para bancos y usuarios de criptodivisas.

Qué buscan los ciberdelincuentes con estos ataques

Una vez instalado, GoPix es capaz de llevar a cabo ataques de tipo man-in-the-middle, interceptando las comunicaciones entre el usuario y los servicios que utiliza. Este método le permite monitorizar y modificar transacciones financieras, especialmente aquellas realizadas a través del sistema Pix y comprobantes de pago Boleto.

El malware tiene la capacidad de interceptar, observar y alterar el tráfico de red, lo que le permite manipular operaciones con criptomonedas. Al modificar los datos en tiempo real, los ciberdelincuentes pueden desviar fondos sin que la víctima lo advierta en el momento.

Cómo evitar caer en la trampa

Ante el avance de GoPix, los especialistas en ciberseguridad han emitido una serie de recomendaciones concretas. El objetivo es reducir las probabilidades de infección y proteger tanto los dispositivos como las finanzas personales y empresariales.

En primer lugar, se aconseja evitar hacer clic en anuncios digitales sospechosos, especialmente aquellos que prometen servicios gratuitos o promociones demasiado atractivas. Los anuncios en motores de búsqueda como Google Ads pueden ser utilizados como puerta de entrada para este tipo de ataques.

La descarga de aplicaciones y programas debe realizarse exclusivamente desde tiendas oficiales o canales directos de los proveedores. Instalar software desde sitios no verificados aumenta considerablemente el riesgo de infección.

Otra recomendación clave es el uso de soluciones integrales de protección digital. Estas herramientas permiten salvaguardar las transacciones en línea y ofrecen capas adicionales de defensa frente a malware avanzado. Es fundamental verificar siempre la autenticidad de los sistemas de pago antes de realizar cualquier operación financiera.

Mantener el sistema operativo y los programas actualizados constituye una de las mejores defensas frente a amenazas como GoPix. Las actualizaciones suelen incluir parches de seguridad que cierran vulnerabilidades aprovechadas por los ciberdelincuentes.

El transcurso de 2026 no viene favorable para el Bitcoin, cuya cotización se encaminó a una profunda baja, acentuada en las últimas semanas por la inestabilidad financiera producto de la guerra en Oriente Medio.

Este jueves, el Bitcoin cae otro 3,6%, para ser operado debajo de los USD 66.000, un nivel mínimo desde septiembre de 2024, solo perforado por la caída puntual del 6 de febrero, cuando rebotó desde los 60.000 dólares. En el balance reciente, el Bitcoin prácticamente redujo su precio a la mitad en seis meses, desde el máximo histórico de USD 126.198 del 6 de octubre de 2025 (-47,7%).

La caída de la actividad de minería cripto (hashrate) global que afecta particularmente al Bitcoin tras la operación militar en Oriente Medio evidenció la dependencia de la red de ciertas plazas mineras, mientras los inversores reaccionan al entorno económico desfavorable y al realineamiento geográfico de la minería digital, según análisis de Bloomberg.

En las últimas semanas, el Bitcoin enfrentó una disminución de su hashrate a nivel mundial, consecuencia directa del impacto de una operación militar en Oriente Medio que alteró el funcionamiento de la red y puso de relieve la vulnerabilidad de la industria ante los conflictos geopolíticos.

Irán ocupa un lugar destacado en la minería de Bitcoin: aporta entre el 6% y el 8% del “hashrate” global. Y el 70% de la minería es controlada directamente por el ejército

Este episodio, sin precedentes recientes en amplitud, coincidió con un aumento de los rendimientos de los bonos estadounidenses y con la desaceleración de importantes plataformas cripto, configurando un entorno donde factores geopolíticos y macroeconómicos se entrelazan y generan volatilidad en el sector.

Según el analista cripto de Bloomberg Dushyant Shahrawat, Irán ocupa un lugar destacado en la minería de Bitcoin, al aportar entre el 6% y el 8% del hashrate global, con una característica única: el 70% de la minería es controlada directamente por el ejército. Estas cifras, expuestas por Shahrawat, no suelen formar parte de la cobertura habitual sobre el mercado de activos digitales y permiten dimensionar el impacto global que tienen los acontecimientos regionales sobre la infraestructura y la estabilidad operativa de la red.

La interrupción energética ocasionada por el conflicto en la región provocó una redirección de recursos hacia finalidades defensivas y militares, lo que redujo de manera visible la capacidad productiva asociada al hashrate iraní. Al depender de zonas geográficas estratégicas como Irán, la red Bitcoin evidencia una fragilidad sistémica pocas veces explicitada en la narrativa de la descentralización. La pérdida relativa de potencia de cálculo en este país, con miles de equipos fuera de línea o funcionando a menor capacidad, afectó de inmediato los parámetros operativos globales de la red, de acuerdo con la información que publica Bloomberg.

El precio del Bitcoin, mientras tanto, sondea los USD 66.000, tendencia que no oculta la migración de capital hacia activos menos riesgosos. Los movimientos coincidieron con el aumento de los rendimientos de los bonos estadounidenses a cinco años al 4% anual, una cifra que incentiva a los inversores a priorizar valores tradicionales sobre activos digitales.

La desaceleración de las transacciones en un mercado tenso

Mientras la minería mundial sufría ajustes, el valor de la plataforma Robinhood experimentó una retracción significativa. En solo un mes, el valor de su acción cayó más del 16%, en paralelo a una disminución del 38% en sus ingresos generados por transacciones de criptomonedas en el último año y a una baja del 58% en los volúmenes negociados en su sitio. Esta caída muestra el efecto directo del clima inversor desfavorable sobre las empresas de servicios cripto.

En contraste, los mercados de predicción registraron un crecimiento extraordinario, para superar los USD 192 millones en transacciones durante marzo, lo que representa un avance del 2.880% en comparación interanual, según reportó Bloomberg. Este sector, ahora bajo presión de reguladores estatales en Estados Unidos que lo acusan de facilitar actividades comparables con los juegos de azar, se perfila como un polo alternativo de desarrollo ante la ralentización de otros segmentos tradicionales.

En el ámbito de los stablecoins, el segmento no dolarizado se vio transformado por el avance de las monedas ancladas al euro, que ya representan el 85% del volumen en ese espacio. El incremento de la adopción y una regulación más sólida han favorecido esta concentración, reconfigurando el mapa de las preferencias entre usuarios e inversores.

Estos procesos, observados de forma simultánea, muestran cómo la interacción entre presiones macroeconómicas, conflictos regionales y la innovación en productos cripto está redefiniendo las respuestas del ecosistema digital. La manera en que el sistema absorbe los choques externos, como la interrupción de la minería en Irán y la reacción de los entes reguladores a nuevas prácticas, determinará la dirección de la industria en los próximos meses.

Novelli fundó, en 2019, junto a Jeremías Walsh, la consultora N&W Professional Traders, y es considerado el nexo entre el presidente Javier Milei y los creadores de la polémica criptomoneda $Libra. En la causa judicial que investigan el juez federal Marcelo Martínez de Giorgi y el fiscal Eduardo Taiano hay documentación que acredita que el experto en criptoactivos visitó al menos diez veces la Casa Rosada y la Residencia Presidencial de Olivos desde que el mandatario asumió el gobierno el 10 de diciembre de 2023.

La relación entre Milei y Novelli no es nueva: el mandatario fue parte del staff de capacitadores en N&W Professional Traders. En ese entonces, Milei, que dos años después, el 10 de diciembre de 2021, juraría como diputado nacional por La Libertad Avanza, realizó videos promocionales de los cursos de N&W Professional Traders. El mandatario recibía pagos mensuales, en concepto de “sueldo”, que se depositaban en la cuenta de su hermana Karina Milei, la actual secretaria general de la Presidencia.

“Ojala que, por el bien de la libertad, las criptomonedas logren derrotar a los malditos bancos centrales, funcionales a los políticos ladrones”, dijo Milei en una de sus clases magistrales en Traders. Fue en 2001, ya lanzado a la arena política para conquistar una banca y de allí saltar a la Casa Rosada apenas 24 meses después.

También como parte del staff docente formaba parte el fundador de la Fundación Libre, el politólogo y escritor Agustín Laje. Además, el influencer Emanuel Dannan, cuyo nombre real es Manuel Jorge Gorostiaga, colaboraba con la difusión de la sociedad.

En su página de internet, Novelli y Walsh presentan a la sociedad como “un instituto de trading profesional dedicado a capacitar usuarios para operar en la bolsa de EE.UU. y con criptomonedas. Buscamos transmitir nuestro expertise y conocimiento para que nuestros alumnos puedan educarse para convertirse en traders profesionales y rentables”.

Eso es lo que parece realizar el joven empresario al responder, el 23 de diciembre de 2019, la consulta que su amigo le hace a través de un audio de WhatsApp, quien le asegura que tiene un “muy buen negocio”, pero que le preocupa el tema impositivo. “A mí lo que me preocupa más que nada es el tema impositivo. O sea, vos cómo te manejás con todo lo que es los controles impositivos. Onda con— si tenés control del IRS (en referencia al Internal Revenue Service, es decir, la agencia del gobierno de EE.UU. encargada de recaudar impuestos y hacer cumplir las leyes fiscales) ahí en Estados Unidos, y con AFIP acá”, inquiere “Kiwi”.

“En manera de evadir hay tres mil millones”

El intercambio de mensajes fue el 23 de diciembre de 2019. En su respuesta, Novelli plantea una lógica directa: primero generar ingresos y después —eventualmente— analizar cómo declararlos.

“Para llegar a preocuparte por lo impositivo, primero tenés que saber ganar guita”, afirma. Y agrega: “Si es que lo declarás, también podés no declararlo, como hace un montón de gente”.

A lo largo de la conversación, detalla mecanismos concretos:

• Uso de PayPal para transferencias internacionales. Se trata de una plataforma de pagos digitales que permite enviar y recibir dinero por internet de forma rápida y segura.

• Ingreso de fondos al país mediante billeteras virtuales como Nubi.

• Consumo directo con tarjetas de crédito para evitar declarar ingresos.

“En manera de evadir hay tres mil millones, boludo. No es un problema”, resume en otro de los tramos.

También menciona alternativas dentro del circuito formal, como transferencias y operaciones bursátiles para obtener mejores tipos de cambio, aunque el eje del mensaje es claro: la evasión aparece como una práctica extendida y accesible.

La respuesta textual del “profesor” en evasiones tiene una duración de un minuto y cincuenta y cinco segundos y ya fue incorporada al expediente. La desgrabación textual es la siguiente:

“Mira, boludo, te digo posta ya. Tema impositivo, tipo, no te preocupes, boludo. Posta no es importante. Sí es importante, pero para esto no. Tipo, para llegar a preocuparte por lo impositivo, primero tenés que saber ganar plata. Cuando sepas ganar plata, ahí te preocupás por lo, por lo impositivo. Te lo explico igual por las dudas. Suponiendo que ya supieras ganar plata y ganes plata, es así el tema. Vos tenés que superar el límite de los dos millones de pesos equivalente en dólares afuera para empezar a pagar el dos coma cinco por ciento de lo que tengas en el exterior. Si es que lo declarás, también podés no declararlo como hace un montón de gente. Manera de pasar esa plata para Argentina, en el caso que vos quisieras, lo pasás por PayPal y después en Nuvi lo mandás a una cuenta bancaria de acá, en caso que quieras hacerlo, ¿entendés? O de PayPal lo cargás a favor de una tarjeta de crédito que tengas y con esa tarjeta de crédito consumís o hacés lo que se te canten las pelotas, ¿entendés? O sea, en manera de evadir hay tres mil millones, boludo. O sea, no es un problema. Lo difícil es saber ganar guita, eso es lo complicado, ¿entendés? Eh, así que nada, boludo, es, es así, chabón. Eh, mismo si quisieras hacerlo por la moneda convencional, declararlo y todo, primero tenés que ganarte los dos palos. Después de que ganaste los dos palos, eso lo podés transferir a Argentina, lo transferís a Argentina y te lo traen en dólares, ¿entendés? Vamos a poner el peor de los casos, que te transfieran supuestamente en pesos, cosa que no es así hoy. Después agarrás, yo te abro la cuenta en un bróker, lo comprás por bróker y en vez de pagarlo a ochenta y pico, lo comprás a setenta, ¿entendés? O sea, olvídate. O sea, pero tu main focus, tu focus tiene que estar en saber ganar plata, ¿entendés? El curso lo que explica es eso. Después, si querés saber lo impositivo, preguntame, hacé lo que quieras, no hay problema con eso, porque es una pelotudez. Pero nada, eso".

Una causa que escala

La aparición de este audio se suma a un expediente en expansión, que ya incluye:

-Peritajes de dispositivos electrónicos.

-Seguimiento de movimientos financieros.

-Testimonios de inversores damnificados.

-Análisis de operaciones en plataformas cripto.

-Miles de mensajes de textos y de audio como el que publica Infobae.

El objetivo judicial es reconstruir el circuito completo del dinero y determinar si existió una estructura organizada para captar fondos, ocultarlos y eventualmente blanquearlos.

En ese contexto, los audios y chats de Novelli y del resto de los involucrados, podrían convertirse en prueba central, no solo por lo que describen, sino por lo que revelan: una operatoria donde se mezclan negocios financieros, evasión y vínculos políticos en los niveles más altos del poder.

La alcaldía del municipio de Arizona, en el departamento de Atlántida, emitió una alerta este martes sobre la detección de una supuesta plataforma llamada “Wealvox” que capta fondos a través de criptomonedas bajo esquemas que podrían constituir una estafa. Según informó en un comunicado la Municipalidad de Arizona y retomaron medios locales, las autoridades municipales señalaron que la referida entidad ofrece a los ciudadanos promesas de ganancias rápidas mediante inversiones en criptoactivos, sin contar con aval ni supervisión de la Comisión Nacional de Banca y Seguros (CNBS).

De acuerdo con un comunicado difundido por la alcaldía de Arizona, “Wealvox” no posee autorización para operar en el territorio nacional. La municipalidad instruyó a su departamento de justicia municipal para que ejecute el cierre inmediato de dicha plataforma y prohíba el desarrollo de actividades similares en la jurisdicción. “Toda entidad que realice operaciones de captación de dinero sin autorización será sancionada conforme a la ley”, advirtió el ayuntamiento, según recogió Proceso Digital y La Tribuna.

Las autoridades hicieron un llamado a la población a evitar inversiones en plataformas digitales que no cuenten con el respaldo legal de la CNBS. Destacaron que en muchos casos, estas promesas de beneficios rápidos suelen derivar en pérdidas económicas para los participantes. “No arriesguen su dinero en negocios que no están autorizados ni supervisados oficialmente”, subrayó la alcaldía en su comunicado.

El municipio advirtió también a los administradores de “Wealvox” que, de persistir en sus operaciones, podrían enfrentar acciones legales. La advertencia fue respaldada por alertas previas de la Comisión Nacional de Banca y Seguros, que identificó recientemente a otras tres entidades no autorizadas: UNIFIN, monavex y cryptaespon. Estas plataformas han sido señaladas por captar fondos del público bajo la oferta de supuestos servicios de inversión y ahorro, sin regulación oficial.

La alcaldía de Arizona y la CNBS reiteraron que la forma más segura de proteger los recursos personales consiste en verificar que cualquier empresa de inversión opere con la debida autorización del sistema financiero nacional. Según datos oficiales, las operaciones no reguladas representan un riesgo elevado para los ahorristas y pueden derivar en procedimientos legales y sanciones administrativas.

Línea de alteras

En marzo el medio Noticias de Baricloche anunció el lanzamiento de una plataforma de alerta y asesoría para prevenir estafas con bitcoin en Honduras marca una nueva fase en la respuesta de la región ante el aumento de fraudes sofisticados relacionados con criptomonedas. El centro educativo AmityAge, con sede en la zona económica especial de Próspera, en la isla de Roatán, presentó el AmityAge Club, un entorno cerrado que busca proteger a usuarios de ataques de ingeniería social mediante la formación técnica y una línea directa de emergencia para casos críticos.

El contexto que llevó a AmityAge a crear esta plataforma se fundamenta en la industrialización del fraude, una tendencia señalada por Interpol que se caracteriza por el uso de herramientas de inteligencia artificial para automatizar la selección y ataque de potenciales víctimas. En Centroamérica, este fenómeno ha elevado el nivel de riesgo para quienes operan con bitcoin, especialmente entre quienes carecen de acceso a asesoramiento técnico confiable o recursos de prevención actualizados. La dificultad radica en que las transacciones en la red Bitcoin, una vez ejecutadas, son irreversibles, lo que transforma la prevención en el único escudo efectivo para los usuarios.

Pagar las compras del mercado, el café de la mañana o incluso la matrícula escolar de tus hijos ya es posible utilizando criptomonedas o activos digitales similares, siempre que cuentes con una criptobilletera que sea gestionada ya sea como un fondo custodiado o no custodiado.

Si ya dominas el ámbito de las criptomonedas, esto te resultará familiar. Sin embargo, es importante saber que los criptoactivos son monedas o activos digitales que permiten realizar pagos y transferencias globales. Actualmente, hay personas que reciben su salario íntegramente en cripto.

Según Kate Kirichenko, regional manager de Simple en Latinoamérica, profesionales de áreas como marketing o fintech suelen optar por este método de pago, ya que trabajan con clientes internacionales y las criptomonedas facilitan las transacciones transfronterizas.

En este contexto, quienes eligen cobrar en cripto acceden a plataformas especializadas como las criptobilleteras, por ejemplo, Simple App para almacenar sus activos y gestionar su uso diario. Pero, ¿cómo funcionan estas cuentas y qué tipos existen? A continuación, en Infobae Tecno te lo explicamos.

Cómo funcionan las criptobilleteras

Las criptobilleteras son herramientas digitales que permiten almacenar y gestionar criptoactivos, funcionando como la “cuenta bancaria” del mundo cripto. Existen dos modelos principales: con custodia y de auto-custodia.

Las cuentas con custodia funcionan como las de un banco tradicional: una entidad especializada resguarda tus fondos y te permite operarlos mediante su plataforma. En este caso, confías la seguridad de tus activos a un tercero.

Si la empresa sufre una falla técnica, un ciberataque o entra en mantenimiento, el acceso a tus fondos puede verse temporalmente interrumpido hasta que el servicio se restablezca.

Por otro lado, las cuentas de auto-custodia o no custodiadas te otorgan el control de tus criptomonedas. Los activos no están bajo resguardo de una empresa, sino almacenados directamente en la blockchain.

Solo el usuario puede autorizar transacciones, lo que reduce el riesgo de bloqueos por problemas técnicos o ataques a terceros. Sin embargo, la seguridad depende únicamente de la gestión del propietario: si se pierde la clave privada, no hay forma de recuperar el acceso a los fondos.

Este modelo ofrece mayor autonomía, pero exige una mayor responsabilidad en la administración de las claves y contraseñas.

Qué tipo de cuenta para criptomonedas es mejor

La mejor cuenta para criptomonedas depende de tus necesidades, experiencia y perfil de usuario. Si priorizas la seguridad y el control total de tus activos, una cuenta de auto-custodia (non-custody), donde solo tú tienes acceso y control sobre las claves, es ideal.

Este modelo evita que terceros gestionen tus fondos y reduce el riesgo de bloqueos externos, pero requiere mayor responsabilidad: si pierdes la clave privada, no podrás recuperar tus activos.

Por otro lado, si prefieres comodidad, soporte técnico y facilidad de uso, una cuenta con custodia puede ser más conveniente. En este caso, una empresa gestiona tus fondos, ofrece recuperación de acceso y asistencia ante problemas técnicos, aunque implica depositar tu confianza en un tercero.

Para usuarios principiantes o quienes realizan muchas transacciones diarias, las cuentas con custodia suelen ser más prácticas.

En cambio, quienes buscan máxima autonomía y seguridad a largo plazo prefieren la auto-custodia.

Cómo las personas están usando las criptobilleteras

Las criptobilleteras se han convertido en una herramienta cotidiana para muchos usuarios, que las emplean principalmente para realizar pagos con tarjeta, recargar saldo en USDC, recibir remesas y generar ingresos pasivos.

Estas soluciones permiten gastar criptomonedas de forma práctica en la vida diaria, facilitando compras, el envío y la recepción de dinero, y la protección del valor de los ahorros frente a la devaluación.

En el caso de Colombia, el usuario típico de estos servicios, como Simple, tiene entre 25 y 35 años, vive en Bogotá o Medellín, pertenece a la clase media (estratos 3 y 4) y tiene ingresos mensuales entre COP 1,7 y 3 millones.

La mayoría llegó al mundo cripto a través de stablecoins como USDT o USDC, buscando resguardar su dinero o recibir remesas desde el exterior de manera eficiente y segura.

El troyano GoPix, originado en Brasil, ha registrado cerca de 90.000 intentos de infección entre 2023 y marzo de este año, destacándose por su capacidad para evadir la detección de sistemas de seguridad tradicionales y por adoptar técnicas cada vez más avanzadas para el robo de datos financieros. Según informó la empresa de ciberseguridad Kaspersky, esta amenaza se dirige tanto a entidades bancarias como a usuarios de sistemas de criptomonedas, utilizando métodos sofisticados y campañas de publicidad engañosa en plataformas ampliamente utilizadas.

De acuerdo con la información recopilada por Kaspersky, GoPix se propaga principalmente a través de campañas de 'malvertising', en las que los ciberdelincuentes colocan anuncios fraudulentos en servicios como Google Ads. Los usuarios que hacen clic en estos anuncios son redirigidos a páginas que simulan conocidas plataformas como WhatsApp, Google Chrome o el servicio postal brasileño Correios. Una vez en estas páginas, el troyano evalúa si el visitante es un usuario real o un análisis preventivo de malware, utilizando sistemas legítimos de reputación de direcciones IP. GoPix sólo procede a instalarse cuando confirma que ha encontrado un objetivo valioso, evitando así la activación ante posibles bots o sistemas forenses automáticos.

El medio Kaspersky detalló que este troyano, activo desde 2023, ha evolucionado de manera significativa, implementando métodos asociados a los grupos de amenazas persistentes avanzadas (APT). Entre sus capacidades técnicas destaca la realización de ataques de tipo 'man-in-the-middle', que le permiten interceptar y modificar las comunicaciones de sus víctimas. Según publicó Kaspersky en su nota de prensa, GoPix también monitoriza transacciones realizadas a través del sistema Pix y comprobantes de pago tipo Boleto, además de manipular operaciones con criptomonedas. Todo esto posibilita que los ciberdelincuentes puedan interceptar, observar y alterar el tráfico de red, logrando un nivel de control relevante sobre las finanzas de los afectados.

El grupo brasileño detrás de GoPix, según consignó Kaspersky, incorpora rutinas que dificultan la detección y la eliminación del malware: utilizan la carga directa de módulos en la memoria del sistema, lo que complica la identificación a través de análisis convencionales y limita la eficacia de las reglas de búsqueda basadas en YARA. El responsable de las unidades para América y Europa del equipo de investigación Kaspersky GReAT, Fabio Assolini, expresó que “GoPix ha alcanzado un nivel de sofisticación nunca visto antes en malware originado en Brasil”, poniendo de relieve la complejidad de los métodos empleados por el troyano y su capacidad para eludir tanto los procedimientos internos de los bancos como los análisis forenses posteriores a los incidentes de seguridad.

En declaraciones citadas por el medio Kaspersky, Assolini subrayó que “el malware utiliza métodos de infección sigilosos y técnicas avanzadas para evadir la detección de las soluciones de seguridad”. Estas medidas incluyen rutinas de limpieza avanzadas diseñadas para eliminar rastros del ataque y dificultar la labor de quienes investigan la intrusión digital, complicando así la gestión de la respuesta a incidentes.

La actividad de GoPix ha obligado a los analistas de Kaspersky GReAT a emitir recomendaciones específicas para enfrentar esta amenaza. Sugieren evitar hacer clic en anuncios digitales sospechosos y aconsejan descargar aplicaciones y programas exclusivamente desde tiendas oficiales y canales directos de los proveedores. El medio también recomendó el uso de soluciones integrales de protección digital que garanticen la seguridad de las transacciones en línea y la comprobación regular de la autenticidad de los sistemas de pago. Además, los especialistas instan a mantener los sistemas y programas actualizados para reducir el riesgo de infecciones provocadas por este tipo de malware sofisticado.

GoPix también demuestra cómo los ciberdelincuentes de Brasil han elevado el nivel de los ataques, utilizando un arsenal de técnicas de persistencia y ocultamiento propias de operaciones complejas, lo que representa un desafío para la seguridad tanto de usuarios individuales como de instituciones financieras, según resaltó la investigación citada por Kaspersky. Esta tendencia sugiere que los sistemas de protección convencionales requieren actualizaciones continuas para hacer frente a amenazas que evolucionan constantemente y se perfeccionan en su capacidad para pasar desapercibidas en entornos digitales.

El crecimiento de los activos digitales en la Argentina avanza con nuevos productos, mayor integración con sistemas de pago y acuerdos institucionales. Este desarrollo responde a la construcción de soluciones concretas que amplían el uso cotidiano y consolidan la adopción.

Cuando el mercado cripto registra caídas o períodos de volatilidad, resurgen las dudas sobre su sostenibilidad. Sin embargo, el desarrollo del ecosistema continúa más allá de las fluctuaciones. “Cada vez que el mercado entra en una fase de corrección, vuelve el mismo titular: ‘las criptomonedas están muertas’. Y cada vez que sube, el relato se invierte. Llevamos años atrapados en ese péndulo”, señaló Guilherme Nazar, vicepresidente regional de Binance para América Latina.

Según el ejecutivo, esa mirada deja de lado el avance estructural del ecosistema. “Quienes trabajamos construyendo infraestructura dentro del ecosistema sabemos que esa mirada es, en el mejor de los casos, incompleta”, afirmó. Desde su perspectiva, el crecimiento del sector debe analizarse más allá de la cotización de los activos digitales.

América Latina es hoy una de las regiones con mayor dinamismo cripto del mundo. Según el Geography of Cryptocurrency Report 2025 de Chainalysis, la región registró casi 1.5 billones de dólares en volumen de transacciones entre julio de 2022 y junio de 2025, con un crecimiento del 63% interanual en adopción, el doble del ritmo global y tres veces el de Estados Unidos en usuarios activos mensuales.

En este contexto regional, Argentina tiene un lugar destacado. De acuerdo con el Global Crypto Adoption Index 2025 de Chainalysis, el país ocupa el puesto 20 entre 151 economías analizadas y el segundo lugar en América Latina. El volumen de criptoactivos recibidos alcanzó los 93.900 millones de dólares entre julio de 2022 y junio de 2025.

“Estos números no son producto de un mercado alcista: son el resultado de años de construcción, de infraestructura real, de casos de uso concretos que resuelven problemas cotidianos de personas y empresas reales”, explicó Nazar.

Nuevos productos para ampliar el uso cotidiano

En este escenario, la estrategia de la compañía se enfoca en el desarrollo de soluciones orientadas a la utilización diaria. Durante los últimos meses, la empresa sumó herramientas vinculadas a pagos, ahorro y conexión con el sistema financiero tradicional.

“En los últimos meses presentamos en la Argentina productos que no son especulativos, sino servicios financieros accesibles, rápidos y transparentes”, indicó el ejecutivo. Entre las novedades se encuentra el pago con QR de Binance Pay, que permite realizar transacciones con criptomonedas de forma instantánea.

La empresa también integró Pix, el sistema de pagos instantáneos de Brasil, con el objetivo de facilitar operaciones en la región. “Integramos Pix para que los argentinos puedan pagar en comercios brasileños convirtiendo cripto a reales en segundos”, explicó el ejecutivo.

Además, la compañía avanzó en soluciones destinadas a mejorar la movilidad entre distintos sistemas financieros. “Avanzamos también en soluciones onshore y offshore que amplían lo que los usuarios y las empresas pueden hacer con sus activos”, afirmó Nazar. Según detalló, estas herramientas permiten operar con mayor flexibilidad y reducir barreras de acceso.

El vicepresidente regional también destacó la importancia de los productos orientados al ahorro. “Una vez dentro, productos como Binance Earn ofrecen la posibilidad de generar rendimientos sobre esos activos, convirtiendo el ahorro en una herramienta activa”, señaló.

Educación y acuerdos para impulsar la adopción

El desarrollo del ecosistema también depende del acceso al conocimiento y de la construcción de cultura digital. La adopción crece cuando las personas incorporan estas herramientas en su vida cotidiana y comprenden su funcionamiento.

En esa línea, la compañía firmó un acuerdo con la Ciudad de Buenos Aires para impulsar iniciativas educativas y proyectos vinculados con activos digitales. “Nos entusiasma el acuerdo con la ciudad: una alianza que acerca el cripto a los ciudadanos de la manera más concreta posible”, señaló Nazar. “Que el cripto deje de ser algo que se discute en foros especializados y empiece a ser algo que la gente experimenta en su vida cotidiana. Eso es adopción real”, agregó.

Desde su visión, el desarrollo del sector se vincula con la utilización práctica de estas herramientas. “La madurez del ecosistema no se mide en el precio de Bitcoin un martes por la mañana. Se mide en cuánta gente puede pagar el almuerzo con su billetera digital”, sostuvo.

“Eso es lo que estamos construyendo. Y la Argentina, por su historia, por su talento, por su necesidad y por su apetito de innovación, está en el centro de esa construcción”, concluyó.

Mientras el ELN se sentaba a dialogar con el Gobierno de Gustavo Petro, documentos judiciales a los que tuvo acceso El Colombiano muestran que la guerrilla coordinaba un intercambio de armas por cocaína con Antoine Kassis, primo segundo del dictador sirio Bashar al‑Asad. Los registros dejan al descubierto la doble vida de los insurgentes, quienes, pese a los compromisos con la paz, mantenían nexos con redes criminales internacionales.

Los expedientes consultados incluyen el Caso N°1:25-CR-51 de la Corte Federal del Distrito Este de Virginia, junto con documentos judiciales en Colombia, y permiten reconstruir cómo se gestó esta operación transnacional. Según los papeles, los acercamientos entre Kassis y el ELN comenzaron en abril de 2024, cuando el primo de Al‑Asad, desde su residencia en Líbano, ofreció su infraestructura para coordinar un negocio ilícito de narcotráfico y armas.

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Los documentos detallan con precisión la logística planificada en temas como transporte de armas, selección de arsenales, rutas internacionales de cocaína y mecanismos de lavado de activos mediante cuentas bancarias y criptomonedas. Incluso se registran intercambios de mensajes entre los involucrados que prueban la intención de concretar el trueque.

Intermediarios colombianos y manejo de capitales

Según los documentos, los intermediarios en Colombia fueron Alirio Rafael Quintero Quintero (“Ramsés” o “Rafa”) y Wisam Kherfan Okde (“Plumita” o “Simón”), sindicados de mover fondos de origen ilícito para el ELN y otros grupos criminales.

La Fiscalía de Estados Unidos le atribuye a Quintero dos transferencias realizadas en febrero de 2023 y abril de 2024, por un total de US$1’081.579 (aproximadamente 3.968 millones de pesos), que fueron convertidos en criptomonedas y distribuidos a través de plataformas virtuales. Los registros muestran cómo Kherfan supervisó la distribución internacional de estos fondos y coordinó contactos con operadores en Ghana y Marruecos.

La mesa de paz y la política colombiana

Los papeles consultados muestran que, mientras ocurrían estas negociaciones ilícitas, el ELN congeló unilateralmente la mesa de paz con el Gobierno, alegando incumplimientos en compromisos económicos y legales. Sin embargo, los documentos evidencian que los planes de trueque con Kassis continuaron pese a la suspensión de los diálogos.

El ataque con cilindrosbomba en Arauca, ocurrido en septiembre de 2024 y que dejó dos militares muertos y 25 heridos, aceleró la urgencia de adquirir armas. Los registros judiciales también reflejan que, tras la caída del régimen de Bashar al‑Asad en diciembre de 2024, la guerrilla mantuvo la coordinación con Kassis para continuar con la operación de intercambio, incluso planeando reuniones en Nairobi, Kenia.

La intervención de la DEA

Los documentos detallan que la DEA interceptó la negociación en Nairobi, reemplazando al inspector de armas del ELN. Antoine Kassis fue capturado en el hotel Windsor y semanas después extraditado a Estados Unidos. Según los registros judiciales, el jurado lo halló culpable de conspiración para el narcoterrorismo y de proveer recursos a una organización terrorista extranjera. La sentencia está prevista para el 2 de julio, con una condena mínima de 20 años, aunque los cargos podrían implicar cadena perpetua.

Situación de los intermediarios y seguimiento judicial

Los papeles judiciales consultados por el medio también documentan que Quintero y Kherfan fueron capturados en Colombia y permanecen en el pabellón de extraditables de La Picota, en Bogotá. Ambos han presentado acciones legales para impedir su traslado a Estados Unidos, alegando supuestos montajes judiciales de la DEA. En noviembre de 2025, la Corte Suprema aprobó la extradición de Kherfan, mientras que la de Quintero sigue pendiente.

Vínculos internacionales y antecedentes

Los documentos evidencian que el ELN no operaba de manera aislada, sino que formaba parte de una red internacional de narcotráfico y terrorismo, con conexiones documentadas con Hamas, Hezbolá y el cartel de Sinaloa. Los registros judiciales recuerdan casos previos, como el tráfico de cocaína camuflada en exportaciones de ganado hacia Líbano, Egipto e Irak, coordinadas por figuras del crimen organizado colombiano.

Impacto y contexto actual

Hoy, Siria se encuentra bajo un gobierno de transición encabezado por Ahmed Husseín al-Charaa, mientras que el ELN mantiene alrededor de 6.000 combatientes activos en regiones como Chocó, Norte de Santander, Bolívar, Arauca y Antioquia. Los documentos consultados muestran que, pese a la clausura de la mesa de paz, la guerrilla sigue buscando abastecimiento de armas y manteniendo redes ilícitas internacionales, lo que representa un desafío para la seguridad en Colombia y la estabilidad regional.

Estos documentos dejan en evidencia que, incluso durante los diálogos de paz, el ELN no abandonó sus vínculos con redes internacionales de narcotráfico y terrorismo, manteniendo operaciones complejas que comprometen la seguridad del país y la integridad de los procesos de paz.

El 22 de abril de ese año por la mañana, Javier Milei, en ese entonces diputado, llegó bajo la bandera del Partido Libertario junto al periodista convertido en diputado Luis Rosales al Café Tortoni, con su clientela diezmada por la pandemia. Con la boca cubierta con un barbijo, Milei se tomó fotos con la gente que pasaba. A la noche, se sentó frente a su computadora, para una sesión por Zoom de una hora y seis minutos.

“Hola, hola, hola, hola, hola, mis queridos amigos”, saludó Milei a su cursada: “Bienvenidos a una nueva edición de Demoliendo Mitos. La idea hoy es tener una charla con Ignacio, eh, disculpen, con Mauricio Novelli, que es el responsable de N&W Professional Traders. En este momento se sume a este vivo. Básicamente hoy vamos a estar hablando de temas de finanzas... Mauricio, querido”, saludó a su interlocutor.

Novelli, jefe de la academia virtual de negocios cripto N&W Professional Traders -quien le pagaba al futuro presidente un supuesto sueldo de dos mil dólares mensuales mientras Milei rifaba su dieta mensual en una jugada de prensa-, se sumó la charla con un saco sport y una sonrisa, mientras tomaba una cerveza con disimulo. Milei se mostró consternado con la situación en el Tortoni. “La situación es desoladora, desoladora. Literalmente desoladora”, aseguró.

Así, charlaron de finanzas. Milei fustigó a “los retardados ANCAP utópicos”, hipotéticos enemigos del mundo libertario. También, recordó un viejo error de Friedrich Hayek, uno de sus admirados autores de la escuela austríaca de economía, además de un reciente paso por “el programa de Marcela Pagano”, luego diputada de La Libertad Avanza, convertida en su enemiga. Luego, relató cómo le organizaba su cartera de inversor a un supuesto cliente, al que le advirtió de la posible locura de ponerla toda en bonos argentinos. “Un bono argentino, con la porquería que es...”, deslizó.

Novelli, cerveza en mano, descargó su discurso de trader sobre cuándo comprar Bitcoin: “Las criptomonedas son una expresión del ser humano por descentralizarse”, aseveró.

“Somos analistas de riesgos y de probabilidades. Entonces, buscamos la mejor decisión estadística para tomar una decisión”, comenzó: “Lo más importante es tomar la decisión que sea probabilísticamente más acertada”.

Luego, siguió: “Y hablando puntualmente de, de lo que son las criptomonedas, ahora en breve vamos a estar anunciando un nuevo curso de criptomonedas, en el cual obviamente vas a participar, un megacurso que está muy, muy bueno”.

Un “megacurso” de Milei para N&W, precisamente, fue encontrado en el dispositivo “efecto 3″. Se llamó “Fundamentos de las criptomonedas”. Allí, a diferencia de la charla del futuro presidente habló en un tono más profesorón. El diputado comenzó su alocución así:_

“Hola, soy Javier Milei y el objetivo de esta clase es contarles los fundamentos en materia de teoría económica y muy especialmente en teoría monetaria para la existencia del bitcoin. Obviamente, cae en el campo de la teoría monetaria por tratarse de una moneda. Por lo tanto, es fundamental comprender los orígenes del dinero, la aparición de los bancos centrales, la estafa que es la inflación y, como consecuencia, la respuesta natural, la aparición de las monedas privadas, que en su origen eran privadas. Lo primero que tenemos que comprender es por qué aparece el dinero”.

“Cosas para hacer”

El dispositivo reveló también otros proyectos de Novelli con respecto a la ascendente figura de Milei, en medio de una pandemia aún sin signos de detenerse. En un archivo llamado “Cosas para hacer”, se encuentra un item llamado “NFT de Milei”, o non-fungible token, una forma de obra de arte cripto que fue furor y que hoy, básicamente, no vale nada. Precisamente, hay un pequeño video con ese nombre, que ilustra esta nota, con la bandera del hoy viejo Partido Libertario y Milei en un atril, populismo de derecha.

“Frases Milei”, se llama otro apunte, con muletillas del futuro presidente: “Viva la Libertad Carajo”, “el futuro es liberal”, “Vine a despertar leones” -“(mitad de cara león mitad Milei)”, pensó Novelli-. Luego, otro cliché: “Zurdos TIEMBLEN, LA LIBERTAD AVANZA”.

Milei, incluso, aparece en un archivo Excel de la contabilidad de Novelli, entre márgenes de ganancia de N&W.

La investigación reveló que la red criminal actuaba en múltiples países de Europa y empleaba plataformas de criptomonedas y casas de cambio virtuales para blanquear el dinero obtenido, lo que dificultó la localización de sus operaciones y el rastreo de los fondos ilícitos. Según informó la Policía Nacional, estas acciones formaban parte de una estructura delictiva altamente especializada que contaba con una infraestructura tecnológica avanzada, diseñada para vulnerar sistemas de seguridad, ocultar la identidad de los responsables y evadir a las autoridades.

Los agentes de la Policía Nacional detuvieron a dos individuos en Valencia y en la localidad de Torreblanca (Castellón) por su presunta implicación en varios delitos, incluidos revelación de secretos, daños informáticos, blanqueo de capitales y pertenencia a una organización criminal. De acuerdo con la nota de prensa divulgada por la Policía Nacional y difundida por diversos medios, los arrestados consiguieron sustraer casi diez millones de registros confidenciales pertenecientes a alumnos, padres y profesores de Castilla-La Mancha mediante ataques cibernéticos catalogados de extrema gravedad.

Según consignó la Policía Nacional, la investigación comenzó en 2023, cuando los agentes detectaron la filtración masiva de datos académicos y personales vinculados a la comunidad educativa de Castilla-La Mancha. Durante el desarrollo de las pesquisas, las autoridades lograron identificar a los presuntos responsables, determinando que formaban parte de una organización criminal que, según expuso la Policía en su comunicado, habría ejecutado alrededor de treinta delitos similares a lo largo del tiempo.

La información robada no solo incluía datos personales sino también detalles sensibles, lo que la convertía en un activo valioso para el grupo criminal. Según detalló la Policía Nacional, tras apoderarse de estos registros, la organización transfería la información a una rama interna responsable de la monetización. Esta sección utilizaba los datos sustraídos para ejecutar ciberestafas, procesos de usurpación de identidad y para vender la información en mercados ilícitos de internet, conocidos como foros underground.

La complejidad de la estructura delictiva fue evidente a lo largo de todo el proceso de investigación. Según agregó la Policía, la organización disponía de roles claramente diferenciados: una parte se encargaba de la obtención de los datos y del acceso a los sistemas protegidos, otra se ocupaba de eliminar cualquier rastro digital y mantener el anonimato de los partícipes, y la sección de monetización gestionaba la explotación económica de la información obtenida. Este nivel de especialización permitió a la red operar en distintos puntos del territorio nacional y europeo sin ser detectada durante meses.

El operativo policial incluyó la entrada y registro en los inmuebles de los ahora detenidos. Como resultado de estas actuaciones, la Policía logró la neutralización de la infraestructura tecnológica utilizada por la red criminal, logrando así interrumpir tanto las actividades de ciberataque como el sistema empleado para el lavado de dinero. De acuerdo con la información ofrecida por la Policía Nacional, el blanqueo de capitales se realizaba mayormente a través de criptomonedas y de casas de cambio virtuales, utilizando plataformas radicadas en diferentes países de Europa, lo que complicó la trazabilidad de los fondos y el desmantelamiento de la organización.

La operación fue liderada desde Plaza 11 de la Sección de Instrucción del Tribunal de Instancia de Zaragoza y coordinada por la Comisaría General de Información. Además, contó con la intervención y apoyo de las Brigadas Provinciales de Información de Valencia, Castellón y Madrid. Según publicó la fuente policial, este trabajo conjunto facilitó la identificación de los sospechosos y la ejecución de los registros que permitieron desarticular tanto la infraestructura técnica como las redes de blanqueo.

De acuerdo con la versión policial, la investigación continúa abierta y no se descarta que existan otros posibles implicados o que haya víctimas adicionales, dado el alcance y el número de delitos atribuidos a la organización. La sustracción masiva de datos personales ha puesto el foco sobre la vulnerabilidad de los sistemas informáticos de entidades educativas y sobre la importancia de fortalecer las medidas de protección ante este tipo de amenazas. Según la información oficial, las actuaciones desarrolladas han permitido frenar una cadena de ataques informáticos con impacto en varios territorios y con potencial para afectar a miles de personas fuera del ámbito inicialmente detectado en Castilla-La Mancha.

El Banco Central de Cuba (BCC) autorizó a diez empresas —nueve privadas y una mixta— a emplear criptomonedas para pagos internacionales. Se trata de la primera licencia de este tipo desde la regulación de activos virtuales en 2021, según informaron medios oficiales.

La resolución 4/2026, publicada en la Gaceta de Cuba, establece que las empresas autorizadas podrán operar únicamente “a través de los proveedores de esos servicios con licencia del BCC para operar en el territorio nacional”.

La normativa indica que “queda expresamente prohibido” realizar operaciones directas fuera de las plataformas autorizadas y advierte que “el incumplimiento de cualquiera de las condiciones dará lugar a la revocación inmediata de esta autorización”.

El texto especifica también que solo se podrán “utilizar los activos virtuales para realizar pagos transfronterizos”, quedando excluidas las operaciones dentro del país.

Las compañías privadas cubanas están obligadas a “reportar al Banco Central, de forma trimestral, un resumen de las operaciones realizadas al amparo de esta autorización, detallando montos, activos virtuales utilizados y plataformas a través del cual se ejecutaron”.

La regulación de 2021 ya había concedido licencias a proveedores de servicios de activos virtuales para actividades financieras, cambiarias y de cobranzas o pagos dentro y fuera del territorio nacional.

En abril de 2022, el régimen cubano permitió el uso de plataformas de Bitcoin y otras criptomonedas, siempre bajo licencias oficiales.

Entre las diez empresas aprobadas, seis corresponden al sector digital e informático (Ingenius Tecnologías, Dofleini, Cema Soltec, Pasarela Digital SURL, Ara y DASQOM SURL). También se autorizó a una compañía de la industria ligera (Empresa mixta Productos Sanitarios S.A. Prosa), una de transporte (La Meknica) y dos de gastronomía (La Calesa Real y El Asadito).

Las sanciones estadounidenses y la inclusión de Cuba en la lista de países patrocinadores del terrorismo de Estados Unidos dificultan las transacciones internacionales de personas y empresas en la isla.

El país atraviesa, además, una crisis económica desde hace seis años que ha dejado al Estado sin recursos y provocado un corralito bancario. El bloqueo petrolero impuesto por EEUU desde enero ha agravado esta situación.

El dispositivo móvil del lobbista Mauricio Novelli resultó clave para exponer mecanismos de influencia y transacciones económicas que alcanzan el entorno más cercano del presidente argentino Javier Milei y sitúan a la criptomoneda $LIBRA en el epicentro de una investigación judicial que reúne indicios de pagos en efectivo, maniobras con empresas offshore y la gestión de contactos empresariales con la Casa Rosada. Los audios, documentos y registros recuperados por peritos oficiales judiciales y analizados por el Ministerio Público Fiscal, órgano acusador de la Justicia Federal, revelaron una dinámica de negocios que contradice la versión presidencial sobre su participación casual en la promoción de criptoactivos y abre interrogantes sobre la transparencia institucional.

Desde mediados de 2023, el Ministerio Público Fiscal, órgano acusador de la Justicia Federal, determinó que Novelli, a través de la firma N&W Profesional Traders, ordenaba pagos mensuales de hasta $2.000 por servicios de promoción de Milei, entonces diputado nacional, elevándose la suma a USD 4.000 tras el acceso de La Libertad Avanza al gobierno.

La ingeniería financiera detrás de $LIBRA involucró sociedades offshore y múltiples jurisdicciones

La investigación judicial halló que Mauricio Novelli y su socio Jeremías Walsh crearon sociedades en Delaware, Estados Unidos, y en las Islas Vírgenes Británicas, gestionaron cuentas bancarias en Miami y Panamá e interactuaron con operadores y plataformas radicadas en las Islas Caimán. Documentos recuperados del teléfono de Novelli comprueban que, en diciembre de 2021, el lobista firmó un formulario para constituir una sociedad offshore en las Islas Vírgenes Británicas a través de Corpag Group. Dos meses después, inició operaciones como director de Vulcano International Ltd, que firmó contratos en Hong Kong para el desarrollo del token $Vulcano, también promocionado por Milei y afectado por un colapso bursátil que, según análisis de la blockchain Solana, causó pérdidas por más de USD 285 millones a inversores.

El dispositivo de Novelli registra 17 interacciones digitales con una dirección en la calle 122 Mary Street, George Town, Islas Caimán, sede de compañías dedicadas a la constitución de sociedades y administración de activos. Al menos dos de esas interacciones coincidieron con fechas clave: una el 30 de enero de 2025, horas antes de una reunión entre Milei y Hayden Davis (creador de $LIBRA) en la Casa Rosada; otra el 13 de febrero de 2025, un día antes del lanzamiento de la criptomoneda, cuando Novelli y sus socios estaban en Texas.

La secuencia de eventos vinculada al lanzamiento de $LIBRA el 14 de febrero de 2025 incluyó una serie de llamadas entre Novelli y los hermanos Milei. El presidente negó inicialmente tener información detallada del proyecto y sostuvo que su promoción respondía a “un fin altruista”, pero los peritajes judiciales evidenciaron comunicaciones directas antes y después de que Milei publicara el tuit promocional, a las 19.01 del día mencionado, cuando aún no se encontraba disponible el contrato para invertir en la criptomoneda.

Un bloque de mensajes y documentos internos de la causa muestra que Novelli explicaba a sus colaboradores la naturaleza de los pagos mensuales a “influencers”, entre ellos Milei, especificando que eran “sueldos” de $2.000, abonados en la criptomoneda USDT. Estos pagos, documentados el 3 de julio de 2023, se realizaron en el marco de actividades de promoción activa de los cursos y productos financieros de N&W Profesional Traders.

Contratos, gestión de contactos y la posición de Novelli como intermediario presidencial

El peritaje de la Dirección de Apoyo Tecnológico a la Investigación Penal (DATIP) detectó, en el teléfono de Novelli, un borrador de “oferta irrevocable” para asociarse empresarialmente en torno a $LIBRA, fechado el 21 de noviembre de 2024, que establecía como objetivos concretar acuerdos por USD 10 millones antes de abril de 2025 y extender la asociación por dos años y medio. El documento preveía mecanismos para establecer diálogo con “Javier Milei, Karina Milei, miembros del gabinete y del Congreso”, así como la promoción de la postura argentina sobre tecnología blockchain y el desarrollo de una “Moneda de Libertad”.

Las comunicaciones muestran que Novelli, además de gestionar pagos, evaluaba y filtraba empresarios del ecosistema cripto con acceso al presidente. Durante el evento Tech Forum realizado en octubre de 2024, chats con funcionarios de la presidencia muestran que Novelli controlaba quiénes podían acercarse a Milei, y que el acceso VIP pudo estar vinculado a gestiones económicas. El patrocinio del evento contemplaba tarifas de hasta USD 50.000 para el nivel Black, presentado “en colaboración con Argentina.gob.ar”, con el presidente como principal disertante.

Novelli también envió regalos a funcionarios y registró encuentros presenciales. Un mensaje del 4 de abril de 2024 documenta una visita a la Casa Rosada junto a Iván Canales Vandewijngaerden y August Von Finck, interesados en un proyecto para acuñar una moneda con la imagen de Milei y la frase “viva la libertad carajo”, que se suspendió ante el avance del escándalo de $LIBRA.

La investigación judicial concentra parte de sus esfuerzos en determinar si existió una maniobra de pump and dump: inflar el valor del token $LIBRA a través de la promoción presidencial para que un grupo reducido de operadores obtuviera beneficios por la suba y posterior caída del precio. Según la denuncia que dio inicio al expediente, el token llegó a valer cerca de 5 dólares horas después del tuit de Milei, para luego perder la mayor parte de su capitalización, con inversiones canalizadas por pequeñas y medianas firmas vinculadas a los dispositivos incautados a Novelli y otros imputados.

El bloque judicial busca establecer si, mediante contratos, mensajes y contactos entre Mauricio Novelli y el entorno presidencial, la creación y promoción de la criptomoneda $LIBRA facilitó transferencias económicas y acceso diferencial a funcionarios, lo que requiere ser analizado bajo el artículo 92 de la Constitución Nacional, que prohíbe al presidente percibir “ningún otro emolumento” mientras ejerce el cargo. El fiscal Eduardo Taiano y el juez federal Marcelo Martínez De Giorgi analizan documentos, cuentas y sociedades constituidas en jurisdicciones opacas para determinar la existencia de delitos.

Nos encontramos a menos de tres mes de que se dé el silbatazo inicial del evento de futbol más grande de selecciones. Ante ello, las expertos en ciberseguridad de la SSPC han emitido una alerta sobre fraudes digitales asociados con la venta de paquetes turísticos, boletos y hospedaje para la Copa Mundial de Fútbol 2026.

De acuerdo con la Secretaría de Seguridad Pública y Ciudadana, los ciberdelincuentes aprovechan el incremento en la demanda para emplear tácticas más sofisticadas, como replicar portales oficiales y ofrecer supuestos paquetes “todo incluido”.

Modalidades de fraude en torno al Mundial 2026

Los riesgos de fraudes digitales vinculados al Mundial 2026 incluyen sitios web falsificados que simulan ser agencias autorizadas, suplantación de asesores de viaje y solicitudes de pagos urgentes, incluso mediante criptomonedas. Para prevenir estos engaños, las autoridades recomiendan utilizar exclusivamente páginas reconocidas, no compartir información bancaria y evitar cualquier transacción fuera de los canales oficiales.

Las autoridades han detectado sitios web clonados que imitan la imagen de agencias de viaje y portales relacionados con el Mundial 2026. Esta práctica genera una falsa sensación de seguridad en supuestos paquetes integrales.

También proliferan perfiles ficticios en redes sociales y aplicaciones de mensajería. Estos se hacen pasar por representantes de agencias internacionales y ofrecen cotizaciones respaldadas por contratos y folios aparentemente legales.

En diversos casos, los delincuentes solicitan pagos inmediatos con el pretexto de asegurar lugares y beneficios exclusivos. Emplean métodos como las criptomonedas para dificultar el rastreo del dinero e insisten en no realizar transferencias a cuentas personales ni en efectivo.

Consejos y canales de ayuda para evitar fraudes digitales

Las entidades oficiales recomiendan comprar boletos y paquetes turísticos únicamente a través del sitio oficial: www.fifa.com/tickets. Es importante verificar que las páginas de hospedaje posean un dominio legítimo y certificado de seguridad, además de desconfiar de ofertas con precios extraordinariamente bajos o pagos urgentes.

Otras recomendaciones incluyen no transferir dinero a cuentas personales ni realizar pagos en efectivo o mediante criptomonedas. Se debe evitar compartir datos bancarios, contraseñas o códigos de verificación con terceros.

Ante páginas sospechosas, intentos de estafa o cargos indebidos, la ciudadanía debe presentar denuncias ante las autoridades. Pueden consultar la “Ciberguía” en https://www.gob.mx/sspc/documentos/ciberguia?idiom=es o acceder a los canales de atención de la Secretaría de Seguridad Ciudadana de la Ciudad de México, como la App Mi Policía, las cuentas en X @SSC_CDMX y @UCS_GCDMX, el correo policia.cibernetica@ssc.cdmx.gob.mx y el teléfono 55 5242 5100, extensión 5086.

Las autoridades reiteran la importancia de proteger los datos personales y fomentar prácticas de navegación seguras. Así buscan garantizar que participar en el Mundial 2026 no suponga riesgos económicos ni problemas de ciberseguridad.

Con estas acciones se impulsa una cultura de prevención digital y se protege el patrimonio de la ciudadanía para que la experiencia del Mundial se desarrolle con seguridad y confianza.

Las autoridades judiciales de Brasil emitieron en febrero de 2026 una orden de prisión preventiva contra un ciudadano acusado de un delito de agresión sexual a un menor cometido entre 2024 y 2025 en la localidad de Corumbá de Goiás. Posteriormente, solicitaron su localización internacional a través de la red de alertas de Interpol. La detención del individuo se concretó en la provincia de Badajoz, específicamente en la localidad de Zafra, según informó la Guardia Civil a través de un comunicado recogido por varios medios españoles.

De acuerdo con el comunicado emitido por la Guardia Civil, la operación para localizar al detenido se desarrolló mediante la colaboración entre agentes de la Benemérita y autoridades policiales de Brasil. Para el intercambio de información, los efectivos españoles establecieron contacto con sus homólogos de la Policía Federal brasileña, a través del Centro de Cooperación Policial Internacional de Río de Janeiro (CCPI-RJ). Las investigaciones determinaron que el prófugo residía en la provincia extremeña, lo que permitió su localización y posterior arresto.

El medio detalló que la detención en Zafra formó parte de una operación más amplia en la que la Guardia Civil capturó también a otro prófugo, en este caso buscado desde Francia. Este segundo detenido, arrestado en Benalmádena, Málaga, tenía en vigor una Orden Europea de Detención y Entrega como resultado de su implicación en el secuestro con violencia del fundador de una empresa de monedas digitales y su esposa.

Según reportó la Guardia Civil, el individuo detenido en Málaga participó junto a un grupo de tres personas encapuchadas en un asalto armado al empresario y su mujer. La acción criminal ocurrió cuando la esposa dejaba a sus hijos en un colegio. El secuestro incluyó agresiones y actos de tortura, ya que los secuestradores amputaron un dedo del empresario con el fin de aumentar la presión durante la petición de rescate, cifrada en 10 millones de euros. La intervención de las autoridades francesas interrumpió el secuestro, permitió la liberación de las víctimas y condujo a la identificación y detención de la mayoría de los miembros del grupo, con la excepción de uno que logró huir a España.

El instituto armado explicó que la búsqueda del prófugo se centró en Valencia, donde residía con su pareja y un amigo, manteniendo un bajo perfil y alojándose en apartamentos alquilados por internet. Para evitar rastros electrónicos, utilizaban la tarjeta de crédito de una cuarta persona en sus pagos. Posteriormente, migraron a Sevilla para convivir con familiares y más tarde se desplazaron por Cádiz, hasta su asentamiento en Benalmádena.

La Guardia Civil precisó que el dispositivo de detención, traslado y custodia del detenido en Málaga hasta los juzgados de Fuengirola requirió un amplio despliegue operativo, debido tanto a la peligrosidad del individuo como a la posibilidad de una tentativa de rescate por parte de la organización criminal a la que pertenecía. Los dos arrestos respondieron a solicitudes expresas de cooperación internacional, en cumplimiento de las órdenes que reclamaban la entrega de ambos individuos a las autoridades de sus respectivos países, tal como publicó la fuente oficial del cuerpo policial español.

Una nueva ola de campañas de espionaje y ciberdelincuencia ha puesto en jaque la seguridad de millones de usuarios de iPhone, tras el descubrimiento de DarkSword, una sofisticada herramienta de hackeo capaz de tomar el control de dispositivos iOS y robar información sensible, incluidas credenciales de criptomonedas.

Esta amenaza, identificada por investigadores de Google, iVerify y Lookout, se propaga a través de sitios web infectados y afecta especialmente a quienes utilizan versiones anteriores del sistema operativo, dejando vulnerable a una cuarta parte de los iPhones activos.

Cómo funciona DarkSword y quiénes están detrás del hackeo

A diferencia de ataques anteriores que se enfocaban en un reducido grupo de objetivos, DarkSword ha sido desplegado de manera masiva, infectando indiscriminadamente miles de teléfonos a través de páginas web comprometidas.

Esta técnica permite que, con solo visitar un sitio afectado, el software espía se instale de forma instantánea y silenciosa en el dispositivo, sin que el usuario lo note.

El código de DarkSword fue rastreado hasta campañas de espionaje vinculadas a hackers rusos, quienes lo integraron en componentes de sitios web ucranianos, incluidos medios de comunicación y portales gubernamentales.

Además, Google ha detectado su uso en Arabia Saudita, Turquía y Malasia, lo que evidencia la expansión de la amenaza a nivel global y la adopción de la herramienta por parte de múltiples grupos de ciberdelincuentes.

Según los investigadores, el descuido de los hackers rusos dejó el código fuente de DarkSword documentado y accesible, facilitando que otros actores maliciosos pudieran reutilizarlo para comprometer aún más dispositivos en todo el mundo.

Qué datos roba DarkSword y cómo actúa el malware en los iPhone

DarkSword está diseñado para robar una amplia variedad de datos personales y sensibles almacenados en los iPhones vulnerables. Entre la información que puede extraer se encuentran contraseñas, fotos, registros de aplicaciones de mensajería como iMessage, WhatsApp y Telegram, historial de navegación, datos de calendario, notas e incluso información de la app Salud de Apple.

El spyware también apunta a las credenciales de las billeteras de criptomonedas, lo que sugiere un interés tanto en el espionaje como en el lucro económico.

A diferencia de otros malware persistentes, DarkSword utiliza técnicas “sin archivos”. Esto significa que opera secuestrando procesos legítimos del sistema operativo, robando los datos en los primeros minutos tras la infección y dejando pocos rastros, en un ataque tipo “smash-and-grab”. Además, la infección no persiste tras reiniciar el dispositivo, aumentando la dificultad de su detección.

Dispositivos afectados, actualizaciones y recomendaciones de seguridad

DarkSword afecta principalmente a dispositivos que ejecutan versiones de iOS 18, la versión anterior al actual iOS 26. Según Apple y el servicio StatCounter, aproximadamente una cuarta parte de los usuarios de iPhone sigue utilizando iOS 18, lo que amplía el alcance potencial del ataque.

Aunque Apple ha lanzado actualizaciones de seguridad, incluidas emergencias para modelos más antiguos, muchos usuarios permanecen en riesgo.

Apple recomienda mantener siempre el software actualizado y, para quienes buscan mayor protección, activar el Modo Lockdown, que ofrece defensas adicionales ante amenazas avanzadas. Herramientas de seguridad como iVerify y Lookout también pueden ayudar a detectar si un dispositivo ha sido comprometido.

Qué es un software espía y cómo puede poner en riesgo tu información

Un software espía, también conocido como spyware, es un tipo de programa malicioso diseñado para infiltrarse en dispositivos como computadoras, teléfonos móviles o tabletas con el propósito de recopilar información personal sin el consentimiento del usuario.

Este software puede operar en segundo plano, pasando desapercibido, mientras monitorea la actividad del usuario, registra pulsaciones de teclas, accede a contraseñas, historial de navegación, mensajes y otra información sensible.

El software espía puede enviar los datos recopilados a terceros, como ciberdelincuentes u organizaciones interesadas en explotar esa información para fraudes, robos de identidad o vigilancia.

Además, algunos spyware pueden modificar la configuración del dispositivo, instalar otros programas maliciosos o disminuir el rendimiento del sistema. Por eso, es fundamental contar con medidas de seguridad y mantener los dispositivos actualizados para prevenir infecciones de este tipo de amenazas.

La semana pasada, una importante operación policial activada por el núcleo de combate a los delitos cibernéticos del Ministerio Público de Río de Janeiro (Cybergaeco RJ) y bautizada Shadowgun llevó al arresto, dándole finalmente un rostro, de uno de los más famosos diseñadores de armas 3D del momento a nivel global. Conocido como Zé Carioca o Joseph the Parrot, en homenaje al dibujo animado de Disney, se trata en realidad de Lucas Alexandre Flaneto de Queiroz, de 26 años, nacido en Duque de Caxias, en el estado de Río de Janeiro, y residente en el de Espírito Santo.

El joven estudiante de ingeniería fue arrestado en Rio das Pedras, en el estado de San Pablo. Según la denuncia del Cybergaeco de Río de Janeiro a la que Infobae tuvo acceso, Zé Carioca está acusado de ser el líder de una red criminal que utilizaba internet para diseñar, promover y vender archivos digitales que contenían modelos de armas 3D, manuales de ensamblaje y componentes de armas 3D, permitiendo a cualquiera producir ilegalmente armamento difícilmente rastreable. La falta de números de serie y la accesibilidad de las tecnologías de impresión hacen que estas armas sean particularmente peligrosas para la seguridad pública. En particular, los magistrados lograron rastrear en el sitio de comercio electrónico Mercado Livre 46 ventas hacia muchos estados de Brasil de componentes de armas 3D, entre ellos cargadores de alta capacidad para pistolas Glock, es decir, muy letales porque están diseñados para contener un elevado número de proyectiles. Otros anuncios fueron encontrados por los investigadores en el sitio de Zé Carioca y en sitios internacionales y en la dark web.

Según las investigaciones de la justicia brasileña, alertada por la agencia federal estadounidense Homeland Security Investigations (HSI), que también se ocupa de delitos cibernéticos, Zé Carioca habría utilizado criptomonedas para financiar sus actividades e incluso habría recibido fondos para participar en eventos en el extranjero, donde habría presentado el proyecto del arma 3D por el que se hizo famoso, el Urutau, usando un pasamontañas para ocultar su identidad. En particular, su grupo utilizaba Monero (XMR), una moneda digital no rastreable que garantiza el anonimato.

“El arresto de Zé Carioca envía una onda de choque en la escena global de las armas impresas en 3D, actuando tanto como un revés como un catalizador ideológico”, explica a Infobae Zoltán Füredi, fundador y CEO de Deep Layer Lab, una empresa especializada en seguridad e inteligencia y uno de los mayores expertos en armas 3D. Según el experto, a corto plazo el impacto podría ser disruptivo porque se crea un vacío en el liderazgo técnico y en la distribución. “Además, el desenmascaramiento exitoso de un desarrollador que utilizaba medidas de seguridad operativa —VPN, mensajería cifrada y Monero— ha generado una ola de paranoia en el submundo digital. Sirve como un claro recordatorio de que incluso los ‘fantasmas’ digitales dejan huellas, obligando a muchos en la escena a reorganizarse o a bajar su perfil”, dice Füredi a Infobae.

Füredi también alerta sobre la posibilidad de que esta operación eleve al joven brasileño a ídolo político. “Como los diseñadores que lo precedieron, en particular JStark1809, Zé Carioca ya es presentado por sus seguidores como un mártir de los derechos naturales y una víctima del exceso de poder estatal”, dice Füredi. “Con la salida de escena de Zé Carioca, el entorno pierde su voz sudamericana más relevante. Sin embargo, el vacío ya está siendo llenado por una nueva generación de proyectos provenientes de Estados Unidos, como la Nutty 9, la Decker y la Not-a-Glock. En definitiva, la naturaleza del desarrollo open source garantiza que, aunque el diseñador termine tras las rejas, el diseño en sí permanece inmortal”, concluye Füredi.

Las investigaciones en Brasil también mostraron que algunos compradores de la organización dirigida por Zé Carioca tenían antecedentes penales y posibles conexiones con milicias y grupos de narcotráfico en Río de Janeiro, lo que demuestra el riesgo real de que estas tecnologías se infiltren en el crimen organizado. “También en Río de Janeiro se ha constatado el uso de armas impresas en 3D por parte de organizaciones y facciones criminales, con un número creciente de incautaciones de armas ficticias a individuos pertenecientes al Comando Vermelho. Armas con características similares al Urutau han sido incautadas recientemente, lo que demuestra que la criminalidad local ya utiliza esta práctica”, se lee en la denuncia, que también menciona el manual de más de 100 páginas escrito por Zé Carioca para enseñar a producir el Urutau, manual difundido también en canales yihadistas, según los fiscales.

En su texto también se cita el manifiesto político del brasileño, titulado “La nueva Segunda Enmienda”, que defiende el derecho absoluto a portar armas como garantía de la libertad individual. Según el Cybergaeco de Río de Janeiro, el grupo criminal “estructurado” liderado por Zé Carioca estaba compuesto también por otras cuatro personas, entre ellas Vinicius Soriano Hernandes, conocido internacionalmente como Sandmann. “La importancia de Sandmann, como miembro de la organización criminal, reside sobre todo en su papel como divulgador de conocimientos prácticos, siendo responsable de resaltar la claridad de los manuales, explicar las etapas de ensamblaje del Urutau y acercar el contenido técnico a la comunidad de entusiastas. Se consolidó así como un eslabón fundamental entre la creación del prototipo y su difusión pública”, sostiene el fiscal.

Según datos del Foro Brasileño de Seguridad Pública, Brasil registra cada año decenas de miles de muertes violentas intencionales, gran parte de ellas perpetradas con armas de fuego. Incluso el 47% de los feminicidios en 2024, según un reciente informe del Instituto Sou da Paz, fueron cometidos con armas de fuego. La proliferación de armas ilegales es, por tanto, un motor directo de esta escalada de violencia que afecta a la sociedad brasileña. “Los imputados, al producir y vender armas de fuego no registradas, utilizando la tecnología de impresión 3D para eludir los mecanismos de control estatal, contribuyen de manera directa y relevante al agravamiento de este escenario de inseguridad. Tales armas, completamente fuera de cualquier registro o trazabilidad, se convierten en instrumentos ideales para la comisión de graves delitos, haciendo imposible su identificación balística y obstaculizando notablemente el trabajo investigativo de las fuerzas del orden”, se lee en la denuncia de la fiscalía de Río de Janeiro.

Brasil se enfrenta a un fenómeno nuevo, que, sin embargo, no nació de manera homogénea. “Las armas producidas fuera de los canales legales y sin registro (privately made firearms - PMF en inglés) están creciendo en múltiples frentes y con perfiles distintos”, explica a Infobae Bruno Langeani, consultor sénior del Instituto Sou da Paz. Según el experto, si la categoría más tradicional, la de las armas artesanales más rudimentarias, siempre ha existido en Brasil, lo que cambia hoy es el nivel de sofisticación y la escala del fenómeno. “Por un lado, tenemos las armas impresas en polímero mediante manufactura aditiva, accesibles a cualquiera que disponga de una impresora doméstica de bajo costo y de modelos obtenidos en línea, como en el caso de la operación Shadowgun. Por otro lado, hay producciones más avanzadas hechas con máquinas CNC o control numérico computarizado. Estas máquinas trabajan el metal con mucha precisión y permiten una producción a medio nivel industrial, especialmente de fusiles, cuyo principal mercado ha sido desde el principio el crimen organizado”, dice Langeani a Infobae.

En 2023, la operación War Dogs descubrió en Belo Horizonte, en el estado de Minas Gerais, una fábrica clandestina con maquinaria CNC para la producción de armas, siguiendo instrucciones precisas generadas por un computador, luego vendidas a organizaciones criminales, incluidos narcotraficantes y milicias.

En cuanto a las armas 3D, según el monitoreo del Instituto Sou da Paz, entre 2020 y 2023 las incautaciones eran pocas y estaban concentradas en el sur de Brasil, asociadas a células neonazis. “A partir de 2024, sin embargo, el perfil cambió. Las fuerzas policiales reportan incautaciones ligadas a la criminalidad común y al tráfico de drogas, y la operación ShadowGun reveló incluso el suministro de componentes a milicias. Lo que comenzó como un fenómeno ideológico de extrema derecha se ha desplazado progresivamente hacia el mercado criminal más amplio”, dice Langeani a Infobae. Según el experto, por ahora las armas 3D en polímero no sustituyen a las convencionales en el arsenal del crimen organizado brasileño. “El tráfico sigue dependiendo de armas industriales, a menudo desviadas de propietarios legales como los CAC, es decir, coleccionistas, tiradores deportivos y cazadores, o contrabandeadas desde el extranjero. El verdadero riesgo de transición está en las máquinas CNC, que ya permiten la producción de fusiles en cantidad y con alta calidad, un umbral que el crimen organizado ya ha cruzado de hecho”.

En cuanto a las armas industriales, las principales fuentes del tráfico internacional siguen siendo las históricas, con Paraguay y Estados Unidos ocupando una posición predominante. “Incluso cuando se trata de armas europeas o provenientes de otras regiones, estas suelen hacer escala en uno de estos dos países antes de ser introducidas ilegalmente en Brasil. También existen muchos rumores sobre armas procedentes de Venezuela, pero hasta ahora las incautaciones efectivas son limitadas”, dice Langeani.

Algunas armas venezolanas han sido encontradas en Río de Janeiro. Precisamente para combatir mejor el tráfico de armas, el martes el gobierno brasileño instituyó oficialmente la Red Nacional para el Enfrentamiento al Tráfico de Armas, Municiones y Explosivos, la Renarme, coordinada por el Ministerio de Justicia y Seguridad Pública, con el objetivo de fortalecer la lucha contra la circulación ilegal de armamento. La nueva estructura prevé una mayor integración entre fuerzas de seguridad federales y estatales mediante el intercambio de datos, operaciones conjuntas y el refuerzo de las actividades de inteligencia. Entre los principales objetivos se encuentran la mejora de las investigaciones, la formación de los operadores y una mayor cooperación también con el sector privado. La red no modifica la autonomía de las instituciones participantes, sino que busca hacer más eficaz la lucha contra el tráfico de armas y el crimen organizado mediante la coordinación y el intercambio de información.

En una charla con el equipo de Infobae a la Tarde, integrado por Manu Jove, Maia Jastreblansky, Paula Guardia Bourdin y Rosendo Grobo, Goldschmidt reflexionó sobre cómo la sociedad argentina convive históricamente con la inflación. Detalló: “La inflación está ahí, es una cosa que está. Pero que tengamos este zócalo de estrategias para que la plata no pierda valor da cuenta de que empieza de nuevo a ser una preocupación respecto a meses anteriores”.

Fondos comunes, CEDEARs y el costo de no invertir

Goldschmidt enumeró alternativas sencillas para quienes buscan proteger sus ahorros: “Hay maneras de invertir que no hace falta ser el lobo de Wall Street. Todos tenemos teléfonos y estamos acostumbrados a usar aplicaciones. Las tres estrategias que traje las puede hacer cualquiera desde su teléfono sin una complicación mayor y sin tampoco hacer algo arriesgado”.

Explicó que la opción más común es el fondo común de inversión: “Es como una especie de canasta donde hay un popurrí de cosas adentro. Algunos están en pesos, algunos en dólares. Ya tener la plata ahí no es que te vas a hacer millonario, pero más o menos rinden aproximadamente el 30 % anual, que en pesos vendría a ser más o menos lo que está la inflación interanual”.

Consultada sobre la liquidez de estos instrumentos, aclaró: “Lo podés poner y sacar en 24 horas. Eso es lo que tiene, que son justamente superlíquidas”. Para quienes quieren diversificar, indicó: “La típica es el CEDEAR, que es un instrumento financiero para invertir en una acción del exterior. Algunos de estos CEDEARs pueden representar un índice de las 500 empresas más grandes de Estados Unidos. El S&P 500 históricamente siempre rindió más o menos el 10% anual”.

Insistió en que dejar el dinero quieto no es una decisión neutra: “Aunque parezca remala onda decirlo, es una decisión de ir a perder contra la inflación, decir: ‘Bueno, lo que tengo me lo dejo ahí y ya está y no lo toco’”.

El fenómeno cripto y la polémica en torno a Libra

La periodista fintech repasó la evolución de las criptomonedas en Argentina: “Cripto pasó de ser algo de los márgenes a algo totalmente popular. Me acuerdo el año pasado en noviembre, un evento cripto acá en La Rural. Había no sé si 20 mil personas dando vueltas. Todos sabían lo que eran todos los términos de cripto que yo alguna vez había explicado”.

Sobre la controversia del token Libra y su vínculo con el presidente Javier Milei, Goldschmidt fue contundente: “Sí o sí es un pifie, no hay nadie que no esté de acuerdo. Ahora, ¿es un pifie de cripto? No, no es un pifie de cripto, porque cripto nunca debería haber estado involucrado en este sentido… nunca fue el objetivo de cripto ser usado para hacer una promoción del presidente”.

Consultada por la posible asociación entre criptomonedas y estafas, defendió: “Estafas se cometieron siempre, siempre fueron con dinero, ahora son con cripto. Decir: ‘El problema es cripto’, es como decir: ‘El problema de la pornografía es Internet’. Internet es el medio, pero también se puede usar para otras cosas. Cripto tiene muchísimos otros usos. Gracias a que existe cripto y estas tecnologías, se puede trazar a dónde fue el dinero, se sabe a qué cuenta fue y de qué cuenta salía”.

El consumo, la inflación y los nuevos hábitos

Goldschmidt abordó los cambios en los hábitos de consumo ante la desaceleración de la inflación: “Cuando la inflación baja, no es tan evidente en precios. Vas un día, vale 10, vas a los dos días, vale 10, vas a los tres días, ahí vale 12, porque la inflación se desacelera, no es que baja a cero. Es como si vos venís en un auto, en una autopista que va a 120 kilómetros por hora y de repente pasa a ir a 60. Bajó un montón, pero sigue avanzando. Eso vendría a ser como la idea de una inflación que se desacelera”.

En ese marco, analizó el surgimiento de promociones y cuotas como respuesta comercial: “Empiezan a aparecer este tipo de promociones que después, con las mediciones que hace el Gobierno del Índice de Precio de Consumidor, del INDEC, aparecen esos números”.

Para cerrar, Goldschmidt reivindicó la capacidad de adaptación argentina: “Los argentinos somos especialistas en manejar la inflación y estamos acostumbrados a altísimos niveles que haría que ciudadanos de otros países del mundo dirían: ‘No, no, yo con esto no puedo sobrevivir’. Y acá dentro de todo, más o menos, algo se podía hacer”.

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El informe final de la Comisión Investigadora sobre la criptomoneda $LIBRA incluyó detalles sobre un contrato hallado en el teléfono de Mauricio Novelli, empresario señalado como intermediario entre los promotores del token y el entorno presidencial argentino. Ese documento, datado y resguardado por la comisión parlamentaria, establece el pago de 5 millones de dólares a Javier Milei a cambio de su respaldo público al activo digital. El acuerdo contemplaba tres desembolsos: dos iniciales de 1,5 millones de dólares cada uno por la promoción en redes sociales y un pago final de 2 millones asociado con la firma de un contrato posterior. El mismo texto fue incorporado como prueba en la causa judicial impulsada contra los impulsores y difusores de $LIBRA y es motivo de reclamos para que los involucrados aclaren su naturaleza ante la Justicia y el Congreso.

Según publicó el medio que reportó las declaraciones, miembros de la comisión parlamentaria que indagó el caso $LIBRA hasta noviembre de 2025 anunciaron este lunes que denunciarán al fiscal a cargo, Eduardo Taiano, por presunto “entorpecimiento” de la investigación. Maximiliano Ferraro, ex presidente de esa comisión y actual diputado por la Coalición Cívica ARI, confirmó en rueda de prensa la decisión de los legisladores de solicitar ante el Tribunal de Disciplina del Ministerio Público Fiscal el apartamiento de Taiano. Ferraro argumentó que el bloqueo a la causa impide avanzar “dadas las pruebas que confirman la responsabilidad política” y la participación “premeditada” del mandatario argentino, resaltando la necesidad de que Javier Milei rinda cuentas no solo ante la Justicia sino también ante el Congreso.

El medio detalló que el aumento exponencial del valor de la criptomoneda $LIBRA tras su promoción pública y el posterior derrumbe generaron pérdidas millonarias, motivo por el cual la comisión investigadora examinó los lazos entre operadores marginales de criptomonedas y altos funcionarios estatales. Ferraro sostuvo que el informe de la comisión documenta una “coordinación directa entre los operadores marginales del mundo cripto y el entorno más cercano del presidente, quien utilizó su investidura y poder para impulsar la criptomoneda a cambio de pagos millonarios”.

A partir de la denuncia pública, los diputados anticiparon nuevos requerimientos formales al Poder Ejecutivo. De acuerdo con la información recopilada por el medio, solicitarán por escrito que el presidente Milei, su hermana y secretaria de la Presidencia Karina Milei, y los funcionarios que contactaron al empresario Novelli expliquen los contenidos de sus conversaciones telefónicas mantenidas el día del lanzamiento del token. El objetivo consiste en esclarecer la naturaleza de esas comunicaciones y los eventuales acuerdos alcanzados con Novelli, quien figura en las investigaciones como intermediario entre los promotores de $LIBRA y el entorno presidencial.

El anuncio incluyó el compromiso de la bancada parlamentaria de promover la interpelación en el Congreso del jefe de Gabinete, Manuel Adorni, y de Karina Milei, con el fin de que detallen en sesión pública los vínculos, movimientos financieros y eventuales participaciones relacionadas con la criptomoneda. Según indicó Ferraro, también se instará a establecer una comisión ad hoc para ejercer un seguimiento “permanente” sobre los avances y retrocesos del expediente; además, se evalúa iniciar una segunda etapa de investigación desde la Cámara de Diputados, focalizada en delimitar las responsabilidades políticas del presidente y de los funcionarios vinculados al caso.

Otra de las demandas formuladas por la Coalición Cívica ARI y otros bloques refiere a los ataques a la prensa y a periodistas que cubrieron las novedades del proceso. Ferraro defendió la importancia de que el Poder Judicial asuma el papel de "garante" de la libertad de prensa, subrayando la necesidad de “alertar y denunciar” la que definen como "grave persecución judicial" sufrida por la periodista Natalia Volosin. El legislador propuso que la Cámara de Diputados emita un repudio formal por lo que consideran presiones y obstáculos a la labor periodística en el seguimiento del caso.

Luego de la presentación de los diputados, el debate se extendió a los funcionarios del Poder Ejecutivo. Según reportó el medio, el ministro de Justicia, Juan Bautista Mahiques, en declaraciones a la señal televisiva argentina A24 calificó de "imprudente" acusar de un delito al presidente sin que exista imputación formal. Mahiques resaltó que la acusación se produce “sin haber, ni siquiera, estado imputado en una causa y más cuando se trata del presidente de la Nación”, indicando que las declaraciones públicas sobre presunta culpabilidad deben evaluarse con cautela.

La causa que investiga los hechos vinculados a la criptomoneda $LIBRA fue motivo de controversias políticas y disputas en el ámbito judicial, donde los diputados acusan a Taiano de obstaculizar las pesquisas y reclaman más celeridad en la producción de pruebas. El expediente, desde su inicio, incluyó como elementos principales el análisis del rápido crecimiento del token, la promoción a cargo de referentes políticos, el derrumbe abrupto de su precio y los contratos presuntamente rubricados entre empresarios afines al mundo cripto y figuras del primer plano de la política argentina.

La discusión pública se ha centrado, según reportó el medio, en las responsabilidades de quienes promovieron la moneda y en la transparencia con la que se llevaron a cabo las operaciones financieras y comunicacionales durante el proceso. Los pedidos de informe a la Presidencia y a otras áreas del Ejecutivo buscan dilucidar si existieron beneficios personales, acuerdos no registrados o pagos extraordinarios ligados a la promoción de $LIBRA, sobre todo a la luz del contrato que establece los mencionados desembolsos millonarios.

La reacción de la ministra de Justicia y de otros funcionarios también abrió un debate sobre la presunción de inocencia y el rol de la Justicia en la imputación formal de autoridades en ejercicio. Las diferencias entre las posturas de los diputados y el Ejecutivo han incrementado la presión institucional sobre la Fiscalía y sobre el Poder Judicial, mientras se multiplican los llamados a clarificar la trama de vínculos, movimientos financieros y supuestas coordinaciones entre figuras públicas, empresarios y operadores cripto.

El desarrollo del caso continuará bajo la atención de la agenda parlamentaria, donde el seguimiento sobre el accionar de los distintos actores políticos, judiciales y empresariales persiste como uno de los ejes de mayor repercusión pública y política, según consignó el medio que cubre la disputa en torno a la investigación y la denuncia presentada contra el fiscal Taiano.

El Congreso profundizó este martes la investigación sobre la presunta manipulación y promoción fraudulenta de la criptomoneda Libra, cuya estrategia habría incluido una coordinación directa entre operadores del mercado cripto y el entorno más cercano del presidente Javier Milei, según el informe presentado por la comisión investigadora.

Diputados nacionales y exlegisladores de distintos bloques remarcaron que las pruebas recabadas comprometen directamente a Milei y su hermana, la secretaria general de la Presidencia Karina Milei, atribuyéndoles una participación premeditada en el esquema, y anticiparon nuevas etapas investigativas y demandas judiciales para esclarecer las responsabilidades políticas.

Uno de los datos clave incorporados al expediente es que, minutos antes del anuncio público de la criptomoneda, se detectaron 87 operaciones por USD 13 millones, lo que evidencia presunta utilización de información privilegiada. El exdiputado Oscar Agost Carreño expuso ante la comisión que esos movimientos beneficiaron a un reducido grupo vinculado a los principales operadores del proyecto, mientras que el 80% de los inversores resultaron damnificados y perdieron el total de sus fondos, en una maniobra deliberada según los técnicos legislativos.

La comisión también dejó constancia de que la promoción de Libra fue “planificada y premeditada por el presidente”, como sostuvo el titular de la Coalición Cívica, Maximiliano Ferraro, y presidente de la comisión investigadora. Ferraro aseguró: “Está absolutamente probado que el lanzamiento y la promoción no fue improvisado ni accidental, sino que fue planificado y premeditado por el presidente”. Dijo que las pruebas y peritajes son “contundentes” y confirmó la existencia de “una trama de coordinación directa entre los operadores del mundo cripto y el entorno más cercano del presidente”.

El exdiputado Carreño informó que el tuit original de Javier Milei, utilizado para anunciar el proyecto, “se erigió como el vector central del negocio”. Agregó que “no existía ningún mecanismo real para asistir a las pequeñas y medianas empresas, contrario a lo manifestado públicamente por el presidente”.

La diputada nacional Sabrina Selva, de Unión por la Patria, sostuvo que “Karina y Javier Milei son responsables de que unos pocos se llevaron mucho”, y reclamó la presencia del oficialismo en la siguiente conferencia de prensa para dar respuesta al avance de la investigación parlamentaria.

En paralelo, la comisión elaboró un proyecto de resolución que requiere la comparecencia de todos los funcionarios involucrados para que revelen el contenido de sus comunicaciones telefónicas con el operador Novelli. Además, la oposición solicitó la interpelación formal tanto de Karina Milei —como funcionaria con rango ministerial y participación directa— como del vocero presidencial Manuel Adorni. En las próximas horas, el bloque de diputados opositores llevará a la justicia el pedido de apartamiento del fiscal Taiano, a quien acusan de “entorpecimiento y posible encubrimiento” de la trama.

“Vamos a presentar un pedido de informes por escrito al Poder Ejecutivo Nacional para que todos los funcionarios involucrados en las revelaciones periodísticas recientes (Javier Milei, Karina Milei, Santiago Caputo y Demian Reidel) expliquen cuál fue el contenido de sus conversaciones telefónicas con Mauricio Novelli”, agregó Ferraro.

El diputado Cristian Castillo fue más categórico al definir la estructura como una operación a gran escala: “Milei mintió alevosamente. Había una estructura para organizar la estafa”.

El oficialismo, por su parte, aún no presentó una defensa pública en el ámbito parlamentario. La diputada Selva remarcó que “espero que ese republicanismo intermitente que reinó el año pasado ya no exista y que quienes se llenan la boca de institucionalidad estén en la próxima conferencia de prensa”.

El avance de las indagaciones y el peso de las pruebas reconfiguran el escenario político y judicial. El diputado Juan Marino, de Unión por la Patria, advirtió en el recinto que “la gravedad que se va develando puede modificar la situación” respecto al quórum y la necesidad de mayorías agravadas para eventuales sanciones. Marino subrayó la existencia de una asociación entre Javier Milei, Karina Milei, Novelli y los operadores cripto detallados en el informe: “Milei mintió. Dijo que no estaba interiorizado y se comprobó que habló con Novelli, igual que su hermana”, expuso Marino.

El presidente de la Coalición Cívica, Ferraro, anticipó la puesta a disposición pública del informe final y la remisión de “copia certificada del Informe Final de la Comisión Investigadora a los querellantes y a los poderes judiciales intervinientes en causas en el exterior por $LIBRA, para desligar al Estado Argentino de la actuación individual de Javier y Karina Milei, que malversaron la investidura presidencial y las instalaciones gubernamentales para participar de una presunta estafa a nivel internacional”. El bloque propuso también la pronta reunión de la comisión de Libertad de Expresión, tras advertirse amenazas y presiones sobre periodistas que cubren el caso. Ferraro calificó esas acciones como propias de “un gobierno mafioso que amenaza al periodismo para silenciarlo”.

Los legisladores debatieron la creación de una comisión ad hoc para ampliar la pesquisa y delimitar responsabilidades políticas adicionales. Desde la presidencia de la comisión, Ferraro concluyó: “Estas pruebas confirman la responsabilidad política y la participación premeditada. Por eso van a tener que responder en la justicia y el Congreso”.

La diputada del bloque de los lilitos Mónica Frade interpeló a los diputados para que reflexionen. “Nos chicaneaban que no teníamos pruebas, ahora que pongan la cara y sean capaces de sostener que aquí no se debe investigar más. Hubo 93 diputados que buscaron cerrar la investigación y deberían reflexionar”.

Frade también pidió el apartamiento del fiscal Taiano. “Todo esto nos conduce a la presunción de culpabilidad. No tengo dudas de que hubo actos preparatorios del delito de estafa. No sé si el Presidente se quedó con los 5 millones de dólares, pero si no lo hizo, facilitó para que algunos de sus amigos se los quedaran”.

“Ahora dependemos de los 93 diputados que dijeron que no. Que se hagan responsables de encubrir algunos de los mayores actos de corrupción de este gobierno”.

“Hay 144 diputados que votaron el 12 de febrero Ficha Limpia, dos días antes de que sucediera esto. Se ve que se olvidaron en 48 horas porque 93 de esos diputados votaron en contra de investigar a Milei”, afirmó la diputada Julia Strada de Unión por la Patria.

La flexibilidad laboral y la búsqueda de ingresos en moneda dura consolidaron una tendencia creciente durante el último año. Según el Reporte de Contratación Global 2025 de la empresa de recursos humanos Deel, la cantidad de argentinos contratados por empresas extranjeras aumentó un 25% en 2025. Este dato posiciona a la Argentina como el país con mayor número de trabajadores bajo esta modalidad en toda la región latinoamericana.

El informe, que analiza más de un millón de contratos en 37.000 empresas a nivel mundial, indica que el talento local es demandado principalmente desde los Estados Unidos, México y Uruguay. No obstante, se registra un interés emergente por parte de mercados como Paraguay, Costa Rica y Panamá, que buscan profesionales argentinos para cubrir roles estratégicos.

El refugio en el dólar y las criptomonedas

La dinámica económica de la Argentina empujó a los trabajadores independientes a adaptar sus estrategias de cobro. En 2025, el 90% de los freelancers argentinos retiró sus ingresos en dólares estadounidenses. En contrapartida, apenas el 6% de los profesionales optó por percibir sus haberes en moneda local.

Una de las revelaciones más significativas del estudio es el avance de los activos digitales. La Argentina lidera a nivel mundial la adopción de stablecoins (monedas digitales de valor estable) como método de pago para freelancers, con un 1,2% de las operaciones globales a través de la plataforma. Este fenómeno supera a mercados como Vietnam, Turquía y Ucrania, consolidándose como una alternativa frente a las restricciones cambiarias y la volatilidad del peso.

Perfiles más demandados y el auge de la IA

La demanda de profesionales argentinos no es uniforme y se concentra en sectores tecnológicos y de gestión. Los roles más buscados desde el exterior incluyen analistas de datos, desarrolladores de software, analistas de Recursos Humanos, gerentes de relaciones comerciales y desarrolladores UI.

A nivel global, el reporte destaca la irrupción de una nueva categoría laboral: los AI trainers o entrenadores de inteligencia artificial. La demanda de estos puestos, dedicados a etiquetar datos y perfeccionar sistemas de IA, creció un 283% en el último año. Estas posiciones son ocupadas por especialistas que van desde expertos en medicina y economía hasta traductores y probadores de software.

Buenos Aires y Córdoba en el mapa regional

Pese a la naturaleza remota del trabajo, el talento tiende a reconcentrarse en los grandes polos urbanos. Buenos Aires se mantuvo en 2025 como la ciudad de Latinoamérica con mayor número de profesionales contratados para el exterior. A escala global, la capital argentina ocupa el cuarto puesto en el ranking mundial de ciudades con más trabajadores remotos.

El interior del país también muestra un desempeño relevante. Córdoba se ubicó en el noveno puesto del top 10 regional de ciudades con más contratos internacionales. Según el informe, estos centros urbanos mantienen su atractivo debido a la infraestructura digital, la conectividad y el acceso a formación especializada.

Empresas locales que miran hacia afuera

La tendencia de la contratación transfronteriza no es unidireccional. Las empresas argentinas, principalmente startups, están utilizando la contratación internacional como una herramienta para escalar sus operaciones de forma acelerada.

Durante 2025, se registró un incremento del 43% en la cantidad de compañías locales que contrataron personal fuera de las fronteras nacionales. El talento seleccionado por estas empresas proviene mayoritariamente de Colombia, Brasil y México. Esta estrategia permite a las firmas locales expandirse a nuevos mercados con mayor rapidez, gestionando pagos y cumplimiento legal de manera simplificada a través de la tecnología.

Disparidad salarial y especialización

El reporte de Deel también arroja luz sobre el comportamiento de los salarios a nivel internacional. En los mercados emergentes, como Latinoamérica, se observó un crecimiento marcado en las remuneraciones de roles operativos. Un ejemplo de esta brecha es el incremento del 100% en los pagos a Directores de Operaciones (COO) en la región, frente a un aumento de apenas el 22% para el mismo cargo en los Estados Unidos.

Por otro lado, siete de las diez posiciones más demandadas globalmente pertenecen a las áreas de ventas, marketing y atención al cliente. El informe subraya que, para la expansión internacional, las empresas priorizan el conocimiento del mercado local, las culturas empresariales y las expectativas de los clientes, factores que consideran difíciles de replicar desde el extranjero.

Las formas en que los narcotraficantes colombianos manejan sus fortunas habrían cambiado radicalmente en los últimos años.

Según una investigación de Semana, las tradicionales caletas llenas de billetes habrían dado paso a mecanismos financieros digitales, como el uso de criptomonedas y sistemas informales como la hawala, que permitirían operar con mayor discreción en Europa y Asia.

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Jhon Henry González Herrera, conocido como “Medio Labio”, primo de alias don Mario y el Alemán, sería ejemplo de esta transformación.

De acuerdo con la investigación, la Fiscalía y la Dijín anunciaron su captura en Medellín el 20 de febrero. Aunque sus antecedentes judiciales se remontan a 2008, cuando fue arrestado por porte ilegal de armas, posteriormente habría conseguido la libertad al argumentar que no tenía vínculos con actividades ilícitas. Sin embargo, las autoridades colombianas, estadounidenses y europeas sostienen que habría continuado implicado en el narcotráfico y el lavado de activos, especialmente entre 2020 y 2023.

De acuerdo con registros citados por Semana, alias Medio Labio habría salido del país junto a su esposa, Laura Vanessa Villalba González, para instalarse en Dubái. Durante su estadía, las autoridades estiman que habría lavado alrededor de $147 mil millones provenientes del narcotráfico. Migraciones y labores de inteligencia habrían permitido rastrear su actividad financiera en el exterior.

Chats en poder de las autoridades, que se creían encriptados, evidenciarían cómo alias Medio Labio y otros narcotraficantes habrían utilizado criptomonedas y el sistema hawala para mover dinero.

El citado medio señala que, en uno de los casos, se detectó la creación de una firma en Managua, Nicaragua, dedicada a la gestión de fondos de inversión sobre activos virtuales, tokenización y plataformas de intercambio de criptomonedas.

El caso de Pablo Prada Moriones, alias Black Jack, también ilustraría el funcionamiento de estos métodos. Según Semana, en mayo de 2020, durante la pandemia, Black Jack habría dado instrucciones a sus hombres desde Europa para transferirle dinero: “Q me pasen token (sic)”, habría escrito en un chat.

Sus cómplices en Sudamérica debían disponer de una suma equivalente a 500 mil euros, que él recibiría en Europa sin utilizar bancos. El sistema hawala permite que un emisario entregue el dinero acordado usando una clave sencilla, como un billete de 5 euros con un mensaje específico, para evitar sospechas y garantizar la confianza en la operación.

Semana indica que estos métodos habrían permitido a los narcotraficantes desplazarse entre Dubái, Marbella, Rotterdam y Madrid, donde negociarían con organizaciones como la Mocro Maffia y distribuirían droga procedente de Ecuador y zonas de Urabá. El envío de cocaína se habría realizado mediante la contaminación de contenedores en puertos de Colombia y Ecuador, como Turbo, Santa Marta, Barranquilla, Cartagena y Guayaquil.

Según la información citada, la red de alias Black Jack habría tenido capacidad para enviar hasta seis toneladas de cocaína mensuales. Las transacciones de dinero se fraccionarían en pequeñas cantidades, fuera del sistema bancario tradicional, dificultando su rastreo.

Los chats incautados documentarían la coordinación de envíos de droga a puertos europeos. En uno de estos intercambios, Black Jack preguntó: “Hicieron ya comunicación con ñaños”, a lo que sus colaboradores respondieron: “Sí bro hechamos, esperando un hora e citio (sic)”. Luego, confirmaron: “Sí bro mi socio está enlinea con ellos… hollandes rotterdam (sic)”, lo que según las autoridades demostraría la planificación de un envío desde Ecuador a Países Bajos.

Las autoridades atribuyen a alias Medio Labio el uso de estos sistemas para mover droga para mafias como la ’Ndrangheta y La Calabresa. Actualmente enfrenta cargos por lavado de activos con fines de tráfico, fabricación o porte de estupefacientes, enriquecimiento ilícito, cohecho y concierto para delinquir con fines de lavado.

Semana señala que el caso de Medio Labio sería solo el inicio de una investigación más amplia en Estados Unidos. Fuentes citadas por el medio afirman que el detenido habría intentado colaborar con agencias federales, pero no asistió a una cita clave en diciembre. Ahora, se prepararía una posible acusación formal que podría llevarlo a la extradición, como ocurrió antes con don Mario.

Luego de varios meses sin demasiadas novedades, en las últimas horas se conocieron nuevos elementos en los que trabaja la Justicia respecto a la causa que investiga la caída de la criptomoneda $LIBRA, que fue difundida por el presidente Javier Milei.

El caso comenzó en la noche del 14 de febrero de 2025 cuando Milei publicó un mensaje en su cuenta de la red social X -que fijó- en el que difundió el lanzamiento del token. Pero horas después lo borró y publicó otro en el que dijo que no estaba interiorizado en la criptomoneda. Luego se supo que por su primer tuit el precio de la cripto pasó de un valor de 0,01 dólares a 5 en pocas horas y que unos pocos lograron retirar 100 millones de dólares mientras que otros perdieron miles.

En los últimos días, el diputado nacional por la Coalición Cívica Maximiliano Ferraro, quien presidió la Comisión Investigadora $LIBRA durante el año pasado, apuntó contra el fiscal y el magistrado de la causa, a quienes responsabilizó por el poco avance de la causa: “La actitud de (Eduardo)Taiano y del propio juez federal (Marcelo)Martínez de Giorgi es muy grave, porque está claro que acá está habiendo encubrimiento".

Sin embargo, en las últimas horas, se conoció que un peritaje realizado por expertos de la Dirección de Apoyo Tecnológico a la Investigación Penal del Ministerio Público Fiscal habría revelado una extensa trama de llamadas y mensajes entre la cúpula del Gobierno y el lobista argentino Mauricio Novelli en las horas críticas alrededor del lanzamiento y derrumbe del criptoactivo,

Durante la noche del 14 de febrero, Mauricio Novelli, quien se encontraba en Texas junto al creador de $LIBRA, el estadounidense Hayden Mark Davis, habría entablado un intercambio de siete llamadas con el presidente Javier Milei, totalizando 13 minutos y 10 segundos de diálogo.

La documentación analizada por la fiscalía, que incluye peritajes técnicos realizados sobre dispositivos electrónicos secuestrados a Novelli y otros implicados, muestra que los contactos incluyeron llamadas, mensajes y el uso de plataformas digitales como WhatsApp. Una parte significativa de los intercambios se habrían producido entre Karina Milei y Novelli.

La secuencia de llamadas se da en un contexto de conmoción para el ecosistema financiero: después del posteo de Milei en X difundiendo $LIBRA ese 14 de febrero, múltiples usuarios detectaron movimientos sospechosos y la agencia Bloomberg Línea verificó la autenticidad del mensaje con el jefe de Estado. En las horas siguientes, operadores asociados a Davis comenzaron a drenar decenas de millones de dólares del pool de liquidez del token, hasta que, para la medianoche argentina, el llamado “rug pull” superó USD 100 millones. Estas maniobras generaron un malestar inmediato en la comunidad inversora de Argentina, Estados Unidos y España.

El análisis de la información recuperada mostraría que tanto Novelli como sus colaboradores internacionales intentaron minimizar la investigación fiscal y la intervención de la Oficina Anticorrupción ante sus interlocutores.

El avance de la causa

A principios de este año, la Cámara Criminal y Correccional Federal porteña exigió al titular del Juzgado Federal N.º 8, Marcelo Martínez De Giorgi, que acelere de manera inmediata la investigación en la causa $LIBRA y amplíe el embargo sobre los imputados, considerando que el monto actualmente retenido es insuficiente. El tribunal instruyó al juez a recalcular el valor de las medidas patrimoniales, con la finalidad de resguardar los intereses de posibles nuevas víctimas y garantizar que no se pierdan recursos que podrían ser objeto de futuras indemnizaciones.

Durante la tramitación de la apelación, se incorporó un elemento central: dos nuevos denunciantes reportaron haber sufrido pérdidas que ascienden, en conjunto, a dos millones de dólares. Este dato resultó fundamental para que el tribunal ordenara un nuevo análisis del embargo. Hasta el momento, el monto inicial había sido fijado en $36.875.000 (calculado a partir de una estimación del perjuicio económico original, rondando los 12.000 dólares), según el cálculo realizado por el juez Martínez De Giorgi.

La Sala I, integrada por Pablo Bertuzzi y Leopoldo Bruglia, consideró que la suma establecida por el juzgado resultaba insuficiente. El tribunal indicó que, en el proceso penal, las medidas cautelares deben asegurar el pago de futuras multas o indemnizaciones, pero advirtió que estas restricciones patrimoniales “no deben transformarse en una condena anticipada” para los involucrados antes del juicio oral.

Martínez De Giorgi había emitido una resolución el 28 de noviembre del año pasado mediante la cual descongeló los bienes de Hayden Davis, creador de la criptomoneda $LIBRA, para sustituirla por un embargo que alcanzó unos 25.000 dólares. Igualmente, se dispuso igual medida para otros imputados: Mauricio Novelli, Manuel Terrones Godoy, Sergio Daniel Morales, María Alicia Rafaele, María Pía Novelli, Favio Rodríguez Blanco de Orlando y Rodolfo Mellino. Esta decisión fue objeto de cuestionamiento por parte del querellante Braian Emanuel Quintero—quien también figura como damnificado—. Quintero expresó a Infobae su disconformidad: sostuvo que el monto resultaba insuficiente para cubrir el verdadero alcance del daño ni contemplaba la eventual aparición de nuevos perjudicados. Además, advirtió que la descongelación del patrimonio implicaba el riesgo de una “pérdida definitiva de recursos”.

La defensa de Davis, encabezada por Marcos G. Salt y Natalia Sergi, solicitó la confirmación del levantamiento de la prohibición general. Sostuvo ante Infobae que el valor fijado cubría los reclamos iniciales y alegó que mantener la inhibición total de bienes suponía una carga excesiva. Los abogados también remarcaron que “no existen actualmente pruebas suficientes que justifiquen la aplicación de medidas tan estrictas”.

El tribunal sostuvo que el congelamiento total de cuentas y activos fue oportuno en la etapa inicial, ya que permitió delimitar la extensión de las operaciones sospechosas y reunir pruebas. No obstante, la Cámara estableció que esta condición no puede prolongarse indefinidamente porque afectaría las garantías económicas de los investigados. En consecuencia, los jueces aceptaron la transición hacia un embargo específico, pero limitaron su validez a la obtención de un nuevo cálculo, ajustado a la dimensión que toma la causa por la incorporación de nuevos posibles damnificados.

Paralelamente, la Cámara Federal porteña urgió a Martínez De Giorgi a que incremente la celeridad en la producción de pruebas y a que, al vencimiento de los plazos, revise la necesidad de prorrogar las medidas patrimoniales según el estado actual de la instrucción. De acuerdo con lo publicado por Infobae, el tribunal advirtió: “Si la instrucción no progresa de manera simultánea a la vigencia de las medidas cautelares, se desvirtúa la naturaleza de las restricciones”.

Las operaciones vinculadas con plataformas digitales de alquiler turístico estarán bajo una fiscalización más estricta en los próximos años, dado que la Agencia Tributaria ha manifestado la intención de prestar atención relevante a la intermediación, para asegurar que el sistema de comisiones y los ingresos derivados cuenten con “un adecuado reflejo” en las declaraciones tributarias. Según informó la Agencia Tributaria en su Plan de Control Tributario para 2026, consignado por el Boletín Oficial del Estado (BOE), estas actuaciones buscan identificar arrendamientos de inmuebles residenciales para usos diferentes al de vivienda, o que hayan sido declarados como arrendamiento de vivienda pero funcionen realmente bajo otras modalidades, como pisos turísticos o alquileres de temporada. Esta medida se enmarca dentro de una serie de nuevas estrategias para abordar la economía sumergida y el fraude fiscal.

De acuerdo con lo publicado por el BOE, la Agencia Tributaria ampliará su supervisión en el ámbito de los negocios digitales, con especial énfasis en las operaciones de comercio electrónico y el análisis de la correcta tributación de creadores de contenido en redes sociales, comúnmente conocidos como “influencers”, y empresas u operadores asociados a la llamada “neobanca". La administración aprovechará una mayor cantidad de datos financieros facilitados por nuevos requerimientos informativos mensuales que los bancos deben presentar sobre cobros con tarjeta y movimientos en cuentas de diversa índole, lo que aportará más herramientas para identificar ocultaciones de actividades empresariales, empleo de sociedades pantalla y cualquier otra estructura instrumental diseñada para eludir obligaciones fiscales, tal como reportó el BOE.

El control sobre los denominados “neobancos” crecerá gracias a la nueva información financiera sobre pagos transfronterizos y movimientos en entidades digitales, que se suma a la ya disponible por parte de plataformas online, incluidas aquellas remitidas a través de la DAC7. Estas fuentes permiten detectar comportamientos sospechosos relacionados con la ocultación de rentas y patrimonios fuera de España, así como identificar si los contribuyentes emplean cuentas de estas entidades para sustraer activos de la fiscalización nacional, según consignó el BOE. Las inspecciones tendrán como objetivo a personas y entidades que realicen un uso irregular de cuentas en neobancos y operaciones digitales, con el fin de eludir sus responsabilidades tributarias.

El sector inmobiliario también quedará sujeto a una fiscalización reforzada. La Agencia Tributaria ha señalado que, además de centrarse en la deducción improcedente de gastos financieros y el empleo abusivo de subcontratas, atenderá a la correcta valoración de inmuebles en procesos de transmisión, particularmente en situaciones que involucren entidades vinculadas o estructuras societarias. Entre los riesgos a vigilar figuran artimañas en la venta y arrendamiento de propiedades, todo ello en un contexto de reactivación del mercado inmobiliario tras un periodo de menor actividad, según publicó el BOE. Dentro de este segmento destaca la vigilancia sobre las sociedades anónimas cotizadas de inversión inmobiliaria (SOCIMI), debido a su régimen fiscal especial y al papel que ocupan en el mercado de la vivienda.

El citado Plan de Control Tributario establece la necesidad de fortalecer la detección de posibles fraudes en la promoción, rehabilitación y sucesivas transmisiones de bienes raíces, además de comprobar el cumplimiento de los requisitos normativos en operaciones complejas. También se concretarán acciones sistemáticas en el control de la correcta declaración de los beneficios obtenidos a través de alquileres gestionados mediante plataformas digitales, poniendo especial énfasis en los arrendamientos turísticos y en asegurar la declaración real de los ingresos y comisiones que genera este tipo de actividad.

En lo relativo al comercio electrónico, la Agencia Tributaria priorizará el examen de sociedades que simulan estar establecidas en la Unión Europea con el fin de modificar la forma en que tributan el IVA en sus ventas a través de plataformas digitales, lo que podría suponer una elusión parcial o total del pago de este impuesto. El BOE detalla que la explotación de datos recabados a través de nuevas vías permitirá mejorar la capacidad de rastreo y prevención en operaciones digitales, tanto en la compraventa de bienes como en la prestación de servicios.

Los creadores de contenido e “influencers” también constituirán un grupo bajo análisis específico, no sólo por sus actividades internas, sino también por la evaluación de su residencia fiscal, elemento clave para determinar correctamente cómo y dónde deben tributar, según precisa el BOE.

Dentro de las novedades relativas a la fiscalización del uso de criptomonedas, el plan de la Agencia Tributaria proyecta para 2026 la intensificación de controles sobre contribuyentes que hayan realizado operaciones con monedas virtuales sin declarar las rentas o plusvalías generadas. La entidad hará uso de sistemas de trazabilidad en blockchain y de perfiles de riesgo para identificar patrimonios no justificados o rendimientos ocultos. El análisis se extenderá hasta aprovechar toda la información disponible para localizar aquellos casos en los que no se haya reportado a la administración tributaria la tenencia o transmisión de estos activos digitales, tal como informó el BOE.

En el sector de hidrocarburos se implementarán comprobaciones extras enfocadas en el seguimiento de quienes hayan accedido al Registro de Extractores de Depósitos Fiscales (Redef) en el IVA, para asegurarse de que se respetan los requisitos estipulados y evitar que la figura de titular de un depósito fiscal sirva de vía para prácticas fraudulentas. Paralelamente, la Agencia Tributaria se mantendrá vigilante en sectores y modelos de negocio caracterizados por un riesgo elevado de economía sumergida, desplegando planes de visitas centrados en actividades empresariales y profesionales y con un marcado carácter de revisión censal y formal, acompañados de medidas que desincentiven la aceptación de pagos con tarjeta.

En el ámbito de la recaudación de grandes patrimonios y grupos empresariales, las áreas de control estarán dirigidas al escrutinio de signos externos de riqueza que no correspondan con los ingresos y bienes declarados, así como a la revisión de la utilización de sociedades instrumentales para minimizar impuestos personales. El BOE indica que se pondrá especial atención sobre los grupos fiscales que presenten cifras de negocio notablemente bajas y sobre las multinacionales cuando exista sospecha de aplicación de normas tributarias más allá de los límites de una interpretación razonable.

La Agencia Tributaria refuerza así su intención de aprovechar el volumen creciente de información fiscal generada a través de nuevas tecnologías y obligaciones de reporte, aplicando este caudal de datos al despliegue de una estrategia más eficiente en la detección del fraude, el control de grandes fortunas y la persecución de prácticas de evasión en los principales sectores económicos digitales e inmobiliarios de España, conforme a lo detallado en el Plan de Control publicado en el Boletín Oficial del Estado.

El Informe Nacional de Riesgo de Lavado de Dinero 2026, publicado el 6 de marzo, identifica al Cártel de Sinaloa y al Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) como las dos principales amenazas del crimen organizado transnacional, capaces de infiltrar bancos, empresas de remesas, casas de cambio y hasta firmas de abogados para reciclar los miles de millones de dólares que genera el narcotráfico.

Remesas y camionetas blindadas: el flujo del dinero sucio

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) emitió el 7 de marzo una Orden de Identificación Geográfica ampliada, que obliga a empresas de servicios monetarios —remesadoras, casas de cambio y compañías de traslado de valores— a reportar transacciones en efectivo de entre 1,000 y 10,000 dólares realizadas en 14 condados de Arizona, California, Nuevo México y Texas, todos en la franja fronteriza.

El mecanismo funciona así, según el informe del Tesoro: las organizaciones criminales contrabandean dinero ilícito a México, lo introducen de regreso a Estados Unidos en vehículos blindados y lo declaran como ingresos legítimos de empresas mexicanas. En algunos casos, ese dinero se usa para comprar armas en suelo estadounidense, exportarlas ilegalmente a México y, en palabras del propio Tesoro, “promover campañas de terror”.

El informe cita la multa de 37 millones de dólares impuesta en febrero de 2025 a Brink’s —la multinacional de traslado de valores— por violar normas antilavado vinculadas al transporte masivo de efectivo.

Fentanilo: los cárteles mexicanos, epicentro de la crisis de sobredosis en EU

Según el documento, en laboratorios clandestinos diseminados por el territorio mexicano, el Cártel de Sinaloa y el CJNG fabrican el fentanilo que está matando a decenas de miles de estadounidenses al año. La droga —hasta 50 veces más potente que la heroína— se prensa en pastillas que imitan medicamentos de prescripción y se trafica hacia Estados Unidos principalmente en vehículos de pasajeros a través de los puertos de entrada fronterizos. Para producirla, los cárteles importan químicos precursores principalmente de China e India, aunque el procesamiento, la distribución y el control del negocio están firmemente en manos mexicanas.

De igual manera se resalta un operativo que se llevó a cabo en septiembre de 2025, en donde EEUU confiscó 300,000 kilogramos de precursores de metanfetamina enviados desde China al Cártel de Sinaloa —el mayor decomiso de este tipo en la historia— con valor de mercado de hasta 569 millones de dólares.

Criptomonedas, mulas de dinero y redes chinas de lavado

Para reciclar las ganancias, los grandes cárteles recurren cada vez más a lavadores profesionales y redes de lavado chino-mexicanas (CMLN, por sus siglas en inglés), que mueven grandes sumas de efectivo usando empresas fantasma, múltiples cuentas bancarias y activos virtuales. El uso de criptomonedas, indica el informe, acelera el proceso porque los lavadores liberan de inmediato un equivalente en activos digitales tan pronto reciben el efectivo físico.

Las “mulas de dinero” son otro engranaje clave: personas que recorren Estados Unidos recolectando el efectivo del narcomenudeo, lo depositan en cuentas llamadas “funnel accounts” o lo convierten en criptomonedas a través de operadores del mercado negro, para después reconvertirlo en efectivo ya en México o Colombia y entregarlo a los líderes del cártel.

Un caso citado en el informe: en junio de 2024, las autoridades acusaron a asociados del Cártel de Sinaloa en Los Ángeles de lavar ganancias del narcotráfico comprando artículos de lujo y automóviles para exportarlos a China, emitiendo cheques de caja y fragmentando depósitos en pequeñas cantidades para evadir la detección bancaria.

Elon Musk confiró la llegada de X Money, una plataforma de pagos integrada directamente en X que competirá directamente con PayPal y Bizum, y comenzará con un acceso público anticipado en abril de 2026.

La aplicación no solo permitirá transacciones entre usuarios, sino que también integrará herramientas de depósito directo, emisión de tarjetas de débito y recompensas gestionadas en alianza con Visa.

Qué es X Money y cómo funcionará

X Money se presenta como una billetera digital y un servicio de pagos totalmente integrado en la plataforma X. Musk ha insistido en varias ocasiones en la intención de sumar herramientas financieras a la red social, en línea con su visión de una “aplicación para todo”.

El diseño de X Money busca facilitar tanto el uso cotidiano de los usuarios como la monetización de contenido por parte de creadores.

La interfaz de la aplicación, revelada por uno de los beta testers, muestra una organización sencilla: una pestaña principal de “Cuenta” donde se visualiza el saldo y se accede a opciones para depositar o enviar dinero, acompañada de secciones como “Recompensas” y “Actividad”.

Entre sus funciones sobresale la opción de pagos P2P (de persona a persona) instantáneos, depósitos bancarios y la gestión de facturas y operaciones bancarias.

Un aspecto distintivo es la alianza con Visa. X Money ofrecerá tarjetas de débito tanto virtuales como físicas, con un sistema de recompensas que promete un reembolso del 1% en compras. Además, los usuarios podrán acceder a préstamos y otros servicios financieros, una característica que amplía el alcance más allá de las aplicaciones de pago tradicionales.

La plataforma estará gestionada por una subsidiaria con licencia en más de 40 estados de Estados Unidos, bajo el nombre de X Payments, lo que garantiza el cumplimiento de normas regulatorias desde el principio.

Uno de los aspectos que más atención ha despertado es la promesa de un rendimiento anualizado de hasta el 6% sobre los saldos de X Money. Esta tasa supera ampliamente a la de la mayoría de cuentas de ahorro en Estados Unidos y compite directamente con los fondos del mercado monetario.

La oferta de este rendimiento dentro de una aplicación de red social puede atraer a usuarios que buscan alternativas más rentables que las que ofrecen los bancos tradicionales.

Cuándo será el lanzamiento y el acceso a X Money

El lanzamiento de X Money está previsto para abril, en una primera fase de acceso anticipado. Actualmente, solo un grupo reducido de usuarios beta tiene acceso a la plataforma. Para participar en esta prueba inicial, los interesados debieron realizar una donación de $1.000 a una organización benéfica infantil, el William Shatner’s Hollywood Charity Horseshow.

La estrategia de lanzamiento prioriza el mercado estadounidense, donde la plataforma ya cuenta con las autorizaciones necesarias en la mayor parte del país. El objetivo declarado es llevar X Money a una audiencia global en el futuro, aunque aún no se ha confirmado una fecha exacta para su expansión internacional.

¿Incluirá X Money pagos en criptomonedas?

A pesar de las especulaciones y las expectativas generadas en torno a la integración de criptomonedas, X Money se lanzará inicialmente como un producto exclusivo de moneda fiduciaria, utilizando dólares estadounidenses y la infraestructura financiera tradicional.

Si bien anteriormente se rumoreó sobre la posible inclusión de activos como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Dogecoin (DOGE), la empresa no ha confirmado planes concretos para la integración directa de criptoactivos en la primera etapa.

La reacción de los mercados de criptomonedas ha sido cautelosa tras el anuncio. Dogecoin, que suele experimentar oscilaciones de precio ante cualquier mención de Elon Musk, tuvo solo una breve ganancia para luego estabilizarse.

Musk ha declarado en el pasado su preferencia por Dogecoin, y Tesla llegó a aceptar esta criptomoneda como medio de pago para mercancía en 2022, pero X Money no incluirá funciones criptográficas en su lanzamiento.

El tribunal federal del Distrito Sur de Nueva York concluyó en una resolución de 62 páginas que los demandantes no consiguieron sustentar ninguna de sus principales acusaciones contra Binance, detalló la propia plataforma de intercambio de criptomonedas mediante un comunicado. Este fallo, de acuerdo con información publicada por el medio que reportó el caso, implica el rechazo de todas las reclamaciones realizadas en virtud de la Ley Antiterrorista (Anti-Terrorism Act, ATA), en un proceso legal donde participaron 535 demandantes. La demanda sostenía que Binance habría facilitado apoyo material vinculado a un total de 64 atentados terroristas.

Según informó la fuente original, el tribunal descartó que Binance asistiera o tuviera vínculo con organizaciones terroristas, ni que hubiera participado, buscado promover, o conspirado en relación con los atentados en cuestión. El comunicado de Binance subrayó que el fallo representa una manifestación clara y completa frente a las acusaciones señaladas como infundadas. Además, la plataforma sostuvo que ningún planteamiento dentro de la demanda pudo demostrar la existencia de una colaboración o relación con actores extremistas.

Eleanor Hughes, asesora jurídica general de Binance, manifestó que "la resolución supone una reivindicación completa frente a todas las acusaciones falsas". Destacó además que la decisión del tribunal rechaza de manera inequívoca lo que calificó como una "narrativa lesiva" sobre la presunta asistencia de Binance a grupos terroristas. Hughes afirmó que la empresa siempre defendió la falta de sustento de las acusaciones y que la resolución judicial corrobora esa postura. Declaró que Binance continuará defendiendo su actuación ante cualquier proceso legal o información que, según la empresa, tergiverse su modelo operativo y su identidad institucional.

El fallo dictado por el tribunal incluyó la opción para que los demandantes presenten una demanda enmendada, concediéndoles un plazo de 60 días. Dicha posibilidad se abrió después de una reciente decisión de apelación. Sin embargo, Binance aseguró que considera improbable que una nueva formulación de la demanda logre solventar las deficiencias sustanciales que generaron el rechazo inicial. Según la plataforma, el tribunal analizó minuciosamente las acusaciones subyacentes y las descartó, por lo que estima que ningún reajuste procedimental aportará elementos que modifiquen el sentido de la decisión.

En el comunicado difundido por Binance, la empresa enfatizó sus inversiones permanentes en infraestructuras de cumplimiento normativo consideradas como líderes en el sector. Asimismo, detalló su trabajo con los reguladores internacionales y el mantenimiento de prácticas de gobernanza legal. Representantes de la plataforma afirmaron que la resolución judicial confirma que las operaciones realizadas por Binance de modo alguno respaldan, facilitan ni permiten actividades terroristas en ninguna instancia.

Por otra parte, Binance reiteró su compromiso de mantener la colaboración con los organismos regulatorios a nivel mundial y de operar dentro de los marcos legales establecidos. Sostuvo que tomará acciones legales contundentes en las ocasiones donde se publiquen o difundan versiones que, a su juicio, sean falsas o con potencial de engañar sobre el carácter y funcionamiento de la compañía, según recogió el medio original que informó sobre la decisión judicial.

La reciente actualización sobre las reservas de bitcoin de El Salvador revela que el país ha incrementado su tenencia digital, alcanzando un nuevo máximo histórico de 7.585,37 BTC. Este dato fue compartido este lunes por la cuenta oficial de The Bitcoin Office, que administra la estrategia nacional en torno a esta criptomoneda.

En la última semana, El Salvador sumó 7 BTC a sus reservas, mientras que en los últimos treinta días el aumento totalizó 30 BTC. Según el balance presentado, el valor actual de la tenencia supera los USD 515 millones, lo que representa un incremento significativo en la cartera del país.

El reporte muestra que la compra más reciente se efectuó el 8 de marzo de 2026, añadiendo exactamente 1 BTC al saldo total. Con esta adquisición, el gobierno salvadoreño continúa su política de acumulación progresiva.

El Salvador mantiene una estrategia de compras periódicas de bitcoin, con el objetivo de robustecer su tesorería nacional y diversificar su portafolio de activos. El saldo actualizado y la evolución semanal y mensual reflejan la constancia en las adquisiciones, pese a la volatilidad del mercado cripto.

En síntesis, el país centroamericano consolidó su posición como uno de los principales estados promotores del bitcoin a nivel global, aumentando de manera constante sus reservas digitales y apostando por el fortalecimiento de su economía a través de criptomonedas.

Ya no es moneda de curso legal

La estrategia de El Salvador respecto a Bitcoin experimentó un giro en 2025: tras modificar la legislación vigente, se eliminó la obligatoriedad de aceptar la criptomoneda como medio de pago, aunque el Estado incrementó sus reservas hasta 6,313 BTC, valorados en unos USD 701.8 millones para septiembre de ese año.

El cambio responde tanto a presiones internacionales como a la búsqueda de una mayor inversión institucional, alejándose del enfoque en la adopción minorista, según informaron The Block y Cointelegraph.

La revisión legal fue impulsada principalmente por el acuerdo alcanzado con el Fondo Monetario Internacional en diciembre de 2024, mediante el cual El Salvador obtuvo un préstamo de USD 1,400 millones a condición de reducir su exposición al Bitcoin.

Contexto internacional y reacción ciudadana

El proceso de adopción de Bitcoin en el país centroamericano comenzó en septiembre de 2021, bajo la administración del presidente Nayib Bukele. El Salvador se convirtió en la primera nación en otorgar curso legal a una criptomoneda, motivado por la promesa de ampliar la inclusión financiera y captar inversión, de acuerdo con el informe de Trade.gov.

No obstante, la reforma original afrontó desafíos inmediatos. Una encuesta de la Universidad Centroamericana reflejó que, cien días después de la entrada en vigor de la Ley Bitcoin, solo el 14,1 % de la población declaraba alta confianza en la criptomoneda, mientras que el 34,8 % manifestaba desconfianza.

El retiro de la obligatoriedad de aceptar Bitcoin como pago fue la condición más importante acordada con el FMI en 2024, decisión que transformó el estatus jurídico de la criptomoneda a partir de abril de 2025. Simultáneamente, la política pública migró de la expansión popular hacia la construcción de nichos institucionales seguros y regulados.

A pesar del nuevo marco normativo, el gobierno salvadoreño continúa respaldando la acumulación de Bitcoin en reservas estatales, concretando compras periódicas y ajustando la legislación para abrir el mercado digital a grandes actores financieros.

Las autoridades del sur de Florida intensificaron la lucha contra el lavado de dinero vinculado al narcotráfico tras la reciente detención de Luis Radhames Cabral, un hombre de 36 años, residente en Hialeah, quien fue arrestado en el marco de una investigación de largo alcance.

Este arresto es resultado de la investigación encubierta denominada Operation Empty Nest, un operativo conjunto que involucra agencias estatales y federales dedicadas a rastrear organizaciones criminales responsables de transferir grandes sumas de efectivo obtenidas a partir de actividades ilícitas.

La operación se remonta al 6 de agosto de 2025, cuando agentes detectaron movimientos inusuales en la zona de Doral, un área que se ha convertido en punto estratégico para operaciones logísticas vinculadas al narcotráfico financiero.

Cabral fue observado recibiendo contenedores de otro individuo, trasladando los paquetes a un apartamento y, posteriormente, regresando a su Chevrolet Suburban negra con bolsas voluminosas.

La policía interceptó el vehículo debido al parabrisas polarizado, una infracción que sirvió como pretexto para la detención y posterior revisión del interior, con el consentimiento de los ocupantes.

Hallazgo de dinero en efectivo y modus operandi detectado

Durante el registro, una unidad canina especializada alertó sobre la posible presencia de sustancias ilícitas en el vehículo.

Los agentes hallaron USD 756.595 en efectivo, la mayor parte en billetes de veinte, meticulosamente distribuidos en bolsas de viaje y en un bolso de hombro de lujo.

El dinero estaba sellado al vacío y sujeto con bandas elásticas, un método utilizado habitualmente en el tráfico de grandes sumas para facilitar el conteo rápido y minimizar el tiempo de transacción, dificultando la trazabilidad y el control por parte de las autoridades financieras.

Además del dinero, en el operativo se incautó un arma de fuego dentro de una de las bolsas, lo que agrava la situación jurídica del detenido.

Las autoridades subrayaron que ni Cabral ni su acompañante estaban registrados como operadores de servicios de dinero, ni a nivel estatal ni federal, lo cual constituye una violación de las regulaciones que supervisan el flujo de capitales en el país.

El informe oficial sostiene que la función de Cabral dentro de la organización era transportar y entregar ganancias provenientes del narcotráfico, para luego transformarlas en criptomonedas y transferirlas a billeteras electrónicas controladas por redes criminales, eludiendo así los sistemas tradicionales de monitoreo y control.

Antecedentes y cargos enfrentados por el detenido

En la audiencia de fianza, la fiscalía expuso que Cabral habría participado en el lavado de más de un millón de dólares en al menos cuatro ocasiones diferentes, según la reconstrucción de los movimientos financieros observados por los investigadores.

El propio acusado admitió su implicación en el esquema, lo que llevó a las autoridades a considerarlo un riesgo de fuga, dado el nivel de recursos y contactos internacionales involucrados.

Cabral, de nacionalidad dominicana y residente en el área de Miami desde hace casi un año y medio, enfrenta cargos por lavado de dinero, conspiración, operación como transmisor de dinero no autorizado y conspiración para operar como transmisor de dinero sin licencia, cargos que pueden acarrear penas severas bajo la legislación federal estadounidense.

La jueza Mindy Glazer fijó una fianza de USD 500.000 y le ordenó entregar su pasaporte, además de imponerle una retención Nebbia, que exige demostrar la procedencia legítima de los fondos utilizados para la fianza, una medida que busca evitar que recursos de origen ilícito sean utilizados en el proceso judicial.

Impacto, alcance de la investigación y contexto regional

El caso de Cabral pone en evidencia la sofisticación creciente de las redes de lavado de dinero en el sur de Florida, que emplean estructuras complejas y tecnología avanzada, incluyendo el uso de criptomonedas, para evadir los controles de las autoridades financieras y judiciales.

Estas redes aprovechan vacíos regulatorios y la coexistencia de mercados financieros tradicionales con nuevas plataformas digitales, dificultando el rastreo de fondos ilícitos y la identificación de responsables.

El operativo Operation Empty Nest continúa en desarrollo y, hasta el momento, no se han confirmado otros arrestos relacionados directamente con esta célula, aunque fuentes policiales sostienen que la investigación podría derivar en nuevas detenciones y decomisos en los próximos meses.

Las autoridades destacan que la colaboración entre fuerzas estatales y federales resulta esencial para desarticular estos esquemas complejos que sostienen parte del flujo financiero del narcotráfico en la región, un fenómeno que impacta no solo en el sur de Florida, sino también en otros centros urbanos de Estados Unidos.

El fenómeno digital protagonizado por Jimmy Donaldson, conocido globalmente como MrBeast, experimenta una transformación significativa: tras conquistar YouTube y los formatos digitales de entretenimiento, su empresa Beast Industries adquirió la plataforma financiera Step, con el objetivo de que millones de adolescentes y jóvenes adultos se conviertan en participantes activos de servicios financieros estructurados y supervisados.

Según The New York Times, este paso traslada la influencia de MrBeast del espectáculo y la filantropía digital a la oferta de productos financieros, una decisión guiada también por el propósito de proveer a los usuarios de los conocimientos económicos que el propio Donaldson lamenta no haber recibido en su juventud.

La aplicación Step, desde ahora bajo control de Beast Industries, presume de más de 7 millones de usuarios y ofrece cuentas de gasto, ahorro e inversión, bajo tutela parental para menores de 18 años.

Entre sus herramientas destaca una tarjeta asegurada, cuyos fondos están respaldados por los depósitos realizados, reproduciendo el funcionamiento financiero de una tarjeta de débito. Este sistema da a los jóvenes la oportunidad de construir historial de crédito antes de alcanzar la mayoría de edad, una alternativa poco habitual en los productos bancarios dirigidos a este segmento.

La escala de la operación resulta inédita para una figura digital. Donaldson acumula 469 millones de suscriptores en YouTube, una cifra que supera la población total de Estados Unidos.

Jeffrey Housenbold, director ejecutivo de Beast Industries desde 2024, informó que cerca de 1.400 millones de personas consumieron contenido de MrBeast en el último trimestre, consolidando su estatus como uno de los principales influencers mundiales.

Alianzas con criptomonedas y planes de expansión: la ambición detrás de la compra

La integración de productos de inversión juvenil en Step está en sintonía con el interés de Beast Industries por los activos digitales. En enero, la compañía recibió USD 200 millones de inversión de Bitmine Immersion Technologies, plataforma de criptomonedas liderada por Tom Lee. La meta de Lee es convertirse en propietario del 5% de todo el Ether existente a nivel global.

Aunque la adquisición de Step podría interpretarse como un llamado de Donaldson a que sus seguidores exploren las criptomonedas, los directivos insisten en desvincular la operación de la simple especulación financiera.

Ante esto, Housenbold detalló: “Una plataforma de servicios financieros con énfasis en la educación económica y la filantropía”. Mientras que MrBeast expresó en las declaraciones difundidas por The New York Times: “Nadie me enseñó a invertir, crear crédito ni gestionar dinero cuando era niño. Por eso nos unimos a Step, para ofrecer a millones de jóvenes la base financiera que yo nunca tuve”.

En materia de criptoactivos, Step había anunciado en 2022 una función que permitiría a menores invertir en criptodivisas y acciones desde la aplicación. Poco después, esa herramienta fue retirada, limitando su uso.

El CEO Housenbold explicó que la capacidad cripto de Step fue solo “un beneficio lateral” y no el núcleo del acuerdo, si bien reconoce interés en las finanzas descentralizadas y el futuro desarrollo de un stablecoin, una moneda digital vinculada al valor del dólar.

Polémicas y modelo de negocio: alcance, filantropía y desafíos éticos

El modelo de negocio promovido por Beast Industries replica estrategias de otras tecnológicas financieras, como Robinhood o SoFi, que comenzaron con productos específicos y luego diversificaron su oferta.

Housenbold resaltó la fortaleza de MrBeast en términos de “el alcance sin precedentes y la capacidad de narrar historias, gamificar procesos y viralizar conceptos entre la Generación Z y Generación Alfa”. El directivo afirmó que la empresa necesita menos recursos para captar clientes en comparación con sus competidores y que esa eficiencia se traduce en mejores tasas de interés para los usuarios.

La llegada de Donaldson a los servicios financieros no ha estado libre de controversias. En el pasado, varios participantes de su concurso Beast Games, con un premio de USD 5 millones, reclamaron no haber recibido atención médica ni alimentos adecuados.

Sumado a esto, entorno laboral en los inicios empresariales y el uso de expresiones ofensivas también han sido objeto de cuestionamientos. Además, un empleado fue sancionado por operaciones con información privilegiada ligadas a los resultados de un programa de MrBeast en la plataforma de mercado predictivo Kalshi.

El CEO y presidente de Beast Industries insistió en que las acciones de la compañía se rigen por pautas éticas, señalando como ejemplo la política de asumir costos adicionales para garantizar el abastecimiento ético de Feastables, la línea de chocolates de Donaldson: “Se puede hacer el bien mientras se hace un buen negocio”.

La participación de MrBeast en el sector financiero significa una expansión de su modelo de influencia hacia nuevas dimensiones, que integra contenido viral, implicación juvenil y servicios económicos en un contexto donde la confianza y la responsabilidad tienen un papel destacado.

La adopción de las criptomonedas en Argentina es superior a la mayoría de los países de América Latina. Los argentinos lideran la región en términos de usuarios activos mensuales per cápita, totalizando el 12% de su población. Venezuela, el país que lo sigue, no llega al 8%; Brasil no supera el 3 por ciento.

En Argentina, hoy existen 4 veces más usuarios activos en las billeteras cripto que en 2021. Los datos que muestran este avance y una posición de vanguardia surgen del informe “Estado de la industria Crypto 2025″, elaborado por Lemon.

Pero el dato central del reporte no pasa por el cuánto sino por el qué. Tanto a nivel local como regional, las criptomonedas empiezan a mostrar usos y servicios que las integran al resto del sistema financiero en donde la clave es su tecnología.

Tanto a nivel local como regional, las criptomonedas empiezan a mostrar usos y servicios que las integran al resto del sistema financiero en donde la clave es su tecnología

El mejor ejemplo de esta tendencia son los pagos con Pix. Desde hace más de un año, muchas billeteras permitieron pagar en Brasil en base a la tecnología cripto. En ocasiones, los usuarios lo ignoran: simplemente saben que tienen una herramienta que funciona en forma simple, rápida, de costo bajo. Y la utilizan, a menudo desconociendo que cuando pagan un choclo en una playa brasileña usando sus pesos, hay una operación cripto detrás.

Para que los argentinos paguen con Pix, el medio de pago más usado en Brasil, muchas billeteras usan dólares digitales. Eso les permite pagar como si fueran locales, en pesos, sin tarjetas y sin reales. Argentina registró 5,4 millones de descargas de apps cripto durante 2025, y más del 90% corresponden a billeteras que implementaron pagos con Pix, según el informe.

Lemon estima que el 40% de los que se bajaron la app solo para usar Pix, sigue dándole algún uso cuando regresa de su viaje.

Pix no es el único caso de uso alternativo a la simple compra de criptomonedas como vía de ahorro. Las stablecoins (cripto atadas al valor del dólar) se expandieron para esquivar el cepo y refugiarse frente a la inflación. “Hoy, son mucho más: una puerta de entrada a una nueva forma de mover, recibir e invertir dinero usando crypto como tecnología”, resalta el informe, añadiendo que se utilizan para “resolver las limitaciones” que aparecen en el sistema tradicional.

Cripto dejo de ser una moda o una novedad. Por eso hay que hablar de cripto como infraestructura, como tecnología, como una parte más del sistema financiero

Los dólares digitales son usados como “rampa” para depositar y retirar dólares bancarios, tras acreditarse en USDC. También son utilizados para recibir dólares o euros de bancos de EEUU o de Europa.

“En tiempos de estabilidad, los dólares digitales compiten como un activo más dentro del universo financiero. Pero cuando las monedas locales tambalean por inflación, controles de capital o pérdida de confianza institucional, es cuando más valor demuestran”, destacó el reporte.

Se registró además un movimiento sofisticado en los compradores de dólares digitales: hubo más compras cuando el dólar estaba barato y más ventas cuando estaba cerca del techo de la banda cambiaria. Lo mismo ocurrió con el Bitcoin: lejos de seguir el pánico internacional, los picos de compradores aparecen cuando el precio baja.

El mundo cripto también ofrece variantes de inversión con herramientas que ofrecen rendimientos atados al dólar en el ámbito de las finanzas descentralizadas. Varias compañías preparan productos con “pesos tokenizados”, con el objetivo de ofrecer tasas superiores a las opciones tradicionales.

“Cripto dejo de ser una moda o una novedad. Por eso hay que hablar de cripto como infraestructura, como tecnología, como una parte más del sistema financiero. Estamos transitando el camino hacia esa integración al resto del sistema, creando servicios con el soporte tecnológico de las cripto”, explicó Maximiliano Raimondi, CFO de Lemon.

Hay que hablar de cripto como infraestructura, como tecnología, como una parte más del sistema financiero (Raimondi)

Esos tres países, la Argentina, Venezuela y Brasil, son los únicos de la región que integran el top 20 a nivel global. Y los montos operados son cada vez más grandes. En 2025, con la incorporación de inversores institucionales, Brasil dio un salto del 250% en 2025 y alcanzó los USD 318.000 millones en valor cripto recibido. Argentina la secundó con un total de USD 93.000 millones.

Por ser amigables con la tecnología o por la necesidad de esquivar dificultades, lo cierto es que durante 2025 en América Latina los usuarios activos mensuales de América Latina crecieron 3 veces más rápido que en Estados Unidos y aumentaron cerca de un 18% frente al año anterior.